Buffett est considéré comme le plus grand investisseur de tous les temps !
Sa stratégie est la suivante : des investissements diversifiés
Voici comment élaborer une stratégie d’investissement dans DeFi qui traverse les hausses et les baisses.
Donnons d’abord un exemple :
Old A achète un altcoin (en prenant plus de risques que d'habitude)
• Il a subi une perte et a décidé d'en acheter un autre (en prenant un plus grand risque pour compenser la perte)
• Il a subi une autre perte (un trouble de stress post-traumatique (SSPT) est apparu)
Plus tard, il voit une autre pièce (il a peur d'échanger)
Le résultat final est : le jeton a finalement gagné x10
Sa mentalité a commencé à s'effondrer, il a consulté un médecin en toute hâte et a effectué de nombreuses transactions irrationnelles, entraînant des pertes croissantes.
Le vieux A mentionné ici n’est en réalité pas seulement une personne, il appartient à une scène. Beaucoup d’entre nous ont fait partie des « A » à un moment ou à un autre, et même les meilleurs traders doivent passer par cette phase.
Ainsi, lorsqu'il s'agit de psychologie du marché, il est préférable de fixer une ligne directrice déjà préparée, plutôt que de penser que tout sera « sous contrôle » pour vous.
Alors, comment faites-vous cela ?
Alors prenez : les investissements diversifiés
C'est ça l'astuce ! C'est la stratégie !
En termes simples, la diversification du portefeuille signifie : « Ne vous lancez pas à fond »
Selon Warren Buffett : c’est une protection contre l’ignorance
Le bon cadre d’investissement se concentre sur :
1. Concentrez-vous sur la croissance de votre portefeuille d’investissement.
2. Diversifiez-vous pour protéger votre portefeuille.
Mais comment protéger votre portefeuille ?
C’est en fait très simple, considérez votre portefeuille d’investissement comme une équipe de football :
Gardien → Stablecoin
Défenseur → Blue Chip
Milieu de terrain → tactiques à faible risque
Avancer → Tactiques à haut risque
Ne pas maintenir l’équilibre au sein d’une équipe peut conduire au chaos !
Voyons comment chacun d'eux remplit son rôle.
Les Stablecoins → jouent un rôle important dans la réduction de la volatilité du portefeuille et la protection du capital, comme l'USDT, l'USDC...
Les actions de premier ordre → sont des investissements à long terme avec une faible volatilité. BTC et ETH sont les mieux recommandés.
Jeu à faible risque → Je les considère comme des investissements à moyen terme, pour constituer son portefeuille et avec un risque moyen.
Jeux à haut risque → Permettent de booster son portefeuille avec des capitalisations faibles, mais bien sûr pas en jouant pour le plaisir, mais avec une forte conviction.
Par exemple:
Vous disposez d'un portefeuille d'investissement de 10 000 $
Mais je souhaite tout de même maintenir un équilibre entre l'expansion du portefeuille d'investissement et la conservation du portefeuille d'investissement.
Vous pouvez utiliser ce guide :
Pièces stables : 15 %
Actions de premier ordre : 30 %
Jeu à faible risque : 15 %
Jeu à haut risque : 25 %
Mais cette allocation dépend aussi du marché cyclique dans lequel nous nous trouvons.
Par exemple, lors d’un marché haussier, vous pouvez investir davantage dans des investissements à plus haut risque pour profiter des conditions actuelles du marché.
Mais pour un marché baissier, vous devez être plus défensif et les pièces stables bénéficient de plus d’allocations.
Les Stablecoins ont longtemps été considérées comme une valeur refuge, mais il existe toujours des risques, notamment :
• Les principales pièces stables deviennent centralisées
• L'USDT manque de transparence
• Attaques contre les stablecoins algorithmiques
Il est donc préférable de diversifier vos avoirs en stablecoins.
Peut être converti en USDT, DAI, USDC, etc.
Dans un marché baissier où les pièces stables ont plus d’allocations, vous pouvez choisir DeFi pour cultiver plus de pièces stables.
Mais attention aux risques liés à la recherche de rendements élevés !
Où cultiver :
• Plateformes de prêt telles qu'Aave
• Pools de liquidités incités et plus encore
Il y a en fait une frontière ténue entre la diversité et la sur-diversité, et je veux que vous la sachiez.
Parce qu’il existe une idée fausse très répandue selon laquelle plus vous êtes diversifié, plus le risque est faible.
Mais une diversification excessive vous prive de rendements potentiels qui sont minuscules…
En termes simples, si vos rendements sont inférieurs mais que votre risque global reste le même, il n’est pas nécessaire de diversifier.
N'oubliez pas ceci :
La diversification est essentielle pour réduire les risques. Mais lorsque vous réduisez les risques, vous sacrifiez également les récompenses potentielles. Votre portefeuille est peut-être sous-performant.
Résumé final des points clés :
• Accumulation d'actions de premier ordre
• Comprendre la gestion des risques
• Stratégie d'allocation de pièces stables pour les marchés haussiers et baissiers
J'espère que ce sujet vous sera utile, 🙏Merci pour vos likes et votre soutien👍