Selon le New York Times, Coinbase devra payer 50 millions de dollars aux régulateurs de New York pour permettre aux utilisateurs d'ouvrir des comptes avec une confirmation minimale des antécédents. L'organisation consacrera également 50 millions de dollars à l'amélioration de la conformité.
Coinbase paiera les régulateurs après les requêtes KYC
Les agences de régulation ont découvert que Coinbase, une bourse de crypto-monnaie cotée en bourse aux États-Unis, permettait aux utilisateurs d'ouvrir des profils sans procéder à des inspections approfondies des antécédents, ce qui constitue une grave violation de la législation anti-blanchiment d'argent. Il a accepté de payer une amende de 50 millions de dollars.
En plus d'investir 50 millions de dollars pour renforcer son programme d'audit, destiné à dissuader les trafiquants de drogue, les pédopornographes et d'autres criminels violents potentiels de créer des comptes avec Coinbase, la plateforme de monnaie numérique devra se conformer aux termes de la résolution avec a annoncé mercredi le Département des services financiers de l'État de New York.
«Aujourd'hui, Coinbase et NYDFS sont parvenus à un accord pour régler une enquête du NYDFS, divulguée dans nos dépôts annuels 10K de 2021, sur notre programme de conformité historique. Coinbase a pris des mesures substantielles pour remédier à ces lacunes historiques et reste déterminé à être un leader et un modèle dans le domaine de la cryptographie, notamment en s'associant avec les régulateurs en matière de conformité.
Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase.
Selon les régulateurs, la bourse a obtenu une licence pour exercer ses activités à New York en 2017, et les problèmes de conformité de Coinbase ont été découverts pour la première fois lors d'une évaluation de routine en 2020. En 2018, ils ont également découvert des problèmes avec les restrictions anti-blanchiment d'argent de la bourse. .
Coinbase a accepté de coopérer avec la réglementation AML
Dans un premier temps, l'échange cryptographique a accepté de mettre ses tâches quotidiennes en conformité avec les politiques anti-blanchiment d'argent en travaillant avec un consultant indépendant pour l'aider à reconnaître l'identité des clients et à surveiller toute activité inhabituelle.
Cependant, les problèmes de l’entreprise sont restés non résolus et en 2021, les régulateurs ont officiellement lancé des recherches. L'échange a négligé deux tâches cruciales : enquêter sur les clients dont l'identité était initialement ambiguë et suivre les notifications de comportement suspect générées par son programme de surveillance interne.