En 2020, ce retrait me reste en mémoire.

En tant qu'ancien joueur de crypto-monnaie, à l'époque j'effectuais des retraits de U normalement sur une certaine plateforme, en transférant les fonds sur mon compte bancaire, puis en les dispersant à travers plusieurs canaux de paiement tiers, tout semblait en ordre.

Trois jours après, tous mes canaux de paiement ont soudainement été gelés, même mon compte bancaire ne pouvait pas se connecter. J'ai contacté le service client, appelé, couru à la banque, et finalement on m'a dit :

« Votre compte est impliqué dans une affaire SA, il est actuellement gelé, les fonds ont été contrôlés par la police. »

Le plus grave est que même les fonds non impliqués dans les transactions ont été gelés.

📌 J'ai soumis tous les documents, mais j'ai quand même été demandé d'indemniser.

J'ai soumis immédiatement :

  • Toutes les captures d'écran de transactions et les enregistrements de transferts.

  • Preuves de chat avec l'autre partie.

  • Données de la chaîne de portefeuille et historique de trading.

  • Mon certificat de revenu professionnel.

Mais l'attitude de la police est très claire :

« Les transactions de crypto-monnaies ne sont pas protégées par la loi. Pour dégel de compte, il faut d'abord aider à indemniser les pertes des victimes impliquées. »

Bien que je sache que cet argent n'est pas lié à des activités illégales, pour éviter des pertes plus importantes, j'ai finalement accepté le plan de dégel et d'indemnisation.

À partir de ce moment-là, j'ai complètement réalisé :

✅ Dans l'univers des crypto-monnaies, la « sécurité de retrait » prime toujours sur tout autre profit !

Ne jalouse pas les bénéfices multipliés par dix des autres. Si ton argent ne peut pas entrer en toute sécurité sur ton compte bancaire, cela n'est qu'une illusion comptable.

Après cet incident, j'ai commencé à étudier en profondeur la « stratégie de sécurité de retrait » et j'ai résumé les conseils suivants, tous basés sur l'expérience pratique -

Un, solution ultime : obtenir une carte Mastercard de Hong Kong (carte de Hong Kong).

🎯 Indice de recommandation : ★★★★★

C'est actuellement la méthode de retrait mainstream des grands noms de l'industrie, avec trois avantages principaux :

  • Faites en sorte que les fonds évitent la réglementation bancaire intérieure, passent directement par les canaux de Hong Kong, pour éviter 99 % des contrôles de compte.

  • Supportez lier les échanges, après le retrait de USDT, vous pouvez directement échanger en dollars de Hong Kong, effectuer des retraits aux distributeurs automatiques et des transferts transfrontaliers.

  • Applicable aux crypto-monnaies, au commerce extérieur, aux étudiants étrangers et à de nombreux autres scénarios.

📌 Points à noter :

  • Il est recommandé de choisir des banques à faible seuil comme OCBC Wing Hang et Dah Sing Bank.

  • Certaines cartes de Hong Kong nécessitent un dépôt minimum de 50 000 HKD, vous pouvez transférer un montant important à la fois, réduisant ainsi les frais (environ 100-300 HKD par opération).

Deux, trois points de précaution pour le retrait des échanges traditionnels.

🎯 Indice de recommandation : ★★★☆☆

Si vous ne pouvez pas obtenir de carte de Hong Kong pour le moment, vous devez absolument sélectionner strictement vos contreparties et les détails de l'opération :

✅ Trois grands principes de vérification :

  1. Vérifiez les relevés : demandez aux commerçants de fournir des enregistrements de fonds datant d'au moins 3 jours, refusez les comptes d'argent chaud qui vont et viennent rapidement.

  2. Correspondance stricte des noms : le compte de transfert doit correspondre aux informations d'identité et inclure des mots-clés comme « paiement de crypto-monnaie ».

  3. Conservez les preuves : précisez dans les messages « Je confirme que la source des fonds est légale », capture d'écran à conserver, au cas où.

💰 Rappel supplémentaire pour les transactions de gros montants :

  • Pour les transactions dépassant 50 000 RMB, vérifiez absolument votre identité par vidéo + conservez des enregistrements audio.

  • Essayez de choisir des commerçants de gros qui offrent un « T+3 » de traitement, le risque est plus faible, et la plateforme est plus disposée à garantir.

Trois, transactions hors ligne : options à haut risque, uniquement adaptées aux connaissances.

🎯 Indice de recommandation : ★★☆☆☆

Évitez autant que possible les transactions hors ligne, en particulier avec des inconnus.

  • ⚠️ Risques juridiques très élevés, les transactions en espèces peuvent facilement toucher le « crime d'aide ».

  • ⚠️ Risques opérationnels importants : faux captures d'écran, faux billets, fuite après la transaction… une fois qu'un problème survient, il est difficile à retracer.

✅ Domaine d'application :

Limité aux personnes de confiance depuis plus de 3 ans, avec un montant contrôlé en dessous de 20 000.

Quatre, rappel clé : le trading de crypto-monnaies n'est pas protégé, la sécurité ne peut dépendre que de vous.

Peu importe sur quelle plateforme tu retires de l'argent, tant que cela implique des canaux en yuan, cela se situe dans une zone grise de la réglementation politique. Donc :

  • Veuillez sauvegarder les enregistrements de transaction pendant au moins 5 ans.

  • Nettoyez régulièrement les contenus de chat sensibles sur votre téléphone.

  • Gardez des fonds d'urgence pour éviter que le gel de compte n'affecte votre famille et votre travail.

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