Puntos clave

  • Stake es un proceso en el que los participantes bloquean criptomonedas para mantener la seguridad de la cadena de bloques y reciben recompensas por hacerlo.

  • Apostar es popular entre los poseedores de criptomonedas, ya que les permite respaldar sus cadenas de bloques favoritas y aumentar sus ahorros con el tiempo.

  • Las apuestas solo están disponibles en determinadas cadenas de bloques que utilizan el mecanismo de consenso de Prueba de participación. Por ejemplo, en Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos y muchos otros.

  • Si bien apostar puede generar criptoactivos adicionales, es importante considerar los riesgos potenciales, incluida la pérdida de fondos debido a la volatilidad, recortes o fallas técnicas.

¿Qué es apostar en criptomonedas?

Stake es un proceso en el que los usuarios bloquean su criptomoneda para mantener la seguridad y el funcionamiento de la red blockchain. Para ello, los apostadores reciben criptomonedas adicionales, por lo que apostar se ha convertido en una fuente popular de ingresos pasivos entre los inversores. La participación es una parte importante de las cadenas de bloques de prueba de participación.

¿Qué es la prueba de participación?

La prueba de participación (PoS) es un mecanismo de consenso que se utiliza para verificar y confirmar transacciones. Fue creado en 2011 como una alternativa al mecanismo de Prueba de Trabajo (PoW) en la cadena de bloques de Bitcoin.

La principal diferencia entre PoW y PoS es que PoS no depende de la minería, lo que requiere muchos recursos. En las redes PoW, los mineros deben utilizar la potencia informática para resolver problemas matemáticos complejos. En las redes PoS, en lugar de mineros, hay validadores elegidos en función de la cantidad de monedas que están dispuestos a apostar.

¿Cómo funciona el staking de criptomonedas?

Stake es el proceso de bloquear su criptomoneda para participar en las actividades de la red blockchain. El proceso en sí puede variar según la cadena de bloques, pero normalmente funciona así:

1. Selección de validadores: en las cadenas de bloques PoS, los validadores se seleccionan en función de una combinación de factores, incluida la cantidad de monedas apostadas, la duración del tiempo de apuesta y, a veces, la selección aleatoria de usuarios.

2. Verificación de transacciones: El validador seleccionado es responsable de verificar y confirmar las transacciones para que los participantes de la red estén seguros de que son válidas.

3. Creación de bloques: las transacciones verificadas se agrupan en un bloque, que luego se agrega a la cadena de bloques, que actúa como un libro de contabilidad distribuido.

4. Recompensas: como recompensa por su trabajo, los validadores reciben una parte de las tarifas de transacción y, en algunos casos, nuevas monedas de criptomonedas.

Tipos de apuestas

Hay varios enfoques para apostar. Se diferencian en el nivel de conocimiento técnico y la cantidad de criptomonedas que deposita el usuario. Enumeremos los tipos de apuestas más comunes:

  • Individual o de autoapuesta: usted mismo puede ejecutar un nodo de validación. Esta opción proporciona el mayor control, pero requiere responsabilidad y conocimientos técnicos importantes. Si comete un error, puede perder sus bienes debido a sanciones reducidas.

  • Apuestas de intercambio: algunos intercambios de criptomonedas ofrecen servicios de apuestas. Esta es la opción de apuesta más sencilla, en la que no es necesario comprender las complejidades técnicas. Este método también se denomina "apostar como servicio". Por ejemplo, puedes ganar recompensas diarias apostando ETH en Binance.

  • Participación delegada: puede delegar sus monedas a un validador confiable o a un servicio de participación para no tener que ocuparse de los aspectos técnicos usted mismo. Algunas altcoins ofrecen esta opción directamente en sus billeteras nativas de criptomonedas.

  • Grupos de apuestas: apostar en grupos le permite apostar monedas con otros usuarios. Esto aumenta las posibilidades de recibir recompensas sin ejecutar su propio nodo.

¿Qué es un grupo de apuestas?

Un grupo de apuestas es un grupo de poseedores de criptomonedas que reúnen recursos para aumentar sus posibilidades de validación del bloque. Los miembros de dicho grupo pueden recibir recompensas por apuesta en proporción a su contribución al grupo.

Esta opción es especialmente útil para inversores más pequeños que no tienen suficientes monedas para cumplir con los requisitos mínimos de apuesta. Sin embargo, es importante investigar y elegir un grupo de apuestas confiable antes de invertir, ya que las tarifas y los niveles de seguridad pueden variar.

Comparación de apuestas y apuestas líquidas

La apuesta líquida es una forma más avanzada de apuesta que permite a los usuarios apostar activos sin perder liquidez. En las apuestas regulares, los activos a menudo están bloqueados y no están disponibles durante el período de apuesta. Sin embargo, la apuesta líquida le permite utilizar activos de apuesta mientras recibe recompensas de apuesta.

En la mayoría de los casos, los usuarios reciben tokens de participación líquida (LST), que representan activos de participación. Por ejemplo, cuando apuestas ETH en Binance, recibes WBETH a cambio, que puedes vender, comprar o utilizar en otros servicios sin perder tus recompensas por apostar ETH. Y por apostar ETH en la plataforma Lido, recibirá LST llamado stETH.

Algunas plataformas realizan apuestas directas sin emitir LST. Este enfoque se denomina apuesta líquida nativa. Un ejemplo es ADA en la cadena de bloques Cardano. Con esta innovación, los usuarios obtienen los beneficios de apostar mientras mantienen la libertad de usar sus activos.

Beneficios de apostar criptomonedas

Apostar le permite ganar dinero con activos no utilizados. Obtendrá recompensas por ayudar a proteger sus redes blockchain favoritas. Las apuestas en criptomonedas son especialmente populares entre los poseedores de criptomonedas a largo plazo que desean aprovechar al máximo sus activos.

¿Por qué apostar activos?

  • Obtenga recompensas: apostar sus activos le otorga criptomonedas adicionales, por lo que apostar puede ser una gran fuente de ingresos pasivos.

  • Soporte de red: Al participar en el stake, ayudas a proteger la red y contribuyes a su correcto funcionamiento.

  • Participación en la gobernanza: en algunas redes, apostar le da voz y le permite influir en el desarrollo futuro de la red.

  • Eficiencia energética: a diferencia de la minería en cadenas de bloques PoW, el scking requiere mucha menos energía, lo que lo convierte en una opción más ecológica.

¿Vale la pena apostar criptomonedas?

Sí. Por lo general, apostar es una buena fuente de ingresos pasivos de los criptoactivos no utilizados, especialmente si planea conservar los activos a largo plazo y desea respaldar el proyecto. Sin embargo, los posibles beneficios y riesgos pueden depender de la criptomoneda y la plataforma elegida. 

Por ejemplo, si una plataforma de participación DeFi ofrece altos rendimientos pero no brinda la seguridad adecuada, sus activos podrían ser robados o perdidos. Además, la cantidad de recompensas puede verse afectada por la volatilidad del mercado, lo que puede provocar pérdidas.

Riesgos de apostar

Apostar puede ser rentable, pero también conlleva riesgos potenciales. Veámoslos a continuación:

1. Volatilidad del mercado: si apuesta una criptomoneda cuyo precio cae significativamente mientras apuesta, es posible que las recompensas de la apuesta no sean suficientes para cubrir sus pérdidas.

2. Riesgo de corte: si se convierte en validador de PoS, debe seguir ciertas reglas. Los validadores que actúen de manera maliciosa o no mantengan adecuadamente el nodo pueden ser multados y perder fondos de participación.

3. Riesgo de centralización: si un pequeño número de validadores controla la mayor parte de las monedas apostadas, esto podría conducir a la centralización y comprometer la seguridad de la red.

4. Riesgo técnico: algunos tipos de apuestas requieren que las monedas estén bloqueadas durante un período de tiempo determinado. Si surgen problemas técnicos, como errores de contratos inteligentes o fallas de software, esto puede resultar en la pérdida de acceso o la congelación de fondos.

5. Riesgo de intermediario: si realiza apuestas a través de un servicio de terceros, les está confiando sus fondos. Si la plataforma es pirateada, sus fondos pueden estar en riesgo. Las plataformas DeFi pueden conllevar riesgos similares, especialmente cuando necesitas dar acceso completo a tu billetera criptográfica.

Cómo apostar criptomonedas en 2024

1. Seleccione una criptomoneda PoS: seleccione una criptomoneda que admita apuestas. Revise detenidamente los requisitos de apuesta y recompensa.

2. Cree una billetera: use una billetera que admita apuestas. Es más seguro utilizar carteras populares como la cartera Web3 de Binance, MetaMask y TrustWallet.

3. Comience a apostar: siga las instrucciones de la red para depositar monedas: inicie un nodo de validación, delegue activos a un validador o únase a un grupo de apuestas.

Recuerde que la billetera Web3 es solo una interfaz para los servicios de participación y no controla los protocolos subyacentes. Por lo tanto, vale la pena elegir cadenas de bloques bien establecidas como Ethereum y Solana, así como hacer su propia investigación antes de invertir.

¿Cómo se calcula la recompensa por apostar?

Las recompensas por apostar dependen de la red y de los siguientes factores:

  • La cantidad de criptomonedas que has apostado

  • Duración de su apuesta

  • Número total de monedas apostadas

  • Tarifas de transacción de red y tasa de inflación de monedas

Algunas cadenas de bloques distribuyen recompensas como un porcentaje fijo, lo que facilita la predicción de las ganancias. Las recompensas también suelen medirse en función de su rendimiento anual esperado, es decir, la tasa de porcentaje anual (APR).

¿Es posible retirar criptomonedas de las apuestas?

En la mayoría de los casos, puedes retirar tu criptomoneda de la apuesta en cualquier momento. Sin embargo, los mecanismos y reglas exactos varían según la plataforma de apuestas específica. A veces, el retiro anticipado de activos puede resultar en la pérdida parcial o total de las recompensas. Familiarícese con las reglas de participación de la cadena de bloques o plataforma elegida.

En 2023, la actualización de Ethereum Shanghai permitió retirar activos de las apuestas en la red Ethereum. Con la actualización, los titulares de ETH pueden recibir automáticamente recompensas por apostar y retirar su ETH bloqueado en cualquier momento.

¿Por qué no se pueden apostar todas las criptomonedas?

Las apuestas solo están disponibles en cadenas de bloques PoS. No es posible agregar Bitcoin y otras criptomonedas que operen mediante el mecanismo de consenso PoW. Incluso en las redes PoS, no todas las criptomonedas admiten apuestas, ya que pueden utilizar diferentes mecanismos para motivar a los usuarios.

En conclusión

El stake de criptomonedas le permite participar en la operación de redes blockchain a cambio de recompensas. Sin embargo, apostar conlleva ciertos riesgos, incluida la volatilidad del mercado, el riesgo de intermediario, el riesgo de reducción y el riesgo técnico. Si desea contribuir al ecosistema blockchain y obtener ingresos pasivos, observe más de cerca los tipos de apuestas y redes disponibles.

Lectura recomendada

  • ¿Qué es la apuesta líquida?

  • ¿Qué es la prueba de participación (PoS)?

  • Fichas de apuesta líquida (LST)

  • Prueba de trabajo (PoW) o prueba de participación (PoS)

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