Après 72 ans de présence sur la liste des personnes les plus recherchées par le FBI, seules 11 femmes y figurent – ​​des militantes politiques comme Angela Davis à la célèbre Ruja Ignatova.

La liste des personnes les plus recherchées du FBI. La fondatrice de OneCoin, Ruja Ignatova, est la seule femme présente. Ruja Ignatova, fondatrice de OneCoin

Cette dernière, connue sous le nom de Crypto Queen, aurait fraudé de riches investisseurs de 4 milliards de dollars entre 2014 et 2016 via sa société OneCoin, une chaîne de Ponzi.

En 2017, Ignatova a disparu et les autorités américaines l'ont accusée de fraude électronique, de fraude en valeurs mobilières et de blanchiment d'argent en 2019, même en son absence.

Récemment, le FBI a augmenté la mise dans ses recherches pour retrouver Ignatova, offrant une récompense de 100 000 dollars pour toute information menant à sa capture, tout en spéculant que la fugitive aurait pu changer son apparence par chirurgie plastique ou par d'autres moyens.

Mais, dans un retournement de situation choquant, il a été révélé qu'Ignatova avait tenté de vendre son penthouse londonien d'une valeur de 11 millions de livres sterling, démasquant ainsi potentiellement où elle se trouvait.

Maintenant, les questions demeurent : qu’est-ce que OneCoin, qui est Ignatova et quelle est la controverse qui l’entoure ?

Arnaque OneCoin : une brève histoire

La saga de OneCoin a commencé en 2014 lorsque Ruja Ignatova l'a fondée.

OneCoin a été présenté comme la première cryptomonnaie au monde basée sur la blockchain et 100 % open source. Elle promettait d'être le prochain bitcoin (BTC) – une véritable monnaie populaire – avec le potentiel de devenir un système mondial sans espèces. Mais quelque chose s'est produit sur le chemin vers cet objectif.

Il s’avère que OneCoin n’était pas du tout une cryptomonnaie. Il s’agissait d’un système de marketing pyramidal dans lequel les membres étaient encouragés à acheter des pièces et à recruter davantage de personnes pour faire de même.

Les gens au sommet de la pyramide étaient traités comme des bandits, tandis que tous les autres devaient payer le prix fort. Le marché de OneCoin n'avait aucune liquidité. Vous ne pouviez ni acheter, ni vendre, ni même transférer votre monnaie. Le seul moyen d'encaisser votre argent était de le convertir dans une autre monnaie ou de demander à Ignatova.

Le premier signal d’alarme est apparu lorsqu’un audit indépendant sur la technologie blockchain de la monnaie a été annoncé puis brusquement annulé. Cela a déclenché des enquêtes nationales et a rendu de plus en plus évident que le projet était en effet une arnaque.

OneCoin a finalement été fermé en 2017 après des années de controverses et d’accusations d’escroquerie. L’actif, qui promettait aux investisseurs des rendements massifs allant jusqu’à 18 000 %, était certainement à la hauteur du slogan tristement célèbre : « Si c’est trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas ».

L'histoire curieuse de Ruja Ignatova

On dit que l’argent fait tourner le monde, mais quand il s’agit de Ruja Ignatova, le monde est passé d’un rond à un autre.

La femme d'affaires et entrepreneure d'origine bulgare, surnommée la Reine des Cryptos, a connu une ascension fulgurante à la tête d'une société internationale de crypto-monnaie, OneCoin - et une chute tout aussi spectaculaire lorsqu'il a été découvert qu'il s'agissait d'une escroquerie de Ponzi de plusieurs milliards de dollars.

Ruja Ignatova est titulaire d’une série de diplômes impressionnants et se décrit elle-même comme une polymathe. Beaucoup ont été séduits par son charisme et sa vision manichéenne d’un avenir où la cryptomonnaie révolutionnerait le fonctionnement de l’argent.

Mais Ruja Ignatova s'est avérée être une arnaqueuse hors pair. Sa société, OneCoin, était une pyramide de Ponzi classique, dans laquelle les bénéfices étaient versés aux premiers investisseurs avec l'argent des derniers.

Au cours de ce processus, Ignatova a empoché des centaines de millions de dollars de l’argent des investisseurs, et lorsque l’escroquerie a été révélée, elle a disparu, laissant les investisseurs avec d’énormes pertes.

Certains enquêteurs pensent qu’Ignatova aurait blanchi l’argent via des comptes offshore, tandis que d’autres pensent qu’elle aurait pu s’échapper vers une île isolée des Caraïbes – bien que personne ne le sache avec certitude. Elle a voyagé de Sofia, en Bulgarie, à Athènes, en Grèce, le 25 octobre 2017, et n’a pas été revue depuis.

En mars 2019, le ministère américain de la Justice l’a accusée de fraude boursière et de blanchiment d’argent, mais elle est toujours en fuite.

Que Ruja Ignatova soit en fuite ou qu’elle profite simplement de ses gains mal acquis, une chose est sûre. Son histoire est un avertissement sur les risques liés aux investissements dans des cryptomonnaies non réglementées et un rappel de la nécessité d’examiner attentivement toute entreprise qui prétend être un investissement sûr.

Profil de Ruja Ignatova selon l'enquête OneCoin du FBI

Jamie Bartlett et son équipe d’enquêteurs de la BBC britannique suivent de près OneCoin depuis que ce massacre a eu lieu en 2019.

Pour relater leurs efforts pour retrouver la célèbre cheffe des systèmes de crypto-monnaies, Ignatova, ils ont publié une série de podcasts captivants intitulée « The Missing Crypto Queen », qui comprenait neuf épisodes d'informations perspicaces mais peu concluantes.

Bartlett et son équipe ont découvert des preuves convaincantes que OneCoin était bien plus qu’un simple système pyramidal. Ils ont découvert qu’Ignatova était associée à des acteurs influents et potentiellement dangereux du crime organisé d’Europe de l’Est. Ce travail révolutionnaire a incité le FBI à ajouter Ignatova à sa liste des personnes les plus recherchées fin juin 2022.

Fin septembre 2022, l'équipe de la BBC est revenue à la chasse avec une source de preuves inattendue : des documents indiquant qu'Ignatova était impliquée dans une opération de blanchiment de crypto-monnaie avec un membre de la famille royale des Émirats arabes unis pour débloquer l'argent confisqué et l'achat d'une villa de 20 millions de dollars aux Émirats arabes unis.

Mais, plus surprenant encore, l’équipe d’enquête a trouvé la preuve que des personnalités spécifiques du gouvernement bulgare aidaient OneCoin à garder une longueur d’avance sur la loi.

La capacité des criminels financiers à attirer des personnes influentes, en particulier des mafieux et des fonctionnaires corrompus, est une conséquence effrayante du monde financier numérique en constante expansion.

En décembre 2022, Frank Schneider, le gestionnaire de crise de OneCoin, a reçu un avis d'extradition du ministère américain de la Justice. S'il est reconnu coupable des accusations présumées de fraude électronique et de blanchiment d'argent, il risque jusqu'à 40 ans de prison aux États-Unis.

Ajoutant l'insulte à l'injure, Karl Sebastian Greenwood, cofondateur de OneCoin et associé de sa fondatrice, Ruja Ignatova, a décidé de jeter l'éponge et a plaidé coupable devant le tribunal fédéral de Manhattan le 16 décembre 2022.

Cela n’a pas été une surprise puisque les procureurs fédéraux ont fait pression sur Greenwood pour qu’il coopère dans leur enquête approfondie sur l’escroquerie de cryptomonnaie de 4 milliards de dollars.

Il reste à voir quelles conséquences s’abattront sur Schneider, Greenwood et le reste de l’équipe derrière l’arnaque.

Ignatova : en liberté et hors de vue

Un somptueux penthouse londonien dont Ignatova serait propriétaire est désormais en vente pour un prix demandé d'environ 11 millions de livres sterling (13,6 millions de dollars).

La propriété, située dans la capitale, aurait été utilisée par Ignatova comme cachette occasionnelle en 2016 et aurait été visitée par des personnes liées à l'entreprise de crypto-monnaie OneCoin.

Le penthouse appartient à Abbots House Penthouse Limited, une société écran anonyme enregistrée dans le paradis fiscal secret de Guernesey, ce qui signifie que le nom d'Ignatova n'apparaît pas sur les actes officiels du registre foncier ni dans les registres publics.

La propriété est mise en vente par Knight Frank, un cabinet de conseil immobilier britannique. S'adressant à inews, l'enquêteur Jamie Bartlett de la BBC a décrit la mise en vente du penthouse londonien comme « l'un des développements les plus intéressants » de l'affaire OneCoin.

Il a suggéré qu'Ignatova était toujours en vie et qu'il pourrait y avoir des indices essentiels sur sa localisation actuelle cachés dans les documents associés à la propriété. Bartlett a ajouté que la vente de la propriété pourrait offrir aux autorités l'occasion de geler le bien et d'aider les victimes à récupérer l'argent perdu dans l'escroquerie.

Comment détecter une arnaque à la Ponzi

Les systèmes de Ponzi cryptographiques sont devenus de plus en plus populaires ces dernières années, et il est facile d’en être victime si vous ne faites pas attention.

Voici quelques conseils pour vous aider à vous protéger et à ne pas devenir victime d’une arnaque cryptographique de type Ponzi :

1. Faites vos recherches : avant d’investir dans une entreprise liée aux crypto-monnaies, assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable. Faites des recherches sur le projet, lisez les critiques et assurez-vous de bien le comprendre. Ne vous fiez pas uniquement à ce que vous entendez de la part des promoteurs du projet.

2. Méfiez-vous des promesses irréalistes : si un projet de crypto-monnaie promet des rendements extrêmement élevés (sur une courte période) avec un risque minimal, c’est probablement trop beau pour être vrai. Méfiez-vous des promesses de rendement qui semblent trop belles pour être vraies.

3. Évitez les tactiques de pression : si un projet tente de vous forcer à investir, c’est un signal d’alarme majeur. Personne ne devrait vous forcer à investir dans quoi que ce soit. Si quelque chose ne va pas, faites confiance à votre intuition et prenez du recul.

4. Recherchez la transparence : un projet sérieux sera transparent sur ses finances, disposera d’une équipe de développement active et d’une feuille de route bien pensée pour son avenir. Si un projet manque de transparence dans l’un de ces domaines, c’est probablement le signe qu’il s’agit d’une arnaque.

5. Ne tombez pas dans le piège de la peur de rater quelque chose : la peur de rater quelque chose (FOMO) peut être une émotion puissante, mais ne la laissez pas obscurcir votre jugement en matière d’investissement. Ne vous précipitez pas pour prendre une décision avant d’avoir fait vos recherches et n’investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Suivre ces conseils peut vous aider à vous protéger contre les systèmes de Ponzi cryptographiques, vous permettant ainsi de prendre de meilleures décisions d'investissement et de protéger votre argent durement gagné.