Thèmes principaux du post :

• La transparence des fonds des utilisateurs est essentielle pour restaurer la confiance du public et des régulateurs dans le secteur des cryptomonnaies et promouvoir son image de secteur mature dominé par des acteurs responsables.

• Le système de preuve de réserves (POR) de Binance incarne notre engagement à protéger les fonds des utilisateurs et à maintenir la transparence. 

• Depuis novembre 2023, le POR de Binance montre les réserves de nos fonds libellées dans 31 actifs numériques différents.

Il y a un an, au milieu d'une crise qui a vu la confiance du public dans les crypto-monnaies subir une série de coups durs, Binance a uni les efforts de l'ensemble du secteur pour la restaurer. Notre objectif est de montrer, plutôt que de dire, que la maturité et la confiance sont les véritables caractéristiques déterminantes de l’écosystème des actifs numériques – contrairement aux discours qui semblaient omniprésents à l’époque et qui sont toujours forts aujourd’hui. Nous avons mis en place un cadre à six piliers que tous les échanges centralisés de crypto-monnaie doivent adopter pour unir leurs forces et regagner la confiance des gens. Deux principes fondamentaux fondent cette approche : l’importance des fonds des utilisateurs et la transparence.

Notre système de preuve de réserves (POR), lancé en novembre 2022, est conçu pour montrer ces deux principes en action. Nous avions déjà abordé la partie la plus importante : la gestion responsable des fonds des utilisateurs. La culture consistant à éviter le risque avec les actifs que les gens nous ont confiés, à toujours conserver suffisamment de réserves pour couvrir tout montant de retraits et à se soucier de la sécurité est enracinée chez Binance depuis nos débuts. Le défi consiste désormais à trouver un moyen de le rendre plus visible.

Lorsque le système a été révélé, il n’affichait que les réserves BTC ; Fin 2021, le système prend en charge un total de neuf jetons. Un an plus tard, le système POR de Binance fournit des informations sur les réserves libellées en 31 actifs numériques que nous détenons au nom de nos utilisateurs – plus que toute autre bourse centralisée majeure offrant des informations similaires – montrant systématiquement que chacun de ces soldes est supérieur à 100 %. Encore en chantier, au cours de l'année écoulée, le système de preuve de réserves de Binance a subi de nombreuses séries de mises à jour et continue d'évoluer à chaque itération.

Technologie de transparence

La blockchain est l'environnement idéal pour maintenir et réaliser la transparence des fonds. Néanmoins, compte tenu de l'énorme taille de la base d'utilisateurs et des opérations de Binance, trouver une solution technologique qui permettrait à chacun d'accéder facilement à des preuves fiables de nos réserves était une tâche difficile en soi. 

Le système d'origine utilisait la cryptographie arborescente de Merkle, une approche qui permet de consolider de grandes quantités de données en un seul hachage, pour résumer les données en chaîne sur nos réserves. Le processus de vérification implique la création d'un arbre Merkle qui code les identifiants des utilisateurs avec leurs actifs liquides au niveau du jeton. La sortie, appelée racine Merkle, agit comme un sceau cryptographique qui « résume » toutes les données contenues. Cette méthode permet également aux utilisateurs de vérifier des sous-ensembles spécifiques de données cryptées, leur permettant ainsi de vérifier que leurs propres actifs sont stockés en toute sécurité.

Toutefois, cette conception ne permettait une transparence totale que si les soldes des comptes individuels étaient rendus publics – ce que nous ne ferions pas pour des raisons de sécurité et de confidentialité. Un autre inconvénient était qu'un arbre Merkle conventionnel pouvait être manipulé en ajoutant de faux comptes d'utilisateurs avec des soldes négatifs pour déformer l'image globale.

Pour remédier à ces limitations, dans la mise à jour de février 2023, nos développeurs ont implémenté les protocoles zk-SNARK, une forme de preuve sans connaissance, au sommet de l'arborescence centrale Merkle. Ce type de preuve cryptographique permet à une partie d'établir la validité d'une déclaration donnée à une autre partie sans en divulguer le contenu. Dans ce cas, cela permet à Binance de prouver qu'elle a entièrement pris en charge les fonds de ses utilisateurs sans révéler les soldes des utilisateurs individuels. Un zk-SNARK combiné à un arbre Merkle permet aux utilisateurs de vérifier si leurs fonds sont inclus dans le calcul du solde total des actifs liquides de l'utilisateur.

Construire ensemble avec la communauté

Notre mise en œuvre du cryptage zk-SNARK a marqué la première fois qu'une organisation de crypto-monnaie a exploité cette approche pour créer des solutions de preuve de solvabilité. Nous voulions que le reste de l’industrie bénéficie de cette innovation, c’est pourquoi notre code POR est ouvert. Nous souhaitions également que la communauté nous fasse part de ses commentaires pour rendre le système encore plus robuste – et la communauté a répondu à notre appel.

Peu de temps après son lancement en février, par exemple, une société de sécurité blockchain a audité notre code et a signalé une vulnérabilité dans la solution de preuve de réserves mise à jour, que nous avons rapidement corrigée. Ce cas illustre notre approche visant à promouvoir la transparence des fonds des utilisateurs en tant que priorité à l’échelle de l’industrie. Plutôt que de traiter cela comme une compétition, nous voulons que tous nos collègues soient meilleurs dans ce domaine, et nous sommes reconnaissants pour toute contribution extérieure qui nous aide également à mieux naviguer dans ce territoire inexploré. Lorsqu’il s’agit de rétablir la confiance en améliorant la transparence, la marée montante soulève tous les bateaux.

Chez Binance, nous restons déterminés à prendre en charge les actifs des utilisateurs dans un ratio d'au moins 1:1 à tout moment, et à travailler constamment sur des moyens innovants pour garantir la tranquillité d'esprit des utilisateurs tout en maintenant la transparence de nos réserves. Comme le démontre la 12e et plus récente itération de notre programme de preuve de réserves, début novembre, nous détenions suffisamment de BTC pour couvrir 104 % des soldes nets des clients ; 105 % des soldes des clients ETH ; 111 % des soldes des clients BNB ; et plus de 118 % de tous les USDT déposés par les utilisateurs sur notre plateforme. Vos fonds sont en sécurité avec Binance – et vous pouvez le vérifier à tout moment.

Lectures complémentaires

• Code source PAR

• Preuve de réserves Binance : qu'est-ce que Merkle Tree

• Binance Academy - Améliorer la transparence cryptographique avec une preuve sans connaissance

• Comment les zk-SNARK améliorent le système de preuve de réserves de Binance