Có một tình huống mình nghĩ người giao dịch P2P nên biết trước khi gặp phải:

Bạn bán USDT. Tiền đã vào tài khoản ngân hàng, đúng số tiền trong phần đặt lệnh. Nhìn qua thì mọi thứ đã xong.

Nhưng khi kiểm tra lại, tên người chuyển khoản lại không trùng với tên người đang giao dịch với bạn.

Câu hỏi lúc này bạn có nên mở khoá hay không?

Trước đây có thể mình cũng sẽ nghĩ đơn giản: tiền đã vào rồi thì mở khoá USDT thôi. Nhưng càng giao dịch, mình càng thấy những chi tiết hơi lệch đấy nên cần dừng lại để kiểm tra.

Xác mình giao dịch không chỉ là nhìn xem tiền đã vào chưa. Mình muốn biết tiền đến từ đâu, thông tin người thanh toán có khớp với phần thông tin đặt lệnh trước đó không và giao dịch có gì bất thường không.

Nếu không khớp, mình sẽ không cố đoán mò chuyện gì đang xảy ra. Mình giữ nguyên lệnh, trao đổi ngay trong hệ thống và kiểm tra lại trước khi mở khoá. Nếu có tranh chấp thì vẫn còn lịch sử giao dịch và các thông tin liên quan để làm bằng chứng.

Cái khó của P2P đôi khi không phải nhận ra một scam rõ ràng. Nó là nhận ra một chi tiết nhỏ không đúng với những gì mình đang mong đợi.

Và chính lúc đó, đừng để suy nghĩ tiền đã vào rồi khiến mình bỏ qua nó.

Một giao dịch mất thêm vài phút để xác minh vẫn tốt hơn một quyết định vội vàng mà sau đó không thể quay lại cứu vãn được nữa!
Học hỏi và chia sẻ cách giao dịch P2P an toàn cùng @Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan