Attention à cette arnaque 💥

J'ai récemment vu une nouvelle. La situation générale est qu'un ami qui traîne souvent dans le cercle des devises a vendu son Tether (USDT) sur une plateforme étrangère bien connue de négociation de dérivés de crypto-monnaie. L'acheteur a affirmé qu'il avait un compte à Hong Kong. et seulement Vous pouvez payer en dollars de Hong Kong et demander à vos amis de fournir leur numéro de compte bancaire à Hong Kong. Ainsi, l’ami a envoyé son numéro de compte bancaire à Hong Kong à l’acheteur sans réfléchir. Au bout d'un moment, j'ai reçu une notification m'informant qu'une somme de dollars de Hong Kong avait été créditée sur mon compte.

Après avoir vu la notification, l'ami a pensé que l'argent était arrivé, il a donc transféré sans hésitation son Tether (USDT) à l'adresse fournie par l'acheteur. Qui sait! Peu de temps après, mon ami a découvert que tous les dollars de Hong Kong inscrits sur son compte avaient été retirés. À ce moment-là, l'ami s'est rendu compte qu'il avait été trompé.

Les escroqueries de ce type sont en réalité très courantes. Jetons donc un coup d’œil aux astuces courantes ci-dessous et faisons attention à ne pas nous tromper👨‍✈️

01Quelles sont les astuces courantes des arnaques aux chèques ? 👇

Il existe trois méthodes de fraude les plus populaires pour les paiements par chèque à l’étranger au cours des deux dernières années :

La première consiste à annuler la facture après avoir profité du décalage horaire, la deuxième consiste à rebondir la facture (position courte, etc.), et la troisième consiste à obtenir frauduleusement la différence de paiement.

1. Annulation après facturation. Tout comme la méthode de l'arnaque ci-dessus, l'escroc profite du décalage horaire pour faire croire à tort à l'autre partie que le transfert a été reçu, mais qu'il n'a pas réellement atteint le compte une fois que l'autre partie a payé la monnaie virtuelle. il le retire rapidement.

2. Un chèque sans provision est comme un chèque sans provision. Lorsqu'un chèque est déposé sur le compte, la plupart des banques appliquent une période de gel (délai de recours), dont certaines peuvent aller jusqu'à six mois. Si le chèque est ensuite sans provision, non seulement l'argent sera restitué, mais également des frais de traitement. il faudra payer. Ce type d’arnaque est généralement courant dans les transactions de commerce extérieur.

3. Obtenir frauduleusement la différence de paiement. Cette méthode est pire que les deux premières escroqueries. L'escroc paie délibérément une somme d'argent supplémentaire lors de l'émission du billet. Une fois que le bénéficiaire pense à tort qu'il a reçu l'argent, l'escroc négociera avec vous et vous dira que vous avez accidentellement payé en trop et vous remboursera la différence.

02 L'arnaque aux chèques cible les transactions en monnaie virtuelle

La capacité d'apprentissage et la diligence du menteur sont aussi bonnes que celles de n'importe quel nouveau venu sur le lieu de travail. Dans cette nouvelle série d’escroqueries, les escrocs ciblent non seulement les entreprises physiques, mais également le marché émergent des échanges de devises virtuelles.

Ici, les fraudeurs se font généralement passer pour des acheteurs, communiquent brièvement avec des vendeurs de monnaie virtuelle automatiquement mis en correspondance par le système sur la plateforme de trading et gagnent une confiance initiale. Étant donné que l’arnaque au paiement par chèque nécessite un compte local à Hong Kong, ils demanderont ensuite au vendeur de fournir un compte local à Hong Kong. Ensuite, profitant du fait que tout le monde, en particulier les amis du continent, ne comprend pas le fonctionnement du système de comptabilité par chèque 24 heures sur 24 à Hong Kong, le « ticket d'échange » correspondant au montant de la transaction est émis comme prévu et crédité sur le compte de Hong Kong fourni. par le vendeur. Après que le vendeur ait reçu la première notification de crédit, l'escroc a commencé à exhorter de toute urgence le vendeur à transférer les pièces virtuelles à l'adresse indiquée. Après avoir reçu les pièces virtuelles, ils ont transféré le chèque et ont utilisé diverses excuses telles que des signatures incohérentes. , montants incorrects, etc. pour retirer le paiement.

Par conséquent, même si l’arnaque mentionnée ci-dessus semble être une vieille routine il y a de nombreuses années, elle est toujours « très fructueuse » dans le format commercial émergent. Dans le même temps, les escrocs font également du bon travail pour se protéger. Ils ne sont généralement pas originaires de Hong Kong. Après avoir été trompés, le chemin du rétablissement est extrêmement difficile.

03Dernier rappel💌

1. Tout d’abord, nous devons être plus vigilants dans notre vie quotidienne.

2. Deuxièmement, nous devons accorder une attention particulière aux informations de l'acheteur lorsque nous négocions.

3. Enfin, si nous contactons le client pour geler le compte, nous devons appeler la police à temps.