Principaux points à retenir
L'équipe de gestion des risques de Binance a identifié et compilé 12 des escroqueries cryptographiques les plus utilisées, notamment les escroqueries amoureuses, les escroqueries par usurpation d'identité et les faux cadeaux, pour n'en citer que quelques-unes.
Chaque semaine, nous examinerons un type d’arnaque différent, y compris la méthodologie qui le sous-tend, et fournirons aux utilisateurs des directives générales sur la manière de repérer et d’éviter l’arnaque.
Know Your Scam est une série de blogs hebdomadaires dans laquelle nous disséquons et décomposons les escroqueries cryptographiques populaires.
Il peut s'agir d'un message Telegram d'un prétendu « employé de Binance », d'un appel téléphonique urgent d'un parent éloigné ayant besoin d'argent ou d'un charmant escroc professant son amour pour un prix élevé. Les escroqueries se présentent sous toutes les formes et toutes les tailles, mais elles ont toutes un objectif commun : voler votre argent.
Un SMS sous pression demandant de l'argent ou un faux cadeau en bitcoins peut suffire à manipuler les utilisateurs et à gagner leur confiance, en particulier ceux qui sont pris dans un moment de vulnérabilité.
Cet article sert d'introduction à une série de blogs anti-arnaque plus large qui présentera les arnaques les plus répandues dans le secteur de la cryptographie et les meilleures pratiques pour les éviter. Nous partageons ces informations pour garantir que nos utilisateurs disposent des derniers conseils et astuces de sécurité, car en fin de compte, vous jouez l'un des rôles les plus importants dans la protection de vos fonds.
Introduction à 12 types d'escroqueries
Ci-dessous, notre équipe RISK a identifié et regroupé les escroqueries cryptographiques les plus populaires en 12 catégories, ainsi qu'un résumé de la façon dont chacune d'entre elles a tendance à fonctionner.
Chaque semaine, nous nous pencherons sur une arnaque différente, y compris sa méthodologie, et fournirons aux utilisateurs des conseils généraux pour repérer et éviter l'arnaque. Examinons les 12 catégories.
1. Arnaque à l'investissement
Les escroqueries en matière d'investissement impliquent un fraudeur promettant des rendements élevés si vous investissez votre argent via un site Web, une application ou un courtier en crypto-monnaie « hautement recommandé ». Le criminel peut même prétendre être un expert qui décuplera vos fonds.
2. Arnaque à l'emploi
L'offre d'emploi peut sembler authentique. Le revenu est bien supérieur à la moyenne du secteur, mais il y a un piège. Les escrocs à l'emploi enverront une offre d'emploi intéressante qui obligera les candidats à payer un acompte s'ils veulent le poste.
3. Se faire passer pour une figure d'autorité
Les escrocs usurpateurs d'identité tenteront de gagner votre confiance en se faisant passer pour une personne importante, comme un policier, un fonctionnaire du gouvernement ou un représentant du bureau des impôts.
4. Usurpation de l'identité du support Binance
L'usurpation de l'identité d'un employé du support Binance est, malheureusement, un vecteur d'attaque populaire pour les fraudeurs en crypto-monnaie. Les escrocs tentent souvent d'exploiter la confiance que notre entreprise a établie dans l'espace pour manipuler les utilisateurs afin qu'ils se séparent de leur argent.
Notez que les employés de Binance ne vous contacteront jamais directement pour vous demander des informations sensibles. Si vous recevez un message d'une personne prétendant travailler pour Binance, bloquez le contact et déposez immédiatement un rapport auprès du support Binance.
5. Arnaques amoureuses
Une arnaque amoureuse implique qu'un intérêt amoureux tente de démarrer une relation en ligne avec vous dans l'espoir de voler votre argent. Ces escroqueries peuvent parfois prendre des années à se développer, car l'escroc commencera par demander de petits prêts avant de passer à l'intégralité de vos économies.
6. Faux cadeau publicitaire
Les escrocs vous inviteront à rejoindre un groupe Telegram ou un serveur Discord pour participer à un faux cadeau de crypto-monnaie ou à un airdrop. L'escroc demandera généralement des frais de dépôt ou tentera de vous inciter à révéler des informations sensibles en échange de vos « gains ».
7. Système de Ponzi
Les systèmes de Ponzi sont un type d'escroquerie qui rémunère les premiers investisseurs avec des fonds et des commissions perçus auprès des nouveaux investisseurs. Il n'y a pas de véritable investissement. Le fraudeur prend essentiellement l'argent d'un investisseur pour payer l'autre investisseur. Les personnes impliquées dans un système de Ponzi sont souvent encouragées à inviter leurs amis et leur famille à les rejoindre.
8. Faux site de vente en ligne
Les faux sites de vente en ligne sont conçus pour imiter un site de commerce électronique légitime, allant jusqu'à permettre aux utilisateurs de s'inscrire en tant que commerçant ou client. Le site peut vous inciter à acheter ses produits en utilisant des prix nettement inférieurs au prix moyen du marché. Cependant, au lieu de livrer vos produits tels qu'ils sont indiqués, le faux site de vente en ligne n'est pas prêt à vous proposer la livraison ou à vous envoyer des produits sans valeur.
9. Fraude au transfert d'argent
La fraude par transfert d'argent commence lorsque quelqu'un prétend avoir envoyé de l'argent sur votre compte bancaire. L'escroc fournira ensuite les documents de transaction avant d'annuler la transaction, d'émettre une rétrofacturation ou de prétendre que la preuve documentaire a été falsifiée.
10. Fraude par connaissance
Tous les escrocs ne sont pas des inconnus. L'escroc peut être un membre de votre famille, un ami proche ou une connaissance présentée par votre ami. Une escroquerie peut survenir et survient souvent dans des circonstances familières.
11. Les tirages de tapis
Dans le secteur des crypto-monnaies, un rug pull se produit lorsqu'une équipe de projet crypto collecte des fonds auprès d'investisseurs avant d'abandonner soudainement le projet et de supprimer toute sa liquidité. Le rug pull se produit généralement lorsque le battage médiatique des investisseurs est à son apogée.
12. Autres
Cette catégorie est réservée aux cas uniques où une escroquerie se produit, mais les circonstances ne correspondent à aucune de nos catégories existantes répertoriées ci-dessus.
Voir trois exemples en action
Voici quelques exemples de la manière dont un escroc pourrait vous cibler.
Exemple 1 : Investissement fictif
L’utilisateur, que nous appellerons Jack, envoie le premier message à l’escroc. Jack a probablement trouvé le contact via un autre réseau social. L’escroc fait la promotion d’un programme d’investissement très rentable qui garantit des rendements élevés.
Jack accepte d'investir de l'argent mais découvrira plus tard que le contact lui a volé son argent.
Exemple 2 : Escroquerie à l’emploi
L'utilisateur, que nous appellerons Mike, est contacté pour un emploi vague avec une rémunération intéressante. L'escroc promet que l'entreprise paiera Mike après avoir terminé une série de tâches. Il n'y a pas d'entreprise et l'escroc demandera à Mike d'envoyer un acompte dans le cadre des exigences de la tâche.
Exemple 3 : usurpation de l'identité du support Binance
L'utilisateur, que nous appellerons Lily, rejoint un groupe Telegram avec de faux « employés de Binance » proposant des services uniques avec des rendements élevés. Après avoir effectué plusieurs dépôts sur les adresses de portefeuille répertoriées dans le groupe, Lily n'a pas encore reçu de réponse du groupe.
Conclusion
Nous espérons que les utilisateurs pourront utiliser ces connaissances pour prendre de meilleures décisions lors de la navigation dans l'écosystème crypto. Si vous pensez être actuellement la cible d'un escroc (même si vous avez le moindre doute), arrêtez de répondre, arrêtez tout transfert en attente et déposez immédiatement un rapport auprès du support Binance. Nous ferons de notre mieux pour vous fournir une assistance en fonction des preuves et des documents que vous nous fournirez.