Les principales bourses de cryptomonnaies mondiales font face à un risque juridique croissant aux Philippines après avoir été accusées de cibler illégalement les utilisateurs et de violer les nouvelles règles strictes de conformité sur les actifs numériques.
La SEC des Philippines avertit que les grandes bourses de cryptomonnaies opèrent illégalement dans ce pays
La Commission des valeurs mobilières et des échanges des Philippines (SEC) a émis un avertissement le 4 août, avertissant les investisseurs concernant les plateformes de cryptomonnaies étrangères non enregistrées qui continuent de servir des utilisateurs philippins. L'autorité de régulation a averti que certains fournisseurs de services d'actifs numériques opèrent aux Philippines sans licence valide. La SEC des Philippines a déclaré que ces plateformes fournissent des services de trading de cryptomonnaies, violant les exigences de conformité nouvellement mises en place. L'avertissement souligne :
Ces règles s'appliquent à toute personne ou organisation qui fournit, promeut ou facilite l'accès à des lieux d'échange d'actifs cryptographiques ou à des services intermédiaires tels que l'achat, la vente et le trading de dérivés sur actifs cryptographiques.
Le rapport a identifié 10 bourses qui violent actuellement les réglementations sur les valeurs mobilières nationales : OKX, Bybit, Mexc, Kucoin, Bitget, Phemex, Coinex, Bitmart, Poloniex et Kraken. Toutes promeuvent activement des services ou permettent encore aux utilisateurs aux Philippines d'accéder pleinement, bien qu'aucune licence n'ait été délivrée par la SEC conformément aux Circulaires de mémoire n° 4 et n° 5, en vigueur depuis juillet 2025.
L'autorité de régulation a également déclaré que d'autres bourses de cryptomonnaies pourraient également violer les règles, en notant : "Cette liste n'est pas exhaustive. D'autres plateformes offrant des services similaires au public philippin sans enregistrement ou non approuvées par la SEC sont également considérées comme agissant en violation des lois sur les valeurs mobilières aux Philippines."
Liste des bourses de cryptomonnaies non licenciées signalées par la SEC des Philippines. Source : SEC des Philippines
Après le blocage géographique antérieur de Binance, la SEC des Philippines a révélé que certaines autres plateformes étaient encore accessibles et participaient à des activités de marketing illégales ciblant les résidents philippins. Cette autorité de régulation a souligné :
Ils continuent de fournir ou de promouvoir des services d'actifs cryptographiques au public philippin sans licence ou enregistrement requis.
En plus des préoccupations concernant la protection des investisseurs, la Commission des valeurs mobilières et des échanges des Philippines (SEC) a également souligné les risques nationaux plus larges posés par des activités cryptographiques non régulées. Étant donné que ces organisations opèrent en dehors du champ d'application de la Loi anti-blanchiment d'argent (AMLA), elles ne sont pas tenues de se conformer aux contrôles de conformité tels que la diligence raisonnable des clients, la conservation des documents ou le signalement des transactions suspectes. La SEC avertit que ce manque de supervision pourrait faciliter les activités financières illégales transfrontalières et augmenter le risque d'être inscrit sur une liste grise. Les mesures d'application pourraient inclure des ordonnances de cessation et d'annulation, des poursuites pénales et une coopération avec des entreprises technologiques pour limiter les risques. En réponse, certains défenseurs des cryptomonnaies ont appelé les régulateurs à adopter une approche de conformité plus collaborative pour encourager l'innovation et un engagement plus sûr dans le domaine des actifs numériques.