Un article universitaire intitulé : « Réconciliation des instruments de lutte contre le blanchiment d'argent et des exigences européennes en matière de protection des données dans les espaces de blockchain sans autorisation » publié dans le Journal of Cybersecurity suggère que les gouvernements devraient cibler les crypto-monnaies, en particulier les chaînes préservant la confidentialité, pour lutter contre le blanchiment d'argent.
L'auteur de l'article a décrit plusieurs méthodes visant à saper la confiance dans les blockchains sans autorisation, notamment les attaques à 51 %, la suppression des prix et les attaques Sybil, un type d'activité malveillante dans laquelle un seul utilisateur crée plusieurs comptes pour manipuler un réseau. L'auteur affirme :
« La confiance des utilisateurs dans les réseaux peut être considérablement ébranlée par des attaques réussies sur les réseaux, ce qui pourrait miner la confiance de la communauté blockchain dans la capacité du protocole du réseau à assurer un fonctionnement fluide. »
Toutefois, le document soutient également que ces méthodes ne devraient être utilisées qu'en « dernier recours » pour lutter contre le blanchiment d'argent, après que d'autres initiatives politiques telles que la mise sur liste noire des adresses de portefeuille, le signalement des transactions, les sanctions et d'autres réglementations ont été épuisées.
En fin de compte, toute approche adoptée devrait tenter d’équilibrer la nécessité de garantir la conformité réglementaire aux lois existantes, de promouvoir l’innovation et la nécessité de protéger la vie privée des utilisateurs individuels, conclut l’auteur.
Source : Introuvable.
Bien que l'article ait été publié en 2021, ses conclusions sont récemment devenues plus claires après que plusieurs utilisateurs ont émis l'hypothèse que certaines des mêmes tactiques évoquées sont actuellement utilisées pour manipuler le prix de Monero (XMR) - une crypto-monnaie améliorant la confidentialité nommée dans l'article universitaire.
Blanchiment d’argent : juste un prétexte pour imposer un contrôle plus strict ?
En 2022, des responsables des Nations Unies ont révélé que les organisations terroristes utilisent principalement de l’argent liquide pour financer leurs activités illicites – une affirmation corroborée plus tard par un rapport du Trésor américain, qui a révélé que les organisations criminelles préfèrent la monnaie fiduciaire aux crypto-monnaies.
En outre, le rapport du Trésor américain de mai 2024 admet également que même lorsque les actifs numériques étaient utilisés pour des activités illicites, ils avaient tendance à être utilisés pour perpétuer des stratagèmes séculaires qui auraient pu être commis en utilisant des espèces ou d’autres classes d’actifs.
Cela n’a pas empêché le gouvernement américain de sévir contre les mixeurs de cryptomonnaies et autres outils de protection de la vie privée. Le 26 septembre 2024, un juge américain a décidé que l’affaire contre le cofondateur de Tornado Cash, Roman Storm, pouvait avancer.
La répression gouvernementale contre ces outils améliorant la confidentialité a déclenché un débat sur la viabilité de ces services, car de nombreux utilisateurs se demandent si les mixeurs cryptographiques peuvent survivre sous le régime réglementaire actuel.
Magazine : Le terrorisme et la guerre entre Israël et Gaza sont utilisés comme armes pour détruire les crypto-monnaies
