Recientemente, el Congreso de los EE. UU. está votando una serie de proyectos de ley relacionados con las criptomonedas. Estos proyectos de ley pueden mejorar en gran medida la claridad de la supervisión de la industria. Si los proyectos de ley pertinentes se aprueban con éxito, pueden convertirse en un hito en la regulación y regulación de la industria de activos digitales. El mercado de cifrado puede estar experimentando un cambio histórico desde el Congreso de EE.UU., el período legislativo más importante desde entonces. Este artículo clasificará los contenidos clave, el impacto en el mercado y la posibilidad potencial de aprobar los siguientes proyectos de ley.
H.R.4763 — Ley de Innovación y Tecnología Financiera para el Siglo XXI
Ley de tecnología e innovación financiera del siglo XXI
H.R.4766 - Ley de claridad para el pago de monedas estables de 2023
Ley de claridad de pagos Stablecoin
H.R.4841 — Ley Conserva tus monedas de 2023
guardar factura simbólica
H.R.1747 — Ley de Certeza Regulatoria de Blockchain
Ley de Certeza Regulatoria de Blockchain
S.2355 - Un proyecto de ley para aclarar la aplicabilidad de las sanciones y las obligaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero a personas estadounidenses en el sector de tecnología financiera descentralizada y operadores de quioscos de moneda virtual, y para otros fines. ) ACTO)
Ley de mejora de la seguridad nacional de criptoactivos
H.R.2670 — Ley de Autorización de Defensa Nacional para el año fiscal 2024
Ley de autorización de defensa nacional
Nota: "H.R." significa Cámara de Representantes, lo que significa que el proyecto de ley fue propuesto por miembros de la Cámara de Representantes, y "S" significa Senado, lo que significa que el proyecto de ley fue propuesto por miembros del Senado.
1. Proceso legislativo estadounidense
Primero, necesitamos tener una comprensión general del proceso legislativo en los Estados Unidos para comprender mejor las contradicciones y oportunidades potenciales para la aprobación de proyectos de ley. Estados Unidos es un país con tres poderes: el poder legislativo pertenece al Congreso; el poder ejecutivo pertenece al Presidente de los Estados Unidos y el poder judicial pertenece a la Corte Suprema de los Estados Unidos. El Congreso está compuesto por miembros del Senado y de la Cámara de Representantes elegidos directamente, cada uno de los cuales representa a sus electores. La composición específica de los escaños del 118º Congreso de los Estados Unidos es la siguiente:
Senado: 48 demócratas; 3 independientes (que se unen al Caucus Demócrata);
Cámara de Representantes: 212 demócratas; 222 republicanos.
Por tanto, el gobernante Partido Demócrata mantiene una mayoría en el Senado, mientras que la mayoría en la Cámara de Representantes es republicana.
De acuerdo con las reglas de procedimiento de la Congregación de los Estados Unidos y del Senado y el Senado, los proyectos de ley se dividen en cuatro categorías, a saber, resolución simple, resolución concurrente, resolución conjunta y proyecto de ley. Entre ellos, los proyectos de ley son la forma de legislación más común y utilizada con frecuencia. A excepción de los proyectos de ley sobre impuestos y los proyectos de ley de asignaciones integrales (proyectos de ley ómnibus), que deben ser propuestos por la Cámara de Representantes, los proyectos de ley son propuestos por una cámara y, después de su revisión y aprobación, se envían a la otra cámara para su revisión y aprobación. dos cámaras aprueban y unifican el texto, se presentan al presidente para su firma y se convierten en ley nacional. Durante este período, es necesario pasar por los siguientes trámites:
1. Redactar un proyecto de ley
Las ideas para proyectos de ley pueden provenir de un organismo representativo de la industria o de ciudadanos individuales, y solo los senadores o representantes pueden proponer formalmente proyectos de ley. Los redactores buscan copatrocinadores entre colegas legisladores para agregar peso a la propuesta.
2. Proponer un proyecto de ley
Durante la sesión ordinaria del Congreso, después de que el miembro patrocinador completa el contenido principal del título del proyecto de ley de acuerdo con un formato fijo y lo firma, el representante coloca el proyecto de ley en la "caja de proyectos de ley", que completa el proceso de presentación del proyecto de ley; el proyecto de ley al secretario del Senado, o en una reunión de toda la cámara. En la reunión, con el permiso del presidente de la reunión, se debe indicar el título de la moción y el contenido de la moción antes de iniciar el procedimiento de presentación de la moción. terminado.
3. Revisión del comité
La Cámara de Representantes trasladará el proyecto de ley a una comisión especializada para su estudio, debate, audiencia y perfeccionamiento. Una vez que el proyecto de ley se presenta al comité, entra en un proceso de revisión complejo, largo y en constante cambio. El proceso de revisión del comité es un proceso en el que varias fuerzas llegan a un consenso basado en la competencia y el compromiso. Luego de ser aprobado por la comisión, el proyecto de ley será enviado al pleno para su debate y votación.
4. Deliberación en la junta general del hospital
Existen grandes diferencias en los procedimientos de deliberación entre la Cámara de Representantes y el Senado. La Cámara de Representantes enfatiza que "la minoría obedece a la mayoría"; el Senado enfatiza la "negociación, el compromiso y la cooperación" entre el partido mayoritario y el partido minoritario.
Cámara de Representantes: Para proyectos de ley importantes que reflejan los intereses del partido mayoritario, el Comité de Reglas puede adoptar "Reglas Cerradas", es decir, el proyecto de ley no aceptará enmiendas o sustituciones durante el proceso de revisión, para otros proyectos de ley, el Comité de Reglas puede; adoptar "reglas abiertas" Las "reglas abiertas" permiten a los miembros proponer enmiendas o alternativas relevantes durante el proceso de revisión.
Senado: Que un proyecto de ley sea aprobado por el comité y entre en el proceso de votación depende de si cuenta con el apoyo de 60 senadores. El Senado tiene pocas restricciones al debate entre los miembros, siempre que no se violen las reglas de procedimiento, los senadores pueden hablar a voluntad sobre cualquier tema sin límite de tiempo. El Senado sólo puede votar después de que todos los miembros hayan terminado de hablar, lo que conduce a un modo de operación especial: el obstruccionismo. Los senadores pueden utilizar el obstruccionismo para impedir que el Senado vote sobre un proyecto de ley bajo consideración. Los senadores pueden proponer enmiendas o alternativas de cualquier forma y contenido diferente a cualquier parte del proyecto de ley, proporcionando espacio y condiciones para que los líderes de los dos partidos negocien y busquen un acuerdo sobre el proyecto de ley.
5. Texto unificado de las dos cámaras
Antes de que el proyecto de ley correspondiente se presente al presidente para que lo firme y lo convierta en ley, las dos cámaras deben negociar para unificar el texto del proyecto de ley.
6. Firmado por el Presidente
Firma Presidencial: La aprobación del proyecto de ley lo convierte en ley.
Veto Presidencial: Devolverlo al Congreso con los motivos del veto. Las dos cámaras pueden aceptar las opiniones del presidente y revisar el proyecto de ley o la resolución conjunta antes de enviarlo al presidente para su firma. También pueden anular el veto con 2/3 de los votos de la Cámara de Representantes y el Senado, y el proyecto de ley quedará convertido. ley.
Inacción presidencial: si el Congreso está en sesión, el proyecto de ley se convierte automáticamente en ley después de 10 días sin una respuesta del presidente; si el Congreso suspende la sesión dentro de los 10 días posteriores a la presentación del proyecto de ley al presidente, el proyecto de ley no se convertirá en ley.
Facturas recientes relacionadas con moneda digital
1. Ley de Innovación y Tecnología Financiera para el Siglo XXI (Fit21)
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El proyecto de ley de 212 páginas fue escrito por miembros republicanos del Comité de Agricultura y del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes y se publicó por primera vez a principios de junio. Entre sus copatrocinadores se encuentra el presidente del Comité de Agricultura de la Cámara de Representantes, Glenn Thompson (republicano por Pensilvania), y el representante francés. Hill (R-Arkansas) republicano estatal) y el representante Dusty Johnson (R-S.D), con Hill liderando el Subcomité inaugural de Activos Digitales, Tecnología Financiera e Inclusión y Johnson liderando el Subcomité de Mercados de Productos Básicos, Activos Digitales y Desarrollo Rural.
Algunos pueden preguntarse por qué el Comité de Agricultura de la Cámara de Representantes se preocupa por las criptomonedas. La razón es que una de las responsabilidades del Comité de Agricultura es supervisar las materias primas, y históricamente la mayoría de las materias primas han sido productos agrícolas, como el maíz, la soja y el trigo. En 1974, el gobierno federal estableció la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) para regular el comercio de futuros de productos básicos, y sigue siendo la Junta de Agricultura la que autoriza la CFTC y maneja el comercio de futuros. En un comunicado, el Consejo de Agricultura dijo que está interesado en todo tipo de mercados de productos básicos, incluidos los que emergen a través de nuevas tecnologías, como las criptomonedas y el comercio de futuros de criptomonedas.
Contenido e impacto
El proyecto de ley aclara las funciones regulatorias de criptomonedas de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), otorgando a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) jurisdicción sobre los productos básicos digitales (Digital Commodity), incluidos los intercambios digitales relacionados con productos básicos. , broker (Broker) y dealer (Dealer). Según la hoja informativa del proyecto de ley publicada por los copatrocinadores, aproximadamente el 70% de los tokens criptográficos son más adecuados para ser tratados como productos básicos que como valores, es decir, el 70% de los tokens deberían estar gobernados por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC). ), señalando que únicamente los Tokens no pueden clasificarse como valores en virtud de un contrato de inversión. La siguiente es la definición de productos digitales (Digital Commodity) en el proyecto de ley. Se puede encontrar que la condición principal para que los activos digitales (Digital Asset) se consideren productos digitales (Digital Commodity) es la descentralización y la funcionalidad de la red asociada. .
Los participantes del mercado deben cumplir con requisitos de divulgación nuevos y más completos. Los intermediarios pueden registrarse en la SEC o la CFTC dependiendo de si el tema relevante es un producto digital (Digital Commodity). Si ambos están involucrados, deben registrarse tanto en la SEC como en la SEC. la CFTC (REGISTRO DOBLE).
El proyecto de ley se refiere a los activos digitales como “cualquier representación digital fungible de valor”, excluyendo así explícitamente las NFT. Al mismo tiempo, el proyecto de ley también enumera "actividades auxiliares" relevantes (actividades auxiliares) que no están sujetas a este proyecto de ley, incluido el soporte clave de blockchain y los servicios y acciones operativos, como "compilar transacciones de red", "proporcionar trabajo informático", "proporcionar una interfaz de usuario", "Desarrollar, publicar, construir, gestionar, mantener o distribuir de otro modo un sistema blockchain", etc.
Este proyecto de ley representa un buen primer paso hacia una regulación adecuada de la industria de activos digitales y es una respuesta a la necesidad de claridad regulatoria en el espacio de los activos digitales.
proceso
El 27 de julio, el Comité de Servicios Financieros de la Cámara aprobó el proyecto de ley; el 28 de julio, el Comité de Agricultura de la Cámara aprobó el proyecto de ley y luego la legislación se enviará a la Cámara de Representantes para su votación completa;
El proyecto de ley enfrenta obstáculos por parte de los demócratas, muchos de los cuales creen que la SEC debería desempeñar un papel más importante que el que asigna actualmente el proyecto de ley. Por ejemplo, la representante Maxine Waters, demócrata de California, ha dicho que nunca había pensado en dar un apoyo tan fuerte a la CFTC. Hilary Allen, profesora de la Facultad de Derecho de la Universidad Americana de Washington, criticó el proyecto de ley como un intento del republicano; Partido para complacer a los exchanges de criptomonedas, a los capitalistas de riesgo de Wall Street y Silicon Valley. Hay dudas sobre si el proyecto de ley será aprobado en el Senado controlado por los demócratas.
2. Ley de claridad para el pago de monedas estables
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La Ley de Claridad para las Monedas Estables de Pago fue presentada por el presidente del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, Patrick McHenry, el último de una serie de proyectos de ley sobre monedas estables en los que ha estado involucrado desde el año pasado. El proyecto de ley tiene como objetivo proporcionar un marco regulatorio para las monedas estables y proteger a los consumidores mediante el establecimiento. Estándares uniformes para la emisión de monedas estables.
Contenido principal e impacto
El proyecto de ley introduce requisitos de capital, liquidez y gestión de riesgos, exigiendo que los emisores de monedas estables con licencia mantengan reservas para respaldar las monedas estables emitidas, publiquen la composición de sus reservas mensualmente y revelen públicamente sus políticas de canje, establezcan procedimientos de canje oportunos y no se puedan mantener reservas. pignorados, rehipotecados o reutilizados excepto para crear liquidez para cumplir con las solicitudes de reembolso. Los emisores fuera de los Estados Unidos deben solicitar el registro para hacer negocios en ese país.
Aunque puede aumentar los costos de cumplimiento, el proyecto de ley favorece un mayor desarrollo de las monedas estables y DeFi. También tiene una importancia positiva para que los proyectos de RWA en torno a monedas legales, bonos del tesoro y otros activos de la cadena puedan llevarse a cabo legalmente. y conforme a las normas, lo que allanará el camino para el desarrollo a gran escala de RWA. Paulgrewal.eth, director jurídico de Coinbase, dijo en las redes sociales que la aprobación de la "Ley de claridad de pagos estables" proporciona una protección importante a los inversores estadounidenses.
proceso
El 28 de julio, el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de EE. UU. aprobó el proyecto de ley regulatorio de las monedas estables de EE. UU., la Ley de Transparencia de las Monedas Estables de Pago, por 34 votos a 16. El proyecto de ley también enfrenta obstáculos por parte de los demócratas. El demócrata de Massachusetts Stephen Lynch sugirió retrasar la votación hasta septiembre, diciendo que los demócratas no tendrían suficientes oportunidades para expresar sus ideas. La demócrata de California Maxine Waters argumentó que el proyecto de ley podría dar lugar a una competencia poco saludable en materia de licencias y dijo que ni la Reserva Federal ni el Departamento del Tesoro de Estados Unidos apoyan el proyecto de ley tal como está.
3. Ley Keep Your Coins de 2023
El proyecto de ley tiene como objetivo proteger los derechos de los consumidores a mantener Bitcoin en billeteras autohospedadas, garantizar la libertad y privacidad de los usuarios individuales al administrar sus propios criptoactivos y enfatiza dar a las personas control total sobre sus activos digitales, posiblemente a través de la descentralización. Los principios de la descentralización y la autonomía financiera tienen un impacto significativo en el panorama de las criptomonedas.
El 28 de julio, el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes aprobó la "Ley de Fichas de Ahorro" y se presentará a la Cámara de Representantes para su votación en el futuro.
4. Ley de Certeza Regulatoria de Blockchain
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El 23 de marzo de 2023, los miembros de la Cámara de Representantes de los Estados Unidos, Tom Emmer y Darren Soto, propusieron al Congreso la "Ley de Certeza Regulatoria de Blockchain". El patrocinador, el líder de la mayoría de la Cámara, Tom Emmer, es considerado el legislador que más apoya en la Cámara de Representantes. Una vez apoyó la Ley de Estabilidad de la SEC (Ley de Estabilidad de la SEC) presentada por el congresista Warren Davidson de la Cámara de Representantes, que requería la reorganización de la SEC de EE. UU. y el despido de su presidente Gary Gensler. El 18 de mayo, Tom Emmer y Darren Soto también lanzaron la "Ley de Claridad de Valores" bipartidista (La Ley de Claridad de Valores No hay más noticias sobre la "Ley de Claridad de Valores").
Contenido principal e impacto
El proyecto de ley tiene como objetivo aclarar las obligaciones regulatorias de los desarrolladores y proveedores de servicios de blockchain que no controlan, e introduce disposiciones de "puerto seguro" para los desarrolladores de blockchain y los proveedores de servicios de blockchain que no custodian los fondos de los consumidores y los proveedores de servicios sin custodia (incluidos). mineros, validadores y proveedores de billeteras) no deben considerarse transmisores de dinero y no deben estar sujetos a la misma clasificación que los intercambios de criptomonedas que brindan servicios de custodia. Mientras estas entidades no controlen los activos digitales mantenidos por los usuarios en sus plataformas, no serán clasificadas como servicios de remesas o instituciones financieras que requieran licencia o registro y estarán exentas de requisitos de licencia específicos.
proceso
El 27 de julio, el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes aprobó la “Ley de Determinación Regulatoria de Blockchain”.
5. LEY DE MEJORAMIENTO Y APLICACIÓN DE LA SEGURIDAD NACIONAL DE CRIPTOACTIVOS (CANSEE)
patrocinador
Presentado el 18 de julio por el senador Jack Reed y copatrocinado por los senadores Mark Warner (demócrata por Virginia), Mike Rounds y Mitt Romney (republicano por Utah), es un proyecto de ley bipartidista centrado en el lavado de dinero y el cumplimiento de sanciones. Proyecto de ley del partido. Jack Reed denominó el proyecto de ley "LEY DE MEJORAMIENTO Y APLICACIÓN DE LA SEGURIDAD NACIONAL DE CRIPTOACTIVOS (CANSEE)" en su sitio web personal.
Contenido principal e impacto
El proyecto de ley tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero y la evasión de sanciones en DeFi y modernizar la principal agencia contra el lavado de dinero del Departamento del Tesoro. Requiere que los protocolos de DeFi cumplan con las mismas reglas contra el lavado de dinero y sanciones económicas relacionadas que otras instituciones financieras, incluido el mantenimiento de medidas anti-lavado de dinero. -planes de lavado de dinero, realizar la debida diligencia con sus clientes e informar transacciones sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). El proyecto de ley exige que los controladores de los protocolos DeFi garanticen que los programas contra el lavado de dinero sean efectivos, y si el protocolo no tiene un controlador identificable, la responsabilidad recae en quienes invirtieron más de 25 millones de dólares en el desarrollo del protocolo. Por ejemplo, si una persona sancionada (como el oligarca ruso) utiliza servicios DeFi para evadir las sanciones estadounidenses, entonces la persona que controla el proyecto o invierte más de 25 millones de dólares para desarrollarlo (sin un controlador real) será responsable de ayudar. dicha Responsabilidad por Infracciones.
Actualmente hay alrededor de 30.600 cajeros automáticos de criptomonedas en los Estados Unidos. Este proyecto de ley exige que los operadores de cajeros automáticos de criptoactivos cumplan con las leyes KYC para garantizar que no se conviertan en portadores de actividades ilegales como el lavado de dinero. Este proyecto de ley supondrá un duro golpe para el desarrollo de DeFi en Estados Unidos.
proceso
El proyecto de ley es el resultado del bipartidismo, especialmente su objetivo de fortalecer la seguridad nacional, dándole una mejor oportunidad de recibir una votación en el pleno y aún no ha llegado a una votación en el comité.
6. Ley de Autorización de Defensa Nacional (NDAA) para el año fiscal 2024
La Ley de Autorización de Defensa Nacional es un proyecto de ley anual propuesto por el Congreso de los Estados Unidos que redefine el presupuesto militar estadounidense para el año siguiente. La Cámara de Representantes y el Senado introdujeron la Ley de Autorización de Defensa Nacional para el año fiscal 2024, H.R. 2670 y S. 2226, respectivamente.
El 28 de julio de 2023, el Senado de los Estados Unidos aprobó la Ley de Autorización de Defensa Nacional para el año fiscal 2024, que incluía enmiendas para fortalecer la supervisión de las instituciones financieras de comercio de criptomonedas, mezcladores y criptoactivos de "anonimato mejorado". La enmienda fue presentada por un grupo bipartidista de senadores estadounidenses, entre ellos la demócrata de Nueva York Kirsten Gillibrand, la republicana de Wyoming Cynthia Lummis, la demócrata de Massachusetts Elizabeth Warren y el republicano de Kansas Roger Marshall.
La enmienda se basa en la Ley de Innovación Financiera Responsable Lummis-Gillibrand de 2023 (S.4356 – Ley de Innovación Financiera Responsable Lummis-Gillibrand) y la Ley contra el Lavado de Dinero de Activos Digitales introducida por Warren y Marshall en 2022 Desarrollada para fortalecer la lucha contra el dinero. blanqueo y supervisión antiterrorista de criptomonedas y combatir las transacciones anónimas en criptomonedas. Requiere que el Secretario del Tesoro desarrolle estándares de revisión para criptoactivos para ayudar a los examinadores a evaluar mejor los riesgos y garantizar el cumplimiento de las leyes de lavado de dinero y sanciones, y que el Departamento del Tesoro realice investigaciones sobre “combatir el comercio anónimo de criptoactivos”, específicamente dirigidas a los mezcladores. La aprobación del proyecto de ley fortalecerá la represión de Estados Unidos contra el lavado de dinero con criptomonedas. Ahora las dos cámaras necesitan negociar una versión unificada que pueda ser aprobada por ambas cámaras.
Con respecto a la "Ley de Innovación Financiera Responsable Lummis-Gillibrand" mencionada anteriormente (S.4356 - Ley de Innovación Financiera Responsable Lummis-Gillibrand), fue patrocinada por las senadoras Cynthia Lummis (R-Wyo.) y Kirsten Gillibrand (demócratas de Nueva York) re- Presentado por Cynthia Lummis, una partidaria de las criptomonedas conocida como la “Reina de las Criptomonedas” del Senado, el proyecto de ley alguna vez fue considerado el proyecto de ley de criptomonedas más completo y bipartidista del Senado hasta la fecha. El colapso de FTX dejó la propuesta en suspenso y no habrá nuevas acciones después de noviembre de 2022.
Contenido de referencia:
https://foresightnews.pro/article/detail/38721
https://financialservices.house.gov/
http://www.npc.gov.cn/zgrdw/npc/zt/qt/xzdbtcf/2011-06/13/content_2054549.htm
https://en.wikipedia.org/wiki/118th_United_States_Congres
https://en.wikipedia.org/wiki/National_Defense_Authorization_Act_for_Fiscal_Year_2024
https://www.coindesk.com/policy/2023/07/28/us-senate-passes-886b-military-spending-bill-with-crypto-aml-provision/
https://www.congress.gov/bill/117th-congress/senate-bill/4356/all-actions
https://www.binance.com/en-AU/feed/post/874084
https://www.reed.senate.gov/news/releases/bipartisan-us-senators-unveil-crypto-anti-money-laundering-bill-to-stop-illicit-transfers
https://iq.wiki/wiki/clarity-for-paid-stablecoins-act-of-2023
https://iq.wiki/wiki/financial-innovation-and-technology-for-the-21st-century-act