Aujourd'hui, en discutant avec un ami, il m'a parlé de son intention de monétiser les crypto-monnaies qu'il détient pendant les vacances du Nouvel An, mais sa carte bancaire a soudainement été bloquée. Il a rapidement contacté la banque et s'est rendu à un point de service pour en connaître la raison, découvrant qu'elle avait été gelée par un département d'enquête criminelle d'une autre région. La banque lui a donné un numéro de téléphone à contacter, et en appelant, il a parlé à un policier d'une certaine région, qui lui a expliqué que le commerçant avec lequel il avait échangé était suspecté de fraude téléphonique, et que des fonds concernés avaient été transférés sur son compte, entraînant le gel de sa carte bancaire. Dans ce genre de situation, il ne pouvait que décrire la situation honnêtement et se considérer malchanceux d'avoir rencontré un mauvais commerçant.

　　Un autre ami a été interrogé lors de son retrait de fonds, il vient juste de bénéficier d'une libération sous caution. D'après l'analyse de la situation actuelle, il sera au moins jugé pour "aide à des activités criminelles sur Internet". On ne peut pas parler de peine d'emprisonnement pour l'instant, mais avoir un casier judiciaire affectera plusieurs générations. En pensant à son point de vue, c'est vraiment tragique. Auparavant, il investissait de l'argent et perdait presque tout par liquidation, et cette fois, il a enfin eu l'occasion de gagner un peu, mais dès qu'il a tenté de retirer, le problème est survenu. Il est lui-même très désemparé, disant qu'il n'y a pas de problème lorsqu'il perd de l'argent, mais dès qu'il commence à gagner, il se fait repérer.

　　Au début de la nouvelle année, je partage avec vous quelques méthodes d'opération de fonds relativement sûres, à titre de référence :

　　1. Retrait C2C sur Binance

　　Choix de l'échange : privilégier Binance, ne pas utiliser Huobi. Il y a beaucoup de transactions douteuses sur Huobi, ce qui représente un risque trop élevé.

　　Vérification rigoureuse des commerçants :

　　Date d'enregistrement : au moins 2 ans.

　　Nombre total de transactions : plus il y en a, plus c'est fiable.

　　Nombre de transactions des 30 derniers jours : ne pas trop, une quantité modérée est préférable. Trop de transactions peut signifier une fréquence trop élevée, ce qui implique un risque important.

　　Paiement vérifié des deux parties : il est impératif de réaliser les transactions via les échanges de manière formelle, ne jamais effectuer de transactions en espèces hors ligne, et éviter des canaux peu transparents comme TG.

　　2. BiyaPay

　　Vous pouvez d'abord transférer les USDT de l'échange vers le portefeuille électronique BiyaPay, puis échanger dans BiyaPay au ratio de 1:1 contre des dollars américains ou d'autres devises légales, ensuite retirer vers un compte bancaire comme Wise ou OCBC, et enfin transférer à une carte bancaire en Chine ou à Alipay, WeChat, etc. En procédant ainsi, il vous suffit de payer quelques frais de transaction et des pertes de change pour rendre les fonds conformes et sécuriser l'argent gagné en trading.

　　3. Retrait de fonds hors ligne

　　En cas de transaction hors ligne, essayez de trouver des personnes que vous connaissez et en qui vous avez confiance. La nature humaine est complexe et difficile à prévoir, les transactions hors ligne peuvent comporter de nombreux dangers potentiels. Il y a un principe important à respecter pour les transactions hors ligne : la sécurité de la vie est primordiale. En cas de vol, ne jamais se battre avec l'agresseur.

　　Résumé

　　Lors de l'échange et de la monétisation des crypto-monnaies, la sécurité des fonds et la conformité sont les plus importantes. En choisissant des plateformes fiables, en vérifiant strictement les parties impliquées dans les transactions et en diversifiant les risques, on peut efficacement réduire les pertes de fonds et les risques juridiques. J'espère que tout le monde pourra investir et monétiser sans problème et éviter de rencontrer des problèmes similaires.