Lorsque Robert Kiyosaki a écrit son livre « Fake : How Lies Make the Poor and Middle Class Poorer », il l'a modifié pour lire : « Les riches ne travaillent pas pour de la fausse monnaie ». En dehors de cela, il existe des différences entre l’argent et la monnaie.
Pour comprendre cette modification, vous devriez suivre une brève leçon d’histoire.
Le monde va changer
Avant de connaître la différence entre l'argent et la monnaie, Robert a reçu une lettre de son riche père disant : « Le président Nixon a retiré le dollar de l'étalon-or. Attention, le monde est sur le point de changer.
À cette époque, il ne comprenait pas vraiment ce que voulait dire son père riche, mais il était intéressé. Il a lu le « Wall Street Journal » à la recherche de réponses.
L’un des articles qui a retenu son attention concernait l’or. Le prix varie de 35 $ US l'once à 40 $ US à 60 $ US l'once.
Pensant qu'ils étaient intelligents, Robert et un collègue pilote nommé Ted ont volé depuis leur porte-avions sur 25 milles marins en territoire ennemi. Ils espèrent trouver un négociant en or et faire une bonne affaire.
Ils ont tenté de négocier avec une vieille femme d'un petit village, avec une offre de départ de 40 $ US l'once. À leur insu, le prix du marché était de 55 dollars américains.
La petite femme avec laquelle ils négociaient se contentait de pincer les lèvres et de regarder les imbéciles devant elle ; souriant, il dit : « Ne savez-vous pas que le prix de l'or est le même partout dans le monde ?
Heureusement, ils sont sortis de là sans être détectés par l'ennemi, mais bien sûr, ils n'ont pas obtenu d'accord pour l'or. Au lieu de cela, ils repartent avec de précieuses leçons sur l’argent réel.
La différence entre l'argent et la monnaie et l'impact des décisions de Nixon
En 1971, le président Richard Nixon a modifié les règles monétaires. Cette année-là, le dollar américain a cessé d’être de l’argent et est devenu une monnaie. Il s’agit de l’un des changements les plus importants de l’histoire moderne, mais peu de gens comprennent pourquoi.
Avant 1971, le dollar américain était une monnaie réelle liée à l’or et à l’argent, c’est pourquoi le dollar américain était connu sous le nom de certificat d’argent. Après 1971, le dollar américain est devenu un billet de banque centrale, une lettre de promesse du gouvernement américain.
Au lieu que nos dollars deviennent des actifs, ils sont convertis en passifs. Aujourd’hui, les États-Unis sont le plus grand pays emprunteur de l’histoire, en partie à cause de ces changements.
En jetant un bref coup d’œil à l’histoire de la monnaie moderne, il est facile de comprendre pourquoi les changements de 1971 ont été si importants.
Après la Première Guerre mondiale, le système monétaire allemand s’effondre. Bien qu’il y ait de nombreuses raisons à cela, l’une d’entre elles est que le gouvernement allemand était autorisé à imprimer de la monnaie à sa guise. L’afflux d’argent qui en a résulté a conduit à une inflation galopante.
Il y a plus de marques, mais ils achètent de moins en moins. En 1913, une paire de chaussures coûtait 13 marks. En 1923, cette même paire de chaussures valait 32 000 milliards de marks !
À mesure que l’inflation augmente, l’épargne de la classe moyenne s’épuise. Une fois leurs économies épuisées, la classe moyenne a exigé un nouveau leadership.
Adolf Hitler a été élu chancelier d’Allemagne en 1933 et, comme nous le savons, la Seconde Guerre mondiale et le meurtre de millions de Juifs ont suivi.
Nouveau système monétaire
La différence entre monnaie et monnaie est devenue de plus en plus évidente à la fin de la Seconde Guerre mondiale, lorsque le système de Bretton Woods a été mis en œuvre pour stabiliser les monnaies mondiales. Il s’agit d’un étalon semi-or, ce qui signifie que la monnaie est adossée à l’or.
Ce système a bien fonctionné jusqu’aux années 1960, lorsque les États-Unis ont commencé à importer des voitures Volkswagen d’Allemagne et des Toyota du Japon. Soudain, les États-Unis importaient plus qu’ils n’exportaient et l’or quittait notre pays.
Pour mettre fin aux pertes d’or, le président Nixon a mis fin au système de Bretton Woods en 1971 et le dollar américain a remplacé l’or comme monnaie mondiale. Jamais dans l’histoire du monde la monnaie fiduciaire d’un pays n’est devenue la monnaie mondiale.
Pour mieux comprendre cela, papa riche a demandé à Robert de rechercher la définition suivante dans un dictionnaire. « Monnaie fiduciaire : monnaie (telle que le papier-monnaie) qui ne peut pas être convertie en pièces de monnaie ou en d'autres types de valeur équivalente. »
Les mots « ne peuvent pas être convertis en pièces de monnaie » ont dérouté Robert. Alors papa riche lui a demandé de rechercher le mot : « fiat ».
"Fiat : commande ou acte de volonté qui crée quelque chose sans ou comme sans effort supplémentaire."
Tout en regardant son père riche, Robert a demandé : « Est-ce que cela signifie que l'argent peut être créé à partir de rien ?
Hochant la tête, papa riche dit : « L'Allemagne l'a fait et maintenant nous le faisons. C’est pourquoi les épargnants sont des perdants », a-t-il ajouté.
« J'ai combattu en France pendant la Seconde Guerre mondiale. C’est pourquoi je n’oublie jamais qu’après que la classe moyenne ait perdu ses économies, Hitler est arrivé au pouvoir. Les gens font des choses irrationnelles lorsqu’ils perdent leur argent », a-t-il déclaré.
La plupart des économistes seraient en désaccord avec la corrélation établie par un père riche entre la perte de ses économies et Hitler. Peut-être pas une leçon précise, mais néanmoins inoubliable.
Au cours de la dernière année, nous avons connu une inflation record. Fin septembre 2022, le taux d’inflation a atteint 8,2 % en 12 mois.
En 2021, l’inflation atteindra 7,0 pour cent. L’inflation n’a pas été aussi importante depuis plus de 40 ans. Selon CNN, les prix à la consommation de l'essence ont augmenté de 59,9 pour cent en juin, ceux des produits alimentaires de 10,4 pour cent et ceux du logement de 5,6 pour cent. Bref, la classe moyenne le ressent.
Malgré ces flambées de prix record, les économistes du gouvernement fédéral ont déclaré pendant la majeure partie de 2021 que l’inflation était « de nature transitoire », ce qui signifie qu’elle serait temporaire et disparaîtrait.
Ils avaient complètement tort, et maintenant la Fed relève les taux d’intérêt de manière agressive pour tenter de contrôler l’inflation.
Cependant, ils sont en difficulté car il y a tellement de fausse monnaie dans l’économie en raison d’années de taux d’intérêt bas et d’assouplissement quantitatif.