Autor | Heimi, Instituto de Investigación Baize
DeFi está cambiando el panorama al tokenizar activos físicos como bienes raíces y arte.
La tokenización de activos del mundo real (RWA) es el proceso de convertir activos físicos en tokens o NFT, lo que permite comercializarlos en cadena.
Esto abre nuevas oportunidades para los inversores, ya que RWA tiene el potencial de proporcionar rendimientos sostenibles que no están vinculados al mercado de criptomonedas, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan diversificar sus inversiones. El capital en cadena busca oportunidades de ingresos sostenibles y seguras, por lo que la tokenización de RWA puede convertirse en el catalizador del próximo mercado alcista de DeFi.
La tokenización de RWA también ayuda a liberar liquidez, lo que permite que los fondos fluyan libremente desde los mercados tradicionales al espacio criptográfico, aumentando el valor potencial de DeFi.
Hoy en día, varios proveedores de activos están empezando a entrar en la narrativa de la tokenización de RWA, creando demanda de tokenización en industrias como la inmobiliaria, los metales preciosos, los artículos de lujo, el clima, la renta fija pública y privada, los mercados emergentes y la financiación del comercio.
Por ejemplo, la tokenización de bienes raíces: la tokenización de parte de la propiedad de bienes inmuebles permite a los inversores invertir fácilmente. Los titulares no solo poseen parte de la propiedad, sino que también reciben ingresos por alquiler de los bienes inmuebles. Los propietarios de viviendas también recaudaron fondos.
A medida que los proyectos de infraestructura DeFi maduran, la tokenización RWA ha ganado mayor desarrollo e innovación.
Proyectos pioneros como MakerDAO, Aave y Chainlink están liderando el camino en la exploración del potencial de RWA dentro del espacio DeFi.
Si bien la regulación de los RWA es incierta, el potencial a largo plazo de esta narrativa sigue siendo alto para remodelar el panorama DeFi y aportar valor tanto a los mercados tradicionales como a los criptográficos. Así que estad atentos a futuras novedades en esta narrativa.
Según la compilación y el resumen del criptoinvestigador Crypto Koryo, actualmente hay más de 50 proyectos RWA en el mercado, y los tokens nativos de algunos proyectos, como $CREDI, $SMT y $FACTR, han aumentado más de 10 veces en los últimos 3 meses. Sin embargo, la mayoría de los proyectos aún no han lanzado tokens. Entonces, ¿cuáles son las oportunidades actuales para esta narrativa? Exploremos más a continuación.
1. Tokenización inmobiliaria
Grupo LABS ($LABS)
LABS Group es una plataforma de tokenización de bienes raíces que permite a los propietarios tokenizar sus casas para recaudar fondos sin intermediarios, y a los inversores obtener exposición a otros tokens inmobiliarios más líquidos a través del mercado secundario.
Además, LABS Group ha lanzado Staynex, una plataforma de vacaciones Web3 que permite convertir complejos turísticos, hoteles y villas en NFT: Staynex Passes. Los Staynex Passes brindan a los titulares la utilidad no solo de brindarles la flexibilidad de viajar por todo el mundo, alojarse en hoteles cuando lo deseen, sino también de generar ingresos por el alquiler de habitaciones.
ELYSIA ($ELFI)
ELYSIA es un protocolo que tokeniza RWA, lo que facilita la monetización de RWA en la cadena de bloques. Los usuarios pueden crear sus RWA como tokens y luego venderlos en la plataforma DeFi de ELYSIA, ELYFI, o prestarlos como garantía contra otros criptoactivos.
Tangible ($TNGBL)
Tangible es un ecosistema tokenizado de RWA. Proporcionar a los usuarios acceso a la tokenización de RWA mediante el lanzamiento de Real USD, una moneda estable de rendimiento nativo respaldada por bienes raíces.
En Tangible, cualquiera puede usar Real USD para comprar bienes físicos valiosos de los principales proveedores del mundo, incluidos, entre otros, arte, vinos finos, antigüedades, relojes y artículos de lujo.
Cuando un usuario compra un RWA que figura en Tangible, se acuña TNFT ("token tangible no fungible"), que representa el objeto físico. Tangible depositará artículos físicos en una bóveda física y enviará TNFT a la billetera del comprador. TNFT se puede transferir y comercializar libremente.
Accesorios ($PRO)
Propy proporciona a compradores, vendedores y agentes una plataforma de transacciones inmobiliarias basada en blockchain y contratos inteligentes, que facilita transacciones instantáneas y reduce el fraude. La plataforma actualmente procesa más de $4 mil millones en transacciones con socios inmobiliarios ubicados en todo Estados Unidos.
Parque
Parcl es una plataforma de negociación de activos sintéticos centrada en bienes raíces que proporciona movimientos de precios en los que se puede invertir en los mercados inmobiliarios globales. Los usuarios pueden explorar los mercados inmobiliarios globales y tomar posiciones largas o cortas en función de cómo creen que los valores inmobiliarios subirán o bajarán.
RealT
RealT se fundó en 2019 y, en los más de tres años transcurridos desde entonces, la plataforma ha procesado más de 52 millones de dólares en tokenización de bienes raíces, lo que permite a los inversores simplemente comprar tokens RWA. Más de 970 viviendas han sido tokenizadas en la plataforma RealT, ubicadas en los estados estadounidenses de Detroit, Cleveland, Chicago, Toledo y Florida.
teopetra
Theopetra y sus socios T-Homes y REAT construirán un ecosistema inmobiliario en torno al token $THEO, con el objetivo de hacer que las viviendas sean asequibles para la clase baja de estadounidenses.
EktaChain
EktaChain es una plataforma descentralizada de comercio de bienes raíces basada en blockchain y diseñada para hacer que los negocios inmobiliarios sean más rápidos y fáciles para todos. La plataforma permite a cualquier persona negociar bienes raíces por montos tan bajos como $100.
Materio
Mattereum es una plataforma que puede convertir RWA en NFT, incluidos artículos de lujo, arte y bienes raíces. Detrás de cada transacción NFT hay un marco legal simple para manejar cualquier disputa que surja, y se aplica a más de 160 leyes nacionales.
Robinlandia
La misión de Robinland es construir un puente entre TradFi y DeFi para la industria inmobiliaria. La tokenización de activos inmobiliarios comerciales de alta calidad que generan rentas les permite obtener liquidez de inversores individuales o prestamistas institucionales como MakerDAO.
INICIO Moneda Finanzas
HOME Coin Finance ofrece a los inversores la oportunidad de obtener ingresos estables con $HOME, una moneda estable respaldada por hipotecas de viviendas.
2. Tokenización de activos múltiples
Paxos ($PAXG)
Paxos es una plataforma de infraestructura financiera blockchain que brinda a los clientes corporativos tokenización, custodia, negociación, liquidación y otros servicios de activos, lo que permite la transferencia confiable e instantánea de cualquier activo en cualquier momento.
Si bien los reguladores estadounidenses obligaron a Paxos a dejar de acuñar su moneda estable en dólares estadounidenses $BUSD en febrero, la plataforma todavía está promocionando su moneda vinculada al oro $PAXG (PAX Gold). Paxos emitió $PAXG en 2019, y en los más de tres años transcurridos desde entonces ha crecido silenciosamente hasta una capitalización de mercado de alrededor de $500 millones. A diferencia de los ETF que representan oro, $PAXG representa que los titulares poseen oro físico y pueden canjearlo en una proporción de 1:1 en cualquier momento.
Vale la pena mencionar que Paxos es una de las empresas de blockchain más financiadas, con un monto total de financiación de más de 500 millones de dólares. Los principales inversores incluyen OakHC/FT, Statement Partners, Mithril Capital y PayPal Ventures.
Fichas de soluciones
Tokeny proporciona una infraestructura de tokenización de nivel empresarial que permite a las empresas emitir, transferir y gestionar activos en la cadena de bloques de manera compatible, lo que les permite aumentar la liquidez de los activos.
StrikeX ($STRX)
StrikeX es un ecosistema de tokenización RWA con productos que incluyen:
• TradeStrike (plataforma de comercio centralizada de tokens RWA, CEX)
• Stock Token Bridge (plataforma de creación de tokens RWA)
• Cartera StrikeX
• TradeX (plataforma comercial descentralizada para tokens RWA, DEX)
• Xchain (una cadena de bloques privada que sirve al ecosistema StrikeX)
• $STRX (token nativo del ecosistema StrikeX)
Moneda de EE. UU. (INX)
INX proporciona una plataforma comercial regulada por la SEC de EE. UU. para tokens RWA y criptomonedas.
Curiosidad ($CUR)
Curio es un ecosistema de tokenización de RWA con productos que incluyen:
• Rollapp (plataforma de creación de tokens RWA)
•CurioInvest (tokenizar autos de edición limitada, los usuarios pueden invertir juntos y compartir ganancias)
• $CSC (moneda estable del franco suizo)
• CapitalDEX (Intercambio descentralizado de tokens RWA, DEX)
• NFT físicos fraccionados envueltos (propiedad, tokenización de propiedad intelectual)
3. Comercio de inversión
Comercio de polímeros ($TRADE)
Polytrade ha creado una plataforma de financiación comercial descentralizada diseñada para proporcionar préstamos sin interrupciones a empresas de múltiples industrias.
Desfactor ($FACTR)
Defactor tiene como objetivo brindar oportunidades de financiación y liquidez a las empresas conectando la financiación tradicional con DeFi.
Sologénico
Sologenic es un ecosistema tokenizado de RWA con productos que incluyen:
• Tokenización de activos sologénicos (el intercambio centralizado de tokens RWA, CEX, tokenizará más de 40.000 acciones, ETF y materias primas)
•Sologenic DEX (plataforma de intercambio descentralizado de tokens RWA, DEX, que también puede intercambiar los activos tokenizados anteriores)
•Mercado NFT sologénico
•Cartera Sologénica
ConsolFreight
ConsolFreight es una plataforma blockchain centrada en la transformación digital de la industria naviera, brindando servicios de financiación comercial y seguros de carga.
4. Capa-1
Red Polymesh ($POLYX)
Polymesh es una cadena de bloques autorizada de nivel institucional creada específicamente para el token RWA. Reflejos:
•Incorporar gobernanza, identidad, cumplimiento y confidencialidad en el núcleo de blockchain.
•Todos los participantes, ya sean emisores de tokens, inversores u operadores de nodos, deben pasar primero la verificación KYC descentralizada.
• Los operadores de nodos deben ser entidades financieras.
• El token nativo $POLYX está clasificado como token de utilidad según la ley suiza. (Siguiendo las directrices del regulador financiero suizo FINMA)
MANTRAO ($OM)
MANTRA Chain es una cadena de bloques L1 construida sobre Cosmos SDK, cuyo objetivo es convertirse en una red de colaboración entre empresas, atrayendo a empresas y desarrolladores para crear cualquier aplicación, desde NFT, juegos, metaverso hasta DEX compatible.
La primera dApp en MANTRA Chain es MANTRA Finance, que apunta a convertirse en una plataforma DeFi regulada globalmente, llevando la velocidad y transparencia de DeFi al opaco mundo TradFi, permitiendo a los usuarios emitir e intercambiar tokens RWA.
Red Realio ($RIO)
Realio Network es una cadena de bloques L1 interoperable centrada en la emisión y gestión de tokens RWA.
Procedencia ($HASH)
Provenance es una cadena de bloques L1 creada en 2018 y construida sobre el SDK de Cosmos, con el objetivo de permitir que las instituciones financieras y las empresas de tecnología financiera emitan e intercambien tokens de activos financieros de forma fluida y segura.
En el desarrollo posterior, la cadena ha permitido a más de 60 instituciones financieras, empresas de tecnología financiera, DeFi, así como bancos y cooperativas de crédito emitir, gestionar y comercializar tokens de activos financieros a gran escala. En 2023, Provenance procesó más de 12 mil millones de dólares en transacciones de activos financieros.
Intener
Intain es una cadena de bloques L1 que se centra en financiación y crédito.
5. Clima/ReFi
KlimaDAO ($CLIMA)
KlimaDAO ofrece a personas y organizaciones la oportunidad de participar directamente en el mercado de créditos de carbono a través de su infraestructura y el token $KLIMA, que está respaldado por activos de carbono reales.
KlimaDAO tiene como objetivo resolver cuestiones clave en el mercado de créditos de carbono:
•Liquidez: Hay muchos tipos diferentes de créditos de carbono; diferentes intermediarios dividen la liquidez total del mercado de carbono.
•opaco
•Ineficacia
Red de regeneración ($REGEN)
Regen pretende ser un catalizador de ecosistemas renovables globales utilizando blockchain, DeFi y otras herramientas Web3. Los usuarios financian proyectos renovables mediante la compra y el comercio de tokens de créditos de carbono y créditos ecológicos.
Protocolo Tucán ($BCT)
Los individuos y las empresas pueden ampliar la protección del planeta utilizando la infraestructura de Toucan para convertir créditos de carbono en tokens.
Flujo de carbono
Flow Carbon es una plataforma que tokeniza los créditos de carbono, lo que ayuda a aumentar la transparencia y la liquidez y ayuda a expandir el mercado de créditos de carbono.
6. Agricultura
Token global agropecuario ($AGRO)
Agro Global Token es una criptomoneda diseñada para brindar soluciones a problemas agrícolas y permitir grandes inversiones.
Finanzas LandX ($LNDX)
LandX es un protocolo descentralizado diseñado para cerrar la brecha entre agricultores e inversores.
El protocolo LandX permite un acuerdo entre prestatarios (agricultores) e inversores, quienes proporcionan capital a los agricultores a cambio de una parte de las ganancias futuras de la tierra, mientras los agricultores resuelven el problema financiero de comprar nuevas tierras y nuevos equipos.
7. Identidad
Identificación de abeto
SpruceID, una empresa especializada en identidad descentralizada y autenticación Web3, desarrolló el kit de herramientas de identidad SSX para permitir a los usuarios gestionar y controlar sus identidades digitales sin depender de terceros.
Cuadrado
Quadrata es un sistema de identidad descentralizado que permite a empresas y consumidores generar un pasaporte digital (SBT, intransferible) a través de una tarjeta de identificación/pasaporte, y acceder sin problemas a toda la red Web3 dApp sobre la base de la protección de la privacidad.
8. Capital privado
Finanzas Credefi ($CRÉDITO)
Credefi conecta a los inversores en criptomonedas con prestatarios de PYME y tiene como objetivo proporcionar préstamos descentralizados y seguros a empresas del mundo real, al tiempo que proporciona a los prestamistas ingresos fijos que no están vinculados a las fluctuaciones del mercado de criptomonedas.
KKR
El gigante de inversiones KKR, que gestiona aproximadamente 471 mil millones de dólares en activos, ha tokenizado fondos alimentadores de atención médica en la cadena de bloques Avalanche para aumentar la accesibilidad para los inversores individuales. El umbral requerido para que los grandes inversores institucionales y las personas con un patrimonio neto ultraalto participen en los fondos de KKR suele ser de millones de dólares, mientras que el umbral mínimo de inversión para los inversores individuales a través de este fondo alimentador "tokenizado" se reduce a 100.000 dólares.
9. Equidad pública
Financiamiento respaldado
Backed Finance es una plataforma de comercio de tokens RWA donde los RWA, como acciones, ETF, etc., se tokenizan en tokens ERC-20 que rastrean los precios del mercado. Los tokens se pueden transferir libremente entre billeteras y están respaldados al 100% por reservas de RWA.
10. Renta fija privada
Verdadero Fi ($TRU)
TrueFi es un protocolo de crédito descentralizado que permite a las instituciones obtener crédito a tasas de interés fijas para reinvertir en sus negocios de manera eficiente en términos de capital. Los inversores pueden agregar USDC/USDT/TUSD/BUSD al grupo de préstamos correspondiente para agregar liquidez, prestando así intereses y obteniendo ingresos. TrueFi se centra actualmente en proporcionar servicios de préstamos no garantizados para monedas estables a instituciones de inversión comerciales cripto-nativas. En el futuro, explorará gradualmente la emisión de préstamos no garantizados a empresas e individuos.
Finanzas de Maple ($MPL)
Maple es un protocolo de crédito descentralizado que proporciona préstamos sin garantía a instituciones. Los inversores pueden depositar fondos ($USDC y $MPL) en grupos de préstamos como proveedores de liquidez, financiar préstamos y obtener ingresos.
Clearpool ($CPOOL)
Clearpool es un protocolo de crédito descentralizado que proporciona préstamos no garantizados a instituciones. (Los prestamistas solo pueden proporcionar liquidez a los grupos institucionales a los que están invitados a unirse)
FortunaFi
Fortunafi es un protocolo de crédito descentralizado que proporciona préstamos no garantizados a empresas, y las empresas utilizarán un cierto porcentaje de sus ingresos comerciales mensuales como intereses de pago.
11. Renta fija pública
Mercados de enjambre ($SMT)
Swarm Markets proporciona una infraestructura DeFi compatible para la emisión, liquidez y negociación de tokens RWA y está supervisado por los reguladores alemanes.
Ondo Finance ($ONDO)
El protocolo DeFi Ondo Finance ha lanzado un fondo tokenizado basado en bonos corporativos y del Tesoro de EE. UU.
12. Mercados emergentes
Jilguero ($GFI)
Goldfinch es un protocolo de crédito descentralizado para fondos de deuda del mundo real y empresas de tecnología financiera con más de 100 millones de dólares en préstamos totales hasta la fecha. Los inversores pueden aportar fondos al fondo común de la empresa prestamista para ganar intereses.
Finanzas de presión
Brú Finance es un protocolo de crédito descentralizado centrado en productos agrícolas, donde los agricultores pueden tokenizar sus productos agrícolas e hipotecarlos en cadena para obtener préstamos, mientras los productos agrícolas se almacenan en almacenes físicos. Dado que las fluctuaciones de los precios de los productos agrícolas siguen siendo bajas, los intereses de prestatarios y prestamistas están bien protegidos.
Finanzas Credix
Credix Finance es un protocolo de crédito descentralizado centrado en proporcionar préstamos sin garantía a los mercados emergentes.
13. Fichas de seguridad
Centrífugo
Centrifuge es un ecosistema de crédito en cadena diseñado para brindar a los propietarios de pequeñas y medianas empresas una forma de hipotecar sus activos en cadena y ganar liquidez.
Centrifuge se lanzó en 2017 y ha recaudado un total de 317 millones de dólares en activos en su mercado.
Asegurar
Securitize es pionero en una plataforma todo en uno totalmente digital para la emisión, gestión y negociación de valores de activos digitales que cumplen con los marcos regulatorios existentes de EE. UU.
14. Otros
Cadena de accesorios ($PROPC)
Propchain es un mercado de inversión de tokens inmobiliarios basado en blockchain que proporciona a los usuarios canales para invertir en el mercado inmobiliario global, así como herramientas de diversas naturalezas, tamaños y valoraciones. Propchain resuelve muchos de los problemas que encuentran los inversores inmobiliarios en el mercado tradicional. La plataforma constantemente busca nuevas propiedades y enumera tokens después de la debida diligencia para garantizar que nunca falten opciones de inversión en la plataforma. propiedades. Sostenibilidad.
Propchain permite a los inversores invertir con un umbral de inversión tan bajo como 1.000 euros. Todas las propiedades son administradas por el equipo de administración de propiedades de Propchain, y los inversores solo necesitan cobrar el alquiler de las propiedades.
Protocolo Galileo
El Protocolo Galileo es una plataforma que convierte RWA en NFT, y las NFT admiten transferencias multicadena. Actualmente, la plataforma ofrece principalmente servicios de tokenización para artículos de lujo.
VETA
LODE es un mercado tokenizado centrado en el oro y la plata. Creó el token $AGX que representa la plata y el token $AUX que representa el oro para facilitar a los inversores invertir, comerciar y transferir rápidamente. El oro y la plata se guardan físicamente al 100% en las bóvedas físicas de LODE.
Proyecto 79
El Proyecto 79 es un mercado comercial tokenizado que se centra en el oro, la minería, los almacenes de metales preciosos, las refinerías de metales preciosos y la propiedad de la tierra.
Base de operaciones
Homebase es una plataforma de tokenización de bienes raíces. A través de Homebase, los usuarios pueden invertir en bienes raíces residenciales que generan alquiler por tan solo $100.
Jerga
Lingo es una plataforma de tokenización de bienes raíces hoteleras. Los poseedores de tokens no solo pueden obtener ingresos, sino también recibir alojamiento gratuito en hoteles de todo el mundo según la duración de la tenencia.
Advertencia de riesgo:
De acuerdo con el Aviso sobre prevención y tratamiento de los riesgos de especulación de las transacciones en moneda virtual emitido por el banco central y otros departamentos, el contenido de este artículo es solo para compartir información y no promueve ni respalda ningún comportamiento comercial o de inversión. cumplir estrictamente con las leyes y regulaciones de su región y no participar en prácticas financieras ilegales.