Les nouveaux acheteurs de cryptomonnaies trouvent les marchés haussiers plus convaincants. Après une pause en 2022, les nocoiners ont montré un intérêt pour l'acquisition de cryptomonnaies à un rythme beaucoup plus élevé pendant le marché haussier de 2024.
Les sondages de la Federal Reserve Bank de Philadelphie montrent que les marchés haussiers sont le facteur le plus convaincant lorsqu'il s'agit de nouveaux propriétaires de crypto-monnaies. En avril 2024, l'intérêt des nocoiners a plus que doublé par rapport au marché baissier de 2022.
Le Consumer Finance Institute de la Fed de Philadelphie a mené une série de six enquêtes pour évaluer les niveaux de propriété de cryptomonnaies et les premières acquisitions. L'étude a ciblé les conséquences de la pandémie de Covid, ainsi que les périodes suivant le marché baissier de 2022.
Le point le plus bas pour les nouveaux acheteurs de cryptomonnaies, ou « nocoiners », a été atteint en octobre 2022. À cette époque, le marché était déjà au point mort après le crash de FTX. Seuls 4 % des utilisateurs interrogés ont acquis des cryptomonnaies pour la première fois au cours de cette période.
La reprise des crypto-monnaies a augmenté le nombre d'acheteurs potentiels
À partir d'octobre 2023, le CFI a lancé l'enquête trimestrielle LIFE sur la possession à vie de crypto-monnaies. La session d'enquête la plus récente s'est terminée en avril 2024. Alors que les prix des crypto-monnaies se sont redressés à partir de la fin de 2023 et ont culminé en mars 2024, l'étude révèle qu'il n'y a pas de battage médiatique ou de précipitation pour acquérir plus de crypto-monnaies, du moins parmi les répondants sélectionnés.
Les Nocoiners ont continué à manifester un intérêt accru pour les crypto-monnaies en avril 2024. Le CFI a inclus une question sur la future propriété de crypto-monnaies prévue. La mesure est passée à 13,4 % des répondants en avril 2024, contre 4 % pendant le marché baissier de 2022.
Les vétérans de la cryptographie étaient plus susceptibles d'acquérir davantage d'actifs : 21,8 % de tous les répondants ayant déjà possédé des cryptomonnaies ont déclaré qu'ils étaient susceptibles d'en acheter davantage dans un avenir proche.
L'enquête n'a également constaté aucun changement significatif dans le nombre de propriétaires de crypto-monnaies. Au cours de la session d'avril 2024, les propriétaires de crypto-monnaies représentaient 16,1 % des répondants. Ce chiffre ne représente pas un changement significatif par rapport à la période d'enquête d'octobre. Entre avril et juillet, cependant, on a constaté une diminution statistiquement significative de la possession de crypto-monnaies à 14,7 %. Cette période a également été marquée par la vente au détail et l'achat de baleines, les pièces se regroupant dans des portefeuilles plus grands.
La possession de crypto-monnaies parmi les répondants de détail a en fait légèrement diminué au fil de l'année. L'étude du CFI s'est concentrée sur les prix du BTC, mais la période étudiée comprenait également une série d'autres types de pièces et de jetons, en particulier les actifs mèmes. Ces types d'achats ne faisaient pas partie de l'étude, bien que les données montrent que les mèmes étaient un moyen potentiel d'intégrer de nouveaux utilisateurs.
La propriété des crypto-monnaies reste mondialisée
L’ICF de la Fed dresse un portrait des propriétaires basés aux États-Unis qui considèrent les crypto-monnaies comme un investissement. Mais l’utilisation et la propriété sont beaucoup plus mondialisées, se concentrant sur différents types d’actifs et d’activités.
Les achats de crypto-monnaies ne correspondent pas directement à une reprise du prix du marché du BTC. | Source : Réserve fédérale de Philadelphie
Chainalysis montre que l'utilisation des crypto-monnaies est mondialisée, mais qu'il existe des points chauds d'activité. L'un des moteurs de l'adoption des crypto-monnaies reste la turbulence financière, en particulier la dépréciation de la monnaie. Les données de Statista montrent que l'Argentine est en tête des tendances d'adoption, faisant passer sa part de propriété de 14 % en 2020 à 30 % en 2024.
L'Inde est également une région en croissance, avec une adoption des crypto-monnaies de 8 % en 2020 et de 22 % cette année. Chainalysis place également le pays aux niveaux les plus élevés de son indice d'utilisation, sur la base des données en chaîne et des enregistrements de transactions.
L'Indonésie est le leader de la valeur envoyée et reçue via les protocoles DeFi. Les États-Unis sont en tête des classements, dans le top 5 de l'utilisation des services de détail et centralisés DEX. La Chine, autrefois un haut lieu de l'activité cryptographique, est classée 20e pour toutes les catégories d'utilisation des cryptomonnaies.
Chainalysis montre également une autre tendance, la disparition des marchés P2P. Avec l'avancée d'autres outils et plateformes, l'échange de pièces et les marchés P2P ont diminué. Des options d'échange plus sécurisées existent désormais, en particulier les DEX et les hubs pour échanger des pièces stables. Les paiements directs en pièces stables ont également augmenté, supprimant le besoin de services d'échange pour BTC et ETH.
La propriété et l'utilisation mondiales des crypto-monnaies se concentrent en Asie centrale et du Sud-Est et en Océanie, plusieurs pays étant leaders dans les catégories d'utilisation des crypto-monnaies. La région attire plus de 16 % de la valeur mondiale des crypto-monnaies, mais constitue un foyer d'innovation dans le Web3 et d'autres cas d'utilisation de détail. La région accueille une activité professionnelle avec des transactions d'une valeur comprise entre 10 000 et 1 million de dollars, tandis que la finance de qualité institutionnelle est plus répandue aux États-Unis et en Europe.
Reportage cryptopolitain par Hristina Vasileva