Quiconque suit aujourd’hui la situation au Moyen-Orient comprend que nous ne sommes pas face à une menace passagère, mais à un scénario susceptible de remodeler l’économie mondiale. Évoquer une éventuelle frappe contre une installation fortifiée située au cœur de l’Iran et la possibilité d’une fermeture du détroit d’Ormuz, c’est annoncer directement une hausse des prix du pétrole, des perturbations des chaînes d’approvisionnement, l’arrêt des banques et une panique généralisée sur les marchés. Dans de tels moments, le marché des cryptomonnaies n’est pas à l’abri de la tempête : il en est au cœur.
L’histoire récente nous a enseigné une leçon éloquente. Lorsque la guerre russo-ukrainienne a éclaté en février deux mille vingt-deux, le bitcoin a chuté de plus de vingt pour cent en deux jours, avant de reprendre des forces et de remonter quelques semaines plus tard, devenant une valeur refuge de substitution alors que les monnaies locales s’effondraient. Il en a été de même lors des affrontements entre Israël et l’Iran : la forte baisse a d’abord été une réaction immédiate, suivie d’une remontée progressive pour ceux qui avaient de la patience et un plan.
Premièrement : la période précédant la guerre, la plus importante des étapes
La sagesse commande de mettre ses avoirs à l’abri avant que ne retentissent les tambours de la guerre, car sur ce marché, la prévention n’est pas moins importante que le remède.
La première étape pour vous protéger consiste à retirer vos fonds des plateformes centralisées. Aussi puissante soit-elle, une plateforme reste un point de défaillance unique, susceptible d’être piratée, gelée ou bloquée en raison de sanctions. Transférez donc au moins soixante-dix pour cent de vos actifs vers un portefeuille hors ligne, comme Ledger ou Trezor, et conservez votre phrase de récupération par écrit, sur papier, dans un endroit sûr, loin de votre téléphone et de votre ordinateur.
La deuxième étape consiste à diversifier de manière réfléchie. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier : répartissez votre portefeuille en trois parts équilibrées. La première, à hauteur de quarante pour cent, sera consacrée au bitcoin, l’actif le plus liquide et celui qui rebondit le plus rapidement après les crises. La deuxième, à hauteur de trente pour cent, sera consacrée aux stablecoins, mais répartissez-les entre deux monnaies différentes, comme le Tether et le dollar numérique, et sur deux réseaux distincts, afin que vos fonds ne soient pas immobilisés si l’un des réseaux est interrompu. La troisième part sera constituée de liquidités réelles sur votre compte bancaire, à hauteur de trente pour cent. En temps de guerre, l’argent liquide est roi et vous ouvre les portes des bonnes occasions.
La troisième étape, et la plus dangereuse, consiste à abandonner l’effet de levier. Trader des contrats à terme avec un levier de cinq ou dix fois, c’est se suicider financièrement en temps de guerre, car la liquidation ne fait preuve d’aucune clémence et n’envoie aucun avertissement. Fermez toutes vos positions sur les contrats à terme et revenez au trading au comptant : rester sur le marché est plus important que réaliser des gains rapides.
Deuxièmement : l’heure zéro et les premières heures de panique
Lorsque la première nouvelle de la frappe tombera, les écrans seront rouges, les notifications s’enchaîneront et les cœurs trembleront. À cet instant précis, ne vendez surtout pas sous l’effet de la peur. Vendre au plus fort de la panique est une décision que regrettent quatre-vingt-dix pour cent des traders.
Pendant les douze premières heures, le marché évolue sous l’effet de l’émotion, et non de la logique. Alors, arrêtez-vous et observez. N’achetez ni ne vendez avant la clôture de la première bougie journalière complète. Surveillez deux indicateurs déterminants : l’indice du dollar américain et le prix du baril de pétrole. Si le dollar dépasse cent cinq et que le pétrole franchit les cent vingt dollars, sachez que la baisse n’est pas encore terminée. En revanche, si l’or se stabilise et que le bitcoin commence à former un creux, c’est le signe que le choc a été absorbé.
Troisièmement : l’après-choc et le repositionnement
Trois jours après l’événement, le marché commence à distinguer les gagnants des perdants. C’est alors que l’intelligence du repositionnement entre en jeu.
Si la fermeture du détroit d’Ormuz ou l’extension du conflit se confirme, convertissez une partie de vos stablecoins en or numérique, comme le Paxos Gold, qui a tendance à monter à chaque escalade militaire. Répartissez vos actifs sur au moins deux plateformes situées dans des régions géographiques différentes, afin de ne pas être victime de sanctions ou d’un blocage soudain. Veillez également à prévoir une solution de connexion Internet de secours : certains pays coupent le réseau en temps de guerre, et disposer d’une carte SIM internationale ou d’un appareil Internet par satellite peut sauver votre portefeuille.
Et souvenez-vous que les guerres ne détruisent pas les marchés : elles en réajustent les prix. L’investisseur qui a établi un plan par écrit avant la guerre est celui qui achète au plus bas auprès des personnes prises de panique et vend au plus haut aux personnes avides.
Le poète a bien dit, à propos de la prudence et de la précaution :
N’exagère pas ta prudence en un lieu qui appelle à la prudence
Car le destin parfois se retourne et se montre rusé
En pareilles circonstances, la prudence n’est pas de la lâcheté : c’est le comble du courage financier.
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