Главное

  • Во втором выпуске серии публикаций «Игра по правилам» мы рассмотрим структуру и направления команды Binance по соблюдению требований.

  • В команду Binance по соблюдению требований входят профессионалы с разной квалификацией и опытом работы, в том числе бывшие сотрудники правоохранительных органов и специалисты в области регулирования, криптовалют, финтеха и банковской системы. Штат компании насчитывает более 750 основных и вспомогательных сотрудников. В дополнение к соблюдению нормативно-правовых требований Binance инвестирует в соответствующие технологии и налаживает стратегические партнерства.

  • В Binance есть несколько специализированных отделов, которые занимаются расследованием финансовых преступлений, предоставлением глобальной отчетности об отмывании денег, санкциями, обеспечением корпоративного соответствия, комплексной проверкой клиентов, выявлением клиентов с повышенным риском и отслеживанием транзакций. Эти меры обеспечивают надежный и превентивный подход к соблюдению нормативных требований.

  • Binance — самая большая в мире экосистема цифровых активов, поэтому ей доступны крупнейшие массивы данных о транзакциях. Мы используем их вместе с информацией наших от партнеров, осуществляющих аналитику блокчейна, чтобы получать исчерпывающую информацию и выявлять потенциально незаконную деятельность в криптоиндустрии. С помощью этих данных мы защищаем наших пользователей и предотвращаем финансовые преступления.

Binance считает соблюдение нормативных требований гарантом защиты пользователей и дальнейшего внедрения цифровых активов. Поэтому мы поддерживаем комплексную и всестороннюю программу соблюдения нормативных требований, направленную на решение наиболее актуальных проблем криптоиндустрии. За последние годы компания Binance значительно расширила команду специалистов по соблюдению нормативно-правовых требований, которая теперь насчитывает более 750 основных и вспомогательных сотрудников. Расширение команды сопровождается постоянными инвестициями в технологии и решения для важных задач.

Сейчас структура команды Binance по соблюдению требований напоминает структуру многих других крупных финансовых организаций. Отличительная черта Binance — это уникальный опыт и знания специалистов, а также их тесное сотрудничество с технологическими командами и отделами по продуктам Binance. Все это помогает эффективно управлять рисками. В команду Binance по соблюдению требований входят профессионалы с разной квалификацией и опытом работы, в том числе бывшие сотрудники правоохранительных органов и специалисты в области регулирования, криптовалют, финтеха и банковской системы.

Структура подразделения

Команда Binance по соблюдению нормативных требований разделена на отделы, каждый из которых отвечает за конкретные функции. В их число входят отдел по борьбе с финансовыми преступлениями; отдел глобальной отчетности по отмыванию денег; отдел санкций, противодействия коррупции и борьбы с финансированием терроризма; отдел корпоративного соответствия; отдел комплексной проверки клиентов; отдел выявления клиентов с высоким уровнем риска и отдел отслеживания транзакций.

Отдел по борьбе с финансовыми преступлениями

Отдел по борьбе с финансовыми преступлениями — это важнейшая составляющая программы Binance по соблюдению требований. В эту группу входят 150 сотрудников, которые занимаются расследованием противоправных действий на платформе. Они активно борются с такими финансовыми преступлениями, как отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма, защищая Binance и пользователей платформы от потенциальных рисков.

В группе по борьбе с финансовыми преступлениями действуют подразделения, которые совместно работают над эффективным выявлением, расследованием и представлением информации о потенциальных случаях финансовых нарушений. Над этим работают следователи, специальное подразделение по обработке сообщений о подозрительной деятельности, глобальная группа обучения, а также группа реагирования правоохранительных органов, которая еженедельно принимает около 1300 запросов. Кроме того, команда проводит регулярные тренинги, на которых специалисты Binance делятся опытом предотвращения и расследования киберпреступлений с представителями правоохранительных органов по всему миру.

Отдел глобальной отчетности по отмыванию денег

Отдел глобальной отчетности по отмыванию денег (GMLRO) обеспечивает соблюдение международных правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Эта группа включает четырех региональных руководителей и более 60 специалистов, которые усердно выявляют, отслеживают и предотвращают потенциальные случаи отмывания денег. Команда тесно сотрудничает с местными подразделениями финансовой разведки, регулирующими и правоохранительными органами, сообщая о подозрительных лицах и транзакциях, а также оказывая содействие в расследованиях. Помимо этого, сотрудники следят за изменениями в правовой сфере, обеспечивая полное соответствие действующему законодательству и нормативным актам.

Отдел санкций, противодействия коррупции и борьбы с финансированием терроризма

Отдел санкций, противодействия коррупции (ABC) и борьбы с финансированием терроризма (CTF) отвечает за создание и реализацию политик и механизмов контроля для снижения рисков, связанных с нарушением применимых санкций, законов по борьбе со взяточничеством и коррупцией, а также мер по борьбе с финансированием терроризма. Команда постоянно отслеживает изменения в соответствующем законодательстве, включая введение любых запретов, относящихся к политике и процедурам Binance. Так мы определяем приемлемые для организации уровни риска и обучаем бизнес-партнеров защите платформы от недобросовестных пользователей.

Корпоративное соответствие

Отдел корпоративного соответствия Binance состоит из специалистов с опытом работы в области криптовалют, платежей и традиционных банковских услуг. Эти сотрудники используют свои навыки управления рисками и обеспечения соответствия для дополнительной защиты компании. 

Команда корпоративного соответствия выполняет несколько важных задач, включая отслеживание и тестирование средств по контролю соответствия; проведение проверок и аудитов лицензированных подразделений Binance; внедрение средств по контролю соответствия во все продукты и сервисы Binance; надзор за деятельностью третьих лиц; оценку рисков AML/CFT в масштабах учреждения и страны; решение проблем и инициатив по управлению, а также разработку и контроль обучения в масштабах компании.

Отдел комплексной проверки клиентов

Отдел комплексной проверки клиентов (CDD) отвечает за проведение верификаций KYC и KYB. Проверка личности клиентов и деловых партнеров Binance крайне важна для предотвращения мошенничества, кражи личных данных, отмывания денег и других незаконных действий. Команда CDD обеспечивает соответствие нормативным требованиям наиболее комфортным способом.

Отдел выявления клиентов с высоким риском

Отдел выявления клиентов с высоким риском контролирует комплексную проверку клиентов и компаний, относящихся к категории повышенного риска. Он тесно сотрудничает с отделом CDD, осуществляя строгую верификацию и отслеживая деятельность таких пользователей, чтобы снизить риск незаконной деятельности на платформе.

Эта команда также консультирует коллег по вопросам проверки источников дохода среди розничных клиентов. Помимо этого, она участвует в программе AML и проводит оценку лицензирования корпоративных клиентов Binance.

Отдел отслеживания транзакций

Отдел отслеживания транзакций в Binance отвечает за проверку транзакций на предмет возможного отмывания денег и финансирования терроризма. Эти специалисты используют передовые технологии и сложные аналитические инструменты для выявления подозрительных паттернов и потенциальных рисков. Отдел отслеживания транзакций поддерживает работу платформы и обеспечивает соответствие глобальным нормативным требованиям, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма. Над этим работают 18 руководителей и 175 аналитиков по фиатным и криптовалютным операциям.

Разработка технологий и налаживание партнерских связей

В дополнение к работе специалистов Binance также активно инвестирует в разработку передовых технологий и налаживает стратегические партнерства. Все это помогает расширить наши возможности по соблюдению нормативно-правовых требований. Например, мы сотрудничаем с ведущими поставщиками технологий в сфере регулирования (RegTech) и разрабатываем собственные инструменты для отслеживания транзакций, выявления потенциальных рисков и улучшения процессов по соответствию требованиям.

Binance — самая большая в мире криптоэкосистема, поэтому ей доступны крупнейшие массивы данных о транзакциях. Мы объединяем их с информацией от наших партнеров в области аналитики блокчейна, таких как Chainalysis, TRM и Elliptic. Так мы получаем исчерпывающую информацию и выявляем потенциально незаконную деятельность в криптоиндустрии. С помощью этих данных мы обнаруживаем и предотвращаем вероятность использования нашей платформы в незаконных целях, а также защищаем пользователей от мошенничества и других форм финансовых преступлений.

Binance понимает важность соблюдения требований. Мы стремимся предоставить пользователям безопасную и прозрачную платформу для изучения мира Web3, снижая при этом риски финансовых преступлений, отмывания денег и других форм незаконной деятельности.

Дополнительная информация

Предупреждение о рисках. Цены цифровых активов волатильны и связаны с высоким рыночным риском. Стоимость инвестированных средств может увеличиваться и уменьшаться. Вы можете не вернуть инвестированные средства. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственность за ваши возможные убытки. Показатели в прошлом не являются гарантией эффективности в будущем. Вы должны инвестировать только в известные вам продукты и понимать связанные с ними риски. Прежде чем инвестировать средства, вы должны оценить свой инвестиционный опыт, финансовую ситуацию, инвестиционные цели и уровень допустимого риска, а также обратиться к независимому финансовому консультанту. Настоящий материал не следует рассматривать как финансовую рекомендацию. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.