Selon les experts, la convergence de la finance décentralisée (DeFi) et de l'intelligence artificielle (IA) est prête à redéfinir le marché des cryptomonnaies en 2025. Appelé DeFAI, ce secteur émergent fait déjà des vagues, avec des plateformes de premier plan comme CoinGecko et CoinMarketCap consacrant des sections entières pour suivre sa croissance.
Les experts de l'industrie prédisent que DeFAI répondra à des défis de longue date dans le DeFi, en faisant le récit phare sur le marché des cryptomonnaies l'année prochaine.
Les experts disent que le marché DeFAI est prêt pour la croissance
DeFAI, encore à ses débuts, affiche une capitalisation boursière de moins de 1 milliard de dollars. Selon Messari, Griffain mène le secteur avec une valorisation de 450 millions de dollars - une augmentation stupéfiante de 135 % d'un trimestre à l'autre.
Griffain mène le secteur DeFAI. Source : Messari sur X
L'analyste crypto Hitesh.eth affirme que ce marché naissant devrait exploser de dix fois dans les mois à venir. L'analyste anticipe une éventuelle augmentation de valeur jusqu'à une capitalisation boursière de 10 milliards de dollars.
« Le véritable gagnant sera l'infrastructure, les cadres et les places de marché pour de tels agents. Du côté des agents, nous allons voir un enthousiasme général du côté de la spéculation », a-t-il affirmé.
DeFAI représente la fusion de l'IA avec le DeFi, rationalisant l'expérience utilisateur notoirement complexe de la finance décentralisée. Selon Daniele, un fervent défenseur de DeFAI, en tirant parti de l'IA, DeFAI introduit trois applications transformantes :
Interfaces alimentées par l'IA Les processus DeFi traditionnels, comme l'échange de tokens ou la fourniture de liquidité, impliquent souvent de naviguer dans des interfaces et des protocoles complexes. DeFAI remplace cela par des commandes en langage naturel, telles que « Échanger 3 ETH contre USDC », permettant à l'IA de gérer les complexités en arrière-plan. Cela simplifie les transactions et réduit les erreurs des utilisateurs.
Les agents DeFi autonomes DeFAI portent l'automatisation à un niveau supérieur avec des agents autonomes capables d'exécuter des stratégies complexes en plusieurs étapes. Par exemple, un agent pourrait transférer de l'ETH vers un autre réseau, l'échanger contre un stablecoin, créer une pool de liquidité et retourner les tokens LP - le tout à partir d'une seule commande. Ces agents priorisent la sécurité et l'efficacité des coûts, améliorant ainsi significativement l'expérience DeFi.
Agents de recherche et de communication Rester informé dans le DeFi nécessite de surveiller plusieurs flux de données, des flux de prix aux forums de gouvernance. Les agents de recherche de DeFAI récupèrent et analysent les données, offrant des informations personnalisées telles que des stratégies de rendement optimales ou des comparaisons d'actifs. Cette innovation permet aux utilisateurs de prendre rapidement et en toute confiance des décisions basées sur les données.
« En tirant parti d'outils d'IA sophistiqués pour simplifier l'expérience utilisateur et rationaliser la prise de décision, DeFAI vise à abaisser les barrières à l'entrée et à permettre des interactions financières véritablement autonomes et conviviales », a déclaré Daniele.
Principaux projets et plateformes DeFAI
Selon les analystes, Griffain, Orbit et Neur sont parmi les premiers leaders dans DeFAI. La plateforme de Griffain, sur invitation uniquement, propose des outils d'automatisation pour des tâches telles que la moyenne d'achat en dollars (DCA) et le lancement de tokens. Orbit met l'accent sur la fonctionnalité inter-chaînes, intégrant plus de 200 protocoles. Pendant ce temps, Neur, axé sur l'écosystème Solana, a vu sa valorisation augmenter en raison de son modèle open-source.
Heyanon.ai est un autre acteur prometteur qui développe des outils comme des interfaces de transaction alimentées par l'IA et des agents autonomes. Son token ANON a explosé, passant d'une capitalisation boursière de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars, reflétant la confiance croissante des investisseurs.
Pendant ce temps, le DeFi a longtemps été salué comme le pilier du Web3, offrant des services financiers sans frontières et permettant aux non bancarisés de s'émanciper. Cependant, sa complexité a découragé une adoption généralisée.
« Le potentiel du DeFi a toujours été là, mais la courbe d'apprentissage est raide », a déclaré Jeff, un commentateur DeFi populaire.
Jeff a également indiqué que DeFAI comble cette lacune, rendant la finance décentralisée aussi accessible que de discuter avec des outils d'IA comme ChatGPT.
Alors que l'adoption grand public de DeFAI se poursuit, des projets comme Almanak et Cod3x explorent des applications avancées, allant des agents d'IA quant institutionnels à des stratégies de trading sans code. Ces développements promettent de démocratiser les outils financiers, permettant aux novices comme aux investisseurs expérimentés de naviguer dans le DeFi avec aisance.
L'analyste crypto yyy a résumé cela succinctement. Il a indiqué qu'en tirant parti de l'IA pour automatiser et optimiser les décisions financières, DeFAI a le potentiel de débloquer les capacités complètes du DeFi pour des millions de nouveaux utilisateurs.
« DeFAI est un moyen tangible de mettre en œuvre une exécution centrée sur l'intention », a déclaré l'analyste.
Avec sa capacité à simplifier les interfaces, automatiser les transactions et fournir des informations exploitables, DeFAI est sur le point de révolutionner l'industrie crypto en 2025. À mesure que l'adoption s'accélère, ce récit deviendra probablement la pierre angulaire d'un système financier décentralisé plus inclusif et convivial.
