Un article précédent, "Utilisez les produits d'investissement à double devise de Binance Finance pour gagner de l'argent pendant le marché baissier et partager la cagnotte de 30 000 $ à durée limitée", parlait du projet d'utiliser l'investissement à double devise pour garantir des bénéfices pendant le choc et le déclin. à la fin du marché baissier.
Après y avoir réfléchi, je dois encore rédiger une analyse logique sous-jacente plus détaillée. L'incident de gestion financière de CYBER a déjà fait beaucoup de bruit. De mon point de vue, Binance va vraiment bien. En fin de compte, il a proposé un plan de subvention. généreusement Cependant, les investisseurs particuliers comptent sur la plateforme pour perdre de l'argent, et ce problème fondamental n'a pas été résolu. Tout investissement et toute gestion financière sont risqués, nous devons donc toujours comprendre la logique sous-jacente et les conditions d'utilisation de l'investissement à double monnaie afin d'être plus responsables de nos propres investissements.
Fondement financier de la gestion financière à double monnaie
Les produits de stratégie financière à double devise sont basés sur le marché des options. Une option est un dérivé financier qui donne aux investisseurs le droit d'acheter (c'est-à-dire une « option d'achat ») ou de vendre (c'est-à-dire une « option de vente ») un actif spécifique à un prix convenu à un moment précis dans le futur. obligation. Cet actif spécifique, appelé « actif sous-jacent », peut être des actions, des obligations, des matières premières, des devises, des indices, etc.
L'acheteur d'une option paie des frais, appelés « prime d'option » ou « prix d'option ». Le vendeur d'une option est tenu d'acheter ou de vendre l'actif sous-jacent lorsque l'option est exercée.
Les principales caractéristiques des options sont les suivantes :
Des droits mais pas des obligations : Le titulaire de l'option peut choisir d'exercer ou non l'option. Par exemple, un investisseur qui détient une option d'achat d'actions peut choisir d'acheter l'action lorsque le cours de l'action est supérieur au prix d'exercice et de la vendre à un prix élevé sur le marché pour réaliser un profit, à l'inverse, il peut choisir de ne pas l'exercer ; l'option et la perte maximale correspond uniquement au montant payé.
Risques et récompenses : le trading d'options peut comporter des risques et des récompenses importants. Le risque pour l’acheteur de l’option est principalement de perdre toute la prime de l’option, mais le profit est illimité. Le risque du vendeur d'option est illimité, mais le rendement maximum correspond uniquement à la prime d'option reçue.
Effet de levier : le prix de l'option ne représente généralement qu'une petite partie du prix de l'actif sous-jacent, de sorte que les investisseurs peuvent contrôler un actif sous-jacent plus important avec moins d'argent, ce que l'on appelle « l'effet de levier ». Cela signifie que de petites variations de prix de l’actif sous-jacent peuvent entraîner des variations importantes du prix de l’option, entraînant des gains élevés ou des pertes importantes pour l’investisseur.
Les produits financiers bi-devises sont conçus sur la base des caractéristiques et des mécanismes de ces marchés d’options, ce qui explique également pourquoi ils peuvent offrir un taux de rendement annualisé relativement élevé.
Explication détaillée de la stratégie d'investissement de la gestion financière à double monnaie
La gestion financière à double devise est une stratégie d'investissement sur le marché des devises numériques. Son objectif principal est d'utiliser des stratégies d'options pour obtenir des revenus. Voici un aperçu plus approfondi de cette stratégie :
Stratégie de vente de monnaie numérique :
Supposons que vous déteniez une certaine monnaie numérique (telle que BTC, ETH, etc.), vous pouvez choisir de la vendre à un prix prédéterminé A à un certain moment dans le futur (par exemple 20 jours plus tard).
Pendant ces 20 jours, votre monnaie numérique sera verrouillée, c'est-à-dire que vous ne pourrez effectuer aucune opération de trading.
20 jours plus tard :
Si le prix du marché ≥A, votre monnaie numérique sera automatiquement vendue au prix de A.
Si le prix du marché est <A, votre monnaie numérique ne sera pas vendue, mais vous sera restituée dans son intégralité.
Quoi qu’il en soit, vous recevrez des intérêts sur la monnaie numérique pendant ces 20 jours.
Stratégie d'achat de Stablecoin :
Supposons que vous déteniez des pièces stables (telles que l'USDT), vous pouvez choisir d'acheter une certaine monnaie numérique (telle que BTC, ETH, etc.) à un prix prédéterminé B à un certain moment dans le futur (par exemple 20 jours plus tard).
Pendant ces 20 jours, votre stablecoin sera verrouillé, c'est-à-dire que vous ne pourrez effectuer aucune opération de trading.
20 jours plus tard :
Si le prix du marché ≤ B, vous achèterez automatiquement la monnaie numérique prédéterminée au prix B.
Si le prix du marché > B, vous n’achèterez pas la monnaie numérique, mais le stablecoin vous sera restitué intact.
Quoi qu’il en soit, vous recevrez des intérêts sur le stablecoin pendant ces 20 jours.
Stratégie d'investissement efficace :
Certains investisseurs choisissent de ne pas effectuer de livraison après l'expiration de la gestion financière, mais d'obtenir directement des revenus d'intérêts élevés.
Cette stratégie équivaut à évaluer avec précision les niveaux de résistance et de support du marché, obtenant ainsi des rendements stables malgré les fluctuations du marché.
En bref, la gestion financière bi-devise combine les stratégies d’options et les caractéristiques du marché des devises numériques pour offrir aux investisseurs une méthode d’investissement nouvelle et efficace. Mais comme toutes les méthodes d’investissement, cela comporte également des risques, et les investisseurs doivent investir en fonction de leur propre tolérance au risque et de leur jugement de marché.
Risques et avantages de la gestion financière à double monnaie
Analyse de risque:
Risque de période de blocage : pendant la période de blocage, par exemple 5 jours, le marché peut fluctuer considérablement et les investisseurs ne peuvent effectuer aucune opération et ne peuvent que s'asseoir et regarder.
Risque lié au prix de réservation :
Si vous fixez un prix de 32 000 pour vendre du BTC en 5 jours, mais que le prix du marché grimpe à 50 000 en 5 jours, le système le vendra pour vous au prix de 32 000 que vous avez prédéterminé, ce qui entraînera une énorme perte de coût d'opportunité.
Si vous fixez un prix de 28 000 pour acheter du BTC 5 jours plus tard, mais que le prix du marché chute à 8 000 5 jours plus tard, le système l'achètera toujours pour vous au prix de 28 000 que vous avez prédéterminé, ce qui entraînera d'énormes pertes en capital.
Analyse des avantages :
Zéro frais de traitement : Pour les swing traders quotidiens, le financement à deux devises est très approprié car il ne facture aucun frais de traitement et peut également générer des revenus d'intérêts.
Évaluation du niveau VIP et de la détention de BNB : Le montant de la gestion financière à double devise sera inclus dans l'évaluation du niveau VIP et de la détention de BNB, afin que les investisseurs puissent profiter de diverses réductions et avantages sur la plateforme Binance.
Avantages pour les détenteurs de devises à long terme : Pour les investisseurs qui croient fermement qu'une certaine monnaie numérique offre une énorme marge de croissance à l'avenir, la gestion financière à deux devises est très attrayante. Car même si le prix du marché est inférieur à leurs attentes psychologiques, ils continueront à le détenir et à en tirer des revenus d’intérêts élevés. Comme le disait CZ : « Si vous ne pouvez pas le retenir, vous ne deviendrez pas riche. »
Aperçu des conditions d'utilisation :
Définition du produit : L'investissement bidirectionnel est un produit financier dérivé qui fournit des revenus fixes tout en offrant aux investisseurs la possibilité d'obtenir des rendements plus élevés lorsque les prix du marché augmentent ou baissent.
Devises de négociation et de règlement : les investisseurs peuvent choisir d'utiliser l'USDT ou d'autres crypto-monnaies pour la négociation et le règlement.
Maturité et règlement : La date d'échéance d'un produit est déterminée au moment de l'achat. À l'expiration, le produit sera réglé.
Mécanisme de revenu : le revenu changera en fonction des changements dans les prix du marché. Si le prix du marché atteint ou dépasse le prix de déclenchement, les investisseurs recevront le principal et les revenus dans la devise de règlement ; sinon, les investisseurs recevront le principal et les revenus dans la devise de transaction ;
Avertissement sur les risques : les produits d'investissement bidirectionnels comportent des risques de marché. Les investisseurs doivent parfaitement comprendre le mécanisme de fonctionnement du produit avant d'investir et prendre des décisions en fonction de leur propre tolérance au risque.
Conclusion : Cet article a analysé en détail les risques et les avantages d’une gestion financière à double monnaie. Dans le prochain article, j'examinerai le fonctionnement pratique de l'investissement à double monnaie et je le partagerai avec vous.
Enfin, si vous participez dès maintenant à la gestion financière à double monnaie, vous pouvez également participer à l'événement de Binance pour partager 30 000 dollars américains de récompenses ! Il reste encore 7 jours à l'événement !
