Avec la hausse globale du marché DeFi, le dernier marché haussier a atteint son apogée. Avec le développement continu du domaine DeFi, diverses nouvelles subdivisions sont apparues, notamment les agrégateurs de revenus, les actifs synthétiques, divers outils de revenus DeFi et RWA, qui ont beaucoup attiré l'attention du marché. Bien que DeFi continue d'évoluer, les échanges décentralisés (DEX) et les prêts restent les produits les plus utilisés par les utilisateurs de la chaîne. Chaque fois qu'une nouvelle chaîne publique apparaît, DEX et les applications de prêt sont généralement les premières à être mises en ligne. Ces deux domaines sont devenus une infrastructure indispensable pour DeFi.
Le marché de la cryptographie a déjà une longue histoire dans le domaine des prêts. Dès 2014, MakerDAO a commencé à construire une architecture préliminaire ; en 2017, ETHLend (rebaptisé plus tard AAVE) a été lancé sur le réseau principal Ethereum ; Compound V1 a commencé à fonctionner en 2018 ; et Venus a officiellement atterri sur BSC en 2020. Par rapport à d’autres sous-domaines de DeFi, les protocoles de prêt décentralisés ont été déployés plus tôt, ont attiré plus de fonds, ont fourni plus de liquidités au marché du cryptage et constituent une pierre angulaire importante pour le développement florissant de DeFi.
Le marché monétaire communautaire Venus, en tant que protocole décentralisé piloté par la communauté qui fournit une liquidité optimale, fournit des fonctionnalités de base depuis 2020, stimulant le développement en plein essor de DeFi sur BNB Chain. Venus combine les installations de frappe de pièces stables de Maker avec le marché des devises algorithmique développé par Compound, simplifiant l'expérience utilisateur et abaissant le seuil d'accès des nouveaux utilisateurs à DeFi, devenant ainsi rapidement l'une des applications décentralisées les plus largement utilisées dans le Web3.
Venus s'est toujours engagée à devenir le protocole de prêt le plus fiable et le plus sûr dans le domaine DeFi. Grâce à plusieurs mises à niveau de version, Venus a publié la version V4 et a apporté des optimisations dans trois domaines clés pour améliorer la sécurité et la fiabilité du protocole.
1. Gestion des risques : Vénus a introduit des pools d'isolement et des paramètres de risque plus complexes, et a également établi des fonds de risque et des mécanismes de traitement des créances douteuses pour faire face aux événements potentiels de type cygne noir. Cela montre que Venus Protocol possède un degré élevé de capacités de gestion des risques dans le domaine DeFi.
2. Décentralisation : Venus a amélioré le modèle de gouvernance pour le rendre plus décentralisé en introduisant un VIP accéléré, un contrôle d'accès basé sur les rôles et des mécanismes de suspension précis.
3. Expérience utilisateur : La dernière version offre une interface utilisateur améliorée, un système de récompense plus efficace et des fonctions de prêt isolées. Les versions futures introduiront des prêts à taux stable et des jetons Venus Prime Soulbound, dans le but de fournir une expérience utilisateur plus fluide.
Venus considère la sécurité comme une priorité absolue et examine rigoureusement son code avec plusieurs sociétés d'audit sous contrat telles que Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof et Open Zeppelin pour garantir l'intégrité du protocole. De plus, Venus s'associe à des sociétés de contrôle des risques telles que Chaos Labs pour optimiser la gestion des risques et l'efficacité du capital et protéger les fonds des utilisateurs. Chaque mois, Venus consacre une part importante de son budget au renforcement de la sécurité du protocole, un engagement déterminé par un vote de gouvernance VIP avec un haut niveau de transparence. Rien que le mois dernier, Venus a investi plus de 100 000 $ dans la sécurité pour souligner son engagement à maintenir la confiance et la sécurité des utilisateurs.
En termes de gestion des risques, Venus adopte une stratégie flexible d'alimentation des prix, qui peut utiliser plusieurs sources de données de prix en même temps, notamment Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones et TWAP Oracle, pour garantir l'exactitude des prix des jetons. Cette stratégie élastique d’alimentation des prix garantit non seulement une évaluation précise des prix des jetons, mais apporte également confiance et fiabilité aux investisseurs institutionnels qui sont sur le point d’entrer dans le domaine DeFi. Cette source de données de prix très précise et redondante est difficile à reproduire pour d'autres projets, mais Venus atteint cet objectif avec succès !
Le pool séparé introduit dans Venus V4 est une nouvelle fonctionnalité conçue pour surmonter les limites d'un pool d'actifs unique. Chaque pool séparé est un ensemble indépendant d'actifs avec des configurations de gestion des risques personnalisées. Cette configuration permet aux utilisateurs de mieux gérer les risques et d'obtenir des rendements, tout en évitant que les problèmes sur un marché n'aient des répercussions sur d'autres marchés. Les pools distincts permettent de garantir que les problèmes liés à un seul actif ne répartissent pas le risque sur l'ensemble du portefeuille.
Dans ce cas, le risque est limité à l'actif spécifique concerné ou à d'autres actifs au sein du pool séparé. L’un des avantages des pools séparés est d’augmenter considérablement l’engagement des utilisateurs en séparant les crypto-actifs moins liquides et potentiellement plus volatils (c’est-à-dire les jetons à longue traîne) du pool d’actifs de base. Étant donné que le processus de cotation sur le marché distinct et d’intégration de nouveaux jetons à longue traîne est très décentralisé et transparent, les utilisateurs de Venus se sentent plus engagés. Ces améliorations contribuent à améliorer la robustesse et la fiabilité de l’ensemble de l’écosystème DeFi.
Chaque détenteur de jeton XVS a le droit de faire des suggestions et de voter en faveur de nouvelles propositions de pools séparés, rendant le protocole Venus plus dynamique et reflétant directement les intérêts et les besoins des utilisateurs. Depuis le lancement du pool séparé, la participation de la communauté a considérablement augmenté (la mise totale du XVS a augmenté de 5 %) et toutes les propositions VIP ont été minutieusement discutées et auditées.
Le succès du pool isolé a créé une source de revenus supplémentaire pour les utilisateurs du protocole Venus. En incorporant divers actifs cryptographiques dans des pools distincts, la taille des dépôts du protocole Venus augmente considérablement, d’autant plus que ces pools distincts sont très efficaces pour atténuer le risque des jetons à longue traîne dû aux fluctuations des prix.
Cela offre aux utilisateurs des options d’investissement plus sûres et diversifiées. En outre, le succès du pool séparé a également créé des opportunités pour le protocole Venus de coopérer avec d'autres projets, notamment avec l'écosystème TRON, le jalonnement de liquidités, les projets GameFi émergents et les projets dans le domaine du stablecoin. Ces collaborations devraient stimuler davantage l’innovation et la croissance dans l’écosystème DeFi.
Le pool séparé couvre déjà cinq grandes catégories d'actifs, y compris des jetons dans les domaines suivants :
1. Champ Tron : Bittorrent, Wink, USDD et TRON.
2. Champ GameFi : Raca et Floki.
3. Champ DeFi : Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA et Trust Wallet.
4. Protocole Stablecoin : Helio (HAY) et Euro stablecoin (AgEUR).
5. Catégories de jalonnement de liquidité : pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr (AnkrBNB), Synclub (SnBNB) et wBNB.
Ces collaborations amènent non seulement de nouveaux utilisateurs au protocole Venus, mais rendent également le protocole Venus plus potentiel, élargissent de nouvelles utilisations et ajoutent de nouvelles sources de revenus en ajoutant continuellement davantage d'actifs cryptographiques, favorisant ainsi la croissance et la prospérité de BNB Chain.
De plus, le programme Venus Prime vise à fournir plus de fonctionnalités pour le token XVS et à encourager davantage d'utilisateurs à participer au protocole Venus. Le plan oblige les utilisateurs à miser 1 000 XVS dans Vault et à le verrouiller pendant 90 jours pour se qualifier pour Venus Prime. Une fois le programme officiellement lancé, les participants se partageront proportionnellement 10 % des revenus du protocole. De plus, 10 % des revenus du protocole seront utilisés pour des rachats trimestriels afin de soutenir les récompenses de trésorerie de gouvernance pour les détenteurs de jetons XVS. Ces mesures contribueront à stimuler davantage la croissance et le développement de l’écosystème du Protocole Vénus.
Le protocole Venus est actuellement affiné et testé sur la base des dernières recommandations d'audit de Code4rena et OpenZeppelin. La date officielle de mise en œuvre du programme Venus Prime sera déterminée prochainement, avec un peu plus de 500 adresses uniques actuellement éligibles à Venus Prime.
Malgré le marché baissier, les performances de Venus Protocol ont été impressionnantes. Selon les données de DeFiLlama, les cinq principaux protocoles de prêt sont AAVE, JustLend, Compound, Venus et Spark. En tant que protocole de prêt numéro un sur BNB Chain, Venus occupe également une position de leader dans le domaine des prêts sur l'ensemble de la chaîne. Même dans un marché baissier, la valeur totale de blocage (TVL) de Vénus reste à 5,67 milliards de dollars. Cette énorme quantité de fonds dépasse la TVL globale de nombreuses chaînes publiques. Cela prouve une fois de plus la position solide et le fort attrait du protocole Vénus.
Les données constituent le moyen le plus intuitif d’exprimer les performances du protocole Venus. Selon les données de DeFiLlama, Vénus a gagné 87 897 $ en intérêts au cours des dernières 24 heures et devrait atteindre 295,4 millions de dollars sur une base annualisée. Pendant ce temps, les revenus du protocole en 24 heures s'élevaient à 5 079 dollars, avec une estimation annualisée de 162,6 millions de dollars. Même si le marché est actuellement au plus bas d'un marché baissier, Venus Protocol affiche toujours des performances impressionnantes.
Pour l’avenir, Venus Protocol prend de manière proactive une série de mesures pour garantir qu’il reste compétitif sur un marché en constante évolution. Ceux-ci incluent des déploiements multi-chaînes, en commençant par Ethereum, Arbitrum et Polygon zkEVM, puis en s'étendant à opBNB. Le déploiement multi-chaînes est devenu la tendance des principaux protocoles dans le domaine DeFi, car le futur écosystème de la chaîne publique présentera plusieurs concurrents puissants. Grâce au déploiement multi-chaînes, Venus sera en mesure d'offrir aux utilisateurs une expérience plus simple et plus pratique, quelle que soit la chaîne publique qu'ils choisissent d'utiliser.
Pour le jeton de plate-forme XVS de Venus, le protocole a considérablement réduit l’émission quotidienne de jetons et abaissé le taux d’inflation, ce qui permet non seulement de verrouiller la valeur du XVS, mais augmente également les avantages des utilisateurs. De plus, concernant le stablecoin VAI, Venus prévoit d'augmenter sa limite de prêt à 10 millions (actuellement 4 millions) et d'explorer davantage de scénarios d'application, y compris l'intégration liée aux actifs réels.
En général, l'équipe Venus travaille activement non seulement pour améliorer la sécurité et la gestion des risques du protocole, mais également pour lancer le plan Venus Prime, réduire le taux d'inflation de XVS, étendre les scénarios d'application VAI et mettre en œuvre un déploiement multi-chaînes. Ces mesures visent à garantir que Venus puisse s'adapter rapidement à la croissance rapide de TVL provoquée par le marché haussier, garantir le fonctionnement sûr du protocole et faire de tous les utilisateurs de Venus les bénéficiaires de la croissance du protocole.