Les régulateurs californiens ont lancé un outil pour aider les personnes hésitantes à investir dans des projets de crypto-monnaie par crainte d'être victimes d'escroqueries.
Le Département de la protection financière et de l’innovation de Californie (DFPI) a dévoilé un outil révolutionnaire pour empêcher les investisseurs d’être victimes d’éventuelles escroqueries liées aux crypto-monnaies. Le Los Angeles Times rapporte que le DFPI a lancé jeudi son Crypto Scam Tracker. Sur ce site Web consultable, les utilisateurs peuvent parcourir la collection de plaintes que l’agence a recueillies sur d’éventuelles escroqueries liées aux crypto-monnaies. L’agence a examiné la plainte déposée mais ne l’a pas vérifiée. Le Los Angeles Times le décrit ainsi : « C’est un peu comme une base de données d’avis Yelp confirmés et en colère. »
Crypto Scam Tracker aide de trois manières
Les rapports indiquent que le traqueur d'arnaques peut aider les utilisateurs à trois égards. Dans le premier cas, les utilisateurs peuvent rechercher des plaintes concernant une entreprise ou un site Web dans lequel ils envisagent d'investir ou avec lequel ils envisagent de faire des affaires. Une recherche révélera si d'autres personnes ont reçu un message similaire et, si tel est le cas, comment cela s'est passé pour eux.
Deuxièmement, le tracker dispose d’une fonction de recherche de mots-clés qui apparaissent dans une offre proposée. La fonction de recherche de mots-clés permettra aux utilisateurs de rechercher des similitudes entre une offre qu’ils ont reçue et ce que d’autres clients ont signalé comme étant une arnaque. Les utilisateurs peuvent, par exemple, rechercher le mot « forex » si l’offre concerne une devise étrangère.
Enfin, le Crypto Scam Tracker comprend un glossaire décrivant la vaste gamme d’escroqueries perpétrées sur le marché.
Une porte-parole du DFPI, Elizabeth Smith, a déclaré :
Nous avons entendu des consommateurs dire que les alertes aux escroqueries les aident à éviter des escroqueries similaires,
Ajout :
Nous espérons que cet outil constituera une ressource que les Californiens pourront utiliser avant d'être ciblés ou de prendre des décisions financières et qu'il les aidera à ne pas tomber dans le piège et à prévenir de futures escroqueries. Nous souhaitons également encourager les gens à signaler les escroqueries : cela nous aide à assurer la sécurité de tous les Californiens.
Un outil de suivi des escroqueries révèle des modèles de comportement
L’une des fonctionnalités les plus intéressantes des outils de suivi des arnaques est sans doute qu’ils révèlent le comportement des fraudeurs en crypto-monnaies. L’une des arnaques les plus courantes est celle des sites dont le nom est similaire à celui d’un projet ou d’une marque de crypto-monnaies bien connu, avec seulement quelques légères modifications de leur orthographe. Ces arnaques sont connues sous le nom de sites Web « imposteurs » selon le DFPI, et l’arnaque la plus fréquemment signalée est la suivante :
Les noms des entreprises ou des sites Web mentionnés peuvent ressembler à ceux d'autres entreprises ou sites Web qui opèrent également sur le marché. Lorsque des entreprises ou des sites Web (faux ou non) ont des noms qui se ressemblent ou qui sonnent de la même manière, la confusion potentielle créée pour les consommateurs est réelle.
Avis de non-responsabilité : cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n'est pas proposé ni destiné à être utilisé comme conseil juridique, fiscal, d'investissement, financier ou autre.