Selon un rapport publié par J.P. Morgan et la société mondiale de gestion d'actifs Apollo, les deux parties procéderont à un test de concept (PoC) sur la façon d'utiliser la technologie de tokenisation pour optimiser la gestion de patrimoine. Ce service pourrait servir de nouveau moteur pour sa plateforme blockchain. Onyx dans le futur.
JPMorgan Chase continue d'investir dans l'industrie de la cryptographie
Qu'est-ce qu'Onyx
Onyx est une plate-forme de services d'actifs cryptographiques appartenant à J.P. Morgan. Elle fournit une série de services qui utilisent la blockchain pour optimiser le système financier existant. La technologie blockchain d'Onyx est basée sur ses recherches et développements antérieurs et sur la blockchain open source au niveau de l'entreprise. protocole de chaîne Quorum (maintenant acquis par Consensys).
Le groupe d'utilisateurs d'Onyx est principalement constitué d'institutions financières, et les services offerts incluent :
Liink : fournit un réseau plus sûr et plus efficace pour la transmission d'informations entre banques.
Coin Systems : le stablecoin JPM Coin et ses applications connexes, comme le règlement.
Onyx Digital Assets : aide les acteurs financiers à tokeniser une partie de leurs actifs (RWA) et offre des services connexes.
Blockchain Launch : aide les institutions traditionnelles à construire des services blockchain.
Les produits mentionnés ont progressivement été lancés et ont obtenu de bons résultats. Le volume de transactions quotidien de JPM Coin a récemment dépassé un milliard de dollars, tandis que le volume de transactions de Onyx Digital Assets a atteint 950 milliards de dollars en transactions d'obligations d'État américaines. Actuellement, plus de 400 banques collaborent avec Liink.
Lecture complémentaire : RWA | La blockchain Onyx de JPMorgan, réalisant des applications de rupture pour la finance traditionnelle.
JPMorgan tente audacieusement d'opérer dans les lignes.
Comparé à d'autres acteurs du secteur financier traditionnel, JPMorgan est en avance dans l'industrie de la blockchain, ce qui est assez rare. Récemment, l'entreprise a également lancé des services de programmation de tokens, permettant à l'avenir d'exécuter des mécanismes de prélèvement automatiques plus complexes.
Lecture complémentaire : le JPM Coin de JPMorgan peut être programmé pour effectuer des paiements automatiquement lorsque les conditions sont remplies.
JPMorgan a même acheté des terrains dans le projet métavers Decentraland et a ouvert un espace d'exposition virtuel Onyx lounge. Divers enregistrements montrent son optimisme et ses attentes envers les tendances industrielles.
Cependant, l'équipe d'Onyx a également expliqué que, en fin de compte, tout sera conforme aux exigences réglementaires lors de la mise en œuvre de tous les produits liés à leur publication et à leur révision. Ainsi, les actions actuelles sont principalement expérimentales.
Test de concept de gestion d'actifs tokenisés.
Project Guardian
Hier, JPMorgan a annoncé que sa plateforme blockchain Onyx collaborera avec la société de gestion d'actifs Apollo sous le projet Project Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) pour tenter de lancer un nouveau service — un service de gestion d'actifs tokenisés.
L'objectif du Project Guardian est de tester les opportunités et les risques des cryptomonnaies et de tenter de mener une série d'activités expérimentales, similaires au projet pilote du dollar numérique de Hong Kong, invitant les entreprises à aider à tester les scénarios d'utilisation potentiels des tokens numériques. Les entreprises participantes incluent HSBC, Starling Bank, Standard Chartered Bank et d'autres institutions financières traditionnelles bien connues à Taïwan.
Lecture complémentaire : la première phase du projet pilote du dollar numérique de Hong Kong est terminée, montrant la valeur d'application dans six domaines.
Les agences gouvernementales et les entreprises participant au Project Guardian pourraient réaliser une gestion d'actifs tokenisée efficace pour des investissements alternatifs.
La gestion de patrimoine (Wealth management) fait référence à la manière dont les sociétés de gestion d'actifs aident les riches et les institutions à travers une planification financière complète et des services financiers, aidant les clients à préserver, valoriser leurs actifs avec peu de risques et à réaliser des transmissions. En général, les investissements de ces fonds sont des actifs de marché public à haute liquidité, comme les obligations d'État américaines, des fonds, et d'autres produits d'investissement majeurs, correspondant à une nature d'investissement passif à faible risque.
Les portefeuilles d'investissement traditionnels sont généralement sous-allocés en investissements alternatifs tels que les fonds privés, le crédit privé, l'immobilier et les infrastructures, car ce type de transaction et de gestion est souvent complexe et intensif en opérations, rendant difficile l'accès pour les investisseurs ayant des besoins spécifiques.
Ce projet sera basé sur Onyx, utilisant la blockchain et la technologie de tokenisation pour établir des canaux et des outils d'investissement alternatif.
Exécution de la preuve de concept.
On s'attend à ce que les participants à ce projet, en plus des entreprises financières traditionnelles dominantes — JPMorgan, Apollo et WisdomTree, incluent également Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance, Biconomy et une série de projets Web3 bien connus, attirant une attention considérable du marché.
Structure d'exécution de cette preuve de concept.
En plus d'Onyx, le projet testera également des scénarios d'application multi-chaînes pour tester d'autres modèles d'interaction d'actifs tokenisés en dehors des blockchains construites sur Consensys Quorum. On s'attend à ce que les multi-chaînes puissent lier à l'avenir davantage d'actifs d'investissement de manière plus efficace. Ainsi, cette preuve de concept intègre également le réseau Evergreen d'Avalanche et le réseau Provenance Blockchain, qui sont tous deux des services de chaînes privées dérivés des besoins des entreprises.
Le pont inter-chaînes reliant les réseaux est assisté techniquement par LayerZero et Axelar. LayerZero relie Onyx au sous-réseau Evergreen d'Avalanche agréé, permettant la souscription et le rachat d'actifs tokenisés de WisdomTree ; Axelar est responsable de la connexion entre Onyx et le réseau Provenance Blockchain, fournissant l'opération d'actifs tokenisés d'Apollo.
Pour les utilisateurs finaux, y compris les investisseurs et les gestionnaires de fonds, une interface tentant d'utiliser le service Paymaster de Biconomy pour fournir une technologie d'abstraction de compte, améliorant la fluidité d'utilisation et l'expérience utilisateur, permettant aux investisseurs et aux gestionnaires de fonds d'ajuster plus facilement leurs allocations d'actifs.
Les gestionnaires de fonds peuvent utiliser une interface conviviale pour ajuster les stratégies de fonds. Résultats de la preuve de concept.
Bien qu'il y ait de nombreux problèmes techniques et réglementaires à surmonter, selon le communiqué de presse officiel d'Avalanche, cette preuve de concept a révélé que l'introduction d'un mécanisme de tokenisation dans la gestion d'actifs peut offrir les avantages suivants :
Incorporation d'investissements alternatifs dans le portefeuille d'investissement : la tokenisation des investissements alternatifs facilite la normalisation du règlement des actifs traditionnels et alternatifs. De plus, grâce aux contrats intelligents, il est possible d'effectuer des paiements automatiques ou de s'inscrire automatiquement à des mises à jour pour les investisseurs, remplaçant les processus manuels par des processus automatisés, simplifiant ainsi la gestion des investissements alternatifs, permettant aux institutions de gestion d'actifs d'inclure davantage de produits dans leurs portefeuilles.
Efficacité et évolutivité : en déployant des contrats intelligents représentant des portefeuilles d'investissement délégués, cette preuve de concept prouve que les portefeuilles peuvent être équilibrés automatiquement de manière programmatique, augmentant l'efficacité de la gestion d'investissement.
La combinaison inter-chaînes élargit le champ d'investissement : les protocoles inter-chaînes permettent aux institutions de gestion d'actifs d'accéder à divers actifs tokenisés sur différentes blockchains sans avoir à retirer les actifs de leur réseau d'origine, augmentant ainsi l'efficacité.
Amélioration de l'expérience utilisateur sur la blockchain : en utilisant le concept d'abstraction de compte, la complexité des interactions avec la blockchain est simplifiée, y compris la gestion des clés, le paiement des frais de transaction sur la blockchain ou la complexité de la gestion des actifs inter-chaînes.
L'objectif de JPMorgan est d'améliorer la finance traditionnelle.
JPMorgan utilise ses propres atouts pour créer de nouveaux produits. L'idée d'intégrer la technologie blockchain dans l'industrie de la gestion de patrimoine ne peut être tentée que par des géants financiers comme J.P. Morgan et Apollo, mais leur véritable objectif est de créer une plateforme.
Actuellement, les institutions financières font face à des stratégies dans l'industrie des cryptomonnaies. Étant donné que la plupart des concurrents sont relativement conservateurs, les institutions qui se positionnent tôt ont un avantage de premier arrivant. Ces institutions visent principalement à créer des plateformes d'actifs numériques pour leurs clients existants, renforçant ou maintenant leur position dans l'industrie financière. En plus de Onyx de JPMorgan, HSBC lance également sa propre plateforme de gestion d'actifs numériques, HSBC Orion, et la Banque Cathay de Taïwan possède également sa propre blockchain de financement du commerce mondial, toutes se positionnant comme des leaders de plateforme dans l'industrie des cryptomonnaies.
Lecture complémentaire : RWA | La 'tokenisation de l'or' par HSBC, fournissant de nouveaux services de transaction aux clients grâce à la blockchain.
On s'attend à voir davantage d'institutions traditionnelles adopter une perspective à grande échelle pour intégrer l'industrie des cryptomonnaies dans la finance traditionnelle. Cependant, il reste à voir si les utilisateurs ordinaires seront enclins à participer à des plateformes et services dirigés par des institutions ou préféreront des réseaux plus décentralisés (comme Ethereum), ce qui reste une hypothèse majeure pour la finance traditionnelle dans les années à venir.
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