Autor original: SanTi Li, Feng Yu, Naxida

En el actual entorno financiero global, tanto la emergente industria blockchain Web 3 como la industria financiera tradicional están experimentando confusión, oportunidades y corrientes subterráneas en una situación de niebla a nivel de siglo. Con el auge de las monedas digitales y la aplicación generalizada de la tecnología blockchain, el panorama de inversión también está cambiando silenciosamente. Los estilos de tenencia de los inversores institucionales tradicionales se están diversificando gradualmente y la elección de estrategias de asignación de activos se ha vuelto cada vez más importante.

Para hacer frente a este desafío, los inversores deben comprender las características y riesgos de varias estrategias de inversión posibles y analizar los pros y los contras de varios estilos de asignación en el entorno financiero actual para ayudarnos a tomar la decisión más adecuada para nosotros en el actual entorno financiero. Entorno. Decisiones de estilo. Este artículo proporciona una introducción relativamente breve a seis modelos diferentes de asignación de activos, explorando las ventajas y desventajas de varios estilos de asignación en el entorno financiero actual, así como las correspondientes características riesgo-retorno.

1. Configuración de flujo equilibrado

• Oro 10%, efectivo 50%, BTC 15%, USDXXX 15%, ETH/Altcoin 10%

Esta estrategia combinada es adecuada para inversores sensibles al riesgo que buscan rentabilidades relativamente estables, con una inversión relativamente equilibrada en diversificación del riesgo y preservación y apreciación del valor. La adición de oro proporciona un medio de cobertura tradicional y relativamente seguro, mientras que los activos en efectivo garantizan la liquidez de los fondos. Algunas proporciones de BTC son relativamente los objetivos más estables en el campo blockchain (con grandes fluctuaciones) y las monedas estables tipo USDT/C son relativamente más flexibles dentro y fuera del mercado. Su volatilidad es relativamente baja, pero el riesgo está vinculado a la nacional. deuda. La asignación del 10% de las altcoins ETH/Altcoin añade espacio potencial de valor añadido a la cartera de inversiones (el riesgo de fluctuaciones al alza y a la baja también es relativamente mayor).

2. Asignación de divisas fuertes

• Oro 50%, BTC 30%, Plata 20%

Esta estrategia tiende a proteger contra posibles riesgos de inflación. Entre ellos, el oro y la plata, como activos en moneda fuerte en las industrias tradicionales, pueden proporcionar un efecto relativamente estable de preservación del valor durante períodos de inestabilidad económica. BTC se ha ido considerando gradualmente como "oro digital", que tiene un potencial de valor añadido relativamente a largo plazo, pero también conlleva un alto riesgo de fluctuaciones a corto plazo. Esta estrategia puede proporcionar una estabilidad relativa durante períodos de grave volatilidad del mercado, al tiempo que conserva algo de Bitcoin como espacio de crecimiento potencial.

3.Flujo de caja

• 100% (Efectivo + efectivo almacenado 60%, efectivo digital 20%, moneda estable 20%)

Este estilo de asignación es una estrategia defensiva sólida cuando se prevé que el mercado será inestable o se espera que caiga significativamente, enfatizando la liquidez y la prevención y el control de riesgos. Es adecuado para inversores pesimistas sobre las expectativas del mercado o que desean controlar los riesgos. A diferencia del oro, el efectivo tiene mayor liquidez y flexibilidad que el oro. Al mismo tiempo, el efectivo electrónico (como el renminbi digital, etc.) y las monedas estables también pueden aportar versatilidad y comodidad al mundo digital.

Las asignaciones que dependen exclusivamente de activos en efectivo suelen ser utilizadas por inversores pesimistas sobre las expectativas del mercado o que desean controlar los riesgos. Puede evitar grandes pérdidas cuando el mercado cae, pero este tipo de asignación también debe tener en cuenta el entorno financiero actual, los diferentes países y el riesgo de quiebras de los bancos de almacenamiento de inversores en eventos de cisne negro. Por ejemplo, Signature Bank, que es muy popular entre los participantes en proyectos de la industria blockchain, quebró este año.

4. El deseo puro yace plano.

• 100% de BTC

Esta estrategia de asignación es adecuada para inversores que tienen una confianza extremadamente alta en Bitcoin. Aunque es posible obtener mayores rendimientos a largo plazo en el futuro, también asumirá el riesgo extremadamente alto de las fluctuaciones del mercado en el mundo actual. Esta estrategia requiere que los inversores tengan un conocimiento extremadamente profundo de la historia, el desarrollo y el desarrollo de Bitcoin, y que comprendan y sean capaces de aceptar la posibilidad de grandes fluctuaciones en el valor de BTC en el corto plazo.

Esta es una estrategia de inversión que es extremadamente optimista sobre el valor futuro de Bitcoin. Es adecuada para inversores que están dispuestos a apostar por el potencial de valor agregado de BTC en el futuro y a quienes no les importa la caída a corto plazo. dispuesto a soportar el riesgo de fluctuaciones extremas, incluso si vuelve a cero.

5.Mitad y mitad flujo

• Efectivo 50%, Altcoin Low Cap 30%, U 10%, BTC 10%

La diferencia entre este tipo de método de asignación de inversiones y el primero es que es más optimista acerca de la categoría Altcoin de bajo valor de mercado, con una mayor proporción de efectivo como respaldo y las principales monedas digitales. Los inversores que eligen esta asignación tienden a estar dispuestos a hacerlo. Aceptar un mayor riesgo de volatilidad, para perseguir una mayor proporción de altos rendimientos. Se recomienda a los inversores con este método de asignación que tengan un profundo conocimiento y sincronización de los antecedentes, el progreso del desarrollo y el modelo económico de Altcoin, y que estén dispuestos a asumir el riesgo de reducir a cero.

Esta estrategia de asignación enfatiza la inversión en monedas digitales diversificadas, especialmente Altcoins con menor capitalización de mercado.

6. Apostar por subestimar los flujos futuros

• Altcoin 80%, U 20%

Esta estrategia demuestra una confianza extrema en la Altcoin elegida por el inversor y requiere que los inversores tengan un conocimiento profundo del mercado y una alta tolerancia al riesgo. Tengo una gran capacidad para predecir y responder a los cambios del mercado, especialmente cuando se trata de puntos de compra y tendencias. Si elijo correctamente, los rendimientos pueden ser extraordinarios (como GMT, CFX, etc.) incluso si hay un corto plazo. 20% en un mercado bajista multiplicado por el alto aumento del volumen de operaciones), pero también lo es el riesgo de pérdidas nulas o de gran escala (como comprar a un máximo a corto plazo o una situación de pozo sin fondo similar a LUNA en 2022).

Esta es una estrategia de inversión de alto riesgo pero potencialmente de alta recompensa. Invertir mucho en Altcoins significa que los inversores están dispuestos a soportar posibles pérdidas enormes.

resumen:

Este artículo presenta seis estilos diferentes de modelos de posición, cuyas proporciones no están fijadas rígidamente, pero pueden ajustarse de manera flexible. Aunque el mercado de divisas digitales tiene un enorme potencial de crecimiento, la volatilidad de sus precios también es muy alta. Por lo tanto, los inversores deben ser racionales, evitar la sobreinversión y estar preparados para responder a posibles fluctuaciones del mercado en cualquier momento. Cualquier estrategia de inversión conlleva riesgos. Al elegir el estilo de inversión adecuado, los inversores deben considerar exhaustivamente su propia situación financiera, los cambios del mercado, la tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y las condiciones de vida. En particular, es necesario comprender qué tipo de persona es y sus debilidades. Las inversiones de alto riesgo pueden generar altos rendimientos, pero la posibilidad de pérdidas también es mayor.

La inversión debe realizarse en un estado de relativa calma. No invierta con la esperanza de hacer una fortuna debido a dificultades financieras temporales o expectativas de pago de la deuda. Existe una alta probabilidad de que también pierda los fondos existentes.

Declaración especial: este artículo es solo una divulgación científica y una explicación compartida de los diferentes tipos de estilos de tenencia de posiciones. No contiene consejos específicos de compra y venta de inversiones. Se pide a los inversores que emitan juicios en función de sus propias características.