Décider d’investir dans le marché rapide et en constante évolution des actifs numériques peut sembler intimidant. Dans le passé, les gens hésitaient souvent à investir dans des actifs numériques – notamment les cryptomonnaies – en raison de leur volatilité inhérente et du risque qui y est associé. Mais les vents sont en train de changer, d’autant plus que le marché mondial des cryptomonnaies est devenu un écosystème multisectoriel florissant depuis les débuts du Bitcoin (BTC) en 2009.
Ci-dessous, je décompose – et démystifie – certaines idées fausses courantes sur les risques potentiels que les investisseurs assument lorsqu’ils s’exposent à l’écosystème des actifs numériques.
La volatilité est toujours une mauvaise chose (FAUX)
Le terme « volatilité » a souvent une connotation négative, mais ce n’est pas toujours le cas. Les investisseurs peuvent connaître des fluctuations à la hausse ou à la baisse ; il est important de se rappeler qu’il existe également un potentiel de hausse.
Par exemple, le bitcoin a été considéré comme l’actif le plus performant de la décennie, mais son prix dépend fortement d’un certain nombre de facteurs, notamment l’offre et la demande, le sentiment des investisseurs et le cycle de battage médiatique. Même les cryptomonnaies les plus importantes et les mieux capitalisées connaissent des fluctuations, entraînant des rendements positifs et, parfois, des pertes.
Lorsqu’un portefeuille d’investissement est construit de manière professionnelle, la volatilité peut potentiellement constituer une amélioration du portefeuille plutôt qu’un inconvénient. En effet, les conseillers possèdent l’expertise nécessaire pour vous aider en fixant des rééquilibrages fréquents et des ordres d’achat et de vente à certains seuils. Nous avons vu cela se produire à maintes reprises à mesure que la courbe d’adoption des actifs numériques s’est accélérée au fil des ans.
Les actifs numériques comportent toujours trop de risques (FAUX)
Les investisseurs doivent viser un portefeuille équilibré, c’est-à-dire qui n’est pas dominé par une certaine classe d’actifs (qu’il s’agisse d’actifs numériques ou autres). La diversification est essentielle. L’ajout d’alternatives à un portefeuille peut non seulement aider à éviter le risque de concentration, mais également à se protéger contre les environnements inflationnistes.
Une allocation d’environ 2 % aux actifs numériques est souvent la norme dans un portefeuille d’investissement. Pour certains, cela peut sembler un pourcentage insignifiant. Mais en pratique, cela signifie souvent que le risque de baisse est minimisé et que le potentiel de hausse est énorme ; même une allocation de Bitcoin de 2 % dans un portefeuille standard au cours des cinq dernières années aurait généré une part importante de la croissance du portefeuille.
Une allocation aussi petite – quelle que soit sa puissance – ne devrait pas prendre la grande majorité du temps ou de l’énergie d’un investisseur. Au lieu de cela, les conseillers financiers peuvent contribuer à garantir que la construction du portefeuille est ciblée plutôt que ponctuelle. Les conseillers assument le fardeau de la gestion en suivant les conditions du marché et en recommandant un calendrier de rééquilibrage adapté à l'investisseur individuel et à ses objectifs financiers spécifiques.
Les actifs numériques ne deviendront jamais un investissement courant (FAUX)
Certains investisseurs averses au risque sont probablement exposés au secteur des actifs numériques sans s’en rendre compte. Cela inclut les marques établies et très fiables qui sont historiquement plus lentes à adopter les technologies de rupture. Par exemple, le géant mondial des paiements Visa a récemment annoncé une expansion de ses capacités de règlement de pièces stables, devenant ainsi l'une des premières grandes institutions de paiement à le faire.
Bien que l’industrie en soit encore à ses balbutiements, les cas d’utilisation possibles sont vastes. Et l’opportunité d’investissement est passionnante – malgré (et, dans certains cas, à cause de) la volatilité et le risque.