Vulgarisation juridique Web3丨Tirer profit en achetant et en vendant de la monnaie virtuelle USDT, pourquoi cela constitue-t-il le crime d'opérations commerciales illégales d'achat et de vente de devises ?

À en juger par la situation professionnelle au cours des six derniers mois, l'avocat Shao a un sentiment profond : il y a de plus en plus de cas où des personnes sont reconnues coupables de délits commerciaux illégaux pour avoir acheté et vendu des monnaies virtuelles.
Depuis fin 2023, divers médias officiels ont successivement publié des cas typiques de délits commerciaux illégaux liés à l'achat et à la vente de monnaies virtuelles. Dans la pratique, la répression de telles transactions par les autorités judiciaires locales semble s'intensifier continuellement.
Mais de nombreuses parties ne comprennent toujours pas pourquoi l’achat et la vente de monnaie virtuelle USDT seront considérés comme un délit commercial illégal ? Pourquoi puis-je être condamné même si je n’ai pas reçu l’argent volé ? Je fais juste des affaires en achetant et en vendant de l'U, qu'est-ce que cela a à voir avec l'achat et la vente de devises ? Par conséquent, cet article part d’une situation spécifique dans la pratique et réalise une simple vulgarisation scientifique.
Texte |Avocat Shao Shiwei
01. Qu'est-ce que le délit commercial illégal de « négociation des changes » ?
Le délit d'opérations commerciales illégales de « commerce de devises », en particulier dans le contexte des transactions en monnaie virtuelle, fait référence à l'achat et à la vente déguisés de devises (ou « commerce de devises »).
Ce que l'on appelle « l'achat et la vente déguisés de devises » fait référence au comportement consistant à ne pas acheter et vendre directement du RMB et des devises, mais à prendre des mesures telles que rembourser le RMB avec des devises ou rembourser des devises avec du RMB et réaliser une conversion de valeur monétaire. en échangeant des devises et du RMB, dans ce mode, les fonds circulent à sens unique à l'intérieur et à l'extérieur du pays, et aucun flux physique ne se produit généralement sous la forme d'un rapprochement.
mon pays met en œuvre un système obligatoire de gestion des changes (le montant total annuel des règlements personnels en devises et des achats personnels nationaux de devises est géré, avec une valeur équivalente de 50 000 $ US par personne et par an). Le fait d’échanger des devises à titre privé en dehors du marché constitue pour le moins une infraction administrative et, dans le pire des cas, une infraction pénale. Les normes spécifiques sont :
L'achat et la vente déguisés de devises constituent une infraction administrative si le montant dépasse 1 000 dollars américains. Si le montant du commerce illégal dépasse cinq millions de yuans ou si les revenus illégaux dépassent cent mille yuans, cela constitue un délit de commerce illégal.
L'USDT utilisé par les hommes d'affaires américains ou les spéculateurs de devises ordinaires dans les transactions est émis et géré par Tether Limited. En tant que type de crypto-monnaie, il ne peut certainement pas être directement assimilé aux devises étrangères, aux changes et à d'autres concepts. Toutefois, grâce à l'U comme moyen d'échange, les devises et le RMB ont été indirectement échangés et la conversion de la valeur monétaire a été réalisée, ce qui a été considéré comme un « achat et une vente déguisés de devises » par les autorités judiciaires nationales. Il n'y a actuellement aucun différend.
Étant donné que les normes de déclaration pour ce crime sont relativement élevées, il est généralement difficile pour les gens ordinaires d'échanger occasionnellement des devises de cette manière pour constituer ce crime. Les sujets courants de ce crime sont les banques clandestines ou les hommes d’affaires américains qui réalisent des bénéfices en achetant et en vendant des monnaies virtuelles et en procédant à des arbitrages.
Même si les banques clandestines n'utilisent pas de monnaies virtuelles, elles disposent néanmoins de diverses méthodes de change. Leur activité consiste à blanchir de l'argent et à gagner de l'argent grâce aux différences de taux de change. Elles ne sont donc pas innocentes.
Cependant, de nombreux commerçants américains avec lesquels l'avocat Shao est entré en contact n'étaient intéressés qu'à gagner la différence de prix grâce à l'arbitrage. En fait, ils n'avaient pas l'intention de commettre ce crime. Cependant, en raison de leur manque de connaissances juridiques, ils ne l'ont pas fait. savez-vous pourquoi ils l'ont fait jusqu'à ce qu'ils soient arrêtés « affaires illégales » ? Comme le dit souvent l'avocat Shao, le monde aux yeux des hommes d'affaires américains n'est souvent que la « pointe de l'iceberg ». Nous allons donc maintenant adopter une perspective mondiale pour comprendre ce qu'est le crime commercial illégal du « commerce des changes » et quel rôle les U-businessmen y jouent-ils ?
02. Le scénario de « l'appariement des devises » par l'achat et la vente de monnaie virtuelle
1. Qui doit échanger des devises en privé ?
Selon les cas traités par l'avocat Shao et le grand nombre de consultations qu'il gère quotidiennement, ils peuvent être grossièrement classés dans les quatre scénarios suivants :
La personne A se trouve en Chine et souhaite échanger la devise étrangère qu’elle a en main contre du RMB.
Par exemple, un commerçant de commerce extérieur, ou un commerçant ou un individu dont les clients sont des groupes étrangers (tels que ceux qui fournissent des services de publicité à l'étranger), le client transfère des dollars américains sur son compte à l'étranger et A souhaite effectuer un retrait en RMB.
La personne B se trouve en Chine et souhaite échanger le RMB qu’elle a en main contre une devise étrangère.
Par exemple, pour de nombreuses personnes fortunées qui se sont rendues à Xiangrun, le quota d’échange de 50 000 dollars n’était tout simplement pas suffisant pour transférer leurs actifs à l’étranger. En août 2023, la plus grande société d'immigration de Shanghai, Outreach Company, a fait l'objet d'une enquête et le véritable contrôleur a été arrêté. L'une des activités grises de ce type de secteur des sociétés d'immigration consiste à trouver des moyens d'aider les clients à retirer leur argent.
La personne C est à l’étranger et souhaite échanger la devise étrangère qu’elle a en main contre du RMB.
Par exemple, C travaille à l'étranger toute l'année et ses revenus sont en dollars américains. Un jour, un membre de sa famille en Chine est soudainement confronté à un accident et a besoin d'argent. C doit alors rapidement convertir une grande somme de dollars américains en RMB. donner à sa famille en Chine.
La personne D est à l’étranger et souhaite échanger le RMB qu’elle a en main contre une devise étrangère.
Par exemple, des étudiants internationaux ou des groupes d'entreprises (l'avocat Shao avait autrefois un client qui travaillait et vivait au Myanmar toute l'année. Son activité consistait à obtenir des marchandises du Myanmar puis à les importer en Chine. Parce qu'il vend des marchandises aux utilisateurs nationaux, donc tous il facture des RMB, mais il achète des marchandises au Myanmar, et l'argent donné aux commerçants du Myanmar est bien sûr des dollars du Myanmar, donc même s'il est à l'étranger, il a encore besoin de beaucoup de devises étrangères).
2. Quel rôle les commerçants U jouent-ils dans tout cela ?
Dans les quatre situations ci-dessus, si un client négocie avec une banque souterraine/une plateforme de change privée, il existe deux types de flux de capitaux : soit le client reçoit des devises étrangères et paie du RMB dans son pays, soit le client paie des devises étrangères et reçoit du RMB ; à la maison.
La monnaie virtuelle présente la commodité naturelle des transactions transfrontalières. Le processus illégal d'échange entre les devises étrangères et le RMB n'a besoin que d'utiliser U comme transition intermédiaire. Les plateformes de change illégales sont comme un centre de distribution de fonds. Tout d'abord, leurs devises (pour faciliter la description, les devises étrangères ou RMB sont collectivement appelées devises) proviennent de clients qui ont des besoins de change. A pour devise B. Devise, ou conversion de la devise B en devise A, la plateforme de change illégale doit alors disposer d'un grand nombre de réserves de devises provenant de différents pays pour répondre aux besoins des clients.
Bien sûr, cette activité de change peut être réalisée même sans U. Ensuite, vous devez collecter les devises elles-mêmes fournies par les utilisateurs de différents pays, puis faire une correspondance. Mais avec U, les transactions de change peuvent être rendues plus secrètes, plus importantes et plus pratiques : les plateformes de change illégales utilisent les devises fournies par les clients pour acheter de l'U dans le pays et à l'étranger, puis échanger de l'U contre la devise du pays souhaité par les clients. .
Ainsi, dans le processus d’échange de devises virtuelles, les personnes qui interagissent avec la plateforme de change illégale sont des personnes qui souhaitent vendre de l’U ou qui souhaitent l’acquérir. Ce groupe est divisé en trois catégories :
1. Les investisseurs particuliers qui spéculent sur les devises doivent parfois liquider des fonds, mais l'échange de devises n'a aucun but ;
2. Il existe un besoin de change de devises, mais « l'autonomie » signifie vendre la monnaie A contre de la monnaie U, puis trouver une contrepartie pour échanger U contre la monnaie B ;
3. Les U-entrepreneurs dont le métier est de tirer profit de la différence de prix en achetant et en vendant des monnaies virtuelles ;
Pour le groupe de catégorie 1 mentionné ci-dessus, s'ils n'ont pas reçu d'argent volé, il n'y a généralement pas beaucoup de risque. Même s'ils négocient avec des plateformes de change illégales, ils ne seront pas considérés comme coupables d'opérations commerciales illégales ;
Groupe de catégorie 2, ils échangent donc eux-mêmes des devises s'ils ne reçoivent pas l'argent volé et si le montant ne répond pas aux normes de sanctions pénales ou administratives, le risque général n'est pas élevé ;
Les groupes de catégorie 3 courent un risque plus élevé d’être impliqués dans des délits commerciaux illégaux. Peut-être que certains commerçants U diront que je ne sais pas que l'autre partie avec laquelle je fais du commerce effectue du change. J'échange simplement de la monnaie virtuelle avec l'autre partie et je reçois/paye en RMB. Toutefois, les circonstances suivantes peuvent être présumées signifier que l'homme d'affaires U sait subjectivement et sciemment que d'autres sont soupçonnés d'acheter et de vendre des devises sous une forme déguisée :
L'autre partie négocie avec vous de manière stable et fréquente ;
Une grosse commande valant des millions ;
Prix ​​de transaction anormaux (supérieurs ou inférieurs au prix du marché) ;
Même si l'autre partie ne les informe pas explicitement, la communication entre les deux parties peut révéler que les parties prenantes à la transaction de l'autre partie comprennent des étudiants étrangers, des entreprises commerciales transfrontalières et d'autres groupes étrangers ;
……
Dans ces circonstances, les autorités judiciaires peuvent déterminer que, parce que U-business a aidé la plateforme de change illégale, les deux constituent un crime commun d'opérations commerciales illégales.
À ce stade, cela touche à sa fin. Cet article ne traite que d’une seule question : pourquoi le fait de faire du profit est-il illégal aux yeux des hommes d’affaires américains ?
Quant à l’analyse juridique des délits commerciaux illégaux du U-commerce, vous pouvez cliquer sur le lien en bas de l’article et lire les articles précédents de l’avocat Shao pour en savoir plus.
Écrivez à la fin :
Qu'il s'agisse de recevoir de l'argent volé ou de devises, les hommes d'affaires américains ne sont pas disposés à y toucher subjectivement. Cette activité consistant à tirer profit de la différence de prix est en réalité très difficile à réaliser.
Dans le passé, l'avocat Shao disait aux hommes d'affaires américains de faire du KYC lorsqu'ils effectuaient des transactions, mais après avoir traité trop de cas, il ne veut plus en parler car il n'y a vraiment pas de KYC parfait. Qui peut réaliser la perspective de Dieu ?