TL;DR

Le trading peer-to-peer (P2P) consiste en l’achat et la vente directs de crypto-monnaies entre utilisateurs sans intermédiaires. Les échanges P2P connectent les acheteurs et les vendeurs et fournissent une couche de protection via des services de dépôt fiduciaire, des systèmes de commentaires/évaluation et la résolution des litiges.

Les avantages du trading P2P incluent une accessibilité mondiale, de multiples options de paiement, des frais de transaction nuls et des offres personnalisées. Cependant, il présente également des inconvénients, tels que des vitesses de négociation plus lentes et une liquidité inférieure à celle des bourses centralisées (CEX).

Introduction

Le trading de crypto-monnaies P2P est une méthode d’achat et de vente de crypto-monnaies directement entre utilisateurs sans avoir besoin d’un intermédiaire central. Les utilisateurs peuvent utiliser un échange P2P pour accéder à un marché mondial, à plusieurs options de paiement et à des offres personnalisées. Cependant, le trading P2P présente également des inconvénients, tels que des vitesses de trading plus lentes et une liquidité moindre. Dans cet article, nous discuterons des avantages et des inconvénients du trading P2P et de la manière dont les gens peuvent en bénéficier.

Qu’est-ce que le trading P2P ?

Le trading de crypto P2P fait référence à l’achat et à la vente directs de crypto-monnaies entre utilisateurs, sans tiers ni intermédiaire. Ceci est différent de l’achat et de la vente de crypto-monnaies à l’aide d’un CEX, où vous ne pouvez pas effectuer de transactions directement avec les contreparties.

Un CEX utiliserait des graphiques et des agrégateurs d’ordres de marché pour évaluer les prix actuels du marché et déterminer le moment optimal pour acheter, vendre ou conserver votre crypto. Lorsque vous êtes prêt à acheter ou à vendre, la bourse inscrit votre ordre dans son carnet d'ordres et facilite la transaction en votre nom.

Selon le type d'ordre que vous utilisez, des effets tels que le glissement peuvent signifier que vous n'obtenez pas le prix exact souhaité. Le trading P2P, en revanche, vous donne un contrôle total sur les prix, le délai de règlement et les personnes à qui vous choisissez de vendre et d'acheter.

Comment fonctionne un échange P2P ?

Pensez à un échange P2P de la même manière que vous pourriez le faire sur Facebook Marketplace : ils sont similaires dans le sens où ils connectent tous deux les acheteurs et les vendeurs. Cependant, acheter ou vendre quelque chose sur Facebook Marketplace peut s’avérer délicat car les contreparties sont des étrangers et il est difficile d’établir la confiance.

Que se passe-t-il si le vendeur reçoit le paiement, puis bloque l'acheteur et ne lui envoie pas le produit qu'il a acheté ? Dans ce cas, l’acheteur perd de l’argent à cause d’une fraude.

Les échanges P2P visent non seulement à connecter acheteurs et vendeurs, mais également à leur fournir un niveau de protection en sécurisant les transactions et en réduisant le risque de fraude. Les acheteurs et les vendeurs peuvent parcourir les publicités cryptographiques et publier leurs propres publicités tout en bénéficiant de cette protection, rendue possible par des systèmes de commentaires et de notation.

De plus, l’échange P2P utilise le séquestre pour sécuriser la crypto achetée et vendue jusqu’à ce que les deux parties aient confirmé la transaction. Par exemple, si vous vendez du Bitcoin contre de la monnaie fiduciaire, Binance mettra votre Bitcoin (BTC) en dépôt. Une fois que vous recevez la monnaie fiduciaire, vous pouvez confirmer la transaction et le BTC sera libéré dans le portefeuille de l'acheteur.

Si l'une des parties n'est pas satisfaite de la transaction, elle peut faire appel pour résoudre le problème avec la contrepartie, ou demander au support client de Binance d'intervenir. Notez cependant que l'appel doit être déposé pendant le processus de commande, alors que la commande est toujours en attente.

Avantages du trading P2P

Marché mondial

L’un des avantages de l’utilisation d’un échange Bitcoin P2P local est qu’il vous donne accès à un marché mondial d’acheteurs et de vendeurs de cryptomonnaies. Par exemple, certains échanges P2P sont accessibles dans des centaines de pays, vous permettant d’acheter et de vendre des crypto-monnaies avec des personnes du monde entier en quelques minutes.

Plusieurs modes de paiement

Les bourses traditionnelles n’offrent peut-être pas autant d’options de paiement que les bourses P2P. Binance P2P, par exemple, propose plus de 700 méthodes de paiement, y compris les paiements en espèces en personne. Cela peut être utile pour ceux qui préfèrent les transactions en face à face ou pour ceux qui n’ont pas accès à un compte bancaire.

Zéro frais de trading pour les preneurs

Alors que certaines bourses de crypto-monnaie facturent des frais fixes ou un pourcentage par transaction, d'autres permettent aux traders de se connecter et d'effectuer des transactions gratuitement – ​​assurez-vous de vérifier les termes et conditions avant de choisir une bourse P2P.

Transactions sécurisées via séquestre

Comme mentionné ci-dessus, certaines bourses de crypto-monnaie utilisent des services de dépôt fiduciaire pour protéger à la fois les acheteurs et les vendeurs. Lorsque vous choisissez de sécuriser une transaction avec séquestre, les fonds sont détenus par la bourse et libérés uniquement lorsque les conditions de la transaction sont respectées par les deux parties.

Les transactions doivent être réalisées dans un certain délai ; si un acheteur n'effectue pas le paiement fiduciaire dans le délai imparti, sa commande est annulée et la crypto-monnaie est renvoyée dans le portefeuille du vendeur.

Offres personnalisées

Les vendeurs ont un contrôle total sur le prix de vente, le taux de change, le mode de paiement et le montant qu'ils sont prêts à vendre par transaction. Il en va de même pour les acheteurs (prix d’achat, mode de paiement et combien ils sont prêts à dépenser par transaction). Tant que les conditions des deux parties s’alignent, un accord peut être conclu.

Inconvénients du trading P2P

Des vitesses de trading plus lentes

Même si une transaction P2P peut être effectuée presque instantanément une fois que les deux parties ont confirmé la transaction, l'une des parties peut retarder la transaction pour diverses raisons. Avec le trading traditionnel, vous n'avez pas besoin d'attendre que l'acheteur ou le vendeur confirme la transaction avant de pouvoir passer à autre chose.

Faible liquidité

Les échanges P2P ont naturellement une liquidité inférieure à celle des CEX en raison de la nature du processus. Pour cette raison, les traders plus importants qui doivent effectuer des transactions importantes peuvent préférer utiliser les transactions de gré à gré (OTC) ou acheter/vendre via la bourse standard.

Comment les gens bénéficient-ils du trading P2P ?

Le trading P2P est un moyen pratique d’investir dans les cryptomonnaies. Non seulement cela vous permet d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies directement avec d’autres, mais cela vous permet également d’éviter certains frais de transaction associés aux échanges traditionnels. Voici trois façons dont les gens utilisent le trading P2P à leur avantage :

Arbitrage avec fiat

Le trading P2P offre des opportunités d’arbitrage avec de la monnaie fiduciaire. Avec plus de 100 monnaies fiduciaires parmi lesquelles choisir sur Binance, par exemple, vous avez la possibilité de bénéficier des différences de prix entre ces monnaies fiduciaires.

Les arbitres commencent par calculer les différences de prix et les bénéfices potentiels avant de procéder à tout achat. Vous trouverez ci-dessous un exemple de la manière dont un arbitragiste peut tirer parti des différences de prix.

Trading BTC/USD : Si le prix d'achat est de 21 000 $ ou 23 100 € (les marchés USD et EUR ont des prix différents) et que le prix de vente est de 20 800 $ ou 22 880 €, acheter du Bitcoin et le revendre immédiatement en USD entraînerait une perte de 200 $. soit 220 € (prix de vente - prix d'achat).

Trading BTC/EUR : Si le prix d'achat est de 21 364 $ ou 23 500 € et le prix de vente est de 21 182 $ ou 23 300 €, acheter du Bitcoin avec des USD et le vendre en EUR entraînerait un bénéfice de 182 $ ou 200 €.

L'exemple ci-dessus montre comment acheter du BTC sur le marché américain et le vendre en EUR peut être plus avantageux que d'acheter et de vendre uniquement sur le marché intérieur.

Arbitrage entre différentes bourses

Le trading P2P offre de nombreuses opportunités aux arbitragistes, car il existe souvent des différences de prix significatives entre les bourses. De nombreuses personnes utilisent le trading P2P pour acheter et vendre des actifs cryptographiques afin de bénéficier de ces différences.

Ils peuvent arbitrer entre différentes bourses, généralement par l'achat et la vente du même actif pour profiter de sa différence de prix sur différentes bourses.

Par exemple, si Bitcoin se vend à 21 000 $ sur l’échange A et à 21 100 $ sur l’échange B, l’acheter sur A et le revendre immédiatement sur B permettrait à l’acheteur de gagner 100 $ par Bitcoin.

Publier des annonces d'achat et de vente

Cette méthode vous permet de publier une annonce sur une plateforme de trading P2P, présentant l'actif que vous souhaitez acheter ou vendre et le prix auquel vous êtes prêt à effectuer la transaction. Une fois votre annonce publiée, les autres utilisateurs de la plateforme qui la verront décideront alors s'ils souhaitent échanger avec vous.

Si un autre utilisateur P2P décide d'échanger avec vous, il vous enverra une demande d'échange. Une fois que vous avez accepté la demande, les deux parties peuvent finaliser l'échange. Choisir de fixer un prix supérieur au prix du marché vous garantira de générer plus de revenus.

Par exemple, vous pouvez publier une publicité pour acheter du Bitcoin à 20 000 $ et une autre publicité pour vendre du Bitcoin à 20 200 $. De cette façon, vous pouvez gagner 200 $ pour chaque Bitcoin que vous effectuez.

Quels sont les risques de l’arbitrage ?

Bien que l'arbitrage puisse être bénéfique pour un trader, il comporte ses propres risques et coûts. Par exemple, les variations des taux de change peuvent faire baisser la valeur d’une devise ou d’un actif. Dans ce cas, un trader peut subir une perte financière si la valeur de son actif diminue avant de parvenir à le vendre sur un autre marché.

En outre, il existe des frais bancaires associés au transfert d’actifs entre marchés, qui peuvent gruger les bénéfices. Il peut également y avoir d’autres coûts indirects, tels que le coût des transactions de financement et le coût d’opportunité lié au fait de ne pas investir les fonds ailleurs.

Le trading P2P est-il sûr ?

Le trading P2P est généralement sûr, mais cela dépend généralement aussi de la bourse et des mesures de sécurité mises en place. Alors que les anciennes plateformes d'échange P2P présentaient un risque plus élevé de vol et d'escroquerie, de nombreuses plateformes de trading P2P plus récentes ont considérablement amélioré leurs mesures de sécurité.

Un échange P2P leader aujourd'hui disposera d'un service de dépôt fiduciaire, de mises à jour de sécurité régulières et d'un processus de vérification d'identité rigoureux (entre autres mesures) pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, même avec de solides garanties en place, toute activité commerciale comporte des risques – et le trading P2P ne fait pas exception.

Pensées finales

Le trading de crypto-monnaies P2P est un moyen d’acheter et de vendre des crypto-monnaies sans faire appel à des intermédiaires. Avec le trading P2P, vous contrôlez les prix, les contreparties et le calendrier de vos transactions. Il peut être comparé à Facebook Marketplace mais avec une couche de sécurité supplémentaire grâce à des systèmes de commentaires, des évaluations et des services de dépôt.

Ce marché mondial donne accès à une variété d’options de paiement, y compris les transactions en espèces en personne. Bien que les transactions P2P puissent être plus lentes et moins liquides que celles sur les CEX, ceux qui sont prêts à attendre et qui souhaitent personnaliser leurs transactions peuvent bénéficier de l'arbitrage et d'autres opportunités offertes par le trading P2P.

Lectures complémentaires

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