Este artículo brevemente:
Un nuevo estudio de SmartSearch muestra que el dinero sucio está fluyendo hacia la industria de las criptomonedas a un ritmo alarmante.
· El 28% de las empresas de criptomonedas informaron de un aumento en los informes de actividades sospechosas (SAR) en los últimos seis meses.
·Los profesionales financieros utilizan los SAR para notificar a las autoridades sobre posibles actividades de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
El dinero negro está llegando a la industria de las criptomonedas a un ritmo alarmante, y más de una cuarta parte (28%) de las empresas de criptomonedas han informado de un aumento en el número de informes de actividades sospechosas en los últimos seis meses, según muestra un nuevo estudio.
Los profesionales financieros, incluidos abogados, contadores y agentes inmobiliarios, utilizan informes de actividades sospechosas (SAR) para alertar a las autoridades sobre posibles casos de lavado de dinero o financiación del terrorismo. Proporcionan a las autoridades del Reino Unido una perspectiva adicional sobre los delitos económicos del sector privado. Sin embargo, no son lo mismo que los informes de delitos o fraude. Tampoco constituyen una denuncia penal formal.
Las criptomonedas son la opción preferida para el dinero negro
Los nuevos datos provienen de SmartSearch, que encuestó a 500 tomadores de decisiones de cumplimiento en una variedad de industrias. Incluyendo plataformas de criptomonedas, empresas de juegos de azar, promotores inmobiliarios y bancos.
Datos recientes destacan los esfuerzos continuos de los profesionales del cumplimiento para combatir el creciente flagelo del lavado de dinero relacionado con las criptomonedas. Una encuesta publicada recientemente por BeInCrypto reveló que dos tercios de las empresas de criptomonedas están preocupadas por las violaciones contra el lavado de dinero (AML).
Pero ese no es el único dato. Según la encuesta de First AML, el 53% cree que las prácticas actuales solo abordan parcialmente el riesgo de lavado de dinero a través de criptomonedas.
Además, el 41% encontró casos de lavado de dinero involucrando criptomonedas. Además, el 51% de las empresas se enfrentan a multas o sanciones por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de dinero.
Por diversas razones, los delincuentes ven las criptomonedas como una alternativa lucrativa a las operaciones tradicionales de lavado de dinero. En primer lugar, las criptomonedas como Bitcoin son seudónimas y más difíciles de rastrear que las transferencias bancarias de moneda fiduciaria.
Las criptomonedas también hacen que las transacciones grandes sean fáciles y rápidas, y se puede acceder a ellas desde cualquier parte del mundo. Además, muchos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) carecen de la estructura o los recursos para monitorear de manera efectiva la actividad ilegal.
En el último informe sobre delitos relacionados con criptomonedas de Chainaanalysis, aprendemos que 2022 fue un año récord para el lavado de dinero en criptomonedas, con 23.8 mil millones de dólares en fondos “lavados” utilizando criptomonedas.
Este es un aumento del 68% respecto al año pasado. Sin embargo, el mismo informe también afirma que menos del 1% de todas las criptomonedas tienen algo que ver con actividades ilegales.
Binance bajo investigación en Francia por “lavado de dinero grave”
El director general de SmartSearch, Martin Cheek, cree que las bandas criminales apuntan a las empresas de criptomonedas para explotar las debilidades en sus procesos de cumplimiento, particularmente cuando utilizan controles manuales defectuosos de los clientes.
“Estas prácticas habituales, como pedir el documento de identidad, ya no son suficientes”, explicó. "No sólo no cumplen con los estándares de conocimiento del cliente (KYC) y contra el lavado de dinero, sino que también pueden abrir la puerta al robo de identidad".
Cheek continuó:
"La calidad de los documentos falsificados ha evolucionado hasta un nivel de sofisticación que hace que su identificación sea cada vez más difícil. Las propias directrices del Ministerio del Interior sobre la detección de falsificaciones de documentos oficiales enumeran 24 puntos potenciales de fallo, muchos de los cuales requieren conocimientos especializados para detectarlos. "
El espectro del lavado de dinero ha perseguido a la industria de las criptomonedas en su intento de proyectar una imagen pública legítima y dócil. El 16 de junio, las autoridades francesas anunciaron que estaban llevando a cabo una investigación de “lavado de dinero grave” en Binance, el intercambio más grande del mundo.
Actualmente, la UE está realizando consultas sobre la inclusión de VASP en sus regulaciones contra el lavado de dinero.
Recuerde, un SAR no es un informe de delito o fraude.