Récemment, l'utilisateur du forum en ligne PTT, Binary9507, a insinué dans la section DigiCurrency que le Taiwan Exchange MaiCoin Group pourrait réaliser des bénéfices grâce à un « examen étendu du contrôle des risques », suscitant ainsi une discussion au sein de la communauté. L'annonce de MaiCoin a démenti les rumeurs, mais n'a pas expliqué les critères spécifiques de restriction de compte en raison du « contrôle des risques ». Pendant longtemps, les utilisateurs de diverses bourses à Taiwan ont été confrontés à des restrictions de compte. Pourquoi ?
Les internautes ont proposé de geler la roue du complot du compte Maicoin/MAX : détournement d'actifs
L'internaute des PTT, Binary9507, a décrit la scène lors d'une réunion interne d'une entreprise. L'intrigue du rêve montre que la direction de l'entreprise discute de la manière d'augmenter le chiffre d'affaires par des méthodes illégales ou contraires à l'éthique, notamment en prolongeant le délai d'examen du contrôle des risques pour utiliser les fonds des clients à des fins d'investissement, de gage et de prêt. En fin de compte, ces actions ont considérablement augmenté les performances de l'entreprise et la direction n'a exprimé aucune crainte de risques juridiques potentiels, estimant que les clients ne pourraient pas résister aux opérations de l'entreprise.
Lors de la discussion qui a suivi, plusieurs internautes ont également publié des écrans de notification montrant leurs tentatives de retrait de fonds des bureaux de change à l'étranger, mais sans succès. Les internautes ont souligné qu'après avoir demandé à la bourse d'examiner les informations, ils n'étaient toujours pas en mesure de « retirer des fonds » (retirer de la monnaie légale) en douceur.
Ces situations ont amené les internautes à se demander si la « théorie du détournement d'actifs » proposée par l'internaute binaire9507 est vraie ?
Étant donné que les bureaux de change légaux de Taiwan ne peuvent effectuer que des transactions au comptant et des produits de dette et en tirer des bénéfices, la plupart des utilisateurs taïwanais n'utilisent que les bureaux de change légaux locaux pour les dépôts et les retraits. La possibilité de maintenir la liquidité des actifs numériques ou des monnaies légales grâce à des procédures de contrôle des risques, ou même de réaliser des bénéfices, a également rendu de nombreux internautes dubitatifs.
MaiCoin/MAX répond : déterminé à lutter contre la fraude et les fausses rumeurs
À en juger par la réponse de MaiCoin/MAX, on peut voir que la raison du contrôle des risques sur lequel il souhaite insister est basée sur la « fraude » pour garantir la sécurité des comptes et des fonds des utilisateurs. De plus, le délai d'examen est rallongé en raison de facteurs humains. Nous espérons équilibrer la lutte contre la fraude et l'expérience utilisateur. Maicoin/MAX a démenti les rumeurs de détournement d'actifs et a appelé les internautes à porter des jugements rationnels.
Le délai d'examen actuel de l'annonce Maicoin/MAX est le suivant : examen dans les 7 à 14 jours ouvrables après que les informations sont complètes. Par conséquent, si le compte est restreint, il sera examiné une à deux semaines après la soumission des informations d'examen.
Pourquoi les bourses de crypto-monnaie de Taiwan ont-elles besoin d'un contrôle des risques (contrôle des risques) ?
Lian News a visité les deux principales bourses de Taiwan, MaiCoin et BitoPro, ainsi que d'autres opérateurs et utilisateurs, et a constaté que les objectifs de contrôle des risques des différents opérateurs sont similaires : lutte contre la fraude, la lutte contre le blanchiment d'argent et la lutte contre le terrorisme, et chaque utilisateur aura également des risques. les situations de contrôle sont également restreintes.
Quelles sont les normes de contrôle des risques de MaiCoin ?
MaiCoin a déclaré à Lianxin qu'il n'était pas en mesure d'annoncer les normes de contrôle des risques au monde extérieur et que tout était comme indiqué dans l'annonce. Selon la compréhension du journaliste, le mécanisme de contrôle des risques de MaiCoin est déterminé par le comportement global des comptes d'utilisateurs. En raison de la demande accrue en matière de blanchiment et de lutte contre la fraude, le délai d'examen peut également être allongé.
Quelles sont les normes de contrôle des risques de BitoPro ?
BitoPro a déclaré à Lianxin qu'afin de protéger les actifs des utilisateurs et de coopérer à la lutte contre la fraude, BitoPro, la bourse, a mis en place un processus anti-fraude complet et que le système de surveillance des transactions est comparable au niveau financier. Tout d’abord, commencez par KYC, connectez différentes bases de données et mettez en œuvre une vérification d’identité par nom réel. Pour les transactions suspectes, BitTool a développé son propre système de surveillance des transactions pour effectuer une analyse en temps réel des modèles de transactions suspectes.
Au cours de la phase d'enquête de l'affaire, BitTorrent a travaillé en étroite collaboration avec les procureurs et la police et s'est informé mutuellement. En plus de fournir 165 informations sur les comptes et les transactions nécessaires à l'enquête, il a également bloqué et bloqué les adresses sur liste noire qui avaient été signalées. comptes frauduleux et comptes par capitation. , la fiducie monétaire annulera de force le compte sur la base de la liste des auteurs du commissariat de police criminelle et de la liste des dépôts de la banque coopérative.
L'objectif principal du service client BiTo est d'empêcher les clients d'être fraudés. Pour les cas qui ne peuvent pas être identifiés par le système de surveillance des transactions, le service client BiTo se souciera de manière proactive si les utilisateurs ont été fraudés en fonction de leurs modèles de transaction et les aidera à signaler 165. . Selon l'observation de BiTo, les cas de fraude en matière d'investissement ont récemment constitué une préoccupation majeure. Le mois dernier, le système de contrôle des risques de BiTo a automatiquement bloqué un retrait suspect et a demandé au membre de soumettre des informations d'examen pertinentes. Il a été constaté que le membre souhaitait transférer des fonds vers un faux. transaction, le montant s'élevait à plus de sept chiffres en nouveaux dollars taïwanais. Après plusieurs heures de persuasion et de communication, le membre a réussi à signaler le crime au 165.
Le contrôle des risques repose sur le comportement global des utilisateurs et non sur les vœux pieux des opérateurs non professionnels.
Bien que de nombreux internautes pensent « Je suis KYC et vous contrôlez toujours mes risques », selon des entretiens avec des opérateurs du secteur et des enquêteurs de Lianxin News, il existe de nombreux comptes frauduleux en monnaie virtuelle à Taiwan, et les groupes frauduleux utiliseront les comptes personnels pour blanchir illégalement. l'argent sur les échanges. Les organismes d'application de la loi tels que les banques partenaires de la bourse, le Bureau criminel et le Bureau d'enquête exigeront également que la bourse coopère à la mise en œuvre d'un contrôle des risques sur la base des informations dont elles disposent. De plus, presque toutes les bourses taïwanaises utilisent des systèmes d'analyse des flux de devises pour s'intégrer. avec les adresses de la liste noire internationale, une fois que l'adresse visitée par l'utilisateur est jugée suspecte, le mécanisme de contrôle des risques sera également déclenché.
Les exigences réglementaires et les pressions auxquelles sont confrontées les bourses conformes aux dépôts et retraits en monnaie légale sont de plus en plus examinées en termes de flux de devises en chaîne et de flux d'or en monnaie légale. Cette année, la Commission de surveillance financière a lancé des inspections financières sur diverses bourses. Lors de la première vague, les bourses ACE et Rybit ont été condamnées à des amendes de 1,52 million de dollars NT et de 1,02 millions de dollars NT en raison du manque de prévention du blanchiment d'argent.
Les comptes de contrôle des risques de change sont-ils légaux ?
Les conditions d’utilisation de MaiCoin stipulent :
"MAX Exchange a le droit de suspendre, d'annuler ou de résilier immédiatement votre compte MAX Exchange et d'interdire les transactions ou de geler les fonds. Si vous avez commencé à utiliser les services MAX Exchange ou ce site Web avant que la raison de la restriction ne soit éliminée, vous pouvez continuer à utiliser une fois la raison de la restriction éliminée. En utilisant les services MAX Exchange ou ce site Web, vous reconnaissez toutes les conditions d'utilisation conclues avec MAX Exchange à partir du moment où vous entrez ou utilisez pour la première fois les services MAX Exchange et ce site Web.
Les conditions d'utilisation de BitoPro stipulent :
"Vous comprenez et acceptez qu'il est interdit aux utilisateurs d'utiliser ce site Web et ce service pour se livrer à des transactions illégales présumées telles que le blanchiment d'argent, le financement de terroristes, la corruption commerciale, la fraude, etc. Si BitoPro découvre l'une des transactions illégales suspectées ci-dessus, BitoPro peut suspendre, annuler et (/ou) résilier votre compte BitoPro et (/ou) interdire les transactions ou geler les fonds, et le signaler immédiatement aux forces de l'ordre, et suivre les documents notifiés par le mécanisme conjoint de prévention des comptes d'alerte par les forces de l'ordre. agences et institutions financières, et geler temporairement les fonds de transaction litigieux à l'avenir. Vous devez fournir des documents notifiés par les organismes chargés de l'application de la loi comme base pour demander à BitoPro de débloquer les fonds de transaction, de restaurer les comptes BitoPro, etc. Cependant, vous comprenez et acceptez également que BitoPro peut refuser votre demande sur la base du contenu de cette clause ou sur la base de politiques internes ou de considérations de contrôle des risques.
Il est légal pour les échanges d'actifs virtuels de contrôler les risques sur les actifs des utilisateurs, et il s'agit d'une mesure nécessaire conforme aux lois en vigueur et aux normes internationales pour prévenir le blanchiment d'argent et lutter contre le terrorisme.
Dans les « Mesures de prévention du blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme par les plateformes de monnaie virtuelle et les entreprises commerciales » de Taiwan, l'article 4 énumère les conditions pour refuser d'établir des relations commerciales ou des transactions. Les opérateurs de bourse sont également tenus de vérifier en permanence l'identité et le comportement des utilisateurs. , et Signaler de manière proactive les conditions anormales aux autorités de surveillance.
Selon le Groupe d'action financière internationale (GAFI) et les lois pertinentes de divers pays, les échanges d'actifs virtuels doivent mettre en œuvre des mesures telles que l'authentification de l'identité des clients, la surveillance des transactions et le contrôle des risques liés aux actifs pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales. Ces spécifications s'appliquent non seulement aux institutions financières traditionnelles, mais également aux échanges d'actifs virtuels.
La maîtrise des risques ne constitue pas un détournement
Le gel des actifs est effectué conformément aux normes juridiques et réglementaires : les échanges d'actifs virtuels gèlent généralement les actifs conformément aux exigences légales et aux normes réglementaires, notamment pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités illégales. Par conséquent, ces mesures constituent des opérations de conformité et font partie du respect par la bourse de ses obligations légales, et ne constituent pas une intention subjective de détourner les biens d'autrui.
Raisons possibles pour lesquelles les utilisateurs d'échange de Taiwan étaient soumis à un contrôle des risques
Les clients des bourses d'actifs virtuels peuvent voir leurs comptes restreints pour les raisons suivantes :
Changements importants dans l'identité ou les informations générales du client : conformément à la réglementation, lorsque l'identité ou les informations générales d'un client changent de manière significative, les transactions nécessitent une reconfirmation de l'identité du client. Si la confirmation ne peut pas être effectuée ou si les informations sont incohérentes, les opérations sur le compte peuvent être restreintes.
S'il s'avère qu'un client est impliqué dans des opérations suspectées de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme : si la bourse soupçonne l'authenticité des informations du client ou découvre que le client est impliqué dans des opérations de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, elle doit renforcer son examen et peut suspendre ou restreindre les activités du compte.
Clients de pays ou de régions à haut risque : si le client vient d'un pays ou d'une région à haut risque identifié par l'Organisation internationale pour la prévention du blanchiment d'argent, la bourse prendra des mesures d'examen renforcées. Si les informations nécessaires ne peuvent pas être obtenues, la bourse prendra des mesures de contrôle renforcées. le compte du client peut être restreint.
Les transactions ou opérations de compte d'un client sont incompatibles avec un comportement normal : lorsque les transactions ou les activités de compte d'un client présentent des changements importants qui ne correspondent pas à leurs caractéristiques commerciales, la bourse doit procéder à un examen et à des restrictions plus approfondis.
Manque d'informations nécessaires au transfert ou à la réception de monnaie virtuelle : si les informations nécessaires du cédant ou du destinataire (telles que le nom, les informations du portefeuille, etc.) ne peuvent pas être fournies, la bourse doit rejeter ou suspendre le transfert de monnaie virtuelle, limitant ainsi le comptes concernés.
Non-respect des mesures renforcées pour les clients à haut risque : pour les clients à haut risque, les bourses sont tenues de mettre en œuvre des mesures de surveillance continue renforcées, notamment l'obtention du consentement de la haute direction et la compréhension de l'origine des fonds. Si ces mesures ne sont pas respectées, les opérations sur le compte peuvent se produire. être restreint.
Ces réglementations garantissent que les échanges d'actifs virtuels effectuent un contrôle des risques approprié pour les clients afin d'éviter le blanchiment d'argent, le terrorisme et d'autres activités illégales.
Référence du niveau d'eau des crypto-monnaies MaiCoin, BitTouch et ACE
Certains internautes estiment que les bourses telles que MaiCoin, BitTool et ACE ne continuent pas à fournir des preuves de réserves (PoR). Bien qu'il existe des fiducies pour garantir la sécurité de la monnaie légale, les actifs cryptographiques ne peuvent pas être garantis et les actifs peuvent être détournés. Ou bien, en raison de la taille de l'industrie, il est possible de maintenir la liquidité des actifs pour des raisons de contrôle des risques ; peut-être que la plate-forme de données en chaîne Arkham peut être utilisée pour comprendre les niveaux d'eau de la trésorerie des différentes industries.
BitoPro (actifs combinés de 46,49 millions de magnésium)/BitoEX (pas de données)
MAX Exchange (9,99 millions d'actifs globaux de magnésium)/ MaiCoin (28,9 millions d'actifs globaux de magnésium)
ACE (environ 700 000 mg de Bitcoin)
À en juger par l'ampleur du contrôle des risques discuté sur Internet et le montant des fonds de chacune des sociétés mentionnées ci-dessus, il ne devrait pas s'agir d'un « contrôle des risques illégal » pour une partie des flux de trésorerie.
En recrutant l'OTC de l'opposition, les bourses de Taiwan se dirigent vers un avenir conforme
Étant donné que le bureau de change légal de Taiwan ne peut effectuer que des transactions au comptant et réaliser des bénéfices grâce aux frais de traitement ou fournir un financement par emprunt, il crée une marge de profit. Cependant, le marché boursier FTX s'est effondré en raison du détournement d'actifs et des réglementations associées sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels de Taiwan ( VASP) sont en route. Plus tard, la supervision a renforcé les inspections financières des opérateurs, et l'association VASP a également activement formulé davantage de réglementations, imposant une charge de plus en plus lourde aux opérateurs VASP.
Puisqu'il peut être difficile d'émettre des déclarations anti-blanchiment aux sociétés de gré à gré (négociations de gré à gré) qui sont difficiles à superviser, de nombreuses sociétés de gré à gré ont également changé de propriétaire ou ont quitté le marché sous la pression de la conformité, amenant les utilisateurs à la bourse et amenant davantage de pression anti-blanchiment. Les innombrables cas sociaux montrent encore que l'utilisation de crypto-monnaies pour blanchir des revenus illégaux tels que des produits frauduleux est très populaire à Taiwan. La manière dont les échanges peuvent équilibrer l'expérience utilisateur et les exigences réglementaires sera une difficulté majeure.
(Une loi spéciale sur la gestion des actifs virtuels arrive bientôt : la Commission de contrôle financier a annoncé un plan de gestion en quatre phases, qui sera transmis au Yuan politique en juin 2025)
Le contrôle des risques de cet article a déclenché des réactions négatives des utilisateurs ! Le gel du compte MaiCoin/MAX a déclenché des théories du complot, la bourse a-t-elle des normes de contrôle des risques ? Apparu pour la première fois dans Chain News ABMedia.