Début juin, la nouvelle de la « vague de cartes gelées » a commencé à se répandre dans le cercle des devises. En fait, des cartes gelées arrivent souvent, mais il est relativement rare d'avoir des milliers de cartes gelées comme celle-ci.

Selon les médias, la principale raison de ce gel des cartes est que la fraude dans les télécommunications et les fonds ont récemment fait l'objet d'enquêtes sévères de la part de la police. En particulier, les actions de la police de Dongguan ont entraîné le gel d'un grand nombre de cartes bancaires, et la zone de négociation USDT hors site est utilisée pour les fonds impliqués dans la fraude dans les télécommunications. En tant que zone la plus durement touchée par le blanchiment d'argent, la zone de négociation OTC de la bourse a également été touchée.

Vous vous demandez peut-être si le trading OTC n'est-il pas simplement le trading OTC en bourse ? Quelle est la différence ? En fait, le marché OTC (également appelé OTC, C2C, trading de devises légales) fait généralement référence à l'achat et à la vente de crypto-monnaies via tous les canaux autres. Par exemple, nous achetons et vendons du Bitcoin sur les groupes WeChat et Telegram, et négocions du Bitcoin par l'intermédiaire de courtiers et d'intermédiaires de gré à gré, y compris les transactions d'échange OTC, qui font également partie des échanges de gré à gré.

Selon une source d'échange, par exemple, lors de cette vague de gel des cartes, des milliers de cartes ont été pour la plupart gelées par des commerçants OTC, et moins de 50 commerçants OTC des bourses concernées ont été gelés.

D'après le graphique ci-dessus, nous pouvons facilement constater que les échanges de gré à gré couvrent une très large gamme et ont un volume de transactions énorme, qu'ils sont dans une certaine mesure opaques et ne retiennent pas l'attention du public.

Par exemple, de nombreux investisseurs ajouteront des amis dans les groupes WeChat, QQ et Telegram pour négocier, ou effectueront des transactions via des intermédiaires OTC, des courtiers OTC, des transactions OTC via des bourses ou même des transactions en face-à-face hors ligne, qui sont toutes considérées. Opérations de gré à gré.

L’un des problèmes les plus sujets à problèmes est la transaction de crypto-monnaie via des réseaux de télécommunications tels que WeChat, QQ et Telegram. Étant donné qu’elle est étroitement liée à des délits tels que la fraude dans les télécommunications et les jeux de hasard, elle constitue le domaine le plus durement touché par la criminalité.

Par exemple, plusieurs personnes dans les groupes QQ, WeChat et Telegram reçoivent/quittent anonymement l'USDT, promettant des rendements « très élevés ». Il y a généralement une différence de prix de plusieurs points pour un U, et elles vous demandent de les aider à acheter. U sous leur vrai nom. Ce type d'ordre ne doit pas être effectué (vous ne pouvez toucher à aucune plateforme de référence U non plus), utilisez vos informations de nom réel pour les aider à échanger, puis attendez que la carte soit gelée et enquêté. Ce type de transaction a une forte probabilité de recevoir de l'argent noir de première main.

D'une manière générale, la plupart des sources d'argent noir proviennent des canaux suivants : fraude, fraude et fraude électronique. De plus, ces personnes savent désormais également utiliser la monnaie numérique pour blanchir de l'argent. La caractéristique commune de ces types d'argent noir est. qu'ils font un grand nombre de victimes et qu'ils sont répartis dans tout le pays. La zone est vaste. Une fois que l'argent noir concerné circule dans la zone OTC de l'échange, cela entraînera une vaste zone de gel des cartes.

De plus, il existe un arbitrage multiplateforme dans les fonds dans la zone OTC de la bourse, de sorte qu'une infection croisée est extrêmement facile à se produire. Par exemple, la zone OTC d'une bourse est comme un marché de détail et de gros. Plus la liquidité et la profondeur sont bonnes, et plus il y a de commerçants, le prix de la devise peut être légèrement inférieur à celui des autres plateformes. Il est dans la nature humaine de vendre haut et d'acheter bas. De cette façon, lorsqu'un utilisateur vend des pièces sur la plateforme A à un prix élevé, puis se rend sur la plateforme B pour acheter des pièces à bas prix, il peut y avoir à ce moment-là un croisement. Il y a un surplus d'argent sur les deux plateformes, et il peut y avoir une certaine somme d'argent sur la plateforme A. Le problème est qu'en arrivant sur la plateforme B, les utilisateurs de la plateforme B seront gelés.

Par exemple, l'image des commerçants OTC gelant leurs cartes qui circulait sur Internet il y a quelque temps est que certains commerçants auraient collecté de l'argent noir provenant de fraudes dans les télécommunications et afflué dans la zone OTC de la bourse, ce qui aurait entraîné davantage de commerçants passivement. geler leurs cartes.

Il s'agit d'une infection croisée. Même si une petite quantité d'argent noir pénètre dans la zone OTC de la bourse, les traders concernés auront une forte probabilité de voir leurs cartes gelées.

Cependant, le gel des cartes n'est pas terrible. Lorsque la police surveille le flux d'argent noir, elle gèle tous les comptes de cette chaîne de capitaux. Nous ne voulons pas être bloqués, nous ne pouvons donc que l'éviter à l'avance et essayer de ne pas déclencher la situation de cartes bloquées. Si la carte est réellement gelée, ce qui n'arrivera que pendant un certain temps, il n'y a pas lieu de paniquer, et encore moins d'utiliser ce phénomène pour répandre des rumeurs en ligne.

La plupart des traders de gré à gré doivent être pleinement conscients des risques liés aux transactions de gré à gré, et encore moins échanger des pièces d'origine inconnue à bas prix. Au contraire, choisir de négocier dans la zone de négociation OTC d'une grande plateforme classique est plus sûr.