Principaux points à retenir
Les fausses escroqueries aux investissements utilisent l’attrait des rendements élevés pour inciter les victimes à se séparer de leur argent.
Les fraudeurs utilisent généralement un processus en quatre étapes : trouver, gagner la confiance, inciter et clôturer.
Signalez toute arnaque vous ciblant aux autorités compétentes, modifiez les mots de passe compromis et gelez tous les comptes si vous avez déjà transféré de l'argent.
Protégez-vous des escroqueries cryptographiques en apprenant à identifier et à éviter les faux projets d'investissement. Découvrez comment dans l'édition de cette semaine de Know Your Scam !
Ils peuvent sembler légitimes en apparence, se faisant passer pour des conseillers financiers en cryptographie, des employés de grandes sociétés financières ou même des célébrités. Les rendements qu’ils promettent sont élevés, avec peu ou pas de risque ou d’effort requis de votre part. Ce sont des escrocs à l’investissement.
Bien qu’elles prennent diverses formes, les escroqueries à l’investissement partagent un mécanisme commun : promettre à leurs victimes des rendements exorbitants, puis s’enfuir avec leur argent. Si vous ne vous souvenez que d’une chose, rappelez-vous ceci : si cela semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Restez à l’écart.
Pour commencer, examinons comment se déroule généralement une fausse arnaque à l’investissement.
Un processus en quatre étapes
1. Trouver
Les fraudeurs trouvent généralement des cibles potentielles sur les plateformes de médias sociaux populaires comme Facebook, Instagram ou Twitter. Ils peuvent contacter la victime sous le faux prétexte d’un gestionnaire d’investissement offrant des conseils ou d’un individu riche qui a « accidentellement » envoyé un message à la mauvaise personne.
Cependant, les fausses escroqueries aux investissements ne sont pas toujours aussi directes. On pourrait tomber sur des publicités sur les réseaux sociaux utilisant une marque ou un personnage connu, comme Elon Musk, pour promouvoir ses services. Ces publicités seront ensuite liées à un site Web d’aspect professionnel conçu pour gagner la confiance des gens.
2. Gagner la confiance
L'escroc commence à établir un climat de confiance avec sa cible nouvellement acquise en partageant des histoires de réussite en matière d'investissement, des « témoignages » élogieux d'utilisateurs et de faux rapports de revenus. Certains escrocs iront jusqu'à aborder des sujets tels que la santé, le bien-être émotionnel et même les membres de la famille de la victime.
3. Induire
Après une période « d’amitié » – et de lavage de cerveau – l’escroc a établi un sentiment de confiance de base avec la cible et orientera la conversation vers l’investissement et le gain de grosses sommes d’argent.
Notre équipe a également constaté des cas d'escrocs faisant la promotion de faux logiciels d'investissement truffés de faux prix, de retours sur investissement et de listes de pièces de monnaie. En allant plus loin, l'escroc peut même fabriquer un mouvement haussier avec des graphiques inventés pour inciter les investisseurs à déposer de l'argent.
4. Fermer
La dernière étape consiste à « conclure l’affaire ». Souvent, alors que la victime célèbre ses gains nouvellement gagnés, il est soudainement impossible de retirer son argent ou le compte a été « fermé ». Le « gestionnaire de placements » devient distant et finit par cesser de répondre aux messages.
A ce stade, la cible est désormais victime d’une arnaque. L’escroc peut même demander plus de fonds à la victime pour faciliter un retrait.
Voir deux exemples en action
Voici deux exemples de fausses escroqueries aux investissements qui ont eu lieu dans la vraie vie. Nous les avons racontés ci-dessous dans l’espoir que les utilisateurs puissent mieux identifier les méthodes, modèles et démarreurs de conversation courants derrière les escroqueries à l’investissement cryptographique.
Exemple 1 : Conseiller financier crypto
L’utilisateur, que nous appellerons Mark, remplit un formulaire en ligne sur ses habitudes et attitudes liées à la cryptographie qu’il a trouvé en ligne. Il reçoit alors un appel à froid d'un escroc qui prétend être un conseiller financier.
Les deux hommes développent une relation de travail pendant quelques mois, discutant et échangeant des informations quotidiennement. Finalement, l'escroc gagne la confiance de Mark.
Un jour, l'escroc encourage Mark à réaliser un investissement via une plateforme qui génère 2% de rendement chaque jour. Mark, grâce à sa confiance aveugle, dépose 5 000 USDT.
L’argent de Mark augmente comme annoncé au cours des prochains jours. L'escroc encourage Mark à investir davantage ; Mark l'accompagne et dépose 30 000 USDT. Une semaine plus tard, Mark se rend compte qu'il a été trompé par un escroc.
Exemple 2 : Célébrité
L'utilisateur, que nous appellerons Lucy, découvre un lien sur Facebook vers « la plateforme de trading Quantum AI d'Elon Musk ». Apparemment, tout ce qu’elle a à faire est de déposer sa crypto, et une IA échangera pour elle.
Après avoir contacté la « Quantum AI Trading Platform », Lucy effectue un dépôt initial de 250 $. Les échanges commencent et ses bénéfices s'accumulent rapidement. Lucy est convaincue qu'"investir" 5 000 $ dans la plateforme sera très rentable et dépose l'argent. Lucy se rend compte qu'elle a été victime d'une arnaque après que sa tentative de retrait ait été bloquée pour « lutte contre le blanchiment d'argent (AML) », nécessitant le déblocage de frais de dépôt de 30 %.
Comment vous protéger contre les fausses escroqueries aux investissements
Faites vos recherches (DYOR)
Chaque projet de crypto-monnaie devrait avoir un livre blanc. Le livre blanc devrait expliquer les mécanismes et les caractéristiques symboliques du projet. Si quelqu’un vous incite à investir dans un projet avec un livre blanc qui n’a pas de sens – ou pire, n’existe pas – alors soyez prudent.
Effectuez une vérification des antécédents de l’entreprise, de ses propriétaires, de ses administrateurs et des membres de son équipe. À tout le moins, effectuez une recherche rapide sur Google et faites preuve de bon sens.
Posez-vous la question : le projet dispose-t-il d’une véritable équipe ? Quel problème le projet tente-t-il de résoudre ? Existe-t-il une communauté légitime d’utilisateurs derrière le projet ou son produit ?
Ne présumez pas l’authenticité
Les sites Web, publicités ou publications sur les réseaux sociaux d’aspect professionnel n’indiquent pas une véritable opportunité d’investissement. Les criminels peuvent exploiter et exploitent souvent les noms de marques de confiance, telles que Binance, ou de personnes célèbres pour faire paraître leurs escroqueries légitimes.
Attention aux rendements élevés
Aucun investissement financier ne peut garantir des rendements futurs. Aucune personne, algorithme ou projet ne peut prédire avec précision le marché de manière systématique. Tout ce qui vous promet des rendements garantis est un signal d’alarme. En particulier, portez une attention particulière aux déclarations telles que « gagnez 3 % par jour ». Ne vous laissez pas tromper par un chiffre faible qui pourrait paraître légitime : 3 % par jour équivaut à 1 095 % par an – un retour sur investissement clairement invraisemblable.
Évitez les offres d’investissement non sollicitées
Le soi-disant expert en investissement ou célibataire sexy qui vous contacte est probablement un escroc. Vous n’êtes pas spécial : des escrocs professionnels discutent et flirtent quotidiennement avec des centaines, voire des milliers de cibles.
Tant qu’au moins une personne investit, l’escroc ne perd pas de temps. Ne laissez personne vous précipiter ou vous forcer à prendre une décision d’investissement.
Protégez vos informations personnelles
Vérifiez toujours l'identité de toute personne qui vous parle d'investissement sur les sites Web officiels ou les réseaux sociaux et ne divulguez jamais vos informations personnelles ou celles de votre compte à qui que ce soit.
Si vous recevez un message d'une personne demandant des informations sensibles, telles que des codes 2FA ou des mots de passe, bloquez le contact et déposez un rapport auprès des autorités compétentes.
Si vous avez été victime d'une arnaque
Ça arrive. N’ayez pas honte. Être victime d'une arnaque à la cryptomonnaie peut être dévastateur, mais il est essentiel que vous agissiez rapidement.
Si vous êtes victime d’une arnaque sur les réseaux sociaux, déposez un rapport sur la plateforme de réseaux sociaux concernée et signalez le cas aux autorités locales.
Modifiez vos mots de passe et gelez vos comptes financiers si vous avez déjà effectué un paiement ou un virement avec une carte de débit/crédit. De plus, les fraudeurs cryptographiques vendent souvent des informations d’identification volées à d’autres criminels. Assurez-vous de modifier tous les noms d'utilisateur et mots de passe pour éviter d'autres dommages.
Ne faites pas confiance aux étrangers qui viennent immédiatement après l'arnaque, surtout s'ils proposent de récupérer votre argent. L’escroquerie suivante peut être indépendante ou liée à la précédente, comme par exemple une offre de restituer votre argent après avoir payé des frais initiaux.
Si votre compte Binance est compromis, contactez-nous immédiatement : Comment signaler les escroqueries sur l'assistance Binance.
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