La « monnaie virtuelle » qui fait peur. Prenons l’exemple du Bitcoin : il y a dix ans, 10 000 Bitcoins ne permettaient d’acheter qu’une seule pizza. Aujourd'hui, en 1202, ce qui est encore plus magique que 2020, de janvier à avril, Bitcoin a « triché jusqu'au bout », franchissant la barre des 30 000 $ US par pièce, puis s'envolant jusqu'à un sommet historique de plus de 64 000 $ US. Il atteignait autrefois 1,2 billion de dollars américains, dépassant les trois plus grands géants bancaires mondiaux, JPMorgan Chase, Bank of America et
La valeur marchande totale de l’ICBC (1 080 milliards de dollars) équivaut à plus de 10 % de l’ensemble du marché de l’or physique. De zéro à 1 000 milliards de dollars, Bitcoin a mis moins de 10 ans, soit 3,6 fois plus vite que Microsoft.
(photos d'Internet)
Cependant, ce ne sont pas seulement les investisseurs qui sont enthousiasmés par le Bitcoin, mais aussi les criminels qui l’utilisent pour blanchir de l’argent. En voyant le marché doré du Bitcoin, Master Goose n’avait pas d’autres pensées. Il n’avait que quatre mots en tête : la technologie pour le bien. Ensuite, laissez Master Goose vous emmener dans la chaîne inconnue de l'industrie noire du « blanchiment d'argent en monnaie virtuelle ».
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De plus en plus de criminels choisissent des monnaies virtuelles telles que le Bitcoin pour blanchir de l’argent.
Au cours des dernières années, les délits nationaux de blanchiment d'argent en monnaie virtuelle n'étaient pas courants, mais ces dernières années, il y a eu une augmentation soudaine. Master Go a recherché des cas nationaux de blanchiment d'argent liés à la monnaie virtuelle sur les documents de jugement en ligne. Le nombre de cas en 2020 était nettement supérieur au nombre de cas avant 2019, et le nombre de cas jusqu'à présent en 2021 a dépassé l'ensemble de 2019.
(Le nombre d'affaires pénales impliquant le blanchiment d'argent, telles que les délits de blanchiment d'argent, de dissimulation et de dissimulation de produits du crime, et les délits de complicité dans les activités criminelles des réseaux d'information, augmente d'année en année)
Parmi les monnaies virtuelles, le Bitcoin constitue une option essentielle pour la plupart des criminels souhaitant blanchir de l’argent. Le montant des fonds utilisés pour blanchir cette chaîne de l'industrie noire à l'aide de Bitcoin est stupéfiant. Par rapport à 2019, de plus en plus d'adresses Bitcoin transfèrent des fonds illégaux en 2020, et chaque transaction vaut des dizaines de millions, voire des centaines de millions de dollars. a également augmenté. En d’autres termes, en 2019 et 2020, le nombre d’adresses Bitcoin vers lesquelles des fonds illégaux étaient transférés chaque année s’élevait à des milliards de dollars, soit bien plus de 10 milliards de yuans.
(Image tirée du rapport Chainalysis 2021 sur la criminalité cryptographique)
Pourquoi les criminels se tournent-ils soudainement vers Bitcoin pour blanchir de l’argent ? Les raisons derrière cela sont très complexes, notamment la maturité progressive du marché du Bitcoin et l’aggravation de l’épidémie mondiale. Master Goose estime que la principale raison de l'intensification de ce changement en Chine est « l'opération de déconnexion des cartes » qui a débuté fin 2020. Le modèle traditionnel de blanchiment d'argent qui s'appuie sur les cartes bancaires nationales pour retirer de l'argent a été gravement touché, et les criminels ont dû changer de stratégie. Le « blanchiment d'argent en bits » est naturellement devenu une option plus rentable.
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Pourquoi les criminels privilégient-ils Bitcoin pour le blanchiment d’argent ?
Pour répondre à cette question, nous devons commencer par la nature même du Bitcoin. Bien que le Bitcoin soit appelé « pièce de monnaie » ou, par euphémisme, « monnaie virtuelle », il n’a jamais été une monnaie au vrai sens du terme dans notre pays. Un Bitcoin n’est essentiellement qu’une chaîne de codes de 64 bits, une solution spéciale dans l’océan numérique de la blockchain. Contrairement à toutes les monnaies, le Bitcoin n’est pas émis par une institution monétaire spécifique. Il est généré grâce à un grand nombre de calculs basés sur un algorithme spécifique, et le nombre total restera toujours à 21 millions. L'économie Bitcoin utilise une base de données distribuée composée de nombreux nœuds dans l'ensemble du réseau P2P pour confirmer et enregistrer tous les comportements de transaction, et utilise une conception cryptographique pour assurer la sécurité de tous les aspects de la circulation.
(photos d'Internet)
En raison de la nature de la technologie numérique mentionnée ci-dessus, Bitcoin présente une « décentralisation » (pas d'émetteur centralisé, transmission point à point), une « forte rareté » (le montant total est limité) et une « liquidité élevée » (son utilisation n'est pas soumis à des restrictions géographiques, à une transmission transfrontalière pratique) et à « l'anonymat » (la clé est unique et les transactions ont une causalité non linéaire), qui sont appelés « monnaie du futur ». Cependant, aux yeux des criminels, ces caractéristiques numériques du Bitcoin sont devenues une arme de blanchiment d’argent. Premièrement, le relatif anonymat des transactions Bitcoin rend leur traçage difficile. La plupart des plateformes Bitcoin situées à l’étranger ne nécessitent rien de plus qu’un numéro de téléphone mobile ou une adresse e-mail pour ouvrir un compte, ce qui n’inclut pratiquement pas la fourniture d’informations d’identité personnelle, encore moins un système de nom réel.
Même si les exigences réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent deviennent de plus en plus strictes, la capacité des différentes plateformes d'échange à effectuer une vérification du nom réel KYC (connaître le client) est encore inégale. Certaines plateformes n'ont tout simplement pas la capacité de vérifier le nom réel du client. Numéro d'identification, adresse et autres informations renseignées par les utilisateurs pour l'enregistrement. Que ce soit vrai ou non, les utilisateurs utilisent souvent de fausses informations d'identité pour mener des activités de blanchiment d'argent, et la vérification du nom réel KYC est souvent vaine.
(photos d'Internet)
En tant qu'application typique de la blockchain, chaque information de transaction Bitcoin sera transmise à l'ensemble des nœuds du réseau, mais seuls l'adresse du portefeuille électronique et le montant du transfert sont divulgués. Il est difficile d'identifier qui se cache derrière l'adresse Bitcoin avec des moyens techniques traditionnels. La « mise en œuvre » des adresses IP est une question éternelle dans la répression des cybercrimes. Bien que les informations d'identité ne puissent pas être obtenues directement, il est techniquement possible de reconstituer la dernière pièce du puzzle à travers le comportement des transactions, les objets, les montants et les flux de capitaux. Par conséquent, quel type de technologie existe-t-il, Master Go. dont je parlerai ci-dessous. Deuxièmement, Bitcoin circule rapidement et il n’existe aucune restriction sur la circulation transfrontalière. Comparé aux monnaies traditionnelles, le Bitcoin circule plus rapidement et plus facilement. Il n’y a aucun contrôle des changes ni aucune limite. Tant qu’il existe une connexion Internet, il peut être transféré et distribué rapidement. Le blanchiment d'argent dans le monde est difficile à détecter seulement rapidement. Grâce au Bitcoin, « l'argent noir » peut circuler du pays vers l'étranger en très peu de temps, ce qui pose d'énormes difficultés à la police pour enquêter et recueillir des preuves. Enfin, la reconnaissance de la valeur du Bitcoin est de plus en plus élevée. Les gangs de blanchiment d’argent convertissent d’énormes quantités d’argent noir en actifs Bitcoin, et ensuite ? Comment encaissent-ils ? Les actifs se trouvent dans le système Bitcoin et sont difficilement affectés par l'inflation. Ils ont même une énorme valeur spéculative dans le contexte actuel des investissements. Ils sont également absolument confidentiels et constituent presque un « coffre-fort » naturel pour l'argent noir. De plus en plus de pays et de commerçants reconnaissent désormais la valeur du Bitcoin dans les guichets automatiques en libre-service, même Musk a annoncé qu'il permettrait aux clients de le faire. utilisez Bitcoin pour acheter des Tesla.
(Photo de coin.dance, les pays de la zone verte reconnaissent la légalité du Bitcoin)
Les gangs immobiliers noirs sont heureux de ne pas être soumis à une surveillance, à moins qu'ils n'en aient un besoin urgent, ils ne retirent généralement pas facilement de l'argent et se tournent vers le système financier traditionnel pour « trouver des ennuis ». Même si vous retirez de l'argent, en raison de l'existence du système de contrôle des risques de la plateforme, vous ne pourrez pas effectuer de retraits importants. Vous pouvez même des « lapins rusés » et disperser à nouveau les actifs sur différents comptes du système Bitcoin, de manière transfrontalière. vers des pays à faible supervision, et retirer de l'argent par lots pour ne laisser aucune trace. Mais est-il vraiment si simple de blanchir de l’argent en Bitcoin ? Évidemment pas. Les agences de régulation ne sont pas gratuites. La surveillance anti-blanchiment d'argent continue de se renforcer et les plateformes de trading augmentent progressivement les coûts de vérification et améliorent les capacités de vérification du nom réel KYC Du téléchargement de cartes d'identité à la reconnaissance faciale, il n'est plus facile de se faire passer pour. Tant que les criminels osent montrer leur visage et retirer de l'argent, il est impossible de ne pas montrer leur queue de renard, et c'est aussi une queue de renard de style blockchain, qui peut être vérifiée sur l'ensemble du réseau. Cependant, afin de lutter contre la supervision, le benchmarking des monnaies virtuelles a recommencé à augmenter.
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Qu’est-ce que le benchmark des monnaies virtuelles ?
Je crois que les amis qui suivent souvent Master Goose doivent être familiers avec le terme « score running ». Ils utilisent des déguisements qui semblent « inoffensifs pour les humains et les animaux », tels que « glisser des commandes de commerce électronique » pour collecter les codes QR de « melon- ». « manger des gens » du secteur privé. Les codes de collecte et même les comptes de carte bancaire, les recharges et les retraits ascendants – cela ressemble à une entreprise « à but lucratif », mais elle a aussi un nom qui ne sonne pas si bien : blanchiment d'argent. Sur la base du mode de paiement et de la plate-forme de rotation des fonds utilisés par « Benching », « Benching » peut être divisé en « analyse comparative des paiements de deuxième partie » (en utilisant les banques) et « analyse comparative des paiements de tiers » (en utilisant WeChat Pay, Alipay et d'autres grands plateformes de paiement en ligne), « analyse comparative des paiements par des tiers » (en utilisant des plateformes de paiement agrégées).
(photos d'Internet)
En utilisant ces méthodes de paiement, diverses plateformes auxquelles les gens ordinaires n'auraient jamais pensé sont également liées aux délits de blanchiment d'argent : points de jeu, recharges de téléphone, récompenses en streaming en direct... Mais désormais, l'industrie du benchmarking est du « vieux vin dans des bouteilles neuves ». a été mis à niveau vers une référence de monnaie virtuelle. Le comportement typique de l'analyse comparative des monnaies virtuelles est très similaire à l'analyse comparative des codes QR. Les deux nécessitent qu'un dépôt soit versé à la plateforme d'analyse comparative. La différence est que le dépôt est remplacé par une monnaie virtuelle hypothéquée, mais à cause de. ce type d'analyse comparative, il y a trop de routines de notation, et de nombreuses plates-formes d'analyse comparative ont évolué vers des disques de fonds MLM. Si le moment est mal choisi, elles emporteront la monnaie avec elles et s'enfuiront, ce qui constitue un gros piège pour les clients de l'analyse comparative. , ce modèle de notation de monnaie virtuelle est devenu de plus en plus impopulaire auprès des clients d'analyse comparative. Dans la pratique, il existe des scores de référence plus atypiques sous la forme d'achats pour le compte d'autrui. Les deux consistent essentiellement à « prendre de l'argent aux autres et à éliminer les catastrophes pour les autres ». traçage du nom à la place.
(Scores courants typiques de l'USDT)
Le blanchiment d'argent pour acheter des pièces et gérer des scores pour le compte d'autrui est principalement divisé en deux étapes. La première consiste à convertir l'argent noir en monnaie virtuelle. La seconde est que les monnaies virtuelles sont blanchies pour donner cours légal. Dans la première étape, une fois que le gang de blanchiment d'argent a embauché un client actif pour s'inscrire, authentifier et ouvrir un compte dans un bureau de change virtuel, le client actif achète de la monnaie virtuelle sur la plateforme de gré à gré (OTC) de l'échange, permettant ainsi au KYC vérification pour exister uniquement de nom. Dans la deuxième étape, un courtier en devises de gré à gré est chargé de faire correspondre la transaction puis de la convertir en monnaie légale. Les négociants en devises de gré à gré ne disposent généralement pas de capacités de vérification de leur nom réel et retirent souvent de l'argent liquide contre de l'argent noir. L’année dernière, deux citoyens ont été sanctionnés par le département du Trésor américain pour avoir aidé à blanchir de l’argent pour l’équipe de piratage nord-coréenne Lazarus.
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Les deux étapes ci-dessus se succèdent et les fonds sont transférés d'avant en arrière, formant un réseau commercial extrêmement complexe. Pour construire cet immense réseau, un flux constant de personnes est nécessaire pour gérer les scores. Les recherches montrent que 55 % des fonds illégaux ont été transférés vers seulement 270 adresses Bitcoin. Qu’est-ce que cela signifie ? Cela signifie qu’un groupe de personnes possédant ces 270 adresses numériques a commencé à se spécialiser dans le blanchiment d’argent Bitcoin, représentant la moitié du secteur du blanchiment d’argent.
(Image tirée du rapport Chainalysis 2021 sur la criminalité cryptographique)
Outre les « points de passage », une autre méthode de blanchiment d'argent relativement rare consiste à effectuer des transactions Bitcoin via le marché noir, en contournant les échanges Bitcoin et en utilisant directement « l'argent noir » sous la forme de paiements de première partie pour détenir ou éventuellement détenir des Bitcoins. En achetant du Bitcoin « point à point » auprès des détenteurs (tels que les « mineurs » qui obtiennent du Bitcoin grâce au « minage »), les gangs de blanchiment d'argent n'ont plus besoin de s'embêter à voler un compte comme un « compère » et peuvent directement "de manière transparente" Arrêtez le blanchiment d'argent.
Le 19 mars 2021, le Parquet populaire suprême et la Banque populaire de Chine ont publié conjointement des cas typiques de répression des délits de blanchiment d'argent. Dans l'« affaire de blanchiment d'argent de Chen Mouzhi » impliquant « Bit Money Laundering », après que Chen Moubo, son ex-mari, ait fait l'objet d'une enquête des organes de sécurité publique pour fraude présumée en matière de collecte de fonds et s'est enfui à l'étranger, Chen Mouzhi savait sciemment que les fonds en amont étaient les produits de crimes de fraude financière, mais les ont transférés à L'argent volé a été transféré à un certain "mineur" de Bitcoin en échange de la clé Bitcoin obtenue lors de son "minage". La clé a ensuite été envoyée à Chen Moubo, utilisant cette méthode directe et invisible de blanchiment d'argent.
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"Contrôle des risques en chaîne + réglementation légale" construit conjointement la "Grande Muraille de lutte contre le blanchiment d'argent"
Le blanchiment d'argent et la lutte contre le blanchiment d'argent sont une lutte éternelle.Face aux crimes de blanchiment d'argent Bitcoin qui font toujours l'objet d'attaques généralisées, la technologie anti-blanchiment de « contrôle des risques en chaîne » et les réglementations juridiques associées s'améliorent également constamment. En ce qui concerne les mesures de contrôle des risques dans le domaine du Bitcoin, la « Chainalysis » est la plus mature. En tant que logiciel qui suit les enregistrements de transactions sur les blockchains publiques, « Chain Analysis » relie les identités personnelles aux monnaies virtuelles qu'elles détiennent grâce à l'analyse du Big Data pour obtenir un « contrôle des risques en chaîne ». Bien qu’il existe encore certaines difficultés techniques dans le suivi des devises, cette mesure technique de contrôle des risques est sans aucun doute un bon début dans la lutte contre les délits de blanchiment d’argent Bitcoin. Certaines plates-formes nationales telles que OKLink ont également ouvert des fonctions telles que « les yeux sur la chaîne », qui combinent « surveillance des adresses » et « surveillance des transactions » pour utiliser l'intelligence artificielle pour établir des cartes de transactions, ce qui améliore considérablement la capacité de lutter contre les crimes de blanchiment d'argent Bitcoin. .
(Photo du site Web OKLink)
Les réglementations juridiques de notre pays en matière de délits de blanchiment d’argent s’améliorent également constamment. La loi pénale de 1997 a pour la première fois stipulé le délit de blanchiment d'argent dans des dispositions spéciales. Depuis lors, avec le développement de l'économie sociale, la portée des délits sous-jacents au blanchiment d'argent n'a cessé de s'élargir, ainsi que l'intensité de la répression contre l'argent. le blanchiment d'argent a été continuellement renforcé. Le "blanchiment d'argent personnel", en tant qu'acte impunible, est considéré comme un délit.
Le 15 avril, l'interprétation judiciaire révisée du crime de dissimulation et de dissimulation de produits du crime et de produits du crime a été officiellement mise en œuvre. La modification la plus importante consiste à supprimer la norme de montant dans la norme de poursuite et à la remplacer par la norme de circonstances du blanchiment de monnaie virtuelle. ne nécessite pas l'identification de la monnaie virtuelle. Le montant de la valeur doit être déterminé en tenant compte de manière globale de la nature du crime sous-jacent ainsi que des circonstances et des conséquences de la dissimulation du crime, ce qui est plus propice à l'application par les autorités judiciaires de la monnaie virtuelle. ce crime et la répression globale des crimes de blanchiment d'argent. Actuellement, le Parquet populaire suprême travaille toujours avec la Cour populaire suprême pour modifier l'interprétation judiciaire des crimes de blanchiment d'argent. Il est prévisible que les sanctions anti-blanchiment imposées par les agences judiciaires deviendront de plus en plus sévères. Presque au même moment, la Banque populaire de Chine a déclaré qu'elle étudiait les règles réglementaires pour le Bitcoin et les pièces stables. Comme l'a déclaré Li Bo, gouverneur adjoint de la Banque populaire de Chine, « si une pièce stable espère devenir un outil de paiement largement utilisé. à l'avenir, elle devra accepter des paiements comme les institutions financières telles que les banques ou quasi-banques sont soumises à la même surveillance stricte.»
Auparavant, en raison de l'ambiguïté de la nature même du Bitcoin, la criminalité dans les domaines connexes se trouvait encore dans une zone grise. La plateforme était soumise à la pression de la concurrence et la surveillance n'était pas forte. Cependant, lorsque l'attribut du Bitcoin est officiellement déterminé comme une « marchandise virtuelle », lorsqu'un acteur achète des monnaies virtuelles telles que le Bitcoin pour mener des activités de blanchiment d'argent, si la plateforme sur laquelle la monnaie virtuelle est achetée est pleinement consciente de l'argent de l'acteur comportement de blanchiment d’argent, elle assumera une responsabilité solidaire, et la plateforme sera également tenue solidairement responsable. Elle a rejoint le « front uni » contre le blanchiment d’argent en monnaie virtuelle. À ce stade, les autorités judiciaires, les institutions financières et les plateformes ont commencé à agir. À l’avenir, la surveillance des monnaies virtuelles ne fera que devenir plus stricte. Alors, dans le processus de construction de la « Grande Muraille contre le blanchiment d’argent », que peuvent faire les gens ordinaires comme nous ? Comment éviter d'être impliqué dans un « petit blanchiment d'argent » ? Master Goose a quelques suggestions : 1) Ne soyez pas avide de petits profits et ne croyez pas les fausses publicités telles que « Participez aux scores, gagnez 300 par jour » et « Mining avec récompenses » 2) Ne le faites pas ; accepter les demandes des autres pour « acheter » des monnaies virtuelles en votre nom, pour éviter de devenir un outil permettant aux criminels de commettre des crimes 3) Conservez votre propre code QR, code de paiement et autres informations connexes pour éviter d'être utilisés par des personnes ayant des arrière-pensées ; 4) N'utilisez pas votre propre compte pour retirer de l'argent pour d'autres afin d'éviter de laisser votre propre dossier de crédit. 5) Si vous êtes trompé, signalez-le à la plateforme ou aux services concernés en temps opportun et coopérez activement à la traçabilité de l'argent et. la fourniture d’informations pertinentes. "La technologie n'est pas coupable, les gens sont coupables." Bitcoin est essentiellement un moyen de paiement basé sur la nouvelle technologie de la blockchain. La technologie a apporté de nouveaux changements à la société, mais lorsqu'elle est utilisée par des personnes ayant des arrière-pensées, elle entraîne également de nouveaux défis. Le blanchiment d’argent Bitcoin est comme ça. Les problèmes techniques nécessitent de nouvelles technologies pour être résolus, et la culpabilité humaine nécessite une surveillance plus étroite pour enquêter. Tant que nous adhérons à la « double approche » du « contrôle des risques techniques » et de la surveillance institutionnelle, et que nous renforçons en même temps la sensibilisation à la prévention, La chaîne de l'industrie noire du blanchiment d'argent en monnaie virtuelle sera finalement complètement éliminée le jour où elle a été interrompue.