La Federación Coreana de Bancos ha creado las "Directrices para el funcionamiento de cuentas de activos virtuales con nombre real" tras consultas con las autoridades financieras y las bolsas de activos virtuales. Las directrices tienen por objeto proteger a los usuarios de activos virtuales y reforzar los esfuerzos contra el blanqueo de dinero.
Los aspectos clave de las directrices incluyen:
1. Exigir que los intercambios de activos virtuales mantengan una reserva de al menos 3 mil millones de wones para cumplir con las posibles obligaciones con los usuarios.
2. Implementar autenticación adicional para transferencias de dinero y restricciones a las transferencias de dinero cuando las cuentas han estado inactivas durante períodos prolongados.
Además, la Federación planea imponer límites diferenciados de depósito y retiro para las cuentas de usuario, categorizadas como cuentas con límite y cuentas ordinarias. Las nuevas directrices también revisan los procedimientos y estándares contra el lavado de dinero relacionados con las cuentas con nombre real. Los bancos ahora realizarán anualmente una identificación mejorada de los clientes de las cuentas con nombre real, verificando su identidad y recopilando información adicional sobre el propósito de la transacción y el origen de los fondos. La supervisión de usuarios de alto riesgo y la denuncia de transacciones sospechosas se reforzarán con las nuevas normas.