Principales Conclusiones

  • La protección del usuario es la máxima prioridad de Binance, hemos implementado medidas de seguridad complejas y robustas en todo nuestro ecosistema. Aún así, la primera línea de defensa contra fraudes y estafas es el propio usuario. Cuando comercies de igual a igual, es importante estar consciente de las tácticas de estafa más comunes para poder reconocerlas.

  • No marques el comercio como completo antes de asegurarte de verificar tu cuenta o billetera de criptomonedas y confirmar que has recibido los fondos que se supone que deben llegar a ti de un comercio P2P.

  • Siempre toma capturas de pantalla de todas tus transacciones como prueba de que se completaron. Y no dudes en reportar cualquier comportamiento sospechoso.

Sigue leyendo para aprender a identificar los esquemas comunes de estafa y fraude en los mercados P2P, para que siempre puedas comerciar de forma segura y protegida.

El comercio punto a punto (P2P) permite a los usuarios comprar y vender cripto directamente entre ellos utilizando sus métodos de pago y monedas preferidos. Históricamente, el comercio P2P fue una de las primeras formas en que las personas pudieron intercambiar cripto antes de la aparición de los primeros intercambios centralizados.

Confiable para millones de usuarios en todo el mundo, Binance P2P ofrece la mejor liquidez, seguridad de vanguardia y acceso a más de 700 métodos de pago y 100 monedas fiduciarias. Si bien los intercambios P2P antiguos conllevaban un mayor riesgo de robos y estafas, muchas plataformas actuales de comercio P2P han mejorado considerablemente su seguridad en comparación con versiones anteriores. Por ejemplo, Binance P2P ha implementado un servicio de fideicomiso, actualizaciones de seguridad regulares, un riguroso proceso de verificación de identidad, entre otras medidas para mantener a los usuarios seguros. Sin embargo, incluso con salvaguardas sólidas en su lugar, toda actividad de comercio conlleva riesgos, y el P2P no es una excepción.

¿Cuáles son algunos fraudes y estafas comunes en P2P?

Aunque la seguridad del usuario es prioridad para Binance, siempre vale la pena estar alerta. La mejor protección para los usuarios de cualquier plataforma de comercio P2P es estar al tanto de las tácticas de estafa más comunes, para que puedas estar mejor preparado para evitarlas. A continuación se presentan algunos fraudes P2P comunes con los que debes estar alerta.

Representante de cliente falso

Los mensajes falsos de soporte técnico son una estafa común en el espacio de cripto y NFT. Por ejemplo, si tienes dificultades técnicas en una plataforma P2P establecida y pides ayuda en una red social, un estafador podría hacerse pasar por el intercambio P2P y ofrecerte ayuda. El agente de soporte falso puede redirigirte a un sitio que se parece al original y convencerte de que ingreses tus datos de cuenta o credenciales de billetera de cripto, dejándote vulnerable al robo.

Para evitar caer en este tipo de estafas, solo solicita ayuda desde la plataforma P2P oficial y verifica siempre el dominio del sitio web. Algunos estafadores pueden enviarte alertas falsas de seguridad sobre tu cuenta por correo electrónico o mensaje de texto, pero las tácticas son las mismas. No hagas clic en enlaces desconocidos hasta que hayas verificado la fuente.

Estafas de recibos falsos

También es esencial revisar cuidadosamente la información que te envía tu contraparte durante una operación P2P. Los estafadores pueden manipular digitalmente capturas de pantalla y afirmar que han completado su parte del trato, presionándote a hacer lo mismo. Una vez que cumplas con las exigencias del estafador sin verificar realmente si has recibido los fondos que supuestamente te enviaron, es probable que pierdas tu dinero con pocas posibilidades de recuperarlo.

Para evitar caer en una estafa de recibos falsos, asegúrate siempre de revisar cuidadosamente tu cuenta bancaria o billetera de cripto para confirmar que has recibido efectivamente los fondos que debes recibir de una operación P2P. Solo entonces libera los fondos. Nunca liberes fondos basándote únicamente en recibos.

Estafas de transferencia incorrecta

A veces, un estafador puede intentar anular la transacción P2P después de que ya se haya completado. El estafador podría llamar a su banco para cancelar la transferencia alegando que la cantidad transferida es incorrecta o que su cuenta fue hackeada. En este escenario, no solo pierde el vendedor sus fondos tras liberar la cripto, sino que también puede ser amenazado para que no reporte la cancelación a las autoridades.

Para combatir este tipo de estafa, no te dejes intimidar por estas tácticas de miedo y reúne con calma pruebas, como capturas de pantalla, de tu correspondencia y transacción con el delincuente.

Fraude de reversión de pago

Los estafadores también pueden aprovechar la función de reversión de pago disponible en algunas plataformas P2P. Una vez que la transacción P2P se ha completado, el delincuente presentará una solicitud de reversión y alegará que nunca autorizó la transferencia de fondos. Incluso podrían afirmar que la transacción fue fraudulenta o realizada por error, para que el pago inicial se revierta. Al igual que en las estafas de recibos falsos, esto ocurre si el vendedor aprueba rápidamente la transacción sin verificar si los fondos ya están en su cuenta.

Para evitar este tipo de estafa, hazte un hábito de guardar capturas de pantalla de tus transacciones como evidencia de que se completaron. Esto facilitará mucho el proceso de apelación cuando te pongas en contacto con el servicio de atención al cliente para combatir los intentos de reversión del estafador.

Estafas con cheques

Los actores maliciosos pueden intentar enviar pagos mediante cheques devueltos —esos que no se pueden cobrar debido a fondos insuficientes en la cuenta asociada— o simplemente cancelar el cheque después de emitir la factura. Para proteger a nuestros usuarios, Binance P2P no acepta cheques como método de pago, ya que estas transacciones pueden asociarse con riesgos y certidumbre aumentados. Por lo tanto, los usuarios nunca deben aceptar pagos mediante cheques, y también deben estar especialmente atentos para asegurarse de que su contraparte no te envíe un cheque en lugar del método de pago mencionado en el anuncio.
Para obtener más información sobre las estafas con cheques y cómo evitar caer en ellas, consulta nuestra guía: Comercio P2P: Cómo evitar estafas con cheques.

Cómo protegerte de fraudes y estafas en P2P

Ahora que hemos cubierto algunos de los fraudes P2P más comunes, aquí tienes algunos consejos que puedes seguir para protegerte mejor mientras comercias punto a punto.

Toma capturas de pantalla

Hazte un hábito de tomar capturas de pantalla de todas tus transacciones como prueba de que se completaron. En caso de haber sido estafado, las capturas de pantalla actúan como evidencia principal y pueden ayudarte a presentar tu caso ante la plataforma P2P cuando presentes una apelación.

Opera en plataformas de reconocido prestigio

Sería conveniente que solo uses intercambios P2P de renombre como Binance P2P, donde los usuarios deben pasar por un proceso de verificación de identidad antes de poder comerciar. Esto reduce significativamente el riesgo de realizar transacciones con cuentas falsas o personas con identidades robadas.

Además, Binance P2P cuenta con un servicio de fideicomiso que retiene los fondos de cripto mientras la transacción está pendiente. Este mecanismo está diseñado para prevenir robos o estafas al añadir una capa adicional de confianza y evitar que los actores maliciosos se escapen con tu dinero sin cumplir con su parte del intercambio.

Verifica nuevamente las transacciones

No autorices ninguna transferencia hasta que estés seguro de que has recibido el dinero en tu cuenta. Revisa siempre tu cuenta para confirmar que tu transacción se ha completado con éxito. Más importante aún, no confíes únicamente en la prueba proporcionada por tu contraparte, ya que siempre existe la posibilidad de que envíen una prueba falsificada del pago.

Mantente en comunicación dentro de la plataforma

Si es posible, limita toda comunicación con tu contraparte a la plataforma P2P donde estás realizando la transacción. Comunicarte mediante canales externos facilitará que un estafador presente una disputa falsa contra ti y niegue que la transacción nunca ocurrió.

Ponte en contacto con el servicio de atención al cliente

Si no puedes resolver un problema con tu contraparte de forma amistosa, contacta al servicio de atención al cliente para recibir ayuda. En Binance P2P, el equipo de atención al cliente brindará respuestas rápidas para ayudarte a resolver cualquier problema que puedas enfrentar al usar la plataforma.

Para obtener más información sobre cómo protegerte de estafas y fraudes en P2P, consulta nuestra guía: 6 Estafas de Bitcoin que debes evitar al usar P2P.

Empieza con Binance P2P

¿Listo para comenzar a comerciar en Binance P2P? Registra una nueva cuenta en Binance o descarga la aplicación de Binance. Una vez que hayas completado la verificación de identidad, podrás comenzar a comprar y vender cripto en el mercado de Binance P2P.

Para obtener más información sobre Binance P2P, visita estos enlaces:

  • (Blog) Introducción al comercio punto a punto: ¿Qué es el comercio P2P y cómo funciona un intercambio local de Bitcoin?

  • (Blog) Cómo reportar estafas P2P en la aplicación de Binance

  • (Soporte) Centro de Preguntas Frecuentes de P2P

  • (Blog) Cómo bloquear a un usuario en Binance P2P

Descargo de responsabilidad: Tu uso de los servicios de Binance P2P y toda la información y otros contenidos (incluidos los de terceros) incluidos en o accesibles desde los servicios de Binance P2P son bajo tu propio riesgo. Nuestra única responsabilidad es gestionar las transacciones de cripto. Todos los pagos son definitivos tras su finalización, salvo que la ley lo exija en caso contrario. La plataforma Binance P2P no tiene ni el derecho ni la obligación de resolver cualquier disputa derivada de un pago completado. Ni la plataforma Binance P2P ni sus comerciantes serán responsables por ninguna pérdida tras un pago completado.