Chagri Poyraz é o Líder Global de Sanções da Binance, com quase duas décadas de experiência em gerenciamento de riscos e na criação de programas de conformidade líderes do setor. Aqui, ele compartilha seus pensamentos sobre o compromisso da Binance com a conformidade e como trabalhamos para impedir que pessoas de jurisdições bloqueadas utilizem nossa plataforma.
Desde que nos tornamos uma empresa, a cultura de conformidade tem sido apresentada para cada funcionário diariamente. Além de estabelecer uma cultura, investimos dezenas de milhões de dólares em nosso programa e aumentamos nosso quadro interno de profissionais de conformidade para cerca de 750 especialistas de alto nível. Estamos confiantes, hoje o nosso programa é semelhante ao que você encontrará na maioria das instituições financeiras tradicionais, muitas das quais estão no mercado há mais de um século em comparação com a Binance que foi fundada em 2017.
Um dos elementos principais do programa é nosso setor de Conformidade de Sanções, cujo trabalho é garantir que as pessoas que residem em jurisdições bloqueadas não utilizem nossa plataforma, e nossa equipe é muito boa no que faz. Existem pessoas que não têm permissão para acessar a Binance por causa do local em que residem. Entendemos o lado deles, mas isso não é negociável – é a lei. Estados Unidos, obviamente, não é um país sancionado, mas temos regras rígidas para garantir que os residentes dos EUA não acessem nossa corretora global, Binance.com.
Em todo o mundo, existem pessoas que tendem a ser inteligentes e implacáveis, utilizando várias técnicas para tentar burlar essas restrições. Para contê-las, nossa equipe de Conformidade de Sanções possui vários níveis de controle. Mas, assim como em qualquer outra organização regulamentada, esta é uma batalha contínua, pois novas tecnologias e estratégias estão sendo desenvolvidas por agentes mal-intencionados todos os dias.
Uma medida básica que usamos para impedir que esses usuários acessem a plataforma global é observar seus endereços IP.
Agora, estamos cientes de que as pessoas usam serviços de VPN para ocultar seus endereços IP por vários motivos. Não assumimos que todas as pessoas que usam uma VPN sejam mal-intencionadas ou violadoras de sanções: tratamos a VPN, antes de mais nada, como uma ferramenta de privacidade. Para ser franco, a sociedade ficou extremamente confortável contornando os regulamentos locais e os termos de uso das empresas, principalmente nas plataformas de streaming como Netflix, Disney+, Spotify e muitas outras. Embora alguns possam fechar os olhos para esse tipo de atividade, implementamos tecnologias de ponta para resolver esses problemas.
Além da detecção de VPN, a Binance usa várias outras ferramentas e indicadores indiretos para determinar com alta precisão se um usuário distorceu as informações de residência na tentativa de usar a plataforma de maneira inadequada. (A Binance não pode enumerar todas as técnicas usadas para não dar a esses agentes mal-intencionados um roteiro para escapar dos nossos controles).
Se suspeitarmos que um usuário está fisicamente em um país sancionado ou bloqueado, nosso sistema acionará uma solicitação de informação, perguntando sobre os motivos e as circunstâncias da presença do usuário no país. Isso pode ser incômodo para nossos usuários, mas é um controle rigoroso que garante que vamos permanecer em conformidade.
Mais uma vez, esta é uma batalha contínua, as pessoas estão constantemente investindo em maneiras de tentar contornar as restrições e os controles mais sofisticados, inclusive usando identidades falsas e várias maneiras de manipular sua localização. Estamos empenhados em identificar e excluir imediatamente esses indivíduos, nossa equipe de Conformidade de Sanções possui experiência inigualável, tecnologia avançada, controles e processos sofisticados para aplicar as regras e garantir que a Binance esteja em total conformidade. Estamos comprometidos com o investimento contínuo nesses controles para nos manter à frente do jogo.