Un paradis, un enfer.
De la « mère centrale de la monnaie » vénérée par des milliers de personnes au « pécheur de la monnaie » que tout le monde crie et bat, de l'homme le plus riche du monde à l'effacement de ses avoirs du jour au lendemain, il n'a fallu que deux mois à SBF.
Il n'a fallu que trois ans à FTX, la deuxième plus grande bourse de crypto-monnaie au monde qu'il a fondée, pour passer de sa création à une valeur marchande de plus de 30 milliards de dollars américains, puis à la faillite.
Mais ce qui rend SBF encore plus désespéré, c'est qu'il risque de devoir passer le reste de sa vie en prison.
SBF a été arrêté par la police des Bahamas dans un condominium de luxe aux Bahamas et sera ensuite extradé vers les États-Unis pour y être jugé. La libération sous caution n'a pas été autorisée pendant cette période et un juge des Bahamas a rejeté la demande de libération sous caution de SBF, affirmant qu'il représentait un « risque de fuite » et qu'il devait rester en prison.
Damian Williams, procureur en chef du district sud de New York, a officiellement déposé huit accusations criminelles contre SBF, notamment : complot en vue de commettre une fraude électronique contre des clients ; fraude ; et complot en vue de commettre une fraude sur les matières premières ; complot en vue de commettre une fraude en matière de valeurs mobilières ; complot en vue de blanchir de l'argent ;
Les deux principales agences de régulation financière, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), ont annoncé simultanément l'ouverture de poursuites civiles contre SBF. Les accusations étaient toutes de « fraude sur valeurs mobilières », c'est-à-dire SBF. secrètement détourné les fonds des clients pour ses dépenses de hedge fund Alameda et des investissements privés.
Détournement de biens clients, fraude financière, blanchiment d'argent, questions de dons politiques... Selon les mots du procureur américain, l'affaire SBF est "l'une des plus grandes affaires de fraude financière de l'histoire des Etats-Unis". Selon Nicholas Biase, porte-parole du procureur américain, si les accusations portées par le ministère de la Justice sont confirmées, SBF pourrait passer des décennies en prison et risquer jusqu'à 115 ans de prison.
Réalisez la « coupe des poireaux » jusqu’au bout, et personne, y compris les clients, les prêteurs et les investisseurs, ne sera épargné.
L'acte d'accusation publié par le ministère de la Justice montre que SBF et ses associés ont commencé à frauder les valeurs mobilières au moins lors de la création de FTX en 2019 et se sont poursuivis jusqu'à ce qu'ils déposent leur bilan.
Le ministère de la Justice a déclaré que SBF et d'autres avaient conçu « des stratagèmes et des stratagèmes frauduleux pour obtenir de l'argent et des biens au moyen de déguisements, de représentations et de promesses fausses et frauduleuses » et avaient effectué des virements électroniques interétatiques et transfrontaliers de l'argent et des biens impliqués dans l'affaire.
Plus précisément, SBF et ses associés ont détourné les dépôts des clients de FTX et ont utilisé ces dépôts pour payer les frais et les dettes d'Alameda Research, un fonds spéculatif de crypto-monnaie appartenant à SBF, et ont également réalisé des investissements.
Quant aux méthodes de détournement de dépôts, l’acte d’accusation de la SEC montre qu’il existe deux méthodes principales :
1) Guider les utilisateurs de FTX pour déposer des fonds sur des comptes bancaires contrôlés par Alameda ;
FTX a demandé aux clients de transférer des fonds vers un compte bancaire ouvert au nom de North Dimension Inc, qui est en fait une filiale d'Alameda et n'a divulgué aucun lien avec Alameda.
Alameda a ensuite mélangé les actifs de ses clients avec d'autres actifs et les a utilisés sans discernement dans des opérations de trading et d'autres projets SBF Private.
2) Fournir à Alameda une ligne de crédit « illimitée » sur la plateforme FTX, financée par les clients.
FTX a également transféré les fonds des utilisateurs vers son propre compte en devise légale nommé fiat@ftx.com, sur lequel Alameda a « emprunté ». Cependant, FTX a qualifié ces actifs de comptes internes, cachant ainsi la dette d’Alameda dans les systèmes internes.
Dans le même temps, Alameda a marqué les fonds des clients obtenus auprès de FTX comme des « passifs » et n'a pas indiqué que ce « passif » provenait réellement de FTX lors de la fourniture d'un bilan aux prêteurs tiers. Alameda a également mélangé la responsabilité avec des prêts à des tiers pour tenter de s'en sortir.
Afin de permettre à Alameda de saisir les fonds de ses clients, la SBF lui a donné à plusieurs reprises son feu vert.
En août 2019, SBF a demandé à ses employés d'écrire un code spécial pour permettre à Alameda de maintenir un solde négatif sur le compte de la plateforme sans être affecté. Plus tard, elle a augmenté la limite de solde négatif du compte à plusieurs reprises, fournissant ainsi à Alameda des crédits « illimités ». .
En mai 2020, sur instruction du SBF, Alameda a été totalement exemptée des restrictions de la fonction d’auto-liquidation de FTX.
En revanche, aucun autre compte ne peut bénéficier d’un traitement spécial similaire.
En outre, selon l'acte d'accusation annoncé par la CFTC, les dirigeants de FTX, sous la direction de SBF, ont redistribué les quelque 8 milliards de dollars de passif d'Alameda vers deux comptes clients du système FTX afin de dissimuler l'énorme dette d'Alameda. SBF a nommé les deux comptes « Compte d'un ami coréen » et « Compte coréen étrange ».
En conséquence, les clients FTX sont devenus les distributeurs automatiques de billets « illimités » d’Alameda.
Par les moyens ci-dessus, SBF a injecté des milliards de dollars de fonds de clients FTX dans Alameda. Lorsque la situation financière chaotique d'Alameda a été révélée, les clients ont paniqué et ont tenté de retirer de l'argent, pour finalement découvrir que leur argent avait disparu.
Tout en essayant délibérément de couper la clientèle de la plateforme, la SBF a également brandi un « couteau de boucher » aux investisseurs.
Selon l’acte d’accusation de la SEC, SBF s’est vanté auprès des investisseurs des capacités de sécurité et de gestion des risques de FTX et a levé plus de 1,8 milliard de dollars auprès d’investisseurs à travers plusieurs tours de financement en actions, dont 1,1 milliard de dollars provenaient d’environ 90 investisseurs américains.
En réponse, le ministère américain de la Justice a déclaré que FTX avait envoyé un e-mail aux investisseurs en septembre 2022, fournissant des informations financières matériellement fausses. Le président de la SEC, Gary Gensler, a écrit que SBF n'avait pas divulgué la relation entre FTX et Alameda aux investisseurs, "avait construit un 'château de cartes' basé sur la tromperie et avait déclaré aux investisseurs qu'il s'agissait du bâtiment le plus sécurisé dans le domaine des crypto-monnaies".
Lors du sommet des affaires du New York Times, SBF a affiché un visage innocent lorsqu'on l'a interrogé sur la « relation dérobée » entre FTX et Alameda, et n'avait « aucune idée » de l'endettement d'Alameda, des lacunes de financement et des problèmes de liquidité, et a déclaré que son erreur était la suivante. ne prêtant pas plus attention à Alameda.
Alameda, le portefeuille privé de la SBF
En mai, les prêteurs d'Alameda ont exigé le remboursement de milliards de dollars de prêts alors que les crypto-monnaies s'effondraient. Bien qu'Alameda ait reçu une énorme injection de capital de FTX, elle n'est toujours pas en mesure de la rembourser. Pourquoi ?
Outre les échecs des investissements, cela n’est pas sans rapport avec l’avidité et la soif de sang de longue date de la SBF.
Selon le ministère de la Justice et la SEC, Alameda est devenue le portefeuille privé de SBF après avoir reçu un flux constant de fonds de clients de FTX. SBF a continué à retirer de l'argent d'Alameda et a utilisé des milliards de dollars pour acheter des maisons de luxe, financer des activités politiques, réaliser des investissements privés, etc.
En outre, les fonds illégalement transférés à Alameda ont été utilisés pour accorder des prêts aux dirigeants de FTX, dont SBF lui-même.
De mars 2020 à septembre 2022, la SBF a signé des billets à ordre de prêt pour Alameda pour un montant total de plus de 1,338 milliard de dollars. En 2021 et 2022, les cofondateurs de FTX, Gary Wang et Nishad Singh, ont emprunté respectivement 550 millions de dollars et 220 millions de dollars à Alameda.
Lorsque la situation financière d'Alameda a provoqué un effet papillon dans le cercle monétaire et que le « château de cartes » construit par la SBF s'est effondré, non seulement il ne s'est pas arrêté, mais il a intensifié ses efforts, ordonnant à ses subordonnés de transférer davantage d'actifs de clients à Alameda pour combler le " trou sans fond". Il a lui-même continué à sucer le "sang" d'Alameda, à utiliser les fonds pour le capital-risque et à accorder des prêts aux dirigeants de FTX.
Ce n'est que lorsque FTX, Alameda et d'autres sociétés du vaste réseau de la SBF ont déposé leur bilan que le « comportement cupide » de la SBF a pu mettre un terme.
Conspiré pour blanchir de l'argent pendant deux ans
Le ministère américain de la Justice a également accusé SBF et ses associés de complot en vue de mener des opérations de blanchiment d’argent à partir d’au moins 2020. Le ministère de la Justice a déclaré que SBF avait en fait violé les lois américaines anti-blanchiment d'argent en cachant et en déguisant la source des fonds lors du détournement illégal des fonds de clients.
"Il est temps que l'industrie de la cryptographie soit soumise aux mêmes règles en matière de blanchiment d'argent que les autres industries", a déclaré la sénatrice américaine Elizabeth Warren lors d'une audition de la commission sénatoriale des banques, où elle et le sénateur républicain Roger Marshall du Kansas avaient précédemment proposé une nouvelle pièce. de législation visant à combler les lacunes des règles anti-blanchiment d'argent de l'industrie de la cryptographie.
Cependant, le ministère de la Justice n’a pas fourni plus de détails sur les accusations de blanchiment d’argent, les informations disponibles sont donc très limitées.
D’énormes dons politiques achètent l’influence des deux partis
La dernière allégation du ministère de la Justice contre SBF est que, à partir d’au moins 2020, SBF et ses associés ont sciemment fraudé le gouvernement américain et violé les lois sur la divulgation du financement des campagnes électorales.
Le ministère de la Justice a déclaré que le SBF et d'autres avaient violé les lois pertinentes en faisant des dons aux candidats à des fonctions fédérales, aux comités fédéraux des voies et moyens et aux comités indépendants des dépenses "au nom d'autrui".
Le SBF avait précédemment reconnu être un « donateur important » pour les élections de mi-mandat de 2022. On dit qu'il a parié à la fois sur le Parti démocrate et sur le Parti républicain, avec un montant total de près de 40 millions de dollars américains, dont la majeure partie a été dépensée pour le Parti démocrate.
Wall Street News a précédemment mentionné que lors des élections de mi-mandat aux États-Unis, le SBF était le deuxième donateur individuel du Parti démocrate, avec un montant de 39 millions de dollars, juste derrière Soros.
Cependant, la majorité des dons politiques proviennent de clients FTX. "Tout cet argent sale est utilisé par le SBF pour acheter une influence bipartite et influencer l'orientation de la politique publique américaine", a déclaré Williams.
Les principaux traders de crypto-monnaie utilisent QuickBooks pour la comptabilité ?
SBF devait assister à une audition du nouveau PDG John Ray III devant le Comité des services financiers, qui enquête sur l'effondrement de FTX. Puisque SBF avait été arrêté la veille, Ray a témoigné seul devant le comité.
Ray est allé droit au but et a déclaré que la raison pour laquelle FTX s'est effondrée était parce que "le contrôle était absolument concentré entre les mains d'un petit groupe d'individus extrêmement inexpérimentés et immatures". Il a répété à plusieurs reprises que FTX était dans une situation pire qu’Enron. Ray est un vétéran de la restructuration d'entreprises, surtout connu pour avoir supervisé la liquidation du géant de l'énergie Enron.
Il a déclaré qu'il n'avait "jamais vu un tel échec des contrôles d'entreprise et un manque aussi total de confiance dans les informations financières" et que cela pourrait prendre des mois à son équipe pour trier l'ensemble de l'affaire.
Il a déclaré que le cas de FTX n'était en fait "pas compliqué du tout" et qu'il s'agissait d'une affaire de détournement de fonds "à l'ancienne" qui "simplement prenait de l'argent aux clients et l'utilisait à leurs propres fins".
Ray a également confirmé que FTX mélangeait les fonds des clients et accordait à Alameda un accès illimité aux comptes clients de FTX.
Selon Ray, le traitement comptable de FTX est assez laxiste. Il n’est pas étonnant que FTX ait révélé de graves défauts financiers. Le logiciel de comptabilité QuickBooks utilisé par FTX est plus adapté aux particuliers et aux petites entreprises. Aux États-Unis, 80 % des petites et moyennes entreprises utilisent ce logiciel. De plus, il a noté que les employés de FTX communiquaient les factures et les remboursements via le logiciel de chat interne Slack.
Ray a déclaré : « QuickBooks en lui-même n'a rien à redire. C'est un très bon outil, mais il ne convient tout simplement pas à une entreprise multimilliardaire. » À son apogée, FTX avait une capitalisation boursière de 32 milliards de dollars.
À la question de la commission si FTX est toujours solvable ? Ray a répondu fermement: "Non".
Selon le témoignage préparé par SBF, sans l’abandon soudain des investissements de son ancien rival Binance, FTX serait toujours solvable. Actuellement, FTX US reste solvable et en mesure de régler les règlements de tous ses clients.