La crypto est un endroit instable. L’argent peut être aussi facilement perdu que gagné à cause des hauts et des bas du Bitcoin et du marché dans son ensemble, et des décisions massives doivent être prises. Devriez-vous simplement investir et ne rien faire ou négocier activement sur le marché ? Combien de pièces votre portefeuille doit-il contenir ? Auto-garde ou conserver vos fonds en bourse avec des stop loss prédéterminés ?
Fondamentalement, comment protégez-vous votre stack des millions et une choses qui peuvent mal tourner ? Nous avons demandé aux Bitcoin OG et aux experts du domaine leurs conseils et opinions.
Marchez avant de pouvoir courir
Face à la question de savoir comment protéger au mieux votre crypto, OG Brock Pierce se montre circonspect. L'ancien candidat à la présidentielle et co-fondateur de Tether et Block.one souligne que tout le monde n'est pas au même endroit.
Les premiers noobs qui cherchent à commencer leur voyage peuvent se rendre sur Coinbase et acheter leurs premiers 20 ou 50 $ de crypto, et ce n'est pas un investissement dans la crypto, mais un investissement en vous-même. Cependant, dès que vous avez un investissement matériel et que le montant est différent pour chacun, il est important de comprendre les bases du hodling et de l’investissement dans la cryptographie », dit-il.
Il est toujours préférable de marcher avant de pouvoir courir, de marcher à petits pas et de ne pas laisser FOMO (peur de rater quelque chose) obscurcir votre jugement. C'est un marathon, un jeu long, alors prenez votre temps et soyez informé.
Auto-garde pour la sécurité
Pierce répète le mantra : « Pas vos clés, pas vos pièces ». Il s’agit de l’un des principes de sagesse les plus répandus dans le monde de la cryptographie, selon lequel les gens sont encouragés à assumer la responsabilité de détenir leur propre cryptographie plutôt que de la confier à un échange susceptible d’être piraté.
Mais cette approche comporte également des dangers, et en cas de problème, il n’existe aucune autorité bancaire centralisée pour réinitialiser les mots de passe ou rembourser l’argent perdu à cause des escroqueries. C’est comme garder de l’argent sous le matelas, l’entière responsabilité vous incombe et est appelé auto-garde en crypto.
Itai Avneri, PDG adjoint et chef de l'exploitation chez INX Limited (Fourni)
L'auto-conservation est la clé d'un trading sécurisé, selon Itai Avneri, PDG adjoint et directeur de l'exploitation chez INX Limited, la première et la seule plateforme de bout en bout entièrement réglementée pour la cotation et le trading de jetons de sécurité et de crypto-monnaies enregistrés auprès de la SEC. .
L’auto-garde est la clé ici. Surtout quand on pense aux titres numériques et pas seulement aux crypto-monnaies. Négocier sur une bourse centralisée qui offre la confiance et la protection de la réglementation et, en même temps, négocier de manière décentralisée lorsque le client détient ses propres actifs. De manière générale, votre portefeuille, vos clés, vos avoirs. C'est le meilleur moyen de vous protéger contre une suspension soudaine des retraits ou d'autres événements auxquels nous avons été témoins au cours de l'année écoulée, explique Avneri.
Mais le milliardaire Bitcoin Tim Draper de Draper VC affirme que même si cela est vrai, les institutions ne conservent pas les fonds d'un grand livre dans un tiroir.
Je ne crois plus que mes dollars en banque soient très en sécurité. Ils sont soumis aux vents politiques et à l’inflation », dit-il.
L’argent personnel le plus sûr est le BOLBitcoin sur Ledger. La monnaie institutionnelle la plus sûre est le BAC Bitcoin chez Coinbase, poursuit Draper.
Tim Draper, fondateur de Draper VC, discutant avec la journaliste Jillian Godsil. Diversification : n'achetez pas seulement des œufs
Pierce souligne que les personnes avancées peuvent envisager d’étudier l’agriculture de rendement ou la finance décentralisée. Cela permet aux gens non seulement de protéger leur crypto, mais également d’envisager de l’augmenter en gagnant des rendements, mais encore une fois, cela comporte des risques.
Il souligne l'importance d'investir dans sa propre éducation et souligne l'importance de la diversification.
Brock Pierce, président de la Bitcoin Foundation (Fourni)
Si vous participez à ces marchés, vous assumez alors nécessairement le risque de contrepartie associé à ces plateformes, et la façon dont vous atténuez ces risques passe par la diversification, mais sans mettre tous vos œufs dans le même panier. Si un actif chute, cela ne détruira pas l’ensemble de votre portefeuille.
La diversification dans la cryptographie est délicate, car Bitcoin et le reste du marché ont tendance à monter et descendre en même temps. Mais Pierce met en garde contre le fait de placer trop d’argent dans des pièces plus volatiles, par exemple les memecoins, en cas de ralentissement économique où la douleur serait amplifiée.
Andrew Latham, planificateur financier certifié basé à Rolesville, en Caroline du Nord et directeur du contenu du site Web financierSuperMoney.com, fait écho à la retenue de Pierce et suggère également de regarder en dehors de la cryptographie.
La clé pour survivre aux ralentissements des marchés est la diversification et une approche disciplinée. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Répartir vos investissements sur différentes classes d’actifs peut vous aider à vous prémunir contre la volatilité. Gardez une approche disciplinée de l'investissement cryptographique, en vous concentrant sur les objectifs à long terme plutôt que sur les fluctuations du marché à court terme. Et même si l'investissement cryptographique est souvent un peu trop intéressant pour son bien, il affirme qu'un investissement réussi est souvent le contraire. Comme le dit le vieil adage « Investir devrait plutôt ressembler à regarder la peinture sécher ou à regarder l'herbe pousser. Si vous voulez de l'excitation, prenez 800 $ et allez à Las Vegas », dit Latham.
Paris à forte conviction
Parfois, il est logique d’être surpondéré dans un jeton de premier ordre, leader du marché, comme le montre l’allocation de 50 % du portefeuille de Warren Buffett à Apple. Il existe de nombreux hodlers uniquement Bitcoin, mais Lakov Levin, co-fondateur de la nouvelle plateforme d'investissement DeFi Locus Finance, s'appuie fortement sur Ethereum.
Levin suggère : Ethereum est la blockchain, qui sert de fondement à l’évolution financière du 21e siècle. Il s'agit d'une plateforme regroupant des centaines de protocoles qui créent de la valeur pour ses utilisateurs. Détenir Ethereum équivaut à détenir une fraction d’Internet et la valeur qu’il apporte aux utilisateurs. Il s’agit vraiment d’une opportunité financière remarquable.
Levin note que les détenteurs d'Ethereum peuvent mettre en jeu leurs actifs et recevoir 5 % de TAP dans l'ETH lui-même et souligne que « la blockchain Ethereum brûle des frais pour chaque transaction effectuée sur la blockchain, ce qui fait d'Ethereum un actif déflationniste ».
Je ne pense pas que jamais dans l’histoire de l’humanité nous ayons vu un actif déflationniste générant un rendement constant et offrant un potentiel d’innovation, conclut Levin.
Un stop loss peut éviter de nouvelles pertes. (Pexels) Un outil pour stopper les pertes
Pierce est optimiste quant aux baisses globales du marché si vous êtes correctement positionné.
Si le marché chute de 10 %, prenez le coup en utilisant quelque chose comme un stop loss et essayez de récupérer lors du prochain passage.
Un stop-loss est un outil de gestion des risques qui vend automatiquement un jeton une fois qu'il atteint un certain plancher prédéterminé par l'utilisateur. Il est conçu pour limiter les pertes, mais peut être un outil brutal dans le monde de la cryptographie, où des mouvements de 10 % sont courants et pourraient en conséquence entraîner la perte de tous les actifs.
Lakov Levin, co-fondateur de Locus Finance (Fourni)
Levin est prudemment optimiste sur les stop loss, qui permettent essentiellement aux traders de clôturer une position commerciale à un prix spécifique.
L’efficacité de tout outil repose entre les mains de ceux qui l’utilisent. La chose la plus importante à propos des « stop loss » est le sentiment de contrôle, qui protège de l’anxiété d’être sur le marché.
L'un des scénarios qui stoppent les pertes est la gestion d'hypothèses sur le comportement du marché. Lorsqu'il entre dans une transaction, un trader a une hypothèse sur le comportement du marché, ce qui conduit à l'ouverture d'une position commerciale.
Les stop loss vous permettent de choisir le prix auquel votre thèse est rejetée par le marché et de limiter vos pertes, ce qui est indispensable pour le trading à long terme. Mais les « stop loss » n’épargnent pas les biais cognitifs, qui affectent fortement le trading. Dans ce cas, un commerçant peut réintégrer le commerce plusieurs fois, enfreignant ses propres règles sous l'influence de l'avidité ou de la peur. Il est important d'avoir de la discipline pour suivre vos propres règles.
L'une des règles que j'ai utilisées lors du trading est que lorsque je suis frappé par un stop loss, je fais une pause dans le trading de cet actif, explique Levin.
Pierce n'est pas un trader actif et se considère plutôt comme un participant à long terme au marché. Il comprend que la volatilité des marchés n'est pas une chose négative et que des marchés volatils génèrent d'énormes richesses, plus il y a de mouvement, plus il y a d'opportunités.
Mais ce n’est pas pour les âmes sensibles. Vous savez, vous faites des montagnes russes presque tous les jours, dit Pierce.
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Des hauts et des bas sans précédent. Des rapports récents du Wall Street Journal indiquent que SpaceX a réduit la valeur de ses avoirs en Bitcoin de 373 millions de dollars. On ne sait actuellement pas si SpaceX a vendu ou simplement réduit la valeur de ses actifs numériques dans ses comptes. Cela pourrait causer des difficultés à l’avenir, car les règles comptables américaines stipulent qu’une fois dépréciée, la valeur du Bitcoin dans les bilans des entreprises ne peut pas être ajustée à la hausse, même si son prix augmente.
Le mouvement à la baisse qui a suivi a surpris de nombreux investisseurs établis et débutants. Quels autres outils sont à la disposition des utilisateurs pour protéger leur crypto ? Eh bien, un modèle vieux de 50 ans créé par des professeurs lauréats du prix Nobel pourrait être une option.
Le trading d'options donne au trader le droit ou l'obligation d'acheter ou de vendre un titre spécifique à une date spécifique à un prix spécifique. Il s'agit d'un contrat lié à un actif sous-jacent tel qu'une action ou un titre. Depuis 1973, les options sont évaluées à l’aide du modèle Black-Scholes initialement rédigé par deux professeurs d’université. Cette équation mathématique estime la valeur théorique des actifs sur la base de la volatilité implicite, en tenant compte de l'impact du temps et d'autres valeurs de risque. Il est à ce jour considéré comme l’un des meilleurs moyens de fixer le prix d’un contrat d’option.
En 1973, deux geeks de la finance, Black et Scholes, ont créé un modèle financier utilisé pour évaluer le risque et la volatilité. Il a donné naissance au marché des options à 13 000 milliards de dollars et a remporté le prix Nobel d'économie. 50 ans plus tard, Bumper l'amène à l'âge de DeFi, une avancée dans la gestion des risques. pic.twitter.com/ZxNqROwQPV
– Gareth Ward (@S_Boomerang) 25 août 2023
Lorsqu'on lui demande s'il pourrait envisager d'utiliser un outil comme les options, Pierce est méfiant. Il estime que l’endettement entraîne la disparition de la richesse de la plupart des gens. L’effet de levier est l’utilisation de fonds empruntés pour augmenter sa position commerciale au-delà de ce qui serait disponible à partir de son seul solde de trésorerie.
Soyez très prudent en jouant avec l'effet de levier. C'est un outil de couverture pour tenter de réaliser de gros gains, mais cela peut créer plus de problèmes si vous n'êtes pas un trader qualifié.
Pierce a acheté des options dans le passé à plusieurs reprises, où il a tenté de se lancer dans les clôtures avec des paris sur options à effet de levier.
Cela n’a pas bien fonctionné pour moi, car l’un de mes problèmes est que je suis si proche du marché que les marchés ne sont pas aussi rationnels.
Pierce cite la récente action en justice SEC/Ripple. Il n’a pas négocié à cette occasion, mais s’il l’avait fait, il aurait parié sur une course haussière d’altcoin.
Cela ne s'est pas produit. Si j'avais suivi mon instinct, j'aurais acheté et j'aurais fait naufrage le lendemain.
Comme l'a dit Pierce, c'est pourquoi il n'est pas un trader actif.
Stop-loss et options ?
Un nouveau protocole appelé Bumper est lancé ce mois-ci, prétendant fournir un filet de sécurité contre la volatilité à la baisse. Il combine les stop loss et les options d'une manière qui, selon le co-fondateur Jonathan DeCarteret, est moins chère et plus efficace que ces deux outils traditionnels.
Jonathan DeCarteret, PDG de Bumper (Fourni)
Les simulations économiques back-testées de Bumpers affirment une amélioration du rendement de 46,2 % par rapport au prix des options au cours du marché baissier de 2022. Ceci est démontré à travers un rapport de simulation historique audité par Cryptecon et CADlabs.
La finance décentralisée (DeFi) a généralement une faible latence et une fréquence élevée de liquidité, ce qui pose certaines complexités pour le modèle.
Les bureaux d'options font un grand usage du risque de prix, mais doivent y ajouter leurs coûts. Bumper fait évoluer l'équation de Black-Scholes, vieille d'un demi-siècle, pour exploiter toutes les propriétés uniques de DeFi, telles que la liquidité mise en commun, les contrats intelligents et la composabilité des protocoles. Il y a deux ans, nous avons levé 20 millions de dollars pour créer un équivalent cryptographique supérieur, explique DeCarteret.
Ne tombez pas dans le piège des escroqueries criminelles
Le programme d'adhésion Crytolock.ai permet aux utilisateurs d'économiser jusqu'à 90 % sur les dépenses de conformité et de récupération en cas de violation cryptographique. Sans surprise, le PDG Roger Ying dit de se concentrer sur la prévention, la détection et le rétablissement.
Roger Ying, PDG de Crytolock.ai (Fourni)
Les utilisateurs de crypto doivent être informés des moyens de prévenir, de sécuriser et de s'assurer qu'ils n'effectuent pas de transactions avec des entités illicites, sinon ils pourraient être impliqués dans un crime crypto, dit-il.
De plus, il existe un nombre croissant de façons de surveiller votre crypto sur la blockchain et d'être immédiatement informé des transactions involontaires et de les arrêter avant qu'elles ne soient confirmées. Il ajoute que si vous êtes toujours victime d'un piratage ou d'un tirage de tapis, il est très important de comprendre les processus nécessaires pour récupérer la cryptographie, à la fois en termes d'économies de temps et d'argent.
Hodling comme parcours sûr
Bien entendu, conserver des crypto-monnaies à grande capitalisation est probablement le moyen le plus sûr et le plus simple de conserver une position. Pierce recommande d'utiliser le stockage froid fourni par les portefeuilles matériels comme moyen sûr de conserver la cryptographie.
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À l’époque où j’ai commencé, nous utilisions des portefeuilles en papier. Vous auriez un nouvel appareil, vous imprimeriez les clés, plastifieriez le papier et le jetteriez dans un coffre-fort.
Sorkin est très direct dans ses actions :
Achetez de l'ETH, misez-le sur Lido, recevez du LDO et trouvez des moyens de miser du LDO. Sinon, achetez simplement du Bitcoin et oubliez-le complètement jusqu’à fin 2024, lorsque le BTC sera réduit de moitié.
Latham dit que la clé du hodling est la patience et la conviction. Investissez uniquement dans des crypto-monnaies qui, selon vous, ont un potentiel à long terme et peuvent résister aux ralentissements du marché. Examinez régulièrement vos avoirs pour vous assurer qu’ils correspondent toujours à vos objectifs d’investissement. Le temps passé sur le marché surpasse le timing du marché, mais cela ne fonctionne que lorsque vous choisissez des crypto-monnaies qui ne font pas d'échec, il est donc crucial de vérifier soigneusement vos investissements.
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