Texto/Calamardo

Producido por Gyro Finanzas

A principios del 5 de junio, una noticia de Bloomberg provocó una acalorada discusión en el mercado. La noticia decía que Binance y el CEO Changpeng Zhao (en adelante, CZ) serán demandados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (en adelante, SEC). ). Esta noticia también provocó directamente la caída del mercado de criptomonedas.

En la noche del 5 de junio, salieron a la luz rumores de que la plataforma de comercio de criptomonedas Binance y su director ejecutivo CZ fueron demandados por la SEC por supuestamente violar las reglas de comercio de valores. Esta es la segunda vez que Binance y su CEO CZ son demandados por los reguladores de EE. UU. después de haber sido demandados por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de EE. UU. por supuestamente violar las reglas comerciales y de derivados el 28 de marzo. La crisis regulatoria que enfrenta Binance es evidente .

01. La SEC acusa a Binance

La SEC presentó cargos contra Binance Holdings Ltd., BAM Trading Services Inc., BAM Management America Holdings Inc. y CZ, alegando violaciones de las leyes federales de valores y desprecio por las protecciones de los inversores. Los acusados ​​están acusados ​​de comercializar ilegalmente valores de criptoactivos a inversores estadounidenses y de realizar múltiples ofertas y ventas de valores de criptoactivos no registrados y otros programas de inversión en Binance.com y Binance.US a través de plataformas comerciales en línea no registradas. Los acusados ​​supuestamente obtuvieron miles de millones de dólares en ganancias de esta manera, al tiempo que pusieron en riesgo significativo los activos de los inversores.

Después de que salieron a la luz las acusaciones, Bitcoin cayó hasta un 6,7%, la mayor caída en un solo día en los últimos tres meses.

Entre otros cargos, la SEC dijo que dos tokens asociados con Binance, BNB y BUSD, eran valores ofrecidos y vendidos indebidamente por la empresa. La SEC dijo que Binance y sus filiales estadounidenses no eran en realidad independientes entre sí y actuaban como bolsas, corredores y agencias de compensación sin registrarse en la SEC.

La SEC reveló que, aunque CZ y Binance afirmaron públicamente que Binance.US era una plataforma comercial independiente creada para inversores estadounidenses, CZ y Binance controlaban secretamente el funcionamiento de la plataforma Binance.US entre bastidores. Y desde agosto de 2021, Binance ya no exige que los clientes con restricciones de retiro de cuentas envíen información KYC al abrir una cuenta, lo que les permite eludir las restricciones contra el lavado de dinero.

Al mismo tiempo, la SEC también mencionó que Binance evadió intencionalmente la supervisión de las autoridades reguladoras de EE. UU. mientras brindaba servicios relacionados con valores a clientes estadounidenses, exponiendo miles de millones de fondos de inversionistas estadounidenses a riesgos de seguridad y permitiendo que Binance y CZ estén a merced de CZ.

Además, la SEC acusó a Binance de engañar a los inversores sobre los controles que implementó la entidad estadounidense para evitar operaciones manipuladoras. Desde al menos septiembre de 2019 hasta junio de 2022, Sigma Chain, una empresa comercial propiedad y controlada por CZ, utilizó operaciones de lavado para inflar artificialmente el volumen de operaciones de Binance.US.

La SEC dijo que Binance transfirió y mezcló indebidamente los fondos de los clientes. Miles de millones de dólares de estos fondos fueron a la cuenta bancaria de una entidad llamada Merit Peak Limited, controlada por CZ, y los fondos de esta entidad luego se transfirieron a terceros y luego parecieron usarse para comprar y vender criptomonedas.

En 2021, se transfirieron al menos 145 millones de dólares desde Binance.US a cuentas de Sigma Chain. Otros 45 millones de dólares fueron depositados en la cuenta desde una empresa fiduciaria de Nevada vinculada a la plataforma estadounidense. La SEC dijo que Sigma Chain utilizó 11 millones de dólares en la cuenta para comprar un yate.

Entre los cargos, la SEC también tratará ciertos tokens negociados en Binance.com y Binance.US, incluidos SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS y COTI, como valores, una medida que puede afectar La provisión de otros intercambios de estos tokens tiene efectos generalizados.

02. Binance respondió a las acusaciones como "decepcionantes"

Binance dijo que ha entablado negociaciones de buena fe con la SEC para resolver problemas relacionados. Binance dijo que este es otro ejemplo de cómo la SEC es engañada y se niega instintivamente a brindar la claridad y orientación que tanto necesita la industria de activos digitales.

La respuesta de Binance mencionó que desde el principio, Binance ha cooperado activamente con la investigación de la SEC y ha trabajado duro para responder a sus demandas y resolver sus preguntas. Recientemente, Binance ha entablado extensas conversaciones de buena fe para llegar a una solución negociada y cooperar con la investigación de la SEC. A pesar de los esfuerzos de Binance, la SEC abandonó el proceso y optó por actuar unilateralmente y presentar una demanda. Binance está decepcionado con esta elección.

Binance dijo que, al igual que otros proyectos criptográficos que enfrentan demandas similares de la SEC, la SEC decidió utilizar la fuerza contundente de la aplicación y el litigio para regular, en lugar de adoptar un enfoque más reflexivo y matizado. Etiquetar unilateralmente ciertos tokens y servicios como valores, incluso aquellos sobre los cuales otros reguladores estadounidenses han reclamado jurisdicción, sólo complicará el problema.

Las acciones de la SEC socavan la posición de Estados Unidos como centro global de innovación y liderazgo financieros. En gran parte del mundo, las regulaciones sobre activos digitales todavía están vigentes, y una regulación única para todos no es el mejor camino a seguir. Un marco regulatorio eficaz requiere cooperación, transparencia y un compromiso político reflexivo, un camino que la SEC ha abandonado.

Binance también refutó las acusaciones específicas hechas por la SEC. Binance cree que cualquier acusación de la SEC de que los activos de los usuarios en la plataforma Binance.US han estado en riesgo son falsas y no tienen fundamento, considerando que los reguladores han tenido tiempo suficiente para investigar. Los activos de los usuarios en todas las plataformas Binance y afiliadas a Binance (incluido Binance.US) están seguros y Binance resistirá enérgicamente cualquier acusación en sentido contrario. Más bien, las acciones de la SEC parecen ser un intento de apoderarse de la jurisdicción de otras agencias reguladoras, y los inversores no son la prioridad de la SEC. Binance es un objetivo intermedio en la batalla con los reguladores estadounidenses debido a su tamaño y popularidad global.

03. El cambio de entrenador de Binance es sospechoso

Antes de que se presentaran los cargos ante la SEC, había rumores de que Richard Teng asumiría el cargo de director ejecutivo de Binance si CZ renunciaba debido a dificultades regulatorias.

A juzgar por el currículum de Richard Teng, antes de unirse a Binance, Richard Teng trabajó para la Autoridad Monetaria de Singapur durante 13 años. Desde 2007, se desempeñó como director regulador de la Bolsa de Valores de Singapur (SGX) durante casi 8 años, responsable de la cotización. , comercio y compensación de normas, marco y políticas, seguido de seis años como jefe de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros del Mercado Global de Abu Dhabi. Durante su mandato como director ejecutivo de la FSRA de ADGM, Richard Teng lanzó una serie de productos, que incluyen banca digital, capital de riesgo, entorno de pruebas regulatorio de tecnología financiera, sistema REIT privado, sistema de licencias de administrador y marco de comercio de activos digitales. Puede que Richard Teng no haya estado en la industria del cifrado durante mucho tiempo, pero su rica experiencia en supervisión gubernamental y control de riesgos financieros es exactamente el "intermediario" que Binance más necesita en medio de las dificultades regulatorias actuales.

A juzgar por el currículum de promoción de Richard Teng, los dos años en que fue ascendido fueron los años más turbulentos en el mercado de las criptomonedas. Muchas instituciones e intercambios de criptomonedas conocidas cayeron. Estos también fueron los dos años en los que Binance enfrentó los problemas regulatorios más complejos.

Eche un vistazo al mandato de Richard Teng en Binance. En agosto de 2021, Richard Teng se unió a Binance como director ejecutivo de Singapur; de diciembre de 2021 a octubre de 2022, Richard Teng se desempeñó como nuevo jefe de la región de Medio Oriente y África del Norte de Binance de noviembre de 2022 a abril de 2023, Richard Teng Teng se desempeñó como regional; dirigió Asia, Europa, Medio Oriente y África, y dos meses después fue designado para liderar todos los mercados regionales fuera de Estados Unidos. A juzgar por la línea de tiempo, Richard Teng ha sido ascendido cuatro veces en menos de dos años.

Pero, en esencia, Richard Teng es, en el mejor de los casos, simplemente un "emperador en activo". Es un "intermediario" adecuado para Binance durante su transición hacia el cumplimiento. Richard Teng no será responsable de los problemas pasados ​​de Binance y en el futuro, incluso si CZ. dimite como director general debido a cuestiones de litigio, habrá cierto control detrás del nuevo director general. El Binance actual se parece más a una "papa caliente", por lo que la respuesta de Teng a la especulación externa no es modesta. Cuando Teng respondió a los medios el 6 de junio, enfatizó que Binance admitió que hubo problemas de cumplimiento en el pasado, pero ha dado un giro significativo en los últimos 18 a 24 meses, y esperan trabajar con todas las partes para resolverlo. todas las cuestiones regulatorias de manera responsable.

04. Conclusión

Esta no es la primera vez que Binance es investigado y supervisado por los reguladores estadounidenses. En marzo de este año, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. también demandó a Binance por operar ilegalmente un intercambio de derivados de activos digitales. Además, Binance también ha sido investigado por el Departamento de Justicia de EE. UU. por sospecha de lavado de dinero y otras actividades.

Fuente/Twitter

Antes de que la SEC emitiera una declaración pública, CZ había negado informes relevantes de los medios extranjeros. CZ publicó un tweet a las 11:27 del 5 de junio, que contenía el número "4" y afirmaba que el equipo de la compañía está en espera para garantizar la estabilidad del sistema, incluidos retiros y depósitos. "Responderemos después de ver la acusación. No la hemos visto todavía. Los medios obtuvieron la información antes que nosotros". Combinado con la descripción de un tweet publicado por CZ el 2 de enero, si se menciona el número "4" en el futuro, que se refiere a “ignorar FUD (miedo, incertidumbre y duda), fake news, ataques, etc.”

En la actualidad, parece que el mensaje transmitido por el número "4" ha sido abofeteado, y la acusación de la SEC contra Binance es cierta. Como gigante líder en el campo del cifrado, cada uno de sus movimientos tiene un gran impacto en el campo del cifrado. Todavía no está claro cómo responderá Binance, que actualmente está siendo observado de cerca por los reguladores, y si podrá llegar a un acuerdo con los reguladores estadounidenses.

Pero para Binance y las empresas de criptomonedas de todo el mundo, es posible que las acusaciones de ayer ya hayan cambiado en secreto el futuro del mundo de las criptomonedas.

Artículo de referencia

"Establecer una reserva" o "hacerse cargo de una papa caliente". ¿Está Binance en problemas esta vez?