Au sens conventionnel, la carte ne sera gelée que si la crypto-monnaie est vendue et que de l'« argent noir » est reçu. Cependant, dans cette vague de cartes gelées, Wu Shuo Blockchain a appris qu'il existait de rares gels inversés dans lesquels "les achats de pièces étaient gelés". Le gel inversé n'était pas seulement limité aux commerçants de gré à gré, mais impliquait également des individus ordinaires.

Mme N, un petit investisseur de détail, a utilisé la monnaie légale de la Banque de Chine pour acheter des pièces sur une plateforme grand public il y a une semaine. Le 6 au soir, elle a soudainement découvert que sa carte bancaire avait été gelée. De nombreuses personnes engagées dans les secteurs du dégel et de l'OTC ont déclaré à Wu Blockchain qu'il avait été confirmé qu'il y avait eu un grand nombre de gels inversés dans cette vague, mais que la plupart d'entre eux étaient des commerçants. D’une manière générale, la grande majorité des gels de cartes sont dus à « la réception d’argent volé ». Les gels de cartes inversés lors de l’achat de cryptomonnaies sont relativement rares.

quelle est la raison? Des initiés de l'industrie ont déclaré à Wu Shuo Blockchain que la cause directe devrait être un problème avec la carte bancaire du vendeur qui a reçu de la monnaie légale. Le contexte était que, dans le cadre d'une enquête stricte du Guangdong JC, les comptes à plusieurs niveaux associés avaient été collectivement gelés. JC analysera même les données de la chaîne, afin que davantage de commerçants soient impliqués dans les flux de fonds et voient leurs cartes gelées.

Cependant, certains initiés de l'industrie ont souligné que le gel inversé est relativement moins suspect et qu'expliquer la situation à JC entraînerait une vitesse de dégel plus rapide et une probabilité plus élevée. Cependant, comme la compréhension et la gestion des cryptomonnaies varient considérablement d’un endroit à l’autre, il n’existe pas de norme unifiée.

Cette vague de cartes gelées a deux origines majeures :

1 : Cette année, la banque centrale a réprimé le blanchiment d'argent, et les amendes liées à la lutte contre le blanchiment d'argent au premier trimestre ont été presque les mêmes que l'année dernière.

2 : Dongguan, Guangdong et d'autres endroits enquêtent strictement sur la fraude dans les télécommunications. En mai, la police du Guangdong a découvert le premier gang de blanchiment d'argent utilisant la monnaie virtuelle OTC.

Les traders de gré à gré ont déclaré à Wu Shuo Blockchain que cette vague de répression remonte à longtemps. Certains comptes de trading n'ont pas été négociés depuis plusieurs mois, mais ils sont toujours gelés, ce qui implique l'implication d'un très grand nombre de personnes. Il existe actuellement de nombreuses preuves pointant vers une certaine équipe de négociation OTC dans le secteur, car les commerçants qui y sont associés ont été gelés.

Il a été rapporté que les commerçants de gré à gré de certaines plateformes grand public ont récemment signalé avoir été activement gelés par la plateforme. On soupçonne que la plateforme et la surveillance réglementaire sont soupçonnées de « diriger des fonds dangereux vers le marché de négociation de gré à gré de la plateforme ».

L’industrie des cryptomonnaies a ses côtés positifs et ses côtés sombres. Cet incident de gel de carte souligne que l’intégration étroite de la fraude dans les télécommunications, des jeux de hasard, etc. avec la crypto-monnaie jettera une ombre sur les perspectives de l’ensemble du secteur. Wu a déclaré que Blockchain estime que, puisque la demande de crypto-monnaies existe, une « politique universelle » approfondie ne fera que la faire couler dans l'ombre. Ce n'est qu'en mettant les bourses et les industries en conformité qu'elles pourront être mieux réglementées.

Les avocats et les professionnels du secteur ont déclaré que même si le gel est inévitable et constitue un événement probabiliste, il convient de prêter attention à certains points fondamentaux : par exemple, ne pas utiliser les cartes bancaires des banques traditionnelles, Alipay et WeChat pour les transactions ; ne pas être avide de bon marché et effectuer des transactions avec des commerçants sans réputation suffisante ; N'utilisez pas de cartes de salaire ou de cartes hypothécaires pour acheter ou vendre des pièces ; n'utilisez pas de carte bancaire pour des transactions fréquentes, etc.