NAIROBI (CoinChapter.com) - Les stablecoins ont enregistré des volumes de transactions plus élevés que ceux de Visa et Mastercard combinés en 2024, reflétant leur domination croissante dans l'écosystème financier mondial. Selon un rapport du 31 janvier de l'échange crypto CEX.io, le volume des transferts de stablecoins a atteint 27,6 billions de dollars, surpassant les volumes combinés de Visa et Mastercard de 7,7 %.
Les stablecoins s'étendent malgré la baisse de part de marché
L'offre de stablecoins a explosé de 59 % en 2024, représentant 1 % de l'offre en dollars américains. Cependant, malgré des volumes plus élevés, les stablecoins ont perdu 13,5 % de leur part de capitalisation boursière totale, principalement en raison de la baisse de l'activité sur le marché crypto plus large au cours du T3 2024.
Volumes trimestriels de transferts de stablecoins en 2024 par rapport à Visa et Mastercard. Source : CEX.io
Illia Otychenko, analyste principal de CEX.io, a noté que l'adoption des stablecoins a explosé suite aux pics d'activité crypto post-électorale, poussant leurs volumes de transactions à plus de deux à trois fois plus élevés que ceux de Visa et Mastercard rien qu'au T4.
Le USDT de Tether est resté dominant, représentant 79,7 % du volume total des transactions de stablecoins. L'augmentation des réserves sur les échanges centralisés a renforcé sa position de stablecoin leader. L'essor de l'utilisation des stablecoins pour l'épargne et les envois de fonds a également contribué à cette hausse, mais son rôle principal reste dans le trading crypto et la finance décentralisée (DeFi).
Les bots stimulent les transactions de stablecoins sur Solana et Base
Les bots de trading automatisés ont joué un rôle significatif dans l'augmentation des transactions de stablecoins. CEX.io estime que 70 % du volume total des transferts était généré par l'activité des bots. Sur Solana et Base, ce pourcentage a grimpé à 98 %. Otychenko a souligné que bien que les transactions de bots puissent inclure des pratiques nuisibles comme le frontrunning et les systèmes pump-and-dump, elles contribuent également à l'efficacité du marché grâce au trading d'arbitrage et à la couverture des frais de gaz par des payeurs.
Malgré les préoccupations concernant la manipulation, les transferts de stablecoins pilotés par des bots mettent en évidence la maturation de certains réseaux blockchain, notamment dans leur rôle de fournisseurs de liquidités dans la DeFi. L'intégration profonde des stablecoins dans le trading automatisé suggère que leur domination dans les transactions numériques persistera probablement.
Ethereum et Tron maintiennent leur avance alors que de nouveaux réseaux gagnent du terrain
Ethereum et Tron sont restés les principaux réseaux pour les transactions de stablecoins. Les deux réseaux représentaient plus de 83 % du marché à la fin de 2024. Cependant, leur part de marché combinée a chuté de 90 % au début de l'année. Cela indique un changement vers des réseaux émergents tels que Solana, Arbitrum, Base et Aptos.
Distribution de la capitalisation boursière des stablecoins par réseau. Source : CEX.io
La part de marché de Tron a notablement chuté de 38 % à 29 %, reflétant des changements plus larges dans la distribution des stablecoins. En revanche, la capitalisation boursière des stablecoins d'Ethereum a augmenté de 65 % pour atteindre un nouveau record historique. Les analystes ont attribué cette croissance à la baisse des frais de transaction suite à la mise à niveau Dencun en mars et à un optimisme accru après les élections américaines.
Le dépassement de Visa et Mastercard en volume de transactions souligne l'influence croissante des stablecoins dans la finance mondiale. Leur utilisation croissante dans la DeFi et le trading automatisé continue de stimuler l'adoption, malgré les fluctuations du marché. Avec la diversification des réseaux blockchain et l'amélioration des efficacités des transactions, les stablecoins devraient rester à l'avant-garde des paiements numériques et des services financiers dans les années à venir.
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