John Reed Stark, exdirector de la Oficina de Cumplimiento de Normas de Internet de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y también abogado, publicó un mensaje en su cuenta personal de Twitter el día 4 para criticar la moneda digital emitida por un banco central (CBDC), considerando que traerá numerosos riesgos innecesarios al sistema financiero global. Acusó a algunos políticos de promover los beneficios de las criptomonedas en nombre de la innovación, ignorando sus riesgos, y cuestionó si las criptomonedas son realmente "innovadoras".
John Reed Stark expresó su desconfianza en las CBDC, la regulación de las criptomonedas y la falta de salvaguardias. Crédito de la foto: John Reed Stark
John Reed Stark señala que las CBDC aún tienen muchos riesgos
Primero, al igual que con las criptomonedas y las monedas estables, es necesario responder qué problemas pueden resolver las CBDC y por qué las necesitamos. No hay respuesta a esta pregunta. John afirmó que existen muchas monedas digitales confiables y que funcionan bien. Además, están reguladas y auditadas por el gobierno. Elogió a las dos agencias reguladoras, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Corporación para la Protección del Inversionista en Valores (SIPC). Esto parece similar al comentario del actual presidente de la SEC, Gary Gensler, del 7 de junio: «Estados Unidos ya no necesita más monedas digitales porque ya cuenta con una moneda digital llamada dólar estadounidense».
Al cuestionar las CBDC, John afirmó que no solo añadirían riesgos al sistema financiero global, sino que también generarían una "caja de Pandora" de problemas de privacidad financiera, conflictos y ciberseguridad. Citó un informe de 18 páginas de la Facultad de Derecho de la Universidad Americana de Washington de 2021, titulado "El uso y los riesgos de las monedas estables", para respaldar su afirmación.
En cuanto a la regulación y la protección del usuario, John comparó las empresas de criptomonedas con el sistema financiero tradicional. Respondió que las primeras carecían de una serie de mecanismos de protección (como seguros, regulación, protección del consumidor, auditoría, licencias, normativas de seguridad de la red, fideicomisarios, separación de los activos de los clientes y de la empresa, uso de información privilegiada y manipulación del mercado) y eran vulnerables al fraude por parte de personas con segundas intenciones. Por el contrario, los bancos, las casas de bolsa y las compañías de tarjetas de crédito pueden ofrecer una compensación y un seguimiento oportunos cuando se producen fraudes, errores y omisiones porque estas instituciones están sujetas a complejas restricciones regulatorias y de protección al consumidor (auditorías obligatorias, inspecciones y registros, divulgaciones de capital neto, licencias, etc.).
Esto es como construir un puente a tierra de nadie en medio del desierto, presentándolo como un proyecto de modernización y luego declararlo la panacea para una sociedad próspera. Sea cual sea el fundamento del senador Ted Cruz, tiene razón sobre la legislación que prohíbe las monedas digitales emitidas por bancos centrales (CBDC), lo cual es una mala idea que debe detenerse de inmediato, añadió John al final de la publicación de Twitter.
Este artículo Ex funcionario de la SEC: CBDC puede ser la idea más ridícula en la historia de la política monetaria apareció por primera vez en Blockchain.