Sam Bankman-Fried a récemment intenté une action en justice contre son assureur, CNA, également connu sous le nom de Continental Casualty Company. La plainte accuse CNA de ne pas avoir honoré ses demandes d’indemnisation pour les frais de défense juridique. Cependant, cette action n’est qu’un élément d’un paysage juridique à multiples facettes entourant Bankman-Fried et ses entreprises.

Selon les documents judiciaires, CNA n’a pas rempli son obligation de payer les frais juridiques de Bankman-Fried. La plainte stipule que les manquements présumés de CNA « ont causé et menacent de causer un préjudice substantiel et irréparable » à Bankman-Fried. La police d’assurance en question a une limite de responsabilité de 5 millions de dollars, qui n’est activée qu’après l’épuisement d’une police initiale de 10 millions de dollars. De plus, Bankman-Fried a été libéré sous caution de 250 millions de dollars cosignée par sa famille et ses amis après son arrestation en décembre dernier.

Un réseau enchevêtré de polices d'assurance et de poursuites en cours

Bankman-Fried a déposé plainte auprès du tribunal de district de Californie du Nord, alléguant que Continental Casualty avait fourni une assurance D&O (administrateurs et dirigeants) à Paper Bird et à sa filiale, FTX Trading. Il est important de savoir que lorsqu’il s’agit d’assurance d’entreprise, les polices d’assurance D&O fonctionnent souvent par paliers. Pour Bankman-Fried, sa principale assurance D&O, fournie par Beazley et QBE, couvre 10 millions de dollars de ses frais juridiques. Par conséquent, la police d’assurance de Continental Casualty était censée intervenir avec 5 millions de dollars supplémentaires.

Le dossier indique également que Beazley et QBE ont déjà payé sa défense juridique conformément aux conditions de leur police d'assurance. La poursuite exige que Continental Casualty respecte ses obligations contractuelles et couvre ses frais juridiques et les dommages connexes. Outre ces assureurs, il existe un autre niveau de couverture D&O, fourni par Hiscox Syndicates. Hiscox a lancé une action en interpleader impliquant plusieurs personnes assurées, dont Bankman-Fried, pour déterminer le déboursement équitable des fonds de la police.

Bankman-Fried, propriétaire à 100 % de Paper Bird, avait cherché à utiliser les paiements d’assurance D&O dans le cadre d’une police émise à West Realm Shires, plus connue sous le nom de FTX US. Cette démarche a été contrée par les avocats de FTX et bloquée par le tribunal des faillites des États-Unis pour le district du Delaware.

Alors que le procès pour fraude contre Bankman-Fried, qui se déroule à Manhattan, prend de l'ampleur, l'imbroglio juridique parallèle avec son assureur ajoute une couche de complexité à une situation déjà complexe. Tous les regards sont désormais rivés sur la manière dont ces multiples fils vont se dénouer devant les tribunaux pénaux et civils.