Le marché des cryptomonnaies offre d’innombrables opportunités de réaliser des profits, mais il présente également plusieurs risques, notamment pour ceux qui commencent tout juste à investir.
L’une des escroqueries les plus courantes dans ce scénario est le Pump and Dump. Bien que cette pratique soit illégale sur les marchés traditionnels, tels que les marchés boursiers, elle reste fréquente dans le monde des crypto-monnaies.
Dans cet article, nous vous expliquerons ce qu'est Pump and Dump, comment l'identifier et, surtout, comment protéger vos investissements contre ce type d'arnaque.
Tout d’abord, qu’est-ce qu’un système Pump and Dump ?
Le pompage et le dumping sont un type de fraude financière qui consiste à manipuler le prix d'un actif. Comme nous l’avons déjà dit, cela est interdit sur les marchés déjà réglementés, mais cela finit souvent par se produire sans conséquences sur le marché de la cryptographie. Fondamentalement, Pump and Dump signifie « gonfler le prix, puis vider l'actif ».
Et comme vous le verrez maintenant, cela fonctionne en deux phases.
Le processus commence par un groupe de personnes (généralement les organisateurs du programme) qui achètent de grandes quantités d’une crypto-monnaie de faible valeur, puis ce groupe parle intensément de la monnaie via les réseaux sociaux, des groupes privés ou des forums de crypto-monnaie.
Ce marketing agressif et faux crée un sentiment d’urgence qui pousse d’autres investisseurs, souvent inexpérimentés, à acheter rapidement la devise, croyant que sa valeur augmente réellement et que ce serait une erreur de rater cette opportunité.
Cette première phase, qui est PUMP, est alimentée par la peur de rater une belle opportunité (connue sous le nom de FOMO – Fear of Missing Out). Avec cette agitation sur la scène, le prix augmente artificiellement.
Lorsque le prix atteint un maximum, les organisateurs du programme vendent leurs avoirs en masse, ce qui fait baisser la valeur de la monnaie. C'est le moment du DUMP, la deuxième étape de la stratégie du coup d'État : c'est à ce moment que le prix chute rapidement, laissant les investisseurs qui ont acheté la monnaie au sommet avec d'énormes pertes, tandis que les organisateurs du plan quittent la scène. empocher les bénéfices.
Comment serait-il possible d’identifier un système Pump and Dump ?
Détecter un système Pump and Dump n’est peut-être pas si simple, en particulier pour ceux qui découvrent le marché des crypto-monnaies. Il existe néanmoins quelques signes avant-coureurs qui peuvent vous aider à éviter de devenir victime de cette pratique frauduleuse :
Augmentation de prix soudaine et inexpliquée : si une cryptomonnaie inconnue ou de faible valeur monte soudainement en flèche dans un court laps de temps, sans qu'il y ait une raison claire ou des nouvelles pertinentes derrière cette augmentation, vous pourriez être témoin d'un Pump and Dump. Il est courant que ces pièces aient peu de liquidité avant le début de l'arnaque ;
Publicité excessive sur les réseaux sociaux : de nombreux programmes Pump and Dump sont promus sur des plateformes telles que X (anciennement Twitter), Telegram, Reddit et Discord. Si vous voyez des influenceurs ou des groupes promouvoir avec insistance une pièce avec des promesses de profits rapides, soyez attentif, car tout cet enthousiasme pourrait n’être qu’une tentative de manipulation ;
Peu ou pas d'utilité du projet : de nombreux jetons utilisés dans les systèmes Pump and Dump n'ont pas de réelle valeur intrinsèque, ni même de problème qu'ils cherchent à résoudre. Lorsque cela se produit, il se peut qu’il n’y ait pas de communauté active ou de projet solide derrière cela et, à la limite, il peut même s’agir d’une pièce de monnaie ;
Groupes de « pompage » organisés : certains stratagèmes se produisent de manière si flagrante et explicite qu'ils laissent des traces coordonnées. Il existe des groupes qui organisent ouvertement le Pump and Dump, en choisissant une monnaie à promouvoir et en faisant du plan une réalité. Ces groupes peuvent même facturer pour donner à d’autres investisseurs un accès anticipé au « signal » indiquant quelle devise sera gonflée, ce qui constituerait une arnaque supplémentaire. Participer à ces groupes, en plus d'être risqué, peut être illégal selon votre implication.
Comment protéger les investissements en cryptomonnaies de cette arnaque ?
Assurer la sécurité de vos investissements sur le marché des cryptomonnaies implique prudence, éducation et vigilance, une triade très importante.
Ci-dessous, nous vous présentons quelques pratiques qui peuvent vous aider à éviter de tomber dans les schémas Pump and Dump :
Faites vos recherches avant d'investir : n'achetez jamais une cryptomonnaie que vous ne connaissez pas simplement parce que vous avez vu quelqu'un en parler en ligne. Faites vos propres recherches pour comprendre le projet, qui l'équipe le soutient (si disponible), quelle technologie le soutient et son potentiel de croissance. Et bien sûr, veillez à vérifier que la pièce a une réelle utilité ;
Soyez prudent avec les promesses de profits rapides : avez-vous entendu cette expression « si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas » ? Ici, les choses s'intègrent parfaitement. N'oubliez pas : investir dans les crypto-monnaies est un processus qui demande de la patience et les bénéfices réels surviennent au fil du temps, pas du jour au lendemain ;
Diversifiez vos investissements : Mettre tout votre capital dans une seule cryptomonnaie rappelle une autre sagesse classique : « on ne met pas tous ses œufs dans le même panier ». Diversifiez votre portefeuille en investissant dans des crypto-monnaies avec des projets solides et reconnus sur le marché, car cela réduira l'impact d'éventuelles pertes dues à des stratagèmes frauduleux ;
Utilisez des échanges fiables : évitez d’acheter des crypto-monnaies sur des plateformes inconnues ou non réglementées. Choisissez des bourses de grande taille et réputées (comptez sur Binance pour cela !) qui respectent les normes de conformité et de sécurité. Ces échanges ont tendance à répertorier les pièces de projets plus sérieux, ce qui réduit les chances que vous vous retrouviez impliqué dans quelque chose comme Pump and Dump ;
Surveillez le comportement du marché : gardez un œil sur le volume des transactions et les tendances des prix des crypto-monnaies que vous possédez ou envisagez d'acheter. Il est important de le faire car vous pourrez alors remarquer des mouvements de prix extrêmement volatils et des augmentations soudaines du volume des transactions sans raison apparente, et ce sont autant de signes avant-coureurs d'une éventuelle manipulation.
Que devez-vous faire si vous êtes victime d’un système de pompage et de vidage ?
Si vous réalisez que vous avez été victime d’une arnaque Pump and Dump, il est préférable d’éviter si possible les ventes de panique, car cela ne peut qu’aggraver la situation. Lorsque la valeur de la monnaie chute, vendre à la hâte peut transformer une frayeur en réalité : la perte à l’écran est devenue une perte réelle.
Essayez plutôt de réduire les dégâts en effectuant une analyse du projet pour voir s’il existe une possibilité de rétablissement à long terme.
Aussi, si le cas est confirmé, signalez la fraude sur les plateformes de cryptomonnaies afin que d’autres personnes puissent y prêter attention. Ces groupes répètent souvent la stratégie, vous pouvez ainsi empêcher d'autres personnes de participer à un futur programme Pump and Dump. Plus d’informations seront partagées sur ces stratagèmes, plus il sera difficile pour les fraudeurs de poursuivre ces pratiques.
Soyez prudent et ne tombez pas dans un Pump and Dump !
Si vous n'avez jamais entendu parler de Pump and Dump, et si vous ne connaissez personne qui en ait entendu parler, considérez-vous chanceux, car votre connaissance du sujet s'est produite directement dans ce forum spécialisé que vous lisez actuellement.
Voulez-vous aider davantage de personnes à éviter de tomber dans ce piège ? N'oubliez pas de partager cet article !
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Image de Jubayer69, disponible sur Freepik