Écrit par : Avocat Liu Honglin, cabinet d'avocats Shanghai Mankiw

En mai 2024, Alexey Pertsev, l'un des fondateurs et principaux développeurs de Tornado Cash et citoyen russe de 31 ans, a été condamné à 5 ans et 4 mois de prison aux Pays-Bas pour avoir blanchi 2,2 milliards de dollars sur la plateforme de mixage de crypto-monnaie.

Auparavant, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Département du Trésor américain avait annoncé que Tornado Cash serait inscrit sur une liste de sanctions, l'accusant d'aider les pirates informatiques et les criminels à blanchir de l'argent, y compris le groupe de pirates informatiques lié à la Corée du Nord, Lazarus Group. Il est interdit aux utilisateurs américains de Tornado Cash d'utiliser la plateforme, et les sociétés et projets blockchain basés aux États-Unis ne sont pas autorisés à effectuer des transactions ou à interagir avec Tornado Cash. Le ministère américain de la Justice et d'autres organismes de réglementation (DOJ) ont porté plainte contre les fondateurs de Tornado Cash, Roman Storm et Roman Semenov, les accusant tous deux de complot en vue de blanchir de l'argent, de violation des sanctions et d'exploitation d'une entreprise de transfert d'argent sans licence pendant l'exploitation de Tornado Cash. Les deux hommes risquent au moins 20 ans de prison. Storm a été arrêté l'année dernière et doit être jugé en septembre de cette année. Semenov n'a pas encore été arrêté. Le verdict de Pertsev déterminera probablement l'issue des futurs procès des deux fondateurs de Tornado Cash.

Les Pays-Bas et les États-Unis ne sont pas les seuls à adopter une attitude malvenue à l’égard de Tornado Cash et même à prendre des mesures coercitives à son encontre.

En Allemagne, le 20 août 2022, l'Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) a enquêté sur Tornado Cash, estimant que l'entreprise n'avait pas respecté la réglementation anti-blanchiment d'argent, et a émis un avertissement et une amende.

France Le 5 septembre 2022, la Commission nationale de l'information et des libertés (CNIL) a examiné la politique de confidentialité de Tornado Cash, a estimé qu'elle ne parvenait pas à protéger efficacement la vie privée des utilisateurs et lui a imposé des sanctions.

Au Japon, le 15 septembre 2022, l'Agence des services financiers (FSA) du Japon a examiné Tornado Cash, estimant qu'il pourrait être utilisé à des fins d'activités illégales, et lui a adressé une lettre d'avertissement l'obligeant à améliorer ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.

Corée du Sud Le 1er octobre 2022, la Commission sud-coréenne des services financiers (FSC) a mis Tornado Cash sur liste noire, interdisant aux citoyens sud-coréens d'utiliser le service et enquêtant sur ses éventuelles activités de blanchiment d'argent.

Au Canada, le 20 octobre 2022, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mené une enquête sur Tornado Cash, soulignant que ce produit présentait des risques de blanchiment d'argent et recommandant une surveillance plus stricte.

En Australie, le 1er novembre 2022, l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) a surveillé Tornado Cash et a averti qu'il pourrait être utilisé par des criminels à des fins de blanchiment d'argent.

Pourquoi un projet de blockchain est-il interdit par de nombreux pays les uns après les autres ?Est-ce une perte de vie privée ou une perte de technologie ? Dans cet article, l'avocat Liu Honglin du cabinet d'avocats Mankiw emmène des amis du cercle monétaire pour surfer sur Internet.

Qu'est-ce que le mélangeur Tornado Cash ?

Tornado Cash est un service de mélange de devises décentralisé basé sur Ethereum. Il mélange les dépôts des utilisateurs via des contrats intelligents, puis les distribue, rendant la source des fonds introuvable. Tornado Cash a été créé le 6 août 2019 par deux développeurs, Roman Semenov et Roman Storm, pour améliorer la confidentialité des transactions Ethereum et permettre aux utilisateurs « d'envoyer de la cryptomonnaie Ethereum avec 100 % d'anonymat ». Les membres de l'équipe principale comprennent Alexey Pertsev, qui possède une vaste expérience dans la protection de la vie privée et la technologie décentralisée.

Depuis le lancement du projet, Tornado Cash a continué à itérer et à s'améliorer, en lançant plusieurs versions pour prendre en charge différentes crypto-monnaies, et s'est progressivement développé pour devenir un outil de confidentialité bien connu dans la communauté des crypto-monnaies. À son apogée en juillet 2021, le pool Tornado Cash. Le contrat contient plus de 700 millions de dollars en ETH.

Pour faire simple, la logique de fonctionnement de Tornado Cash est de mélanger les dépôts et les retraits d'un grand nombre d'utilisateurs. Une fois que le déposant a déposé le Token dans Tornado, il doit présenter ZK Proof pour prouver qu'il a effectué. le dépôt, puis utilisez une nouvelle adresse pour retirer l'argent. Coupez la corrélation entre les adresses de dépôt et de retrait.

Afin de rendre les dépôts et les retraits homogènes, l'adresse de dépôt du pool Tornado Cash dépose des fonds à chaque fois et l'adresse de retrait retire des fonds à chaque fois. Par exemple, 100 déposants et 100 déposants dans un certain pool Le montant d'argent déposé et le montant retiré. par chaque personne qui retire de l'argent est la même. Il est impossible de juger de la corrélation en fonction du montant du dépôt et du retrait, coupant ainsi les traces du transfert de fonds.

En regardant les étapes de démontage, la situation générale est la suivante :

• Dépôts des utilisateurs. Les utilisateurs déposent de l'éther (ETH) dans le contrat intelligent de Tornado Cash, générant une note secrète.

• Processus de mélange. Les contrats intelligents mélangent les dépôts de plusieurs utilisateurs pour former un pool.

• Retirer des fonds. Les utilisateurs utilisent Note pour retirer des fonds, et les fonds retirés ne sont pas directement associés à l'adresse de dépôt.

Tornado Cash est comme une tirelire : 10 personnes y déposent 100 yuans en même temps et obtiennent le certificat de dépôt, puis 10 personnes retirent 100 yuans de la tirelire en même temps avec le certificat, car l'argent lui-même n'est pas enregistré. , nous ne pouvons pas être précis. La personne qui dépose l’argent et celle qui retire l’argent sont liées à la même personne. Et c’est la principale raison pour laquelle les gouvernements et les agences de régulation du monde entier éprouvent des difficultés.

Partie surveillance, coup dur

Bien sûr, ce n'est pas seulement Tornado Cash qui cause des maux de tête aux gouvernements et aux agences de régulation, mais aussi de nombreux mélangeurs de devises similaires tels que CoinJoin, Mixing Services, Wasabi Wallet, etc. Le cercle monétaire continue d'innover et les agences de régulation ont des maux de tête constants.

Le Sénat américain a adopté des amendements à la National Defense Authorization Act pour l'année fiscale 2024 (FY24NDAA), avec un budget total de 886 milliards de dollars américains en 2024. L'une des dispositions vise à renforcer la surveillance des institutions financières engagées dans des transactions de crypto-monnaie et à réprimer les crypto-monnaies. . Cryptoactifs dans le but « d'augmenter l'anonymat » des mélangeurs. L’amendement a été co-parrainé par des législateurs, dont la sénatrice démocrate Elizabeth Warren et le républicain Roger Marshall, qui sont d’éminents critiques des crypto-monnaies. En réponse, Bill Hughes, avocat du développeur d'infrastructure Web3 ConsenSys, l'a qualifié de "l'une des actions les plus importantes du Congrès liées aux actifs cryptographiques à ce jour".

Pourquoi les régulateurs accordent-ils autant d’attention aux mélangeurs de devises et continuent-ils à les réprimer ? Il y a plusieurs raisons principales :

Problèmes de lutte contre le blanchiment d'argent. Tornado Cash est largement utilisé dans les activités de blanchiment d’argent en raison de son anonymat. Par exemple, un acte d'accusation émis par la justice néerlandaise a souligné qu'Alexey Pertsev, le développeur de Tornado Cash, un service de mélange de cryptomonnaies, était accusé d'avoir participé à des activités de blanchiment d'argent pouvant atteindre 1,2 milliard de dollars. L’acte d’accusation répertorie 36 transactions présumées de blanchiment d’argent sur la plateforme Tornado Cash, dont une impliquant 175 ETH. On pense que les fonds sont liés au piratage de Ronin Bridge, le 23 mars 2022 : le pont sidechain Axie Infinity Ronin a perdu environ 625 millions de dollars en raison d'un piratage. Dans l’un des plus grands piratages de crypto-monnaie à ce jour, les criminels ont blanchi de l’argent via Tornado Cash.

Financement du terrorisme. L'anonymat de Tornado Cash a également été exploité par des groupes terroristes pour des opérations de financement clandestines. Les forces de l’ordre craignent que cette méthode de transaction anonyme ne permette aux terroristes d’obtenir plus facilement des fonds sans être détectés. Par exemple, en 2021, il a été prouvé que certains groupes terroristes avaient collecté des sommes importantes grâce à des services de mixage de cryptomonnaies.

Évitez les sanctions. Certains pays ou individus utilisent Tornado Cash pour contourner les sanctions internationales et transférer des fonds via des transactions anonymes en crypto-monnaies. Le groupe de hackers nord-coréen Lazarus Group, par exemple, est accusé d'avoir transféré des fonds issus de cyberattaques via Tornado Cash, évitant ainsi les sanctions internationales.

Les acteurs du cercle monétaire entretiennent une relation amour-haine.

Contrairement aux agences gouvernementales, les acteurs de la cryptographie aiment les mixeurs car ils satisfont le désir de protection de la vie privée et le besoin de sécurité financière de certains utilisateurs.

Tornado Cash et les mélangeurs similaires offrent aux utilisateurs de puissantes fonctionnalités de confidentialité. Pour certains acteurs fortunés du secteur des cryptomonnaies, l’utilisation d’un mélangeur de pièces peut éviter d’être la cible d’attaques de pirates informatiques ou de chantage en raison des enregistrements de transactions publiques. Dans le même temps, certains militants ou journalistes sous des régimes répressifs doivent utiliser des mélangeurs de pièces pour protéger la source et le but de leurs fonds contre la découverte par le gouvernement ou d'autres organisations. Par conséquent, lorsque les développeurs de Tornado Cash ont été accusés, il y a eu des gens. Un fonds de défense lui est dédié. Des personnalités éminentes ont publiquement pris parti. Par exemple, l'ancien lanceur d'alerte de la NSA, Edward Snowden, a publiquement soutenu un fonds juridique défendant les développeurs de Tornado Cash, Roman Storm et Alexey Pertsev, qui a collecté plus de 350 000 $.

Bien sûr, tout a deux faces, et ceux qui veulent cacher leur identité et leurs traces ne sont pas toujours de bonnes personnes.

Le scénario le plus typique concerne les cas liés au vol de monnaie virtuelle. Les amis trouvent souvent l'avocat Mankiw parce que leur monnaie virtuelle a été volée. Après notre analyse en chaîne, s'il s'avère que le voleur a utilisé un mélangeur de devises, il se sentira triste. son cœur. Un mot de "C'est fini". Une fois qu’une cryptomonnaie est volée et mélangée via un mélangeur, il devient extrêmement difficile de suivre et de récupérer les actifs volés. Par exemple, lors du piratage de Ronin Bridge, les attaquants ont mélangé les fonds volés via Tornado Cash, rendant presque impossible le traçage du flux de fonds et conduisant finalement à des pertes irréversibles.

Outre le risque de perte d'actifs, du point de vue de la conformité légale, le plus grand risque pour les utilisateurs de mélangeurs de devises est que l'utilisation de Tornado Cash et d'autres mélangeurs de devises peut violer les lois anti-blanchiment d'argent et les contre-mesures de certains pays. Étant donné que Tornado Cash et d'autres mélangeurs de pièces sont sur lesquels les agences de réglementation se concentrent, une fois sanctionnés ou fermés, les fonds des utilisateurs peuvent être gelés ou impossibles à récupérer. Par exemple, les sanctions de l'OFAC ont empêché de nombreux utilisateurs de Tornado Cash de retirer leurs fonds, entraînant ainsi des pertes importantes.

Par conséquent, les joueurs individuels, avant d'utiliser des services de mixage de devises, doivent comprendre et respecter les lois et réglementations du pays dans lequel ils se trouvent afin d'éviter de faire face à des risques juridiques dus à l'utilisation de mélangeurs de devises. Dans le même temps, il est recommandé de choisir avec soin un service de mélange de devises réputé et sûr, et d'éviter d'utiliser des services qui ont été sanctionnés ou controversés. Il est également recommandé de ne pas investir tous vos fonds dans un service de mixage de devises unique. La diversification peut se faire par divers canaux pour réduire les risques. Une fois que des risques ou des problèmes sont découverts, prenez des mesures rapides.

En avril 2023, le département américain du Trésor a publié un rapport d'évaluation sur les activités financières illégales dans DeFi. Ce rapport a révélé les risques potentiels des services DeFi et a fourni une analyse approfondie des acteurs illégaux utilisant ces services pour mener des activités criminelles. Trois mois plus tard, quatre sénateurs américains ont proposé le « Crypto-Asset National Security Enhancement and Enforcement Act », qui vise également à renforcer la supervision dans les domaines KYC, AML et DeFi.

La « Crypto-Asset National Security Enhancement and Enforcement Act » fournit un nouveau cadre pour la supervision de DeFi, tout comme la supervision des autres institutions de crypto-monnaie, et exige que toute « personne » pouvant contrôler le projet soit responsable. pour le projet. Le projet de loi peut mentionner que si aucune personne spécifique ne peut contrôler le service DeFi, alors tout investisseur qui investit plus de 250 000 $ dans le projet devrait être responsable du projet.

Pour les développeurs de technologies de mixage de devises, bien que les services technologiques décentralisés soient neutres, votre entreprise et vous avez toujours des pays dans le monde réel. Par conséquent, il est recommandé de vous assurer que les services de mixage de devises sont disponibles avant de démarrer une activité associée. la plateforme est conforme aux lois et réglementations du pays et de la région où elle se trouve, et les mesures de sécurité de la plateforme sont renforcées pour prévenir les attaques de pirates informatiques et le vol de fonds, assurer la sécurité des fonds des utilisateurs et éviter de devenir la cible de grèves légales.

L'avocat de Mankiw rappelle

Tornado Cash est favorisé par de nombreux utilisateurs de crypto-monnaie en raison de ses fortes fonctionnalités d'anonymat et de protection de la vie privée. Cependant, c’est cet anonymat qui en fait une cible des forces de l’ordre. Aujourd'hui, alors que le nombre de délits liés à la confiance est devenu l'une des trois principales infractions pénales en Chine, en tant qu'utilisateurs de crypto-monnaie et développeurs de technologies, lorsque nous profitons de la commodité apportée par la technologie, nous devons toujours rester vigilants et respecter les lois et réglementations. les règles de la forêt sombre du cercle monétaire , il est toujours bon d'être plus prudent.