J'ai lu récemment des centaines de tutoriels sur la façon de retirer de l'argent en ligne, mais très peu d'entre eux vont réellement à l'essentiel. De nombreuses personnes voient leur argent gelé en dehors du marché, voient leurs prix baisser par des hommes d'affaires sans scrupules ou voient même leurs fonds contaminés par l'abattage de porcs afin de payer une petite partie de leurs frais de subsistance. ... Tout cela est dû à un manque d'information. En dernière analyse, ce qu'on appelle le manque d'information est que vous ne savez pas qui est la contrepartie de votre transaction. Dans tout le jeu de retrait, vous devez vous rappeler : la propreté de chaque centime est différente. Lorsque vous retirez de l'argent, vous devez considérer le pire résultat que vous pouvez vous permettre. Il n'y a pas de contrôle absolu des risques, mais éviter tous les pièges connus peut rendre les choses plus faciles. Vous êtes plus stable. Parlons d’abord de la carte gelée. Il en existe grosso modo deux types : le contrôle interne de paiement par la banque et la saisie policière (gel judiciaire). La plupart des gens décongèlent automatiquement dans les 48 à 72 heures suivant la première congélation. En fait, vous pouvez facilement identifier la raison du gel à partir du code d'information dans l'application bancaire. En prenant ICBC comme exemple, le code d'erreur se terminant par 2587 est un « opposition de paiement d'urgence », qui est relativement léger et sera automatiquement déverrouillé après quelques jours. S'il s'agit de 4343, il commencera essentiellement dans six mois et peut même continuer à être gelés pendant deux à trois ans, c'est possible. Le statut gelé de la carte peut également changer à tout moment : par exemple, elle était 2587 au début, puis changée en 4343 ou 9920. Ceci est lié à la source des fonds impliqués. La lutte contre la fraude et les banques peuvent vous permettre de débloquer des fonds au guichet. S'il s'agit de fonds de jeu en ligne, il est pratiquement impossible de les débloquer par vous-même. Les documents prouvant le flux de fonds seront transmis par la banque au commissariat de police. , et vous devrez vous rendre au bureau pour obtenir des explications. La raison pour laquelle j'ai dit au début qu'il est important de « découvrir la contrepartie » est parce que vous vendiez des pièces pour encaisser normalement, mais la contrepartie a utilisé d'une manière ou d'une autre de l'argent noir pour vous tromper. Que l'autre partie l'ait fait intentionnellement ou non, le résultat est que vous serez accusé de quelque chose qui n'est pas vrai et vous devrez travailler dur pour vous essuyer le cul. Vous savez, c'est trivial de dire que ce n'est pas un placard, c'est encore plus pénible de venir à la porte et de renverser quelqu'un directement. Mais là encore, tant que vous ne vous engagez pas dans des jeux de hasard en ligne, les revenus des investissements légitimes seront dégelés quoi qu'il arrive. C'est juste que certains endroits subissent une forte pression financière, et certaines personnes sont laides et traitent les gens de l'industrie du cryptage comme des distributeurs automatiques de billets, ce qui fait paniquer les gens, donc je n'entrerai pas dans les détails ici.
1) Si vous souhaitez gagner de l'argent en toute sécurité, vous devez d'abord utiliser la carte pour qu'elle soit « propre et hygiénique »
Afin de prévenir le blanchiment d'argent, en plus du KYC de base, les banques effectueront également des opérations de CDD et vérifieront régulièrement les activités de transaction des clients. La plupart des gels de cartes bancaires provoqués par le contrôle interne des risques sont essentiellement dus à l'audit interne de la banque ou à l'identification de schémas de transactions anormaux. Qu’est-ce qu’un « modèle commercial anormal » ? Pour faire simple, tout compte : Entrée et sortie rapides Transactions à haute fréquence à un moment précis Le montant dépasse le seuil Changement soudain des habitudes de trading Plusieurs transferts consécutifs de gros montants avec différentes contreparties Quant à savoir combien est considéré comme un " grand montant", généralement les quatre grandes banques des villes de premier rang. Le seuil de défaut sera beaucoup plus élevé. Si vous avez ouvert un compte dans une banque locale de troisième ou quatrième rang au cours des deux dernières années, sachez que le montant du transfert est incroyablement bas.
2) Évitez d'utiliser Alipay, WeChat et les principales cartes bancaires pour retirer de l'argent
En tant que grandes sociétés acquéreuses, Alipay et WeChat disposent de beaucoup plus de Big Data que toute autre banque et disposent de solides capacités d’ingénierie informatique, plusieurs niveaux supérieures à celles de nombreuses banques locales. Cela signifie que leur contrôle des risques est plus strict, et une fois gelé, cela affectera grandement votre vie quotidienne. N’utilisez pas non plus vos cartes de salaire, de sécurité sociale et de prêt hypothécaire pour retirer de l’argent, pour la même raison que ci-dessus. Les autres cartes inutilisées seront gelées si elles sont gelées. Le pire résultat est de fermer le compte et de retirer de l'argent, ce qui n'affectera pas sérieusement votre vie. Pensez à demander une « Carte de Catégorie 1 » auprès de chaque banque et à distinguer strictement les dépôts et les retraits. Vous pouvez étiqueter certaines cartes pour indiquer qu'elles sont uniquement destinées aux retraits et qu'elles ne transfèrent pas de soldes entre cartes ni n'effectuent d'échanges de fonds. Réduisez au maximum la fréquence de vos retraits. Certains pensent que plusieurs petits retraits sont plus sûrs, mais c'est du pur pet. Tout l’argent lié aux jeux de hasard en ligne et aux gangs, peu importe sa taille, qu’il s’agisse d’un dollar ou de millions, sera gelé de la même manière. Une meilleure fréquence consiste à retirer de l'argent au maximum 2 à 3 fois par an. Calculez toutes vos dépenses futures et retirez-les toutes en même temps. Lorsque vous retirez de l'argent, utilisez uniquement des cartes spécifiques pour les transactions avec le même commerçant U et ne mélangez pas les fonds de différents commerçants. Cela rendra difficile la traçabilité en cas de problème avec les fonds.
3) Quelques « remèdes populaires à la carte antigel » qui ont été falsifiés
Immédiatement après avoir retiré de l'argent, remboursez votre carte de crédit. Après avoir retiré de l'argent, transférez-le sur un compte de courtage. Après avoir retiré de l'argent, achetez du financement bancaire et des actions. Après avoir retiré de l'argent, transférez-le vers une banque d'affaires en ligne. Retirez de l'argent sur différentes plateformes de trading. Choisissez différentes U commerçants pour réduire les risques.Tout ce qui précède a disparu. Il n'y a aucune différence que vous choisissiez Binance ou OKX comme plateforme de trading. Les commerçants d'OKX sont essentiellement les commerçants de Binance et les fonds seront mis en commun. Le rôle de la plateforme est uniquement de vous aider à obtenir des preuves lorsque vous êtes confronté à des situations extrêmes, mais elle ne peut pas empêcher l’argent noir. La principale raison du gel de votre carte est que les informations entre vous et votre contrepartie ne sont pas claires. Une fois l'argent noir reçu, tous les liens amont seront gelés, tant que la carte est à votre nom, il sera difficile de l'éviter. Le délai de gel dépend du moment où la victime appelle la police. Il est donc possible que sa carte soit soudainement gelée quelques mois, voire six mois, après avoir retiré de l'argent. J'ai effectué un petit retrait en 2015. En 2022, la China Merchants Bank m'a soudainement appelé et m'a demandé quelle était ma relation avec la partie qui avait effectué le transfert pour cette transaction il y a 7 ans et à quoi servaient les fonds. Cela fait si longtemps, où puis-je trouver des informations ? Enfin, je fermerai mon compte et je lui dirai au revoir pour toujours.
4) Plusieurs astuces pour retirer de l’argent
Tout d'abord, pour les cartes généralement inutilisées, vous devez confirmer le statut de la carte avant de collecter de l'argent, en transférant simplement quelques dollars sur l'application mobile de la banque. Un ami a déjà eu une situation où sa carte était gelée, mais il ne le savait pas et a fini par facturer une autre somme d'argent. Deuxièmement, lors de la sélection d'un commerçant U qui retire de l'or, tant que le prix du handicap apparaît à l'envers (le cours de clôture du U est supérieur au prix de vente), il s'agit bien d'un U noir et d'un buteur. pour pas cher et restez à l'écart immédiatement. Assurez-vous que le commerçant U utilise votre propre carte bancaire. Les virements effectués avec des cartes bancaires non personnelles seront immédiatement renvoyés vers l'itinéraire d'origine et la transaction sera terminée. Avant la transaction, les fonds du commerçant doivent également être réglés pendant plus de 3 jours. Les règles de contrôle des risques bancaires peuvent changer à tout moment. À l'heure actuelle, il semble que les fonds déposés pendant plus d'une semaine soient relativement sûrs. Si la police dépose une plainte, cela prend généralement une semaine. De plus, lorsque les commerçants U indiquent la source des fonds, ne vous fiez pas aux images statiques, car il s'agit probablement de PS. La confirmation vidéo en temps réel du flux de la carte bancaire (dérouler vers le bas pour actualiser, dynamique) est plus fiable. D’une manière générale, l’argent emprunté via les plateformes de prêt bancaire est relativement propre, si l’on réfléchit aux raisons spécifiques. Enfin, il faut se méfier des U-commerçants qui augmentent les prix sur le terrain. Certains commerçants s'appuient sur des canaux financiers médiocres et une mauvaise information pour régler les taux de change réels des clients de 10 % ou plus que le prix du marché. J'ai moi-même subi ce genre de perte il y a quelques années. Assurez-vous de ne pas croire les paroles de ces marchands. En résumé, tant que vous réduisez la fréquence des retraits, sélectionnez strictement les contreparties pour les transactions et que les fonds sont tous légitimement obtenus par vous, d'une manière générale, vous n'avez pas trop à vous soucier du gel de votre carte. Quant aux méthodes raisonnables d’évitement fiscal, nous en reparlerons plus tard. Puisqu’il y a de nombreux risques à prendre en compte lors du retrait d’argent, existe-t-il un moyen peu coûteux et sûr de retirer de l’argent ? Il existe actuellement trois méthodes les plus sûres, et il y en a toujours une qui vous convient.
1) Ouvrir un compte bancaire à l'étranger