Il est surnommé « Musk dans le cercle monétaire ». #ftx
Cela représente un montant pouvant atteindre 80 milliards de dollars américains.
Les accusations incluent les « sept crimes mortels », notamment la fraude électronique, le complot en vue de commettre une fraude et le complot en vue de commettre du blanchiment d'argent.
La peine maximale possible est de 115 ans de prison.
Cela a été qualifié de « l’une des plus grandes fraudes financières de l’histoire des États-Unis ».
Difficile toutefois de focaliser tous ces éléments sur un jeune homme qui n’a que 31 ans.
Le nom du jeune homme est Sam Bankman-Fried, diplômé d’une école de l’Ivy League à Manhattan.
En 2019, il a créé la plateforme de trading de dérivés d'actifs numériques FTX et en a fait l'une des plus grandes plateformes de trading dans le domaine de la monnaie virtuelle, avec plus d'un million d'utilisateurs dans le monde.
Début 2022, la valorisation de FTX atteignait 32 milliards de dollars américains (environ 230 milliards de RMB), et Bankman Fried a été inclus dans la liste des « 100 personnes les plus influentes au monde » du magazine américain « Time » en 2022. .
Toutefois, la prospérité ne dure pas éternellement.
Fin 2022, FTX est soudainement tombée dans une crise de liquidité, suivie d'une série de problèmes financiers, qui ont finalement conduit à la faillite de l'entreprise et au retour à zéro de la richesse du compte de Bankman Fried.
Il est passé du statut de jeune élite très en vue dans le milieu monétaire à celui de fraudeur financier honni.
Ses grands immeubles se sont effondrés et les grands banquets ont disparu pour toujours.
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Bankman Fried est né en 1992 sur le campus de l'Université de Stanford. #班克曼·弗里德
Ses parents sont Barbara Helen Fried et Alan Joseph Bankman, tous deux professeurs à la faculté de droit de Stanford.
En tant qu'étudiant, Bankman Fried a fait preuve de talents mathématiques exceptionnels.
Il a également participé à un camp d'été canado-américain de mathématiques pour les élèves du secondaire doués en mathématiques.
Il a ensuite fréquenté le MIT, où il a obtenu un baccalauréat en physique et une spécialisation en mathématiques. Après avoir obtenu son diplôme, Bankman Fried a rejoint la société commerciale Jane Street Capital en tant que trader.
Au cours de cette période, il a remarqué des écarts dans les prix des crypto-monnaies sur différentes bourses, et en exécutant intelligemment une stratégie « acheter bas, vendre haut » entre ces bourses, Bankman Fried a réalisé des bénéfices considérables.
C’est peut-être parce que vous avez détecté des opportunités commerciales dans votre carrière, ou peut-être parce que vous avez une vision sensible des perspectives du marché.
En 2017, Bankman Fried a fondé Alameda Research, une société commerciale, et en un an seulement, elle est devenue un acteur de premier plan dans le domaine.
En 2019, il crée la plateforme de trading de dérivés d'actifs numériques FTX.
Bankman Fried a compris que le FTX nouvellement créé devait trouver un avantage concurrentiel face aux plateformes de trading établies sur le marché.
À cette fin, il a adopté une stratégie d'investissement plus active, permettant aux utilisateurs d'effectuer des transactions à fort effet de levier et comportant des risques plus élevés, tout en réduisant les frais de change.
Mais cela ne suffit pas à satisfaire son ambition.
Bankman Fried tourne son attention vers les nouveaux utilisateurs qui ne se sont pas encore lancés dans le trading de crypto-monnaie.
Ces nouveaux utilisateurs potentiels sont généralement jeunes, en quête de sensations fortes, riches et passionnés de jeux d’argent.
Ce type de portrait d'utilisateur se chevauche beaucoup avec les fans passionnés par les événements sportifs, c'est pourquoi FTX a choisi le parrainage d'événements sportifs comme principale méthode de publicité.
FTX a investi 135 millions de dollars pour acheter les droits de dénomination du stade de basket-ball Miami Heat et a renommé son site principal FTX Arena.
En outre, FTX a investi des millions de dollars en temps publicitaire pendant le Super Bowl et a fait la promotion de FTX auprès du public à travers les États-Unis à travers une vidéo de deux minutes et demie.
En juin 2021, le célèbre club d'e-sport TSM a annoncé avoir signé un accord de parrainage de titre de 10 ans avec FTX d'une valeur de 2,1 milliards de dollars, puis a changé le nom du club en TSM FTX.
En conséquence, FTX a pris de l'importance et un grand nombre d'utilisateurs et de fonds ont afflué, ce qui en fait rapidement la troisième plus grande bourse de crypto-monnaie au monde !
La richesse de Bankman Fried a également augmenté, son actif total atteignant 17 milliards de dollars à l'âge de 30 ans.
En juillet 2021, FTX a finalisé avec succès un financement de 900 millions de dollars pour une valorisation de 18 milliards de dollars, attirant des investisseurs dont SoftBank, Sequoia et d'autres institutions bien connues.
En octobre de la même année, Bankman Fried fait la couverture du magazine Forbes et est sélectionné comme l'une des personnes de moins de 30 ans les plus riches au monde.
En janvier 2022, FTX a levé 4 milliards de dollars américains en financement de série C, avec une valorisation atteignant 32 milliards de dollars américains.
Par la suite, Bankman Fried a été sélectionné dans la liste 2022 des « 100 personnes les plus influentes au monde » par le magazine Time aux États-Unis en mai de la même année, devenant ainsi la seule personne représentant l'industrie du cryptage !
En temps normal, la tenue vestimentaire de Bankman Fried est complètement différente de celle des élites traditionnelles de Wall Street. Il préfère les pantalons de survêtement, les sweat-shirts, les T-shirts et les baskets. De plus, il insiste pour ne pas acheter de voitures de sport coûteuses et ne s'y intéresse pas.
Ce style est très cohérent avec les caractéristiques du cercle monétaire et est conforme aux concepts « anti-traditionnels » et « anti-mainstream » dans le domaine des crypto-monnaies.
Bankman-Fried a été très apprécié et a été surnommé « Musk dans le cercle monétaire », « Big Brother dans le cercle monétaire » et « le jeune génie le plus riche »...
Cependant, une crise se propage en coulisses.
Peut-être que FTX a semé le risque dès le début.
Contrairement aux institutions financières traditionnelles, FTX, dont le volume de transactions quotidien peut atteindre 14 milliards de dollars américains, n'a pas besoin d'être rendu public et n'a pas besoin de divulguer trop d'informations au public et aux agences de réglementation.
Cela signifie que pour les utilisateurs, la situation financière de la bourse est comme le « chat de Schrödinger ». À moins que vous n'exploriez par vous-même, vous ne saurez pas ce qui se cache à l'intérieur de la boîte.
Le 2 novembre 2022, un rapport publié par CoinDesk a révélé un problème préoccupant, à savoir la présence d'un grand nombre de jetons FTT illiquides dans le bilan d'Alameda Research. Il convient de noter que le jeton FTT est une crypto-monnaie émise par la bourse FTX. Avant que la crise FTX n'éclate, il se classait autrefois parmi les 25 premiers classements de capitalisation boursière des crypto-monnaies.
Il convient de noter qu'Alameda Research a également été fondée par Bankman Fried et, bien qu'il ait quitté l'entreprise dès 2021, Alameda Research et FTX entretiennent des liens étroits avec la même personne.
Oui, cela signifie un peu « main gauche à main droite ».
Bankman Fried semble déplacer constamment de l'argent, à la fois en augmentant la valeur de ses jetons et en élargissant son bilan. Selon les médias étrangers, Alameda Research utilise depuis longtemps cette partie des jetons FTT comme garantie d'actifs pour obtenir des centaines de millions de prêts. Cela signifie que le marché a sérieusement surévalué le jeton FTT et la valeur des actifs d’Alameda Research.
Une fois ce problème révélé, les clients de FTX et de nombreux investisseurs ont exigé le retrait des fonds, déclenchant une ruée. On dit qu’en une seule journée, le montant des retraits des utilisateurs a atteint 5 milliards de dollars ! Des sources ont ensuite annoncé aux médias que FTX détenait un total de 16 milliards de dollars d'actifs clients, dont la moitié avait été prêtée à Alameda Research.
Comme Bankman Fried n'a pas réussi à rechercher des opportunités d'acquérir ou d'investir dans FTX, FTX, Alameda Research et d'autres sociétés liées ont déclaré faillite le 11 novembre, et Bankman Fried a également démissionné de FTX, etc. Le poste de PDG d'une entreprise .
À l’heure actuelle, cela ne fait que trois ans que FTX a été fondée.
Cela ne fait que deux ans que Bankman Fried est apparu en couverture de Forbes.
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Cependant, après l’explosion de FTX, les entreprises et les célébrités qui avaient coopéré avec FTX dans le domaine publicitaire ont rompu leurs liens avec FTX. Le stade du Heat et TSM ont également supprimé le titre FTX.
En novembre 2022, Bankman Fried a fait face à un recours collectif de la part d'investisseurs. Ces investisseurs affirment que Bankman Fried a violé les lois de Floride, causant aux consommateurs des pertes de plus de 11 milliards de dollars (80,3 milliards de yuans) !
Les sept accusations portées contre Freed sont les suivantes :
Fraude à distance contre les clients FTX ;
Accusations de fraude à distance contre les prêteurs de la société commerciale affiliée à FTX, Alameda Research ;
Complot de fraude à distance ciblant les clients FTX ;
Accusations de complot pour fraude à distance contre les prêteurs d’Alameda Research ;
Complot de fraude en valeurs mobilières contre les investisseurs FTX ;
Fraude aux matières premières et délits de complot contre les clients de FTX ;
Complot de blanchiment d’argent.
Ces accusations ont été décrites comme les « sept péchés capitaux » dans l’industrie des cryptomonnaies.
Le procès indique que FTX a causé des pertes aux consommateurs sur la base de « fausses déclarations et comportements trompeurs ». Fried, le fondateur de FTX, et un certain nombre de célébrités ont été accusés d'avoir participé, aidé et promu des activités sur la plateforme.
Le groupe FTX a divulgué un passif compris entre 10 et 50 milliards de dollars lors de son dépôt de bilan, selon les documents du tribunal des faillites.
Les procureurs fédéraux l'ont qualifié de "l'une des plus grandes fraudes financières de l'histoire des États-Unis".
Le 2 novembre 2023, après 15 jours de témoignage et environ quatre heures et demie de délibérations, le jury a déclaré à l'unanimité FTX coupable de sept chefs d'accusation, dont fraude électronique, complot en vue de commettre une fraude et complot en vue de commettre du blanchiment d'argent.
Bankman Fried a été reconnu coupable de tous les chefs d'accusation.
Le procès, connu comme "la plus grande affaire de fraude financière de l'histoire américaine", a débuté début octobre et a duré un mois. La date du prononcé de la peine est fixée au 28 mars 2024.
Si Bankman Fried est condamné à la peine maximale d’ici là, il risque jusqu’à 115 ans de prison !
Certains lecteurs se souviennent peut-être encore que ses parents sont tous deux des professeurs de droit réputés.
Les médias ont également mené une enquête approfondie sur ses parents.
Bankman Fried a affirmé que ses parents n’étaient impliqués dans « aucune partie pertinente » des opérations de FTX.
Cependant, cette affirmation n’a pas été largement acceptée.
Des documents judiciaires montrent que le couple a discuté de questions financières et de transferts immobiliers impliquant plus de 10 millions de dollars avec leur fils.
Les personnes concernées estiment que soit le couple était au courant du plan frauduleux de leur fils mais a permis qu'il se réalise, soit ils ont délibérément ignoré les risques liés à la transaction ;
Les Freed ont assisté au procès.
En dehors du procès, une tempête plus importante se prépare.
En raison des liens étroits entre FTX et Alameda Research avec d’autres domaines du marché des crypto-monnaies, plusieurs orages de crypto-monnaie se sont produits après la faillite de FTX.
En novembre 2022, le prix du Bitcoin a fortement chuté, chutant de plus de 14 %, passant une fois en dessous de 16 000 $ et atteignant un minimum de 15 668 $.
Presque au même moment, en 5 jours, Ethereum a chuté d'environ 19 %, passant de plus de 1 600 dollars américains à 1 091 dollars américains.
La baisse est stupéfiante.
Comparé aux petites bourses inconnues, FTX, en tant que troisième plus grande bourse au monde à l'époque, était déjà relativement fiable...
Et lorsque les choses tournent mal, le coup porté au cercle monétaire peut durer longtemps et ne peut être récupéré.
Avant d'être arrêté, Bankman Fried a publié des excuses sur les réseaux sociaux.
"Je suis désolé, c'est ce que je devrais dire..."
Mais c'était inutile.
Le marché volatil des cryptomonnaies a donné aux gens l’occasion de réexaminer leur valeur :
La hausse et la baisse de chaque chiffre sont-elles vraiment liées à la relation entre l’offre et la demande sur le marché ?
Bankman Fried est passé de milliardaire à prisonnier en quelques années seulement, ce qui est vraiment triste.
L'investissement est risqué, alors soyez prudent lorsque vous entrez sur le marché...