币商潇潇

我有一个朋友系列
币圈捞女
有个朋友在一个线下聚会，有个女孩突然上来要了微信，还喝了两杯，朋友那时一看跟我说你看这腿，这身材，加上了，血赚，没白来。
突然有一天朋友在深圳出差，女孩子问：你也在深圳啊，好巧啊，有机会一起吃个饭呀？ 英雄难过美人关。
不吃白不吃嘛，说不定还能得吃，就说去了个Omakase吃了个晚饭，吃饭花了人均小3000，我朋友做互联网的，又能说，女孩子又有认知，聊的开心啊。女孩子装的精精有味的，情绪价值拉满了。牛逼的来了，我朋友去结的时候，女孩子结了。
朋友以为是他自己的魅力给女孩子迷住了，后面偶尔就会聊天嘛，有一次女孩子问方便买点点u不，就以买u的名义借了1wu，隔了两天，牛逼的又来了，还了11000u，说项目赚了钱，不能白借，卧槽，我朋友都没有这么懂事。
你们懂不懂一个男的，遇到一个名媛风的女孩子，又懂情绪价值，又不图你钱，聊天也开心，信手承诺，还是圈内的，你告诉我是谁，谁顶得住？屌成翘嘴了，都快。
他专门去杭州找她，去吃了个饭，他感觉遇到了相互欣赏，相互认可情绪价值，三观又正，主要是懂你。我朋友都可以在想恐怕得吃了，都想好酒店了。
再后来，后面又有些经济交易，更信任了，快处上了都。
终于开始推项目了，让哥哥帮忙看看，你们也知道，币圈来钱容易，男的特别装逼，什么私募啊，我朋友就投了，然后还没开始，说项目方怎么怎么跑路了。
后来我朋友发现不对，去问了下，发现不止我一个冤大头，每个人的流程都差不多，从头到尾是个套路，这不仅被伤了，还被骗了。。。。。。
后面才知道，这种人想和你见面挺难的，首先要去装偶遇，吃饭女孩子买单过意得去嘛？借了多还，说明懂事
有一说一，币圈的男的太容易被骗了

在交易所卖U收到电诈资金的底层逻辑是什么？(收藏防踩坑）
今天给大家聊聊，你为什么会在交易所冻卡，他们的资金来源闭环是怎么一回事，卡农的精聊电诈资金是怎么到你一个散户卡里的。
什么是精料（精聊）电诈资金？
就是电信诈骗团伙在各种交友、相亲、电商平台上添加受害者好友，以谈恋爱的名义进行诈骗行为，诱导受害者进行各种投资，俗称杀猪盘。
根据统计，这种情况受害者很多是要脸面的，很多人被骗了不会报警，所以叫精料，这种行为也叫精聊。
这些受害者和币圈散户是怎么关联上的呢？且听我细细道来，别以为你在交易所卖出去的数字货币没冻你卡就是安全的，大多数就是这种资金。
这种卡娃，大多数农村出来，没有一技之长，吃饭都成问题了，找到卡商（卡农）做兼职，一张卡2000-3000块钱用一天，无条件配合卡商，包吃住，卡娃是不认识卡商的也没见过面。
操盘手出场：线上对接卡商，卡商远程操控把卡娃和操盘手线下对接，一见面就测试银行卡的额度和状态，以及注册虚拟货币交易所。操盘手给卡商一个人头8500元左右，卡商给卡娃2000-3000，中间利润自己拿走。
没收卡娃手机、银行卡。
人员配置：4个保安、一个司机、一个操作员和一个保安控制2个卡娃。
料商（电信诈骗者）：操盘手测卡没问题后，直接把电诈资金打给卡娃账户，操盘手开始去某易交易所买U，找不验证的商家或者第三方支付的，立刻把资金转出去给币商，这里也可以是合作的币商，然后把U回给料商。
这里的返点是10-15%，也就是100万，操盘手就有10万利润，然后扣除卡商的费用、保安工资、以及日常开销。
只要你卡够，这个料商的资金像流水一样源源不断的涌入卡娃的账户里。
还有就是和线下币商配合，场外币商收现金，卡娃去取现交给币商，当然中间有很多流程（场外现金币商99%都是这样洗的）。
看清楚了吗？你一个散户为什么会被冻卡，和他们这群犯罪集团有什么交集？
中间渠道就是交易所币商，交易所币商的资金80%都是这种资金，那些说资金安全的，只是受害者没报警而已。
币商收到这种资金，然后挂单收U，这时候你一个散户卖出你的数字货币，币商就把这个资金打给了你，你不要以为很小概率得到这笔资金，而是整个交易所的资金池都是这种资金，你如何避免？
交易所这么大的体量，为什么不敢开一个冻结无理由赔付的交易专区？因为只要开了这一个专区，可能真的交易量为零，用户直接跑了。
那些卡娃为什么会为了区区2000块卖出自己的银行卡去配合操盘手洗钱？
因为卡娃是最低层的食物链，一旦出事第一个被按头，而且一定会被按头，那就是吃饭都吃不了，穷都不怕还怕被按头吗，这就是他们的心理。
第二种就是底层的反抗，一个卡娃只能用一天，用完就被抛弃，他们也知道自己的命运，然后被按头带走。
所以，消耗量是巨大的，于是他们就有了一个机制，拉一个人头获得500元奖励，就是自己叫自己身边的小伙伴来参与这件事。
他们天天看着操盘手吃香的喝辣的，自己却连一个手机都买不起，心理就有落差，于是吃饱了就会思考如何反抗。
于是他们几个人一合计，跑单。
怎么跑呢？料商打给卡娃账户几十万后，操盘手去买U，这里面有个时间差，操盘手不一定马上能买到，所以卡娃这个时间点就会不断地想办法跑路，然后去银行挂失账户。
就有了斗智斗勇的情节，有时候操盘手没及时买到U，保安就要看着这些人不跑路，睡觉都是抱着卡娃睡觉，他们手里的手机被没收，晚上不会睡觉的，直接睁着眼睛不睡，而保安是要睡觉的，于是只能抱着卡娃睡觉，一旦疏忽，卡娃跑掉就再也找不回来了。
后来他们的应对方法就是开着几辆面包车，去荒山野地过夜，卡娃即使跑掉，也走不出大山。
在大山里，卡娃是跑不掉了，所以他们就准备了辣椒水，在接到料商打进来账户的那一刻，直接几个人喷在保安脸上，然后分头逃跑。
跑掉一个就吃肉。
这是一个极度没有人性的江湖，每个人都是阴险的，卡娃是食物链的最底端，他们根本没有了人性可言，因为摆在面前的是生存问题，他们也会知道半个月后一定会进去，但是又有什么办法呢？
就像以前的荒年，明明知道吃观音土会死人，但是他们还是会吃，胆子大的就开始反抗，卡娃也一样。
有心理素质者，他们在被按头的那一刻，会告诉叔叔自己是因为网络赌博提现导致资金进入账户，或者贷款刷流水进来出去，扛得住的不超过5%，我见过进去5次没被追责的，他们出来又继续干跑分。
所以，当年为什么你收到黑钱告诉叔叔贷款刷流水，叔叔会感觉到自己被冒犯，揍你都是轻的。
我写的都是见过最真实的社会，这些东西都是整个互联网都没有的干货，你一个散户去交易所卖U，其实是参与了整个江湖，当然，你来做接盘侠，毕竟你要脸，你是正经人，你的卡是工资卡、房贷卡，你得解卡继续过日子，而你的对手，他们是亡命之徒，冻卡？无所谓的。
只有你来接盘，你来为整个电信诈骗买单了。
知道了这些东西，你才知道你为什么会被冻卡。
不是只审核币商的流水就行了；
不是看币商的注册时间就行了；
不是只看币商的交易成功率就行了；
你能看见的都是那些半罐子水的博主教你的正确的废话。
那些喷我的，说什么出了几次都没冻卡的。
等于你拿着火把安然无恙的穿过火药房，我依然认为你是一个傻X。
祝你早日暴富，找我出金

很多人再问，出金的时候，银行卡，支付宝，微信怎么去辨别对方实名的真伪？
第一步：以币安为例。你在对方商家号下单后，会弹出一个买家姓名，这就是对方的实名。（如下图）
第二步：收款
银行卡收款：点开银行APP，每个都有明细查询，上面每笔入账都有对方姓名，对应商家名字，是否一样即可。
注意：这里很多人都是看到短信说到账了，就放币了，这个习惯是不好的
支付宝收款：如果你用商家码收款的话，就只看得到对方最后一个名字。如果是通过手机号这些话，就有往来记录，可以去点击对方头像--点击转账--点击验证对方姓名
微信收款：收款码也是看不到，加微信转账，如果对方三个字，还只能验证第一个第二个。

这波牛市财务自由的，千万别死在出金身上了！！
给赚了钱的大家一点建议，就算不在我这里出，也要注意资金安全。
1：新开几张银行卡，只用来收出U的资金，每张银行卡不要放太多，每张卡不要交叉使用。就算冻了一张，也不管其他卡的事情。
2：太多的话不要一下就出完，一定会被风控，U商不会配合你去解除的，你会很麻烦。
3：出金的时候千万别看谁价格高就出谁。看实名，年限，保证金，笔数这些还是有一点点用的。
4：出金的时候，一定要留存记录，聊记记录，转U记录，订单记录也好。千万别在什么担保群，飞机就出了（可以留一个你的盈利记录）留存证据
5：如果还是被冻了卡，千万不要急，该怎么说就怎么说，老老实实，一五一十的说，千万不要怕，你卖个u不犯罪，别他妈自己就认罪了，顶多关你37天。（因为吓一吓你，是正常的笔录流程，不用担心）
6：被冻了卡，叫你退赔，不要慌，不要急，第一时间联系我，我会以法律途径跟警方联系协商，是可以跟受害人协商，退赔多少。

你们到底在哪里听到的神盾出金被冻结，就包赔了啊？我裂开了啊
我来告诉你们要求多得很不说，而且赔付金额是有区间的
我告诉你神盾赔付要那些要求和金额：
1：首先你们价格要是正常价格
2：按照订单金额的10%赔付
3：每笔订单上限2000USDT
4：而且还是先到先得（保证金赔完了就没了）
5：还有最难的一点，必须得到警方开出这笔交易的证明
6：该账户只和这个商家交易，冻结6个月以上
7：订单30天后，就不赔了
上述等等。
我这样告诉你吧 想让他赔付 几乎不可能。搞得你麻烦得要死。
我又告诉你，为什么我，还有一些大V这些能做包赔？
首先我们本身就是圈内这么多年了，能活下去，早就有了自己的方法杜绝黑资。
因为有IP，我们一旦把谁冻结了，早就给我们曝光了。
为什么IP要有竞争，一样的，我这边把谁冻结了，他那边可以曝光。他这边把谁冻结了，我这边可以曝光。
比如下面这个好兄弟，我真不好意思说，要赔付。。。。。。。。 确实麻烦

感觉出金会被冻卡了，冻卡之前注销了可以吗？
10月9号晚上，突然一个小姐姐大堆信息发过来，动我以为我撞桃花了呢，仔细一看聊工作呢。（大晚上聊啥工作啊）
是这样的，她刚出了一笔U，又看了我的文章，发现跟我文章说得一样：“商家接受了订单未付款，打电话叫取消，然后推荐另一个商家，使用非实名支付”
（所以喊你们看我的文章，包避免95%的冻卡）
她发现得早，只是暂时被银行风控了，还未冻结。
首先这种情况，先保证你的钱，先把钱拿到是真的。
你们知道银行风控很严吧，需要提交这笔资金流水。
她问我怎么办？首先我也是免费为她回答，但是我也不能啥都摆明说吧。
我说这个可以做个流水，给银行。她说没有流水，卖U的
（首先大家别去做假流水，例如：梦幻西游买装备这种，或者欠条，P借款记录啊）
我还能怎么教大家嘛？
注销取现：这个事情可能会触及明知黑钱的这个问题，所以要会口供。
当时她第二天去取的时候发现真被冻结了，湖南冻结的。
那怎么办嘛，走解冻流程嘛。冻结就要收费了，走流程。
我们法务六叔，现下亲自处理，马上就解决了。
刚刚说了看我的文章，包避免95%的冻卡。
100%就在我这里，包赔的，包售后的。价格也靠谱，就大宗价左右

出金注意以下这些点能够有效的防止黑钱和收到黑钱怎么办（收藏转发必暴富）
1：选择实名商家交易
2：尽量选择买币后提现需要T+1的OTC平台。虽然买币后不能马上提现，但你是卖币啊，对你没啥影响。
3：选择大宗或者深神盾（他们保证金要多点）
4：出入金交易不要和平常的工资卡或者进账卡一起使用，即使被冻不会影响其他的银行卡，资金来源也好查。
5：尽量选择工作日时段变现，进账来源说得清楚些
6：银行卡尽量使用当地的银行，不然风控了，很麻烦。
如果被司法冻结了怎么办
司法冻结就是你有黑钱进银行卡了，有案件
不要怕，首先你要知道
1：自己只是一个正常的散户买卖U炒币
2：如果配合调查，把证据表列好
银行风控的话
银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账，分散转入集中转出，集中转入分散转出，快进快出，夜间交易频繁，账户不留余额等，统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统。
1：先编（比如建筑款，水产等）
2：实在不行就销户拿钱
最后说下：
找我出U
冻结包赔
法律售后
安全放心

所有人都在告诉你想要合法交易数字资产去香港，但是他们不会告诉你是怎么一个流程？
因为很多互联网的所谓的博主大V，可能自己兜里没几个比特币，他们也没有能力体验过冻卡，因为自己毛都没哟，主打一个陪伴忽悠你们咨询费或者引流带单杀猪。
玩自媒体的，如果不把流量拿去做转化，可能一个月真的没你进厂打螺丝强，别看他们一口一个老师，兜里可能掏不出几个钢镚。
他们从未体验过大额出U的问题及难处，但是他们不介意指点网络上几千万几个亿的数字货币买卖。
不信你就搜一下，香港安全出USDT到底什么个流程？整个互联网上没有教程，为什么？
因为他们全是忽悠你的。
我给你实地亲测了一下：散户香港无损耗安全出U不可能。
想要真正海外出U，你需要准备下面几个东西：
海外交易所的KYC认证
境外银行卡
渠道资源等
境外某些银行号称可以支持数字资产的买卖，比如年中高调的众安银行，不过也是宣称的一个噱头，就好像老表在业主群里宣称支持隔壁老王的老婆随时来我家里做客。
你需要开户众安银行等虚拟账户，需要肉身到香港链接香港网络，移民管理局出具出入境记录，刷脸审核，一般三天开通。
然后在去汇丰渣打等实体银行开一个海外账户，一般中介会帮你预约，收费几千块。
而海外交易所的KYC你是别想了，你不可能把你的大额资产放到野鸡交易所吧，大陆身份也认证不了。
好了，准备工作开始了，你想要出U，可以去香港线下店铺换取港币现金，非会员价格7.73港币（人民币7.09左右）回收U，相当于下浮1毛2，也就是2%左右。
他们只给你港币现金，你需要把港币现金存进你的香港银行账户并且换成美元才方便，相当于又需要一次换购手续费。
去银行换美元差不多在7.21人民币汇率。一去一来，你一个U7.21的成本，亏1毛2，7.09换成了港币，然后又亏1毛2，港币换成美元存到你的账户。一来一去亏2毛4，也就是4%左右的损耗。
你以为这就完了?
散户大额出U，我们算100万吧，亏4万你觉得可以接受对吧，但是要登记你KYC信息给有权机构，姓名、电话（香港）、家庭地址、护照信息等等全部真实资料。
你是不是想留下这些信息？
OK，没关系你顺利通过KYC，并且把信息提供给了有权机构，顺利的把港币存到了香港账户，并且换成了美金，请问你怎么带回大陆？
香港卡一天可以取2万现金在大陆ATM上（连续境外取现50天，你看看他封你卡不）。
换汇回国，一年5万刀，去银行提交资料合法、完税证明。
大额转账给境外账户，境外银行要你提供资金来源、完税证明。
第二种方法就是找熟悉且信任的币商打港币或者美元等其他外币到你的境外银行卡账户，这是最有效的，如果你想资金出去的话，这确实是最简单的办法。
遇到的问题还是一样，熟悉和信任，并且银行要你提供资金来源、完税证明。​
第三种就线下比特币ATM机器出，这就是那些大V忽悠你的，她根本都没见过或者用过这个机器。
ATM目前只可以买币，不可以卖币，你好不容易找到一台有卖币功能的机器，但是体验负分。
那个二维码搞了各种方式，30分钟才能取到现金。
损耗10%，你觉得你行吗？
不要相信，要验证。

现在是越来越多了，几乎大部分人都有这种情况，也不是接到黑钱，单纯的银行就风控了，还要叫提交资料。

首先要知道为什么银行会风控你？然后怎么应对？
银行是根据你的大数据来进行风控的，有几种判定标准：（根据这个标准来注意一下出金的额度，还有银行卡的使用规范）
1：是否跟涉两卡人员有过交易
2：是否跟嫌疑人涉案人员交易
3：流水异常，非常不符合平时消费习惯
4：快进快出
5：突然进大额流水
6：突然进入大额现金存款
大类就是两类：流水异常和交易对象
比如你一个每个月花500的屌丝，币圈突然赚了1000万，200万进账，就不符合啊
怎么应对呢？
首先打电话的时候语气就要凶一点，为啥银行卡用不起了，你做做建材生意，水产生意，凭什么要风控你的银行卡
你如果是说虚拟货币呢，就90%就要去反诈中心开证明，虚拟货币很难开到证明
第一步打电话最好就得解决，让你去销卡，取钱，或者转走取钱。
不要想着你后续还能用这个卡了，非柜你那一刻就不想给你使用了。

查看新帖子今天冒死给大家揭秘一下在这个行业中，那些跑分的犯罪分子到底是怎么洗钱的。（这里的U商只指向利用跑分犯罪的U商，别对号入座了
以下为一位真实人员出狱的描述流程，人员。
人员表：
卡商
卡主-也叫卡娃，食物链最底端的人群，出售出租自己银行账户的。
盘口-也叫料方、通道方，负责和电信诈骗操盘手对接，负责资金流转的。
车队长-上对接盘口，下对接卡商和币商（U商）。
秘书-只服务车队长，放风以防被按头，保护车队长。
U商（币商）-在交易所或场外出售USDT给车队长。
操作手-车队长下面的核心人员，负责验证卡主手里的银行卡状态，核对转账限额。
安保人员-负责监控所有卡主，防止跑单。
司机-负责开车和后勤工作，所有人员的吃喝拉撒。
9种角色，车队长为核心，负责所有运转和调度。
这些东西，整个互联网都没人告诉你，你一辈子都接触不了里面的环节，今天冒死给大家公布出来，这样大家就能防止骗局。
每一种电信诈骗资金的“卸货”流程都不一样，今天主要给大家曝光“杀猪盘”中的恋爱精聊的资金是怎么流入一个散户小白卡里的。
准备工作：
卡商在帮卡娃统一购买机票后，远程操控卡主（卡娃）到车队长指定的地区，司机和操作手接上卡娃后，立刻核验卡娃的银行卡状态和额度，要核对清楚以前是否跑过分，是否被冻结过，转账额度日限额必须超过20万，没有通过核验的直接现场丢弃，通过核验的立刻注册交易所账户，正常交易一两笔U放在账户，或者开单。
为什么必须买机票，就是通过这种方法排除此人以前有涉案、网逃等风险，避免被其他案件牵连，每一步看似无关紧要的规则都是被大量的按头得出来的经验。
随后拉倒住宿地点准备第二天直接开工，全程不住酒店，只找民宿，开工期间不能使用卡主的一切身份信息，并且卡主的手机卡会在几公里之外被安保拿去接受短信验证码。
开工：
找到一个有后门的一楼茶楼就准备开工了。
车队长在茶楼等待盘口和电信诈骗人员对接，像这种杀猪盘节奏都是被诈骗者控制好了的，知道受害者什么时候就会打款，所以基本都提前一天联系车队长预约额度。
盘口叫车队长提供卡号，车队长把卡娃昨天验证好的账户发送给盘口，盘口直接提供给受害者，受害者将资金打入卡娃的银行卡，一般这个时间在几分钟内。
操作手收到资金后，立刻在交易所随机找币商高价购买USDT，购买好之后就把币按照比例提给盘口，留下15%的利润。
和币商熟悉后，很多币商主动要求参与这个环节，因为吃不饱饭的币商太多了，正常交易100万，他们只有3000元利润，而参与这个环节，起码10万元利润，你觉得有几个币商会禁得住这个诱惑。
卡主的日限额额度满后，车队长买好机票立刻叫司机送卡主到机场，发放2000-5000元给卡主，支付卡商3000-5000元，一张卡的成本在1万3左右。又换一批卡主到达下一个地方。
结束：
结束后车队长就会带着所有人员去夜场消费，基本上都会把当天的利润花完，基本不怎么省钱，因为他们都知道某一天会被按头。
今朝有酒今朝醉，这就是所有人员醉生梦死的生活，却又看不到明天。
而币商收到这个资金后，立刻就会在交易所挂单高于市场价格1分收取USDT，而这个时候你作为一个散户去卖出你的数字资产，相当于电信诈骗的资金直接从受害者——币商——到了你的账户。
而币商是没有资金留存的，他们冻卡后都不会去处理，很多叔叔看着没有余额的账户，也不会去操作冻结，而你的账户最后流入了资金，被一键冻结，最终所有的行为都由你买单。
这就是为什么你在交易所卖U会被冻结的所有原因，涉及到了很多违法犯罪的事情，并不是你单纯的出售了你的数字资产，这个社会是一个多维度的东西，你看到的层面仅仅是你那一点点。
跳出那口井，站在上帝视角才能全面的观察到所有核心东西，网络赌博提现也会是这个流程，所以为什么会被冻卡。他们告诉你，这叫认知。