El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ha emitido nuevas normas que responsabilizan a las empresas de criptomonedas con licencia tanto por los influencers que contratan para sus anuncios como por quienes se hacen pasar por ellos.
Las empresas de criptomonedas tienen hasta el 10 de mayo de 2027 para cumplir las nuevas normas.
¿Qué exige la nueva directriz del NYDFS a las empresas de criptomonedas?
Las entidades de moneda virtual con licencia, conocidas como VCE, ahora deben operar conforme a las nuevas normas emitidas por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).
La superintendenta interina Kaitlin Asrow presentó las normas. En primer lugar, una empresa debe poder demostrar cualquier afirmación que haga en un anuncio.
En segundo lugar, todos los anuncios deben dejar claro qué empresa autorizada está detrás de ellos. Por último, las empresas deben contar con procesos internos sólidos para crear, revisar y aprobar sus materiales de marketing.
Desde que entró en vigor la normativa de 2015, el NYDFS ha exigido a las entidades autorizadas que incluyan en sus anuncios una declaración que indique que están «autorizadas por el NYDFS». Esta declaración informa a los clientes de que un organismo regulador supervisa a la empresa.
La nueva orientación deja claro que una licencia estatal no significa que el estado respalde los tokens, las operaciones ni los rendimientos que ofrece la empresa. También se advierte a las empresas que no den a entender lo contrario en sus anuncios.
Ahora también se exige a las empresas que comprueben los antecedentes de los socios externos con los que colaboran y estén atentas a quienes hagan un uso indebido de su marca. Las políticas deben revisarse todos los años, y el NYDFS afirma que las examinará durante las inspecciones de cumplimiento.
¿Por qué se centra el NYDFS en los anuncios engañosos y los impostores?
En junio, la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos señaló que los estadounidenses perdieron 3.500 millones de dólares por estafas de suplantación de identidad en 2025. Alrededor de 1.000 millones de esas pérdidas se debieron a estafadores que se hicieron pasar por empresas y bancos. Las redes sociales por sí solas representaron más de 2.100 millones de dólares en pérdidas.
En agosto de 2024, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI advirtió sobre estafadores que fingían trabajar para plataformas de intercambio de criptomonedas. Los estafadores enviaban falsas alertas de seguridad para engañar a las personas y hacer que revelaran sus datos de acceso; luego vaciaban sus cuentas.
Los anuncios engañosos de criptomonedas están prohibidos en Nueva York desde 2015, en virtud de la norma 23 NYCRR § 200.18. Sin embargo, los reguladores afirman que las empresas suelen infringir este tipo de normas. La nueva orientación simplemente explica cómo debe aplicarse esa norma en el día a día.
Cabe destacar que la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) afirmó en un informe de enero de 2024 que alrededor del 70 % de las aproximadamente 500 comunicaciones sobre criptomonedas dirigidas a inversores minoristas que examinó podrían haber infringido sus normas de imparcialidad y equilibrio. Señaló afirmaciones falsas de que las criptomonedas funcionan como el dinero en efectivo y declaraciones incorrectas sobre qué protecciones para los inversores son aplicables.
Cryptopolitan informó anteriormente que Europa estaba investigando a promotores de criptomonedas e influencers del sector financiero.
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