Conclusions clés
Les fraudes liées au paiement pour des commandes annulées/expirées trompent les acheteurs en les poussant à envoyer de l'argent après l'expiration ou l'annulation de la transaction, par la pression due à l'urgence, des assurances fallacieuses et des captures d'écran trompeuses.
Ne transférez pas d'argent après l'annulation de la commande ou son expiration, et assurez-vous toujours que la communication se fait sur la plateforme Binance.
Si vous avez été victime d'une fraude, agissez rapidement : documentez tout et contactez immédiatement le service client de Binance.
Les escrocs aiment la précipitation - et dans les transactions P2P, l'horloge est leur arme. En retardant le temps disponible pour exécuter la commande et en vous pressant de payer près de l'expiration de la commande, les escrocs créent l'illusion que l'affaire est toujours active - même quand ce n'est pas le cas. Certains d'entre eux falsifient même des captures d'écran ou prétendent avoir prolongé le temps, juste pour vous tromper et vous faire envoyer de l'argent. Dans ce blog, nous expliquerons en détail comment fonctionne la fraude liée au paiement pour des commandes annulées/expirées, nous fournirons un exemple réel et partagerons des conseils pratiques pour vous protéger.
Comprendre le processus de fraude lié au paiement pour des commandes annulées dans les transactions P2P
La fraude liée au paiement pour des commandes annulées/expirées est une ruse utilisée par des escrocs parmi les vendeurs de cryptomonnaies dans les transactions P2P pour tromper les acheteurs et les inciter à envoyer des paiements après l'annulation de la commande de trading ou l'expiration de celle-ci.
Sur la plateforme Binance P2P, la transaction habituelle implique la mise en garantie des fonds du vendeur dans un compte de séquestre dès le début du processus de trading. Le vendeur déterminera le délai pendant lequel il souhaite attendre que l'acheteur effectue le paiement. Si l'acheteur ne paie pas dans le délai imparti, la commande est annulée et les cryptomonnaies sont renvoyées au vendeur - c'est exactement à ce stade que les escrocs tentent de manipuler le système. Voici comment la fraude se déroule généralement :
1. Publier une offre attrayante : l'escroc prétend être un vendeur et publie une offre de vente de cryptomonnaies sur le marché P2P à un prix extrêmement attractif pour attirer les acheteurs.
2. Gagner du temps : une fois que l'acheteur commence le processus de trading, l'escroc essaie de faire perdre du temps pendant le délai imparti pour la commande. Il fournit généralement intentionnellement de faux détails de paiement, rendant difficile ou impossible pour l'acheteur de compléter le paiement dans le délai imparti. Pour gagner plus de temps, il peut également demander à l'acheteur de communiquer sur une plateforme externe ou même demander des informations inutiles comme des photos de l'avant et de l'arrière des documents d'identité.
3. Pousser à effectuer le paiement après l'expiration de la commande ou son annulation : à l'approche de l'expiration de la commande ou après qu'elle soit déjà expirée ou annulée, l'escroc partage les détails de paiement corrects. Puis il pousse l'acheteur à procéder au paiement, en utilisant des phrases trompeuses telles que "J'ai réservé la commande pour vous" ou "Je la réactiverai dès que le paiement sera effectué".
Cette méthode vise à créer un sentiment d'urgence et à donner l'impression que la transaction est toujours en cours, même si ce n'est pas le cas. Certains escrocs peuvent aller plus loin, en envoyant de fausses captures d'écran de la page de commande, montrant faussement que le délai de paiement a été prolongé - alors que cela ne s'est pas réellement produit.
4. L'acheteur envoie des paiements pour une commande invalide : un acheteur qui a cru le vendeur effectue le paiement bien que la commande ait été annulée ou ait expiré. Comme la plateforme ne reconnaît plus la transaction, l'acheteur ne reçoit aucune cryptomonnaie en retour.
5. Lenteur pour s'échapper : pour perdre encore plus de temps, l'escroc peut prétendre coopérer en engageant une conversation avec le service client ou en ouvrant une demande d'arbitrage. Cette méthode de retard lui donne suffisamment de temps pour retirer rapidement les fonds avant que la plateforme ne puisse geler son compte ou commencer une enquête.
Exemple réel de fraude dans les transactions P2P
L'escroc prétend être un vendeur sur la plateforme P2P, en listant des cryptomonnaies à un prix anormalement attractif - souvent 5 % en dessous du prix le plus bas - pour attirer les acheteurs innocents.
Une fois que le processus de trading a commencé, l'escroc procrastine délibérément en envoyant des messages déroutants et vagues - comme l'emoji 📞.
À l'approche de la date d'expiration de la commande ou après son annulation, l'escroc s'enthousiasme soudainement et prétend qu'il peut prolonger le temps de la commande.
Dès que la commande expire ou est annulée, il continuera à pousser l'acheteur à effectuer le paiement, fournissant des assurances continues que les cryptomonnaies seront libérées dès qu'une preuve de paiement sera envoyée.
Dans certains cas, l'escroc peut aller plus loin et demander des fonds supplémentaires en prétendant qu'il y a des paiements supplémentaires requis pour "réactiver" la commande.
Comment vous protéger contre la fraude dans les transactions P2P
Rappelez-vous que les escrocs comptent sur votre conviction de payer pour une commande qui a été annulée ou qui a expiré, donc ne faites aucun paiement si une commande P2P a été annulée ou a expiré, car les commandes annulées ne peuvent pas être réactivées.
1. Ne payez pas pour les commandes annulées ou expirées : ne faites aucun paiement si la commande P2P n'est plus active, car une fois que la commande est annulée ou expirée, elle ne peut pas être réactivée.
2. Restez toujours prudent : méfiez-vous des affirmations du vendeur, surtout si les offres semblent trop belles pour être vraies. Si vous trouvez la transaction suspecte, signalez-la immédiatement à notre équipe de service client.
3. Assurez-vous que toutes les conversations se font sur la plateforme Binance : communiquez toujours dans les transactions P2P sur la plateforme Binance pour garantir la sécurité, et ne partagez pas vos informations de contact personnelles avec des tiers.
Si vous avez effectué des paiements et informé le vendeur, mais que le vendeur n'a pas libéré les cryptomonnaies après la confirmation du paiement, veuillez faire une demande d'arbitrage. Notre équipe de support est toujours là pour vous aider à résoudre le problème.
Si vous avez été victime d'une fraude
1. Contacter le service client : contactez notre équipe de service client pour signaler le problème.
2. Documentez tout : gardez des enregistrements de toutes vos communications et transactions liées à l'incident.
3. Signaler : faites un rapport immédiatement en suivant les étapes décrites dans ce guide : comment signaler la fraude au service client de Binance.
Pensées finales
Les escroqueries comme le paiement pour des commandes annulées exploitent les décisions rapides et le faux sentiment d'urgence. En exploitant les temps d'attente et en s'appuyant sur la confusion, les escrocs tentent de tirer parti même des caractéristiques de base des transactions P2P. Bien que la plateforme Binance mette en œuvre des mesures de sécurité telles que des systèmes de garantie et de signalement, aucun système n'est infaillible contre les erreurs. N'oubliez jamais que la sécurité est une responsabilité partagée – donc restez prudent, vérifiez deux fois l'état de la commande, et ne transférez de l'argent que lorsque cela est approprié fait partie des éléments essentiels de la sécurité.