Après avoir examiné des centaines de contrats en un an, des fraudes se produisent tous les jours ! Comment l'avocat Maodong, qui a vu le côté sombre du secteur des cryptomonnaies, investit-il ?

Avocat Maodong
Expérience dans le secteur des cryptomonnaies : 5 ans
- Membre de l'Association anti-blanchiment d'argent des actifs virtuels de Taïwan
- Représentant expert lors de l'audience publique "Nécessité d'une législation sur les actifs virtuels"
L'avocat Maodong est spécialisée dans la résolution de cas de fraude en cryptomonnaies, de blanchiment d'argent avec des cryptomonnaies, et d'illégalités liées à l'absorption de fonds par des banques. Depuis 2019, elle a traité de nombreux litiges liés à la fermeture de plateformes d'échange de cryptomonnaies et a également été invitée à donner des cours juridiques sur les nouvelles technologies telles que les cryptomonnaies, l'IA et le commerce électronique.
Comment êtes-vous entrée dans le secteur ?
Chaque fois qu'on parle du secteur des cryptomonnaies, les plateformes sociales sont remplies de diverses opérations de trading impressionnantes, comme si tout le monde pouvait devenir riche du jour au lendemain. Ces traders qui semblent avoir des compétences divines, ou ces KOL qui prédisent toujours avec précision les tendances des projets et encouragent à acheter, semblent représenter le seul visage du secteur, faisant que de nombreux novices se sentent intimidés, croyant que c'est un monde lointain et inaccessible.
Cependant, ces personnes "de niveau divin" représentent-elles vraiment la totalité du secteur des cryptomonnaies ?
En réalité, derrière ces apparences brillantes, le secteur des cryptomonnaies est peuplé de personnes ordinaires comme l'avocat Maodong. Elles travaillent dur sur leur lieu de travail, mais en plus de leur emploi, elles choisissent d'entrer dans le domaine des cryptomonnaies pour investir et espèrent générer des revenus passifs supplémentaires.
Ils n'ont peut-être pas de stratégies de trading époustouflantes ni un flair exceptionnel pour le marché, mais avec une analyse rationnelle, des investissements prudents et une gestion des risques, ils peuvent également trouver leur place dans le secteur des cryptomonnaies.
En parlant de son entrée dans le secteur des cryptomonnaies, l'avocat Maodong sourit en disant que tout a commencé avec sa carrière d'avocat. "À l'époque, les ICO (Offres Initiales de Cryptomonnaies) étaient très populaires, de nombreux clients venaient consulter sur des questions juridiques. Pour fournir des conseils professionnels, j'ai commencé à étudier en profondeur les cryptomonnaies. Malheureusement, je n'ai pas investi à ce moment-là, ce n'est qu'un an ou deux plus tard que j'ai vraiment commencé."
Contrairement à de nombreuses personnes qui entrent dans le secteur par l'investissement, l'avocat Maodong y a été exposée par nécessité professionnelle, ce qui lui permet d'avoir une observation plus rationnelle de ce domaine. En tant qu'avocate professionnelle, elle examine la logique opérationnelle, les risques potentiels et les questions réglementaires derrière les cryptomonnaies avec rigueur.
Quel est l'événement le plus marquant que vous avez vécu dans le secteur des cryptomonnaies ?
En tant qu'investisseur dans le secteur des cryptomonnaies, l'avocat Maodong admet que la fermeture de la plateforme d'échange FTX l'a profondément choquée. "À l'époque, FTX était extrêmement populaire et était considérée comme la deuxième plus grande plateforme d'échange au monde. Tout le monde avait confiance, y compris de nombreux traders ordinaires, donc quand elle a soudainement fermé, de nombreuses personnes se sont retrouvées avec des fonds bloqués, et j'étais l'une d'elles."
Cet incident lui a fait réaliser que même les grandes plateformes d'échange, qui semblent solides, peuvent présenter des risques de fermeture. "Cela m'a appris une leçon : peu importe la taille ou la réputation d'une plateforme d'échange, une bonne allocation d'actifs est toujours la chose la plus importante."
L'avocat Maodong souligne que diversifier les risques et ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier est la clé de l'investissement dans les cryptomonnaies.
Ayant été témoin de la prospérité et des dangers du secteur des cryptomonnaies, l'avocat Maodong a décidé de faire tout son possible pour apporter plus d'impact positif à ce nouveau domaine. Dans ses consultations juridiques quotidiennes, elle a rencontré d'innombrables victimes de fraude, leurs accusations pleines de larmes et le désespoir de voir leurs économies de toute une vie disparaître sont profondément gravés dans son esprit. Ainsi, au-delà de fournir des services juridiques professionnels, l'avocat Maodong est également engagée dans des travaux de sensibilisation contre la fraude.
Outre les risques liés aux plateformes d'échange, des nouvelles de fermetures ou d'enquêtes sur des plateformes bien connues continuent d'alerter les investisseurs. L'avocat Maodong rappelle que ces plateformes peuvent créer une image glamour par le biais de parrainages d'événements majeurs ou de célébrités, mais des activités illégales ou des problèmes de gestion des risques peuvent exister en coulisse. Par conséquent, les investisseurs doivent rester vigilants et évaluer avec soin.
Quelles applications avez-vous installées sur votre téléphone ?
Plateformes d'échange : ACE, Pionex, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, BitoPro, CoinList (plateforme ICO publique), Gate.io, AAX, OKX
NFT : OpenSea
Sources d'information : X, Telegram, Coinmarketcap
Quelle est votre philosophie d'allocation d'investissement actuelle ?
Ayant traversé les épreuves du marché, l'avocat Maodong adopte actuellement une stratégie d'investissement plutôt conservatrice. "Au début, j'ai bien sûr exploré de nombreuses petites cryptomonnaies, mais en raison de mon emploi du temps chargé, je n'avais pas beaucoup de temps pour suivre les informations. J'ai découvert que les petites cryptomonnaies nécessitent des entrées et des sorties rapides, et je manquais souvent les occasions."
Par conséquent, l'avocat Maodong a désormais principalement constitué son portefeuille d'investissement avec des cryptomonnaies à grande capitalisation telles que le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH), qui sont relativement matures et ont une forte liquidité. Elle estime que ces cryptomonnaies ont résisté à l'épreuve du temps, sont relativement stables et ont des perspectives de développement plus claires. Bien qu'elle explore parfois des petites cryptomonnaies prometteuses, elle limite strictement leur proportion dans l'ensemble de son portefeuille pour éviter une surexposition.
En raison de sa confiance dans la valeur à long terme des principales cryptomonnaies, l'avocat Maodong adopte une stratégie de détention à long terme. Elle ne recherche pas l'excitation du trading à court terme et ne fait pas d'achats fréquents en raison des fluctuations à court terme du marché. Cette stratégie lui permet d'éviter des décisions émotionnelles et de réduire les coûts et les risques de transaction.
De plus, les leçons tirées de l'incident FTX lui ont fait prendre conscience de l'importance des risques liés aux plateformes d'échange. Par conséquent, elle a choisi de diversifier ses actifs dans différentes plateformes, y compris des plateformes nationales légales et conformes, afin de réduire le risque de fermeture ou de piratage d'une seule plateforme. Elle souligne également l'importance de choisir des plateformes sécurisées et de diversifier les échanges pour réduire davantage les risques.
Que doivent faire les nouveaux venus dans le secteur des cryptomonnaies ?
Le secteur des cryptomonnaies, rempli d'innovation et d'opportunités, attire l'attention de nombreux individus tout en devenant un terreau fertile pour les groupes de fraude. Des fausses plateformes d'échange, des projets d'investissement fictifs, aux pièges affectueux sur les applications de rencontres, les méthodes de fraude émergent sans cesse et se renouvellent.
L'avocat Maodong a exprimé sa frustration en disant que le problème de la fraude à Taïwan est grave, elle reçoit presque tous les jours 3 à 5 demandes de consultation juridique concernant des fraudes liées aux cryptomonnaies. En décembre dernier, il y a même eu un chiffre incroyable de 4 milliards de dollars taiwanais de pertes en une seule journée.
"Les méthodes de fraude évoluent rapidement, rendant la prévention difficile," déclare l'avocat Maodong. D'après ses observations, la méthode de fraude la plus courante à Taïwan est celle des "fausses plateformes d'échange".
Les groupes de fraude créent de faux sites très similaires à ceux de plateformes d'échange bien connues pour tromper les investisseurs. Au début, ils peuvent permettre aux investisseurs de retirer de petits montants pour gagner leur confiance, mais une fois que de grosses sommes sont investies, ils refusent de retirer l'argent pour diverses raisons, comme exiger des dépôts de garantie ou des taxes élevées, ou prétendre que le compte est gelé pour des raisons de blanchiment d'argent.
L'avocat Maodong rappelle que les sites web des plateformes d'échange légitimes affichent clairement les taux de frais. Si vous êtes informé que vous devez payer des taxes de 10 % à 30 % au moment de retirer des fonds, il est presque certain que c'est une fraude.
De plus, si vous êtes confronté à des opportunités d'investissement affirmant garantir des bénéfices, offrir des rendements élevés ou demander des "investissements par emprunt", restez vigilant, car cela pourrait très bien être un piège à fraude.
Avec la clarification progressive des réglementations sur les cryptomonnaies, l'avocat Maodong conseille de se référer directement à la liste des entreprises enregistrées conformément aux règlements VASP sur le site de la Commission des valeurs mobilières.
"Les plateformes d'échange sur cette liste représentent celles qui sont légalement établies à Taïwan et ont complété les enregistrements requis. Pour les investisseurs peu familiers avec le secteur des cryptomonnaies, il est plus rassurant de choisir ces plateformes au début," dit-elle.
En plus des fausses plateformes d'échange, la fraude par rencontres est également une méthode de fraude courante dans le secteur des cryptomonnaies. Les groupes de fraude établissent des relations émotionnelles avec les victimes par le biais d'applications de rencontre ou de plateformes sociales, puis les incitent à investir dans des cryptomonnaies pour diverses raisons.
Que faire si vous avez été victime d'une fraude ?
Il y a beaucoup d'opportunités de gagner de l'argent dans le secteur des cryptomonnaies, mais les risques sont également élevés, surtout en matière de fraude. L'avocat Maodong, s'appuyant sur ses expériences réelles et celles de ses clients, propose quelques conseils.
Suggestion un : arrêter immédiatement d'investir davantage
C'est la première étape pour minimiser les pertes, et c'est la plus importante. Lorsque vous réalisez que vous pourriez être victime d'une fraude, quelle que soit la raison fournie par l'autre partie pour vous inciter à continuer d'investir des fonds, comme des taxes, des dépôts de garantie ou des frais de dégel de compte, vous devez refuser catégoriquement.
L'avocat Maodong insiste : "Éviter une fraude est déjà une victoire !" De nombreuses victimes, après avoir réalisé qu'elles avaient été trompées, conservent un espoir illusoire et pensent qu'en continuant à investir, elles pourront "récupérer" leurs pertes, mais elles finissent souvent par s'enliser encore plus et subir des pertes encore plus importantes.
Suggestion deux : conserver toutes les preuves pertinentes
Rassembler et conserver toutes les preuves liées à la fraude est essentiel pour demander une assistance juridique à l'avenir.
Enregistrements de conversations avec des groupes de fraude : y compris tous les messages des applications de messagerie (comme LINE, Telegram, WeChat, etc.), les échanges d'e-mails, etc. Même si le contenu des conversations semble insignifiant, cela peut devenir une preuve clé.
Enregistrements de transactions : y compris tous les enregistrements de dépôts et de retraits, comme les relevés de transfert bancaire, les enregistrements de transactions de cryptomonnaies (y compris l'heure de la transaction, le montant de la transaction, l'adresse du portefeuille de la personne avec qui vous avez échangé, etc.).
Captures d'écran des sites ou plateformes de fraude : essayez de sauvegarder toutes les pages des sites ou plateformes de fraude, en particulier celles affichant les montants d'investissement, les bénéfices et les règles de retrait.
Autres informations pertinentes : comme les contrats fournis par les groupes de fraude, le matériel promotionnel, les documents d'identité (même s'ils sont faux), toutes les données liées à la fraude doivent être conservées.
L'avocat Maodong souligne que certains victimes, par honte ou colère, supprimeraient les enregistrements de leurs conversations avec les groupes de fraude, ce qui pourrait poser de grands obstacles à la poursuite judiciaire ultérieure. Par conséquent, il est essentiel de rester calme et de conserver toutes les preuves.
Suggestion trois : chercher une assistance juridique professionnelle
Les cas de fraude dans le secteur des cryptomonnaies impliquent souvent des problèmes juridiques complexes et des détails techniques. Il est donc conseillé de consulter rapidement un avocat professionnel pour évaluer la situation et élaborer un plan d'action pour les étapes suivantes.
L'avocat Maodong mentionne que même si les groupes de fraude échappent à la justice, ils doivent finalement recevoir des paiements par le biais de comptes de façade. Ainsi, même si l'on ne peut pas récupérer directement des fonds perdus auprès de ces groupes, il est possible de poursuivre en justice les propriétaires de ces comptes pour obtenir des compensations.
Suggestion quatre : signaler à la police
Bien que certains puissent penser qu'il est inutile de contacter la police, cela peut en réalité fournir à la police plus d'informations pour organiser et enquêter, permettant ainsi d'arrêter davantage de membres de groupes de fraude.
Enfin, le conseil le plus important que l'avocat Maodong donne aux nouveaux venus dans le secteur des cryptomonnaies est : "Investissez selon vos capacités, et faites une bonne allocation d'actifs."
Elle souligne que l'investissement dans les cryptomonnaies comporte toujours des risques, aucun investissement n'est sans perte. Par conséquent, avant d'investir, il est impératif d'évaluer prudemment sa propre capacité à supporter le risque et de ne pas investir plus que ce que l'on peut se permettre.
"L'objectif d'investir est d'améliorer sa vie, et non de se mettre sous plus de pression," dit l'avocat Maodong. "Si investir dans un projet vous empêche de dormir, alors même s'il pourrait augmenter de 100 fois à l'avenir, ce n'est pas pour vous."
Elle encourage également les investisseurs à discuter de leurs projets d'investissement avec leur famille et leurs amis, en particulier les jeunes qui peuvent aider les personnes âgées à reconnaître les informations sur la fraude. "De nombreux aînés, après avoir été victimes de fraudes, n'osent pas en parler à leurs enfants, ce qui les entraîne de plus en plus dans la spirale de la fraude. Si une bonne communication peut être établie entre les membres de la famille, cela peut réduire le risque de tragédies."
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